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银行客户经理工作总结10篇.doc
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1、银行客户经理工作总结(一):银行客户经理个人工作总结20xx年各项工作基本告一段落了,一年来我能始终如一的严格要求自我,严格按照行里制定的各项规章制度来进行实际操作。在我的努力下,xx年我个人没有发生一次职责事故。完成了各项工作任务,业余揽储179万元,营销基金150万元,营销国债110万元,营销保险5万元,营销外汇理财产品-汇财通22万元。营销理财金帐户25个。在那里我总结一下我在这一年中的工作状况。矚慫润厲钐瘗睞枥庑赖。一、加强学习,提高自身素质。一年来,我能够认真学习各项金融法律法规,用心参加行里组织的各种学习活动,不断提高自我的理论素质和业务技能。个性是之后到了个人理财中心做客户经理后
2、,多问、多学、多练,透过学习优质客户识别引导流程能成功的识别优质客户。如:10月21日,王先生来我行取款,在排队等候和他的闲聊中了解到,他是我行的老客户,每一天都要来银行办理业务,并诚恳的请他为我行提意见,同时还推荐他开理财金帐户,能够享受工行优质客户的服务,他很高兴的理解了我的推荐,并留下了联系电话。我查询了他的存款在80万元左右。过了几天我打电话约他来我行开了理财金帐户。聞創沟燴鐺險爱氇谴净。二、勤奋务实,为我行事业发展尽责尽职。一年来,我先后从事储蓄员,客户经理等不一样的岗位,无论在哪一个岗位工作,我都能够立足本职、敬业爱岗、无私奉献,为我行事业发展鞠躬尽瘁。在做客户经理时能主动收集优质
3、客户资料,补登优质客户信息记录表90多份。做为客户经理,我的一言一行,都代表我行的形象。所以,我对自我高标准、严要求,用心为客户着想,向客户宣传我行的新产品,新业务,新政策,扩大我行的知名度。在储蓄所工作时,能用心协同所主任搞好所内工作,利用自我所学掌握的知识,做好所内机具的保养和维修,保障业务的正常进行,营业前全面打扫所内卫生。营业终了,逐项检查好各项安全措施,关好水电等再离所。从没受到过一次外面顾客的投诉。在平时有顾客对我们的工作有不一样看法的时候,我也能把客户不明白的事情解释清楚,最终使顾客满意而归。所里经常会有外地来的工人和学生办理个人汇款,有的人连所需要的凭条都不会填写,每次我都会十
4、会细致的为他们讲解填写的方法,一字一句的教他们,直到他们学会为此。临走时还要叮嘱他们收好所写的回单,以便下次再汇款时填写。当为他们每办理完汇款业务的时候,他们都会不断的向我表示感谢。残骛楼諍锩瀨濟溆塹籟。在我做好自我工作的同时,还用我多年来在储蓄工作中的经验来帮忙其他的同志,同志们有了什么样的问题,只要问我,我都会细心的予以解答。当我也有问题的时候,我会十分虚心的向老同志请教。对待业务技能,我心里有一条给自我规定的要求:三人行必有我师,要千方百计的把自我不会的学会。想在工作中帮忙其他人,就要使自我的业务素质提高。酽锕极額閉镇桧猪訣锥。三、开拓市场,寻找新的增长点。只有不断开发优质客户,扩展业务
