担保业务调查报告(表格式).doc

精品教育+ 担保项目调查报告申保企业名称: 主办项目经理： 邢台市中小企业信用担保服务中心报告日期：年月16日 拟向 银行 支行申请流动资金贷款 万元、期限 个月，用于 。该企业已正式向中心提出此笔贷款的委托担保申请。 我按照邢台市中小企业信用担保中心规定的担保条件和业务操作规程，对申保企业进行了实地考察，在收集、分析、论证、核实相关数据和资料的基础上，撰写了此调查报告。项目经理：曹成亮 一、调查过程1.1项目受理日期：1.2项目经理调查日期：1.3参与调查人员：二、基本概况调查2.1企业基本情况企业名称：成立时间：注册地址： 电话： 经济性质：行业性质：企业人数：注册资本：法定代表人：经营期限：贷款卡号：实际控制人：上年是否年检：执照号：机构代码证号：国税登记号：地税登记号：是否需要特殊资质证书：否 是已取得的资质证书：基本账户账号结算账户账号结算账户账号员工总人数：管理人员技术人员工人员工工资支付情况：2.2股权结构状况序号股东名称出资额出资比例出资方式是否到位12合计1000100%2.3股东、实际控制人、主要经营者情况介绍：2.5经营范围、主导产品及经营模式调查经营范围经营场所状况l 办公场所情况调查：地址：面积：权属： 自有 （产权是否完备： ） 租赁 （月租金： 0.3 万元 交纳方式：按年 ）（租金的支付情况： 已按时交租 有拖欠情况，拖欠的具体情况和数额： ） l 厂房(仓库)情况调查：沙河市北环路鸡场北面积：9600平方米 自有 （ 完备产权 不完备产权） 租赁 （月租金：0.8万元 交纳方式：按年 ）（租金的支付情况： 已按时交租 ）主导产品名称年销售收入占销售收入比重合计经营模式概述。上下游客户情况原材料供应商合作年限占比供货商品年供金额市场价格货款结算方式合计说明：主要下游客户及结算方式：客户名称合作年限占比销售商品年订货金额销售价格货款结算方式合计所属行业调查同行业竞争情况2.6信用状况开户银行及结算情况：银行名称账号纳税情况及说明：涉诉记录及说明：2.7其它重大事项调查情况2.7.1 法律诉讼：2.7.2组织体制稳定性：2.7.3高管人员稳定性 三、资产结构与经营业绩分析3.1企业主要资产财务数据及财务指标 单位：万元项 目2009年2010年2011年2月总资产流动资产合计货币资金应收票据应收账款预付账款其他应收款存货长期资产合计长期投资固定资产原价固定资产净值在建工程无形资产总负债流动负债合计短期借款应付票据应付账款预收账款其他应付款长期负债合计长期银行借款其他长期负债所有者权益合计实收资本资本公积盈余公积未分配利润主营业务收入主营业务成本费用利润总额净利润主营业务增长率销售毛利率销售净利率存货周转率应收账款周转率率资产负债率营运资金营运资金周转次数流动比率速动比率3.3主要指标分析货币资金应收帐款 单位：万元债务人名称金额占比帐龄回收风险分析其他应收款 单位：万元债务人名称金额占比帐龄 业务内容合计：（大额异常情况说明）存货单位：万元明细金额占比库龄滞销风险分析原材料半成品库存商品合计：固定资产 单位：万元 主要固定资产名称原值净值占总资产比在用状态合计：100%说明：银行借款长短期前两年度银行借款变动情况：银行借款情况：（结合贷款卡说明。贷款卡查询日期： 年 月 日）贷款银行合同金额（万元）贷款期限（起止日）担保方式目前余额备注合计：800异常情况说明：实收资本无变化资本公积未分配利润主营业务收入主营业务收入构成2010年（数量/金额）占比2011年2月（数量/金额）占比合计主营业务成本2950万元主要成本包含煤价加神木至沙河长途运费。各项费用 单位：万元年度营业费用管理费用财务费用三项合计占收入比重异常情况说明：营业外收入、支出成本费用利润分析3.4对资产整体状况分析： 3.5对经营整体状况评价 3.6短期偿债能力趋势分析3.7现金流量情况说明现金流量前两年及最近的现金流量情况 单位：万元项目2009年2010年2011年2月经营活动现金流投资活动现金流筹资活动现金流合计：2010年购入叉车一台，借款800万元。四、借款用途及还款来源借款用途还款来源及计划五、主要风险点分析5.1主要经营者可能发生的道德和法律风险5.2宏观经济形势可能引发的风险 5.3企业经营活动潜在的风险 六、反担保方案设计6.1担保额度及期限： 6.2组合反担保措施反担保措施6.3制式合同或协议中需增加的约定事项，或需另行签订的协议七、项目经理结论意见-可编辑-