期货公司商业计划书.docx

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创业计划书的含义】 

    创业计划书是一份全方位的商业计划，其主要用途是递交给投资商，以便于他们能对企业或项目做出评判，从而使企业获得融资。

【创业计划书的内容与用途】 

    创业计划书几乎反映投资商所有感兴趣的内容。对初创的风险企业来说，创业计划书的作用尤为重要。当选定了创业目标与确定创业的动机后，在资金、人脉、市场等各方面的条件都已准备妥当或已经累积了相当实力，这时候，就必须提供一份完整的创业计划书，创业计划书是整个创业过程的灵魂。 

从企业成长经历、产品服务、市场、营销、管理团队、股权结构、组织人事、财务、运营到融资方案。只有内容详实、数据丰富、体系完整、装订精致的商业计划书才能吸引投资商，让他们看懂项目商业运作计划，才能使融资需求成为现实。对于一个发展中的企业，专业的创业计划书既是寻找投资的必备材料，也是企业对自身的现状及未来发展战略全面思索和重新定位的过程。

【期货创业计划书的模板】

目 录

第一部分 摘要 

一、项目背景 

二、项目概况 
项目名称：期货X项目 
项目建设单位： 
投资金额： 
崭新的商业模式： 

三、创业单位简介 
公司名称:
法定代表人： 
注册资本：万元 
法定地址： 
成立日期： 
经营范围： 

四、创业说明 

五、项目主要经济指标 

指 标
计算值
说明
年均营业收入（亿元）

平均毛利率

年均税后利润率

投资利润率

财务内部收益率（所得税后）

﹥基准收益率
财务内部收益率（所得税前）

﹥基准收益率
财务净现值（元）（所得税后）

﹥0，ic=
财务净现值（元）（所得税前）

﹥0，ic=
投资回收期（所得税后）

年，不含建设期
投资回收期（所得税前）

年，不含建设期

第二部分 公司与管理

一、公司概况 
期货X公司是一家专业供应期货X产品的企业。公司集产品研发、设计、生产、销售、物流配送及售后服务为一体。 
人才是企业发展、壮大的核心竞争力，期货X公司拥有专业的管理人才队伍、优秀的销售精英团队、分类别的产品质检小组、以及完善的配送和售后服务团队,为本项目的发展提供了强有力的人力保障。 
信心+实力+您的携手支持，本项目的实施必将实现巨大的经济效益。 

二、组织架构 

三、企业文化 
1.经营理念 
愿 景： 
使 命： 
企业精神： 
经营理念： 
经营宗旨： 
服务宗旨： 
口 号： 
核心价值观： 
公司用人宗旨： 

2.员工活动 
公司定期组织员工参加各种活动，如公司举行新春联欢会、组织员工到寺庙祈福、开办公司运动会等，从而加强组织锻炼身体、开阔视野、增强凝聚力的目的。同时活动也培养了员工的组织策划能力，是员工展现综合素质的一个大舞台。 

四、战略合作 
1、合作品牌 
2、成功案例 

五、创业公司优势 

第三部分 产品与服务介绍 

一、产品介绍 
二、服务说明 
三、崭新的商业模式 

1、传统经营模式 
搜索信息： 
邀请选样： 
客户比较价格： 
下订单： 
采购： 
交货： 
售后服务： 
弊端分析：完全靠营销手段竞争，竞争趋同；采购成本较高、交货期较长也是这种模式的通病。 

2、其他经营模式 
3、本项目的经营模式 
通过以上期货行业的经营的模式分析可知，上述经营模式较有各自的利弊，行业竞争比较激烈，行业的优势企业出现需要新的经营模式的出现。

本项目在自身的发展过程中创造性地总结出了具有自主特色、行业领先的经营模式（在资金的支持下）。即： 
该模式下新的采购流程是： 

（1）本公司采购； 
（2）储存国外代理品牌产品； 
（3）报价投标； 
（4）签合同； 
（5）快速交货； 
（6）售后服务。 

这种经营模式的优势非常明显：一是可以形成品牌的优势；二是形成价格的优势；三是货期大大缩短。同时这种模式的弊端也是有的：即需要大笔资金的投入，一方面要大量采购一般性的产品（或向生产企业下订金），另一方面还要储藏代理的产品，资金需求量大。 

四、售后服务 
1、期货公司建有一支强大的售后服务队伍，为本项目产品安装与售后服务提供强有力的支持； 
2、保证服务网点覆盖产品销售范围的100%，确保服务无盲区； 
3、开通统一服务热线，提供365天全天候热线服务，保证用户询问、咨询等信息沟通无障碍，保证用户的投诉信息得到及时处理； 
4、开通、设立专门服务网站，公示售后服务承诺及服务政策，提供在线服务功能，公司网站语言分为中文、英文两种； 
5、开通服务邮箱，方便用户查阅公司服务政策； 
6、建立完善的客户关系管理系统。 
客户是企业生存的衣食父母，为更好地满足客户需求，提高客户的满意度，公司将建立一套完善的客户关系管理，客户关系管理的服务体系架构如下图所示： 

