试论提单欺诈及其对策.doc
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1、中文摘要提单在国际贸易中扮演着十分重要的角色,为国际贸易带来许多便利和发展,但随之而来的提单欺诈案件也逐渐增多。提单法律制度的不足与缺陷,难以应付日益增长的提单欺诈现象,因此给参与者造成严重的损失。有效地打击提单欺诈活动,进一步完善提单制度本身,是摆在世界各国特别是发展中国家面前的一个不容忽视的问题。我国是一个贸易大国,海运经济在我国国民经济中占有举足轻重的地位。因此,对提单欺诈及其对策的研究,对我国的经济发展具有重大意义。本文论述了提单欺诈,并提出了相应的防范措施。关键词:提单欺诈;立法;司法实践 AbstractThe bill of lading plays a very importa
2、nt role in international trade, which brings much convenience and development to the international trade,but the bill of lading fraud is increasing together .The shortages and defects of bill of lading system is hard to cope with the increasing bill of lading of fraud,so that it makes participants c
3、aused heavy losses. Effectively striking bill of lading fraud and further improving the bill of lading system itself,is a facing problem that not allowed to ignore in the countries of the world,especially in developing countries. China is a leading trader,and shipping economy plays an important role
4、 in Chinas national economy. Therefore,the research and the countermeasures of bill of lading fraud is of great significance to the development of Chinas economy. This paper discusses the bill of lading fraud,and puts forward some corresponding preventive measures. Key words:The bill of lading fraud
5、;Legislation;Judicial practice 试论提单欺诈及其对策提单是用以证明海上货物运输合同和货物已由承运人接管或者装船,以及承运人保证据以交付货物的单据。它运用于海运已有几百年的历史,在国际贸易中发挥着巨大作用。但由于提单担负着众多功能,通过各个环节,发生欺诈的可能性很大。近年来,提单欺诈案件频繁发生,其范围之广、种类之多、危害之大,令人震惊。一、提单欺诈对我国经济的影响与危害(一)对进口商造成经济损失我国国内的许多公司就是因为没有重视对交易对方信誉和资信的调查,只盲目的看到有订单来了就皆大欢喜,而不考虑对方是否可靠,货物一旦交付运输即不处于自己的管辖范围内,能否凭信用证
6、收回资金或者作为进口方付款,对方写的是清洁提单,必须到银行如数缴纳,但提单是否真的清洁、货物是否如提单上所列明的也不是自己能够掌握的。一旦对方存在有欺诈,如果要打场国际官司也是很耗时耗力的,就是打赢了也输了律师费等很多费用,而且,最终判决能否得到执行,能否如数收回欠款,还是个未知数。在订立合同时销路较好的货物,在货物运抵后却价格下跌,造成买方无利可图,甚至有可能亏本。对于应节货物而言,如果不能在买方预计供货的节前运抵,买方的损失会很大。除了金钱上的损失之外,买方还要花大量的时间和人力来处理倒签提单所造成的货物补给不及时等情况。(二)影响了出口商的商业信用卖方应在诚实信用原则基础上积极交货,认真
