纪检监察报：银行应管好自己的门-看好自己的人.pptx

密织反腐天网不能漏掉“地下钱庄”来源：中国纪检监察报经济全球化的时代，既有资本流动的便利，也暗藏着种种风险，这给反腐败工作带来了新的挑战。据中国人民银行微博发布的最新数据，仅今年4月至今，全2024/5/21 周二1国已破获“地下钱庄”转移赃款案件92起，涉案金额8000多亿元。公安部有关负责人更是指出，“地下钱庄”不但涉及金融、证券等经济犯罪，还日益成为各种犯罪活动转移赃款的通道，成为贪污腐败分子的“洗钱工具2024/5/21 周二2”和“帮凶”。不看不知道，一看吓一跳。“地下钱庄”的涉案金额如此之巨，一些地方违法犯罪活动如此猖獗，令人震惊。这些“地下钱庄”，越过法律的底线，游离于金融监管体系之外，从事非法买卖外汇、跨国(境)资2024/5/21 周二3金转移或资金存储借贷等业务。其存在不仅严重扰乱金融资本市场秩序、对金融安全造成威胁，而且成为腐败分子的暗流管道，加大了反腐的难度。可以说，“地下钱庄”是社会的毒瘤，必须予以铲除，反腐的天网更不能忽略2024/5/21 周二4这一隐秘的地带。目前，尽管有关部门的打击行动取得了阶段性成果，破获了一些大案要案，但“地下钱庄”违法犯罪活动依然猖獗。涉案金额越来越大，交易手段愈发隐蔽，业务品种也日趋多样，监管方面的短板，更是逐渐2024/5/21 周二5暴露出来。通过案件分析发现，“地下钱庄”往往通过“境内人民币、境外外币平行交割”的“对敲”方式，实现非法资金转移。一个巴掌拍不响，“对敲”得以实现，一个重要前提就是境内账户的建立。“地下钱庄”案件中2024/5/21 周二6，最为关键的证据就是资金转账记录，但根据异常交易线索追查犯罪主体时，却发现注册身份全是假的。也就是说，“地下钱庄”控制的公司都是“空壳”，资料都是假的，却依然通过了银行网点的审核。监管的缺失，由此可2024/5/21 周二7见一斑。调查发现，在利益驱使下，一些银行对客户交易的真实性没有尽职审查，有些银行工作人员甚至当起了“掮客”，利用银行客户资源做起居间介绍的生意。这就使得监管之门洞开。由此可见，“地下钱庄”的大行其道2024/5/21 周二8，既有金融监管上的问题，也有金融腐败的因素。因而，治理“地下钱庄”，需要多管齐下，综合施策。一方面，适应对外开放的新形势，完善相关法律和金融监管机制，加大对金融违法犯罪活动的打击力度，从制度上增加2024/5/21 周二9犯罪成本。另一方面，银行等相关机构应“管好自己的门，看好自己的人”，通过严格管理、加强内控，认真履行审查、核查、追溯等职责，坚决惩处“内鬼”。只有这样，才能逐渐压缩“地下钱庄”的生存空间，有效封堵腐2024/5/21 周二10败分子的洗钱渠道。(鲁源)2024/5/21 周二11版权所有禁止转载谢谢！股票配资www.ya- ty925htvv2024/5/21 周二12