第四部分 行业与市场分析

一、行业宏观环境分析 
1、国内经济环境

2006-2010国内生产总值及增长速度 
随着我国总体经济水平的不断提高，城镇居民的收入水平也渐渐提高；地区经济的稳定发展为各行业的健康快速发展，特别是期货行业的发展营造了一个良好的经济环境。 
2、行业政策环境 

二、行业发展情况 
1、期货行业发展现状 
2、期货行业市场规模 
3、期货行业市场前景预测 

三、产品市场预测 
项目产品市场预测 

第五部分 市场营销策略 

一、营销目标 

1、品牌目标 
通过与国内外知名品牌合作，逐步打造和提升期货品牌的知名度，树立本公司良好的企业形象和品牌形象，竭力将本公司发展成为国内期货行业知名品牌，将公司的核心竞争力架构在公司品牌上。

2、市场目标 
本项目运用新的模式，通过与国内外知名品牌合作提升企业知名度的同时，建立公司竞争优势。同时将在异地设立分支机构，扩大国内市场份额，走向全国发展。 

3、销售目标 
鉴于期货市场的巨大潜在需求和本项目设定的生产经营能力，公司拟分三步走：在销售收入方面第一年争取实现年销售额X亿元，第二年实现X亿元，第三年实现X亿元的销售收入；三年总利润合计达到N亿元。 

二、项目营销方案 
1、实行“市场推广+渠道销售”的总体营销战略。
2、筹建业务部门，将客户分类管理，明确管理制度，保证每个用户都有专人定期服务，避免出现失落客户。同时通过分类，可以让管理人员将主要精力集中在重要客户的管理上，通过服务好这些客户充分的发掘这些客户的潜力，公司充分利用现有的客户资源，同时通过制度和组织结构的完善将现有的客户潜力充分发掘。 
3、加设专门机构，如市场推广中心。 
4、进一步创新市场营销的方式和手段。 
5、建立强大的市场推广队伍，为市场推广人员进行专业的培训。 
6、加强广告宣传及网上推广工作，公司采取销售终端活化的方式，通过强化广告宣传力度，扩大销售。 
7、参加产品展览会，提高参展效果，创造最大的经济效益。 

第六部分 资金规划与退出机制 

一、资金需求 
根据本项目的战略规划和发展需求，本创业计划预计需投入资金X亿元。 

二、资金使用计划
序号
项目
所需资金
备 注
1
土地、建安工程费

土地使用权的取得和建筑安装所需投入
2
设备购置及安装费

设备投入
3
预备费

备用金等
4
其他费用

建设期期间费用
5
日常流动资金

运营所需铺底流动资金
总计

具体资金需求待项目正式实施时确定

三、投资方式规划 
公司计划以多种方式筹集资金，具体事项可视投资者意向进行深入协商。 

四、投资者权利 
投资者作为公司的股东，享有公司股东的基本权利。 
1、投资方享有分红权 
可以依照所持有的股份份额获得股利和其他形式的利益分配； 

2、投资方享有知情权 
公司每月向投资者提供现金流量表、资产负债表和损益表；

3、投资方有权随时查阅公司的重要文件 
包括：公司章程、本人持股资料、股东大会会议记录、中期报告和年度报告、公司股本总额、股本结构等； 

4、投资方享有表决权和监督、建议、质询权 
可以通过选派董事参与公司决策，但是不干预企业日常经营管理；投资方可向公司委派一名财务监督员，监督公司资金运用情况；若不委派财务监督，可以委托会计师事务所行使监督工作。 

5、投资方享有寻求司法保护权 
当股东的合法权益受到公司、公司董事、监事、经理及其他高级管理人员或其他股东侵害时，对侵害股东权利的行为，股东有权依法追究公司及有关责任人的法律责任，可以通过司法途径寻求保护。 

五、退出机制 

本公司把投资者在退出时候的资本最大化增值放在重要的位置，将始终坚持“企业价值最大”的经营目标。投资者退出的方式主要有IP0（首次公开发行）、出售、清算或破产三种，其中IPO是最成功的退出方式，上市退出所带来的收益高于其他退出途径。随着我国资本市场的不断完善与发展，新三板市场正在完善，创业板市场的设立大大增强了投资方通过IPO形式退出的可行性。本公司将密切关注创业板和新三板市场动态，时刻与证券业界保持联系，力求公司尽快在创业板上市，使投资者获得最大的投资收益。 

第七部分 财务分析 

一、基本假设 
1、评价依据 
（1）评价依据：有限责任公司会计制度和现行税收政策 
（2）评价方法：国家计委和建设部联合颁发的《建设项目经济基础评价方法与参数（第三版）》 
2、财务评价基本数据与参数选取 
（1）财务价格：财务评价是对拟建项目未来的效益和费用进行分析，采用的是预测价格。 
（2）项目计算期：本项目运营期5年，不含建设期。 
（3）财务基准收益率：参考本行业近年的平均收益水平，并考虑项目的风险因素，设定为10%。 
3、有关说明 
（1）计价货币为人民币。 
（2）在计算中，由于未保留小数位数的缘故，某些合计项显示数值与单项显示数值累加之和不一致，并非计算有误。 