7、仔细地按照信用证要求制作单据,并选择好议付行,弄虚作假只会自食其果,不仅给对方造成麻烦,还影响了自己的商业信誉。卖方应对信用证条款加以研究,针对不同的客户,申请开出不同条款的信用证,并对开证行有所选择,以防止国际威望不高、国际结算水平较低的银行碰到问题却缺乏处理能力。(三)违背商业道德和信用保证提单欺诈还使提单信誉受到影响,从而影响提单的转让性,破坏国际贸易正常秩序。因为在国际贸易中买方虽然有权拒绝不真实的提单,但如果提单表面无暇疵,买方则无权因货物瑕疵而拒收单据。即使卖方装运的是有瑕疵的货物,或者根本未装船货物,只要提单表面符合合同,买方就不得拒收单据。除非卖方欺诈或装船货物根本不同于合同货
8、物。即买方不得以“先行违约方是对方有权解除合同”的一般合同原则来对抗见单付款的义务,可见整套提单制度都为了维护提单的可转让性。提单的使用是建立在所有当事人都依诚信原则行事的基础上的,而提单的流通性又是提单制度的核心,为了建立提单的流通性,不惜牺牲其它准则。然而恰恰正是从事国际贸易及运输的商人们奋斗几个世纪的流通性,在提单欺诈的打击下岌岌可危,提单制度也面临着生死存亡的严峻考验。(四)破坏交易公平且扰乱我国经济秩序提单在海事商业中处于核心的地位,同时,中国也是一个贸易大国,海运经济在我国国民经济中占有举足轻重的地位。然而,各种各样的提单欺诈严重地威胁了提单的流通性、稳定性,动摇了提单制度的基础,
9、使得我国经济秩序陷入混乱之中,干扰了国际贸易的正常秩序,不利于我国的经济发展,更严重阻碍国际贸易和海上运输的发展。因此,防范提单欺诈也就成为当务之急。二、提单欺诈现象日益增加的原因目前在海事欺诈现象中,提单欺诈的形式多种多样,欺诈现象日益增加,主要表现为伪造提单,倒签提单和预借提单,保函提单等等,构成其原因主要从以下三方面分析:(一)立法上的缺失利用提单进行诈骗的行为危害极大,然而目前我国在这方面的立法还是一片空白,到目前为止尚无一项专门的法律针对提单欺诈,法律界对提单欺诈也无具体的法律概念。为了严厉打击这类严重扰乱金融秩序的行为,我国应该增加这方面的立法,使这些诈骗行为能得到及时有效的制裁,
10、也能更有力地维护社会主义市场经济体制下正常的海运贸易秩序。彭礼堂,项益才提单危机的原因与对策分析J湖北社会科学, 2003(7):55-56提单的签发、转让和注销往往要经过多个国家,各国提单法律又有很大差异。提单法律存在冲突,自然就给予不法分子可乘之机。如果不同国家使用不同的法律,必将导致同一案件在不同国家审理而后果迥异,这将直接危害到当事人的利益。避免法律冲突,主要靠统一各国的提单法,或更彻底地制定约束提单各方面问题的国际公约来完成。邹江江论提单欺诈及其防范J湖北经济学院学报(人文社会科学版), 2008(7):83-85关于海上货物运输的国际公约有1924年统一提单的若干法律规则的国际条约
11、(以下简称海牙规则)、修改统一提单的若干法律规则的国际公约的议定书(以下简称维斯比规则)和1978年联合国海上货物运输公约(以下简称汉堡规则),虽然其中两个规则都是针对提单的,但是这三个公约的效力还取决于国内法对提单问题的规定。如果提单问题不统一,这三个关于运输合同的公约的自身效力也会大受影响。因此,不但各国应有自己的提单法,也应该制定一个国际公约,对提单问题进行全面系统细致的规定。我国在民法通则、合同法、消费者权益保护法、保险法到刑法等法律中都规定了欺诈的问题,但规定往往过于原则抽象,对提单欺诈而言并不具有针对性。(二)司法程序上的不足司法程序上的不足,主要体现在信用证制度上,它是提单欺诈的
12、制度根源。使用跟单信用证方式支付货款是国际贸易形式的一大进步,然而提单欺诈恰是伴随着这种新的支付形式而出现的行骗手法。它是根源于信用证的独立性原则以及由它衍生而来的严格相符原则。银行处理的是单据而不是货物,银行遵守的是“单证相符”和“表面相符”基本原则。朱运爱,王顶国际贸易海运提单欺诈成因分析现代商业, 2009(24)125即只要“单单相符”、“单证相符”,银行就应无条件支付(包括承兑)货款,且银行的这种审查只限于表面,而没有去实质审查单据真实性的义务,即银行对任何单据的形式、充分性、准确性、内容真实性、虚假性或法律效力,或对单据中规定或添加的一般或特殊条件,概不负责;银行对任何单据所代表的
13、货物、服务或其他履行行为的描述、数量、重量、品质、状况、包装、交付价值或其存在与否,或对发货人、承运人、货运代理人、收货人、货物的保险人或其他任何人的诚信与否,作为或不作为、清偿能力、履约或资信状况,也概不负责;法院也不能因此而裁定银行承担一定的责任。因此,提单的可信度难以保证,司法程序上存在不足之处。(三)当事人获得救济的困难提单自身机制缺陷是引发欺诈的根本原因。唐颖侠国际贸易中的提单欺诈问题深析J上海大学学报(社会科学版),2002(3):63-67提单具有三大功能:货物收据;物权凭证;运输契约的证明,显然,提单权利在货物装船时即已产生,提单便是这些权利的书面凭证。这就要求在提单的制作、签