5、,增加存款,才能提高效益。从朋友那里得知,王先生是大客户,但公司帐户却开在建行,明白我们揽储任务重,叫我去宣传一下,看能否转到我行来,我主动和王先生联系,介绍我行的各项金融业务,还宣传了理财金帐户专享的服务,在我和朋友的催促下,第二天就来我行会计处开了一个一般帐户,说等资金一到位就办理理财金帐户,以后慢慢把资金转到我行来。为搞好营销,扩大宣传力度,我透过电话发短消息联络客户,介绍我行的新产品,并上门送宣传资料宣传我行新产品的功能和特点。收到了好的效果。12月2号利用去儿子学校的机会,给他们老师介绍了汇财通和保险业务,老师们争先询问汇财通利率状况,有个客户来我行购买了几千元美圆的汇财通。彈贸摄尔
6、霁毙攬砖卤庑。新的一年里我为自我制定了新的目标,做为客户经理我计划从以下几个方面来锻炼自我,提高自我的整体素质。一、道德方面。做为客户经理在品德、职责感等方面务必要有较高的道德修养,强烈的事业心,作风正派,自律严格,洁身自爱。謀荞抟箧飆鐸怼类蒋薔。二、心理方面。客户经理心理要成熟、健康。经受过磨炼,能理智地对待挫折和失败。还要有用心主动性和开拓进取精神。同时,还要有较强的交际沟通潜力,语言、举止、形体、气质富有魅力。在性格上要热情开朗,在语言上要风趣幽默,在处理棘手问题上要灵活变通,在业务操作上要谨慎负责。厦礴恳蹒骈時盡继價骚。三、业务方面。客户经理要有系统、扎实的业务知识。首先要熟悉银行的贷
7、款、存款、结算、中间业务知识。既要掌握主要业务知识,又要熟悉较为冷门的业务知识;既要有较高的政策理论水平,又要能具体介绍各种业务的操作流程;既要熟悉传统业务,又要及时掌握新兴业务。另外,客户经理还要具备法律知识、经济知识,个性是要具备综合运用多种知识为客户带给多种可供选取的投资理财方案的潜力。茕桢广鳓鯡选块网羈泪。四、营销方面。客户经理要成为市场营销的能手。要掌握市场营销学的基本知识,又要身体力行,用心参与实践。掌握推销自我的技巧、演讲技巧、产品推介的技巧、与客户沟通的技巧、处理拒绝的技巧等。鹅娅尽損鹌惨歷茏鴛賴。银行客户经理工作总结(二):转眼间我到xx银行工作已经x年了,在领导的培养帮忙和
8、同事们的支持下,我从一个法学专业出生的学生成长为一个能够熟练掌握大部分业务的银行员工。xxxx年x月我从西岗分理处调至xx支行从事客户经理岗们工作,静心回顾这一年的工作生活,我感觉收获颇丰,现将这一年的学习工作状况总结如下:籟丛妈羥为贍偾蛏练淨。一、加强学习、提高素质我今年二月份从西岗分理处调到xx支行从事客户经理工作,以前对资产业务接触比较少,并且各项业务变化比较多,这就需要我静下心来重新学习信贷业务知识,在我到岗理清思路后,我自觉加强各种金融产品的理论知识学习,提高自我对我行金融产品的理解,并在较短时间内熟悉信贷业务,在领导和师傅们的帮忙下,很快就上手了。我想只有自我对业务掌握透彻后才能更
9、好的为客户带给服务。作为一名客户经理,我深刻体会和感触到该岗位的职责,客户经理是我行资产业务对公众服务的一张名片,是客户与我行联系的枢纽,怎样更好地服务好客户是我要学习和进步的地方,一方面要熟悉自我行里的业务产品,明白自我能够给客户带来什么,另一方面,要明白客户需求什么,尤其是后一方面,明白了客户的需求,才能去有的放矢的服务客户。預頌圣鉉儐歲龈讶骅籴。在加强业务学习的同时,我还用心认真学习政治理论,提高自身政治素质。作为一名中国民主建国会会员,我时时刻刻严格要求自我,作为参政党成员,我用心拥护中国共产党的领导,并用心参与建言献策,努力学习中国共产党的先进性文件,认真践行党的群众路线。渗釤呛俨匀
