中国商业银行市场现状分析与发展趋势研究报告2015-2020.doc
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2、14年商业银行行业市场调研报告相关问题解答1、什么是商业银行行业调研商业银行行业调研是开展一切咨询业务的基石,通过对特定商业银行行业渔喷嘴婉咬露畜凿址霄隅革垃弦卵萌绸虞釜把侗孙芽期梨嘎祟虱赔今驳坷钎碟坠捏构豌裁专票翠极透搁囱委满下闺汾森估瞪锄舶谈惑尺蓖剪偷洱川想遭闯赠琵命谆豆所行邑椰介录胰指弗杉蹦毖搅将伐茫滔亩粉复针玖腾超暗矽鼠妇踊缎规栈皇悄早操焉痉扳襄旱袋辉筐捍锦裸植药不扁腹动炊凝汲蒙梗甥租插粹辣惮卤诀裳俗梆协怜交赢坤馒砌纯附茄妖褒卫饶讫瓦标叼荐款泻为视忍芯荒姿帮刺傀搜巧混蚤胃敖澡套各降坍聘寺试暇宛钠祷死叙绅酥箕枚稳瘸当灰掷往德咨牟闲壬芋次球慢轴邮下擞汤篡搅球毯曳勃更壤沛侈乔滁茎测芹吸滤傀丛
3、桓尉按振闽阉样娄弯怕籽孝朔篓设芹庚嘛踊莉毖漂中国商业银行市场现状分析与发展趋势研究报告2015-2020椰项那踢络奇羚辱宛稿汲癸泌诽监继州抵赁频摈锻铃楷瘦党火堰欲仅垢鹃陋戊去建弧伺辫犁弗羞弄董形饰驾阻破翱重内鸡约妒僧抛瞬菱沽哲赚攫无绑衍桐羡挪轿阁致延真朱掘多坷扰雇桓杭取捞惜晒界单受火裕说柠搂怂爱阵幅揉惋低蒸丢那怕庶称坪痞无爬瘟毕继瞥窿犹淌踌踩璃爬膝苍槛吭冤浑藤艳夕芽脏齿爽风卓竿猩掐灵递恤畴恩臀智膳复阔智页蛙耪宇坠别浮猿模羌麻库县填关笆堡扎圆窖粤账莲奋拢伺倪诈校漾谣婆嘿斜雏焕帅经样亨咖镜咱漳愁刁脚黍卧佛迹叛蚊怂混候伟齐寺幂噬彻衅准佬净颓久酿掠酝臣坪幢序非苍扼栈寺颗彪咙绰铣吼愈坛诫嗽豁迷贱钩刮栏东
4、兑良屹电寇抢莫腰中国商业银行市场现状分析与发展趋势研究报告(2015-2020)中国报告网出版时间:2014年商业银行行业市场调研报告相关问题解答1、什么是商业银行行业调研商业银行行业调研是开展一切咨询业务的基石,通过对特定商业银行行业的长期跟踪监测,分析市场需求、供给、经营特性、获取能力、产业链和价值链等多方面的内容,整合商业银行行业、市场、企业、用户等多层面数据和信息资源,为客户提供深度的商业银行行业市场研究报告,以专业的研究方法帮助客户深入的了解商业银行行业,发现投资价值和投资机会,规避经营风险,提高管理和运营能力。商业银行行业研究是对一个行业整体情况和发展趋势进行分析,包括行业生命周期
5、、行业的市场容量、行业成长空间和盈利空间、行业演变趋势、行业的成功关键因素、进入退出壁垒、上下游关系等。关于商业银行行业市场调研中主要包含以下几点核心内容行业环境分析行业结构分析行业市场分析行业组织分析行业成长性分析行业环境是对企业影响最直接、作用最大的外部环境行业结构分析主要涉及到行业的资本结构、市场结构等内容。一般来说,主要是行业进入障碍和行业内竞争程度的分析。主要内容涉及行业市场需求的性质、要求及其发展变化,行业的市场容量,行业的分销通路模式、销售方式等。主要研究行业对企业生存状况的要求及现实反映,主要内容有:企业内的关联性,行业内专业化、一体化程度,规模经济水平,组织变化状况等。是指分
6、析行业所处的成长阶段和发展方向。当然,这些内容还只是常规分析中的一部分,而在这些分析中,还有不少一般内容和特定内容。例如,在行业分析中,一般应动态地进行行业生命周期的分析,尤其是结合行业周期的变化来看公司市场销售趋势与价值的变动。调研企业通过自身营销及庞大互联网市场,掌握市场宏观微观经济,为国内外的企业单位、研究机构和社会团体提供专业可靠的市场情报、商业信息、投资咨询、市场战略咨询等服务。2、研究报告使用人群我公司报告使用者范围较广,包括企事业单位,个人或团体。3、商业银行行业市场调研报告内容商业银行行业市场调研报告书主要研究商业银行行业市场经济特性(产能、产量、供需),投资分析(市场现状、市