二、收入预测与成本费用估算 

1、收入预测表 
单位：元

序号
年份 
项目
第1年
第2年
第3年
第4年
第5年
1
收入A

2
收入B

3
合计

增值税

2、成本费用估算表 

序号
年份项目
第1年
第2年
第3年
第4年
第5年
1
直接成本

2
营业税金及附加

3
日常管理费用

4
销售费用

5
折旧费用

6
摊销费用

7
合计

三、盈利能力分析 
1、项目利润表

序号
年份项目
第1年
第2年
第3年
第4年
第5年
1
产品销售收入

2
销售税金及附加

3
增值税

4
总成本费用

5
销售利润（1-2-3-4）

6
其他业务利润

7
营业外净收入

8
利润总额（5+6+7）

9
所得税

10
税后利润（8-9）

2、现金流量预测表 

序号
年份 项目
建设期
经营期
第1年
第2年
第3年
第4年
第5年
1
现金流入

1.1
营业收入

1.2
回收固定资产余值

1.3
回收流动资金

1.4
其他现金流入

2
现金流出

2.1
建设投资

2.2
流动资金

2.3
经营成本

2.4
营业税金及附加

2.5
增值税

2.6
所得税

3
税后净现金流量

4
税后累计净现金流量

5
税前净现金流量

6
税前累计净现金流量

四、财务评价结论 

指 标
计算值
说明
年均营业收入（亿元）

平均毛利率

年均税后利润率

投资利润率

财务内部收益率（所得税后）

﹥基准收益率10%
财务内部收益率（所得税前）

﹥基准收益率10%
财务净现值（元）（所得税后）

﹥0，ic=10%
财务净现值（元）（所得税前）

﹥0，ic=10%
投资回收期（所得税后）

年，不含建设期
投资回收期（所得税前）

年，不含建设期

以上各项财务数据和评价指标表明，本项目具有稳定的现金流和盈利能力，能在运营期内收回投资，风险小，具有良好的社会效益。全面衡量结果，认为本项目在经济上是合理的、可行的。 

第八部分 风险评估

一、政策风险 
国家对期货行业颁布的法律、法规、产业政策、税收政策等可能会给公司的运营带来不确定性因素。期货公司将在日常经营过程中将加强对有关政策、法规的研究，掌握国家法规政策的最新动态，及时调整公司的发展目标和经营战略，减小政策变化带来的风险。 

二、市场风险 
本项目面临市场的竞争，在竞争中最终能占领多大的市场份额事前难以完全准确地测算，发展前景存在不确定性。 
市场应对措施：

三、人才风险 
本公司保持健康发展源于拥有完善和成熟的管理制度，能否培养和留住管理人才和销售人才，能否保持人才结构的稳定和优化，存在一定的风险。 

四、财务风险 
本项目经营业务的发展壮大有赖于资本的不断投入，在目前情况下需通过融资解决资金问题。若不能得到融资会影响上述计划的顺利实施。 
财务风险应对措施： 

五、其他风险 
不可抗拒和不可预测事件的出现，可能导致公司的投资损失。

第九部分 SWOT分析 

一、SWOT模型分析

优势（Strengths）

劣势（Weakness）

机会（Opportunities）

威胁（Threats）

从SWOT分析可以看出，未来的市场，对期货公司而言是机会威胁并存，但整体而言还是利远大于弊的，在具体战略的选择方面，本公司现阶段应执行强化优势（S），把握机遇（O），弱化威胁（T）的发展战略，利用已形成营销优势、产品优势和管理优势，提升公司品牌知名度，扩大市场，在未来若干年内发展成为国内知名的期货产品综合性企业。 

二、项目综合评价 
经过行业、市场以及本项目创业机会的分析，本项目需要筹集资金，抓住市场机会。本项目投产后能较快产生可观的经济效益，经预测，未来五年可以实现年均收入超过X亿元，年均净利润率达N%，税后财务内部收益率达Y%，投资回收期T年。 
综上所述，本项目具有较大的投资价值，为投资者创造更多的财富。

5771001803090012095 579036822859633082
5771001803090012386 576137399735760696
5771001803090013594 578077579902515512
5771001803090012387 577164982601818051
5771001803090012138 572131192158918326
5771001803090012359 579036822361076053
5771001803090012356 576135286143791742
5771001803090012355 575087869704693279

17088100343355274 101229944325833379
17088100343355275 101866732938832008
17088100343356107 101581152501500522
17088100343356108 101000180059871732
17088100343354295 101074194142687017
17088100343356184 101878660869628802
17088100343356185 101775831174086674
17088100343356109 101086014373572846
17088100343356110 101152207216014916
17088100343355237 101027041605702709
17088100343355238 101229364861425414
17088100343356169 101862204402635718
17088100343354928 101760654089788804