10、谔鱉调硯錦。二、脚踏实地、勤奋工作作为一名客户经理,我勤勤恳恳,任劳任怨。我的工作主要是银行资产业务,为单位创造效益的同时还要时刻把握业务风险,不能因为自我的疏忽给银行带来损失,这就要求我做事要细心,观察要仔细,调查要属实,报告要认真,分析要专业,在维护好存量客户的同时要努力挖掘新的客户,并以专业的业务处理潜力来满足客户的需求,在优先获取营业利润的同时实现个人合规工作,保证信贷资金的安全。铙誅卧泻噦圣骋贶頂廡。三、存在不足对挖掘现有客户资源,客户好中选优,提高客户数量和质量,提升客户对我行更大的贡献度和忠诚度还有待加强。我还需要进一步克服年轻气躁,做到脚踏实地,提高工作主动性,多干少说,在实践
11、中完善提高自我。擁締凤袜备訊顎轮烂蔷。在新的一年,我将再接再厉,更加注重对新的规章、新的业务、新的知识的学习专研,改善工作方式方法,用心努力工作,增强服务意识,争取在各个方面取得进步,成为一名优秀客户经理。贓熱俣阃歲匱阊邺镓騷。银行客户经理工作总结(三):银行客户经理个人工作总结20xx年,对于身处改革浪潮中心的银行员工来说有许多值得回味的东西,尤其是工作在客户经理岗位上的同志,感触就更大了。年初的竞聘上岗,用自我的话说这是工作多年来,第一次这样正式的走上讲台,来争取一份工作,而且,出乎预料差点落选。竞争让我一开始就感到了压力,也就是从那时候起,我在心里和自我较上了劲,必须要勤奋努力,不辱使命
12、,他是这样想的,也是这样做的。一年来,我在工作中紧跟支行领导班子的步伐,围绕支行工作重点,出色的完成了各项工作任务,用智慧和汗水,用行动和效果体现出了爱岗敬业,无私奉献的精神。坛摶乡囂忏蒌鍥铃氈淚。客户在第一,存款是中心。在服务客户的过程中,我用心细致,把兄弟情、朋友意注入工作中,使简单枯燥的服务工作变得丰富而多采,真正体现了客户第一的观念。当客户在过生日时收到他送来的鲜花,必须会在惊喜中留下感动;如果客户在烦恼时收到他发来的信息趣言,也必须会暂时把不快抛到脑后,而抱以一丝谢意;而当客户不幸躺在病床,更会看到他忙前忙后,楼上楼下奔跑的身影虽说事情都很平常、也很简单,但向陈刚那样细致的人却不多。
13、蜡變黲癟報伥铉锚鈰赘。客户的需求就是我的工作我在银行从事信贷、存款工作十几个春秋,具备了较全面的独立工作潜力,随着银行改革的需要,我的工作潜力和综合素质得到了较大程度的提高,业务水平和专业技能也随着建行各阶段的改革得到了更新和进步。为了不辱使命,完成上级下达的各项工作任务,我作为分管多个重点客户的客户经理,应对同业竞争不断加剧的困难局面,在支行领导和部门同事的帮忙下,大胆开拓思想,树立客户第一的思想,征对不一样客户,采取不一样的工作方式,努力为客户带给最优质的金融服务,用他自我对工作的理解就是客户的需求就是我的工作。買鲷鴯譖昙膚遙闫撷凄。开拓思路,勇于创新,创造性的开展工作。随着我国经济体制改
14、革和金融体制的改革,客户选取银行的趋势已经构成,同业竞争日激烈,在业务开展上,我中有你,你中有我,在竞争中求生存,求发展,如何服务好重点客户对我行的业务发展起着举足轻重的作用。綾镝鯛駕櫬鹕踪韦辚糴。我认为作为一个好的客户经理,时时刻刻地注重研究市场,注意市场动态,研究市场就是分析营销环境,在把握客观环境的前提下,研究客户,透过对客户的研究从而到达了解客户资金运作规律,力争将客户的下游资金跟踪到我行,实现资金从源头开始的垄断控制,实现资金的体内循环,巩固我行资金实力。今年在他分管的某客户中,资金流量较大,为使其资金做到体内循环,他从点滴做起,以优质的服务赢得该单位的任信任,逐步摸清该单位的下游单