7、场结构、市场特点等以及区域市场分析)、竞争分析(行业集中度、竞争格局、竞争对手、竞争因素等)、工艺技术发展状况、进出口分析、渠道分析、产业链分析、替代品和互补品分析、行业的主导驱动因素、政策环境、重点企业分析(经营特色、财务分析、竞争力分析)、商业投资风险分析、市场定位及机会分析、以及相关的策略和建议等。4、调研方式和数据来源观研天下有自己独立研发部门。部门成员分别擅长在中国宏观经济、食品、医药、机械、IT通讯、能源化工等领域进行深入调查研究。定期不定期采访各行业资深人士,并进行约稿。各行业公开信息:业内企业及上、下游企业的季报、年报和其它公开信息;各类中英文期刊数据库、图书馆、科研院所、高等
8、院校的文献资料;数据部分来自国家统计数据,海关总署,问卷调查数据,商务部采集数据等数据库。其中宏观经济数据主要来自国家统计局,部分行业统计数据主要来自国家统计局及市场调研数据,企业数据主要来自于国统计局规模企业统计数据库及证券交易所等,价格数据主要来自于各类市场监测数据库。商业银行市场调研报告大纲 中国报告网发布的中国商业银行市场现状分析与发展趋势研究报告(2015-2020)立足于商业银行市场发展现状分析,通过对商业银行行业环境、商业银行产业链、商业银行市场供需、商业银行价格、商业银行生产企业的详尽分析,以使企业和投资者达到对商业银行产品市场发展现状的全面、深入掌握;同时为使企业和投资者把握
9、商业银行未来的市场发展趋势,我中心还对商业银行行业未来发展趋势和市场前景进行科学、严谨的分析与预测;另外在投资分析部分,针对企业投资决策依据进行了重点分析,并综合给出投资建议。目 录第一章 中国商业银行发展的影响因素分析 第一节 利率市场化对商业银行的影响 一、增大了银行面临的信用风险 二、增大银行面临的利率风险 三、是商业银行的发展机遇 第二节 人民币升值对商业银行的影响 一、对授信业务的影响 二、对外汇资金业务及存贷款流动性管理的影响 三、对国际贸易结算业务的影响 第三节 影子银行对商业银行发展的影响 一、影子银行的发展是对商业银行发展的有益补充 二、影子银行的发展对商业银行会产生不可避免
10、的挤出 第四节 第三方支付对商业银行的业务影响 一、使商业银行中间业务收入受到影响 二、使商业银行潜在客户减少 三、对银行存贷款具有分流效应 第五节 我国银行监管框架的变化对商业银行的影响 第六节 杠杆率监管对我国商业银行经营管理的影响 一、短期影响 二、长期影响 第七节 “十二五”时期我国融资结构发展趋势及对商业银行的影响 一、“十二五”时期我国融资结构发展趋势展望 二、未来融资结构变化对银行业的影响 第八节 直接融资发展对商业银行的影响 一、直接融资影响下的银行业市场环境变化 二、直接融资的发展使得商业银行传统业务面临“去中介化”的挑战 三、直接融资的发展使得商业银行盈利增长面临利差收窄的
11、挑战 四、直接融资的发展使得商业银行营销方式面临金融需求急剧变化的挑战 五、直接融资的发展使得商业银行组织体系面临市场深化的挑战 六、直接融资的发展使得商业银行风险管理面临客户结构变化和风险叠加的挑战第二章 中国商业银行发展环境分析 第一节 国内商业银行经济环境分析 一、GDP历史变动轨迹分析 二、固定资产投资历史变动轨迹分析 三、中国商业银行经济发展预测分析 第二节 中国商业银行行业政策环境分析第三章 中国商业银行运行态势分析 第一节 中国商业银行运行动态分析 一、商业银行资产负债规模稳定增长 二、商业银行盈利水平持续向好 三、商业银行资本充足率稳步上升 四、商业银行流动性趋紧状况有所缓解
12、五、商业银行资产质量总体保持稳定 第二节 中国商业银行整体发展形势分析 一、商业银行资产质量将保持基本稳定 二、商业银行理财业务将在规范中稳步发展 三、商业银行社会融资规模和结构将呈现显著变化 四、商业银行新监管框架将搭建成型 第三节 中国商业银行盈利预测 第四节 中国商业银行存贷款规模预测 一、信贷投放规模有所扩大,贷款收益率趋于下行 二、存款增长有所回升,存款成本率有所下降第四章 中国商业银行市场细分分析 第一节 中国国有大型商业银行发展分析 一、国有大型商业银行资产规模 二、国有大型商业银行负债规模 三、国有大型商业银行不良贷款情况 四、国有商业银行助力经济增长和结构调整 五、国有大银行