14、发过程中,承运人不得签发倒签提单、预借提单,凭保函签发清洁提单,承运人必须凭正本提单交货。但是,提单持有人往往不是货物托运人,承运人一旦做出如上行为甚至于与托运人共谋伪造提单,而提单持有人往往是事后才能得知,这就给提单欺诈提供了可乘之机。在国际贸易以及海商法领域,提单制度本身亦存在着一些缺陷和矛盾之处。首先是成套提单的问题。依海运实务,提单一般发行一套三份,托运人自留一份,另一份寄交收货人,再一份交船长,多份的提单在使用过程中经常带来风险,如伪造提单提货或者提副本提货等等。其次是清洁提单的问题。信用证所要求的提单从理论上来讲必须是清洁提单。承运人依据自身合理的判断对货物的表面状况进行批注,当货
15、物运抵目的港后,收货人进行索赔的依据就是将卸货后的验货单与提单中对货物质量和表面状况的规定批注相比较,两者所差异之处就是承运人应承担的责任。因此,为尽量减少自己的责任,承运人都会对所收到的货物状况做如实的批注。但同时,托运人希望取得无批注的清洁提单作为向银行结汇的凭证。再以保函提单为例,出具保函是出于国际贸易的需要,从某种意义上讲托运人和承运人都能得到一定的方便和好处, 但实际上对承运人来讲却潜伏着很大的风险。一旦收货人持清洁提单向承运人索赔, 承运人必须赔付收货人。但承运人持保函向托运人追偿时,是否能得到补偿,则取决于托运人的信誉和要补偿的理由是否与保函中所保事项完全一致。且承运人没有按照货
16、物的实际情况签发提单,已违背了民事活动诚信的原则, 往往构成与托运人串通,根据法律规定,任何有欺诈性的合同、协议或保证都不具有法律上的约束力,因此法院不会以保函为依据来判决保函项下发生的货损货差的责任方,承运人因收货人或提单持有人赔偿而遭受的损失不能向托运人追偿。正因为当事人获得救济如此的困难,才促使提单欺诈人有机可乘。三、预防提单欺诈的国外经验(一)美国的经验为防止利用发行多份提单欺诈,美国统一提单法、1916年提单法都禁止在国内交易中发行多份提单,然而签发多份提单仍是国际商业社会的习惯。同时在对提单欺诈者的制裁上,国际社会也显得软弱无力,加上具体案件的审理中一般会涉及到司法管辖权、引渡、诉
17、讼时效等问题的纠纷,使得大量的提单欺诈分子有机可乘、有空可钻,因此按照提单欺诈的特点制定国际公约显得既有必要也有可能。问题的关键在于如何协调发达国家和发展中国家的利益,统一认识,以便早日制定防止提单欺诈的国际公约。庞春祥,王钰论提单风险与提单法律制度的完善哈尔滨商业大学学报(社会科学版)J,2001(6):106-115为避免发行复本提单带来的争端,美国统一提单法和美国统一商法典均规定,除对外贸易外,美国国内交易不再发行复本提单。对于复本提单,美国统一商法典将其视为一个整体。该法典第7编第304条规定,复本提单应注明编号,并且写明只有在复本提单尚未提货的前提下才有效。这样,一方面承运人只对最先
18、提出复本提单的人履行交货义务,免除其对其他复本持单人以及提单本身的义务;另一方面,当不同的人持有提单时,最初正当获取复本的人权利优先,这种优先权不因后接受转让者先对承运人提出货物主张而改变。最初接收正当转让者可以通过提起返还货物或者赔偿损失之诉来获取救济。(二)英国的经验英国判例充分表明丹宁法官在Sze Hai Tong Bank, Ltd.Rambler Cycle Company, Ltd.一案中所确立的承运人没有凭借正本提单交货就必须承担风险的原则,即承运人凭正本提单交货严格责任原则,对英国海事法律产生了深远的影响。肖健民英国法上承运人凭正本提单交货的责任D上海海事大学学报,2006(3
19、)73-77在最近的判例中,更是加重了承运人凭正本提单交货的责任,可以说更为明确地表明了不管承运人是否存在过错,只要其不是凭正本提单交货,便须向真正的正本提单持有人承担责任。可以说,英国海事判例法所确立的承运人凭正本提单交货严格责任原则,对于保护正本提单持有人的利益具有决定性的意义。值得注意的是,传统上,英国是代表承运人利益的国家,但却在承运人凭正本提单交货这一问题上,对承运人作出了严格限制,即通过加重承运人的责任达到承运人和货主利益的均衡,这似乎与国际航运社会日渐高涨地废除海牙规则和维斯比规则对承运人驾驶船舶和管理船舶方面的过失免责的呼声是一致的。(三)国际公约的经验海牙规则规定,承运人向托
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