15、位,透过多次上门联系,使得该单位下拨的基建款都在我行开立帐户。另外今年七月份在市政府要求国库集中收付预算单位账户和资金划转商业银行状况下,他用心的上门联系,成功留住某客户在我行的开户。驅踬髏彦浃绥譎饴憂锦。又如以开展有益健康的健身活动为线索,与客户开展乒乓球、羽毛球活动,既把与客户的交往推向深入,又打破了传统公关模式,在工作中收到了十分好的效果。今年9月份,在与一家房地产公司相关人员进行友好切磋球技的同时,获悉客户欲对其部分房产进行拍卖,他用心的工作,使其拍卖款500万元,成功转入我行。猫虿驢绘燈鮒诛髅貺庑。我对待工作有强烈的事业心和职责感,任劳任怨、用心工作,从不挑三拣四,避重就轻,对待每一
16、项工作都能尽心尽力,按时保质的完成。在日常工作中,他始终坚持对自我高标准、严要求、顾全大局、不计得失,为了完成各项工作任务,不惜牺牲业余时间,放下双休和假期,利用一切时间和机会为客户服务,与客户交朋友,做客户愿意交往的朋友,我透过不懈的努力,在2004年的工作中,为自我交了一份满意的答卷。锹籁饗迳琐筆襖鸥娅薔。银行客户经理工作总结(四):随着银行体系主体多元化竞争格局的构成和资本市场功能的完善,对优质客户的争夺成为同业竞争的焦点,同时客户需求的日益多元化、综合化和个性化,既为银行业创造了机遇又提出了挑战。要应对激烈的竞争,为客户带给更高层次的、全方位的服务,提升自身效益,就务必建立一支反应迅速
17、、综合素质高、服务意识强的营销队伍-客户经理队伍。但是否客户经理队伍的成员具有较强的业务潜力和服务意识,是否真正认知客户经理的岗位职责所在,我认为还需进一步探讨,在那里我仅从自我在学习中所学到的如何做一名合格客户经理,谈谈个人的一点想法:構氽頑黉碩饨荠龈话骛。一、客户经理务必具备应有的素质客户经理既是银行与客户关系的代表,又是银行对外业务的代表,不仅仅需要全面了解客户需求并向其营销产品与业务,还要协调和组织全行各有关部门及机构为客户带给全方位的金融服务,这就要求务必要有良好的职业道德与综合潜力。在工作中始终树立客户第一的思想,把客户的事情当成自我的事来办,想客户之所想,急客户之所急。輒峄陽檉簖
18、疖網儂號泶。1、要有高度的职责感、良好的职业道德和较强的敬业精神。具有较强的职责心和事业心,在兼顾银行利益的同时,满足客户的服务或要求。严守银行与客户的秘密。尧侧閆繭絳闕绚勵蜆贅。2、应具备较高的业务素质和政策水平。熟悉和了解金融政策、法律知识、金融产品,透过在职岗位培训、轮岗培训、内部培训等方式,不断增强业务素质,以适应业务发展的需要。识饒鎂錕缢灩筧嚌俨淒。3、要机智灵敏,善于分析和发现问题。有必须的营销技能与分析、筹划潜力。4、热情、开朗,有较强的攻关和协调潜力。善于表达自我的观点和看法,与银行管理层和业务层持续良好的工作关系,团队协作精神强。凍鈹鋨劳臘锴痫婦胫籴。5、承受力强,具有较强地