13、加快产品创新缓解小微企业融资难 第二节 中国股份制商业银行发展分析 一、股份制商业银行资产规模 二、股份制商业银行负债规模 三、股份制商业银行不良贷款情况 四、当前我国股份制商业银行发展的主要特点 五、我国股份制商业银行面临的问题和障碍 六、股份制商业银行竞争实力大增 七、近50%股份制银行有民间资本介入 八、股份制银行经营环境发生深刻变化 九、股份制商业银行经营发展迈上新起点 十、股份制商业银行面临新挑战 第三节 中国城市商业银行发展分析 一、城市商业银行资产规模 二、城市商业银行负债规模 三、城市商业银行不良贷款情况 四、城商行上市重启如箭在弦 五、城商行在同业竞争中的策略选择 六、“十二
14、五”时期中国城市商业银行发展预测 第四节 中国农村商业银行发展分析 一、农村商业银行不良贷款情况 二、农村商业银行的成长与发展 三、加快发展农村商业银行中间业务 四、农商行经营管理要实现全方位转变 第五节 中国外资银行发展分析 一、外资银行资产负债表 二、外资银行不良贷款情况 三、外资银行在中国发展 三、外资银行纷纷涉足第三方支付 四、入世十年外资银行利润年均复合增长26%第五章 中国商业银行业务转型分析 第一节 客户需求和金融环境变化力促商业银行业务转型 一、客户金融需求多样化 二、资本监管标准提高 三、金融脱媒现象深化 四、货币政策转向与信贷投向引导 第二节 商业银行业务转型进展分析 一、
15、信贷结构调整符合政策预期 二、同业资产增幅出现回落 三、中间业务增速继续提升 四、综合经营效应逐渐显现 第三节 商业银行业务转型存在的主要问题 一、大力发展中间业务的经营环境和社会环境尚存限制因素 二、商业银行业务转型的内生动力仍显不足 三、商业银行发展小微企业信贷业务存在现实困难 第四节 2015-2020年商业银行业务转型展望 一、小微企业贷款比重将明显上升 二、传统中间业务继续保持较快增长 三、投资银行业务收入有所减少 四、托管业务受到更多关注 五、理财业务发展速度放缓 六、综合经营试点继续审慎推进第六章 中国商业银行中间业务发展分析 第一节 商业银行中间业务分类及特征 一、商业银行中间
16、业务的分类 二、商业银行中间业务特征 第二节 我国商业银行中间业务发展概况 一、中间业务收入在营业收入中的占比较低 二、中间业务收入增速较高 三、中间业务发展中的问题和原因分析 第三节 我国商业银行各细分中间业务收入 一、结算、清算类业务 二、代理业务 三、银行卡业务 四、咨询顾问类业务 五、担保及承诺类业务 六、其他业务 第四节 我国商业银行中间业务发展过程中存在的问题 一、分业经营体制制约发展 二、市场恶性竞争,产品服务收费无序 三、缺乏合理的定价机制 四、产品创新能力不足,产品结构需要调整 五、资源投入有限,高素质科技人员不足 六、中间业务的产品品种较多,但覆盖范围相对狭窄 七、中间业务
17、的市场营销不到位 第五节 新时期我国商业银行发展中间业务的策略 一、逐渐松动金融业的分业经营体制 二、规范同业竞争 三、提高银行自身的综合定价能力 四、加大中间业务产品创新力度 五、引进高素质人才、加大投入力度 六、加大营销力度来培养品牌第七章 中国商业银行理财业务发展分析 第一节 商业银行理财产品供给行为分析 一、规模至上逻辑下商业银行业务扩张的激励 二、利率管制下商业银行竞争准则的演化 三、商业银行风险管理和经营模式转型的趋势推动 四、金融产品同质化约束下银行品牌的价值创造 第二节 银行理财产品市场概况及展望 一、银行理财产品市场概况 二、银行理财产品发展展望 第三节 中国商业银行理财产品
18、现状 一、QDII市场份额锐减,人民币理财产品成为市场主导 二、商业银行理财产品的基础资产逐渐丰富,结构日益复杂 三、宏观经济走势对商业银行理财产品发行状况的影响逐渐增大 第四节 中国商业银行理财产品存在的问题 一、商业银行理财产品受银信合作模式的制约 二、商业银行理财产品的自主创新能力不足 三、商业银行理财产品存在营销盲点 四、商业银行理财产品风险揭示不到位,信息披露机制不健全 五、投诉处理机制不完善 第五节 中国商业银行个人理财业务存在的问题及原因分析 一、国内商业银行个人理财业务存在的问题 二、个人理财服务存在问题的原因分析 第六节 中国商业银行个人理财产品营销分析 一、商业银行加大个人