19、克服困难的勇气。能够做到吃千辛万苦,走千家万户。二、客户经理要善于把握市场信息,及时满足客户需求三、客户经理应做好客户营销与客户维护工作客户经理作为全权代表银行与客户联系的大使,应用心主动并经常地与客户持续联系,发现客户的需求,引导客户的需求,并及时给予满足,为客户带给一站式服务。对现有的客户,客户经理要与之持续经常的联系,而对潜在的客户,则要用心地去开发。开发的目的主要是营销产品,力争实现双赢。根据银行的经营原则、经营计划和对客户经理的工作要求,透过对市场的深入研究,提出自我的营销方向、工作目标和作业计划。首先要本着银企双赢的原则,计算好本行的投入产出账,也替客户算好账,为客户设计最适宜的金
20、融产品组合;其次是细分客户,确立目标市场和潜在客户,对客户进行各方面的分析与评价。时刻持续与客户的联系和调动客户的资源,利用有效的沟通手段和沟通策略持续与客户的关系,对客户进行富有成效的拜访与观察。第三,在与客户的交往中,客户经理要用心推销银行产品。善于发现客户的业务需求,有针对性地向客户主动推荐和推荐适用的产品。如有需求及时向有关部门报告,用心探索为其开发专用产品的可能性。第四,加强风险管理,有效监测和控制客户风险。密切注意客户生产、经营、管理各个环节的变化状况和大额资金流动状况,无论出现什么问题都要与资产安全联系起来思考,及时采取措施恥諤銪灭萦欢煬鞏鹜錦。按照规定建立健全客户档案和监测台账
21、,及时搜集整理、分析资料,实时监测客户信用状况;并认真做好贷后检查和日常检查,及时催收贷款利息和本金;必要时用心参与企业管理,协助企业搞好生产经营管理和财务管理,尽最大限度减少资金损失。鯊腎鑰诎褳鉀沩懼統庫。四、客户经理应不断地注重金融创新,加大优质服务,力争实现双赢思维决定行动,行动决定结果。客户经理务必具有较强的开拓创新意识,主要体此刻客户市场的开拓及金融产品营销的开拓。优质服务体此刻全新的客户服务理念、全方位的客户服务资料以及现代化的服务手段上。为使简单枯燥的服务工作变得丰富而多采,真正体现客户第一的观念。客户经理在接触客户的过程中,要牢记客户的需求就是客户经理的工作这一发展思路,勇于创
22、新,创造性的开展工作,用真诚的心,把兄弟情、朋友义注入工作中,要为客户所想、知客户所愁,排客户所忧、做客户所需、情系客户心。用情去包容客户,用心去体谅客户,用爱去感动客户,用优质服务去发展客户。硕癘鄴颃诌攆檸攜驤蔹。针对不一样客户,采取不一样的工作方式,努力为客户带给最优质的金融服务。当客户过生日时收到我们送来的鲜花,必须会在惊喜中留下感动;如果客户烦恼时收到我们发来的信息趣言,也必须会把不快暂时抛到脑后,而抱以一丝谢意;而当客户不幸躺在病床,更因看到我们忙前忙后,楼上楼下奔跑的身影而感动虽说事情都很平常、也很简单,但必须会赢得客户的支持与理解,促进彼此之间的感情。阌擻輳嬪諫迁择楨秘騖。我认为
23、要做一名合格的客户经理,应以风险防范为中心,始终贯穿以客户为中心,创自身的品牌这一理念来培养我们的忠诚客户,树立信用社自已的形象,做出信用社自已品牌,从而最终实现我们的利润最大化。氬嚕躑竄贸恳彈瀘颔澩。银行客户经理工作总结(五):20xx年已经过去了,我在支行领导的关心下,在同事们的帮忙中,透过自我的努力工作,取得了必须的工作业绩,银行业务知识也有了较大的进步,个人营销潜力也得到极大提高。釷鹆資贏車贖孙滅獅赘。首先,工作业绩方面,我在支行领导指导下,努力营销对公客户,成功主办了海珠支行转型以来第一笔授信业务,截至20xx年末,实现总授信额度5。5亿元,带动对公存款8000多万元,实现方案-范文
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