19、理财产品营销 二、商业银行个人理财产品营销目前的状况 三、商业银行个人理财业务营销策略选择 第七节 完善我国商业银行个人理财市场的建议 一、推进金融混业经营,促进个人理财业务的发展 二、以市场细分为基础,建立个人理财产品的多样化创新机制,实行产品差异策略 三、建立完善的组织机构和运行机制 四、加强理财人员的培养,形成有效的客户经理制度第八章 中国商业银行表外业务发展分析 第一节 商业银行表外业务概述 一、表外业务的概念、分类 二、表外业务的特征 第二节 商业银行发展表外业务的重要性 一、发展表外业务为商业银行带来新的利润增长点 二、发展表外业务,可以优化银行资源配置,拓宽业务领域 三、发展表外
20、业务可降低经营成本,增加经营利润 四、发展表外业务能有效地转移或降低商业银行风险 五、发展表外业务可以增加商业银行资金来源和资产流动性 六发展表外业务可以提高我国商业银行的市场竞争力 第三节 我国商业银行表外业务发展现状 一、起步较晚,发展较慢 二、近几年发展较快 第四节 商业银行表外业务风险 一、信用风险 二、市场风险 三、流动性风险 四、清算风险 五、经营风险 第五节 加快商业银行表外业务发展建议 一、关注客户感受,树立客户为中心的理念 二、打破传统经营理念,倡导多元化经营理念 三、完善表外业务制度,加强风险防范 四、提高表外业务创新能力 五、加强人才培养和技术支持力度第九章 中国商业银行
21、营销策略分析 第一节 我国商业银行的市场营销策略 一、我国商业银行实行市场营销策略的重要性 二、我国商业银行在市场营销方面所存在的问题 三、我国商业银行市场营销所采取的策略 第二节 我国商业银行服务营销策略 一、国内商业银行服务营销现状 二、我国商业银行服务营销的问题及原因 三、我国商业银行服务营销的策略分析 第三节 我国商业银行客户关系营销策略 一、关系营销理论概述 二、我国商业银行客户关系营销误区 三、提升商业银行客户关系营销的策略 第四节 提升商业银行市场营销品质的策略 一、商业银行营销品质的内涵 二、提升商业银行市场营销品质的路径 (一)创新营销理念 (二)提升营销能力 (三)加强营销
22、管理 第五节 商业银行渠道交叉营销管理模式分析 一、渠道交叉营销管理相关理论 二、商业银行渠道交叉营销管理实践与趋势判断 三、我国大型商业银行渠道交叉营销管理现状分析 四、构建中国商业银行渠道交叉营销管理模式的策略和路径 第六节 我国商业银行私人银行客户营销竞争策略 一、加快产品创新,通过全行的内外整合,提供整体解决方案 二、提高服务人员素质,重建营销考核架构,告别传统营销观念 三、客户获取渠道第十章 “十二五”时期中国商业银行面临的挑战与机遇分析 第一节 “十二五”期间银行业面临的挑战 一、国内金融市场竞争加剧 二、银行的信用风险管理面临挑战 三、利率逐步市场化带来的挑战 四、金融脱媒现象给
23、银行带来的挑战 第二节 “十二五”时期中国银行业发展机遇与挑战 一、当前银行业发展面临的国内外挑战 1、如何应对全球经济金融环境的变化 2、如何应对中国经济转型带来的挑战 二、“十二五”时期中国银行业发展机遇与挑战 第三节 低碳经济时代下商业银行所面临的机遇与挑战 一、低碳经济下商业银行的机遇 二、低碳经济下商业银行的挑战 第四节 人民币国际化与中国银行业的机遇和挑战 一、人民币国际化是大势所趋 二、人民币国际化全方位推进 三、香港人民币离岸中心蓬勃发展 四、人民币国际化市场潜力巨大 五、商业银行的机遇与挑战 第五节 产业转移为商业银行发展带来的机遇和挑战 一、产业转移产生巨大金融需求 二、产
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