第二章-支付结算法律制度练习题.doc

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第二章 支付结算法律制度
1、支付结算的主要功能是完成资金从＿＿＿向＿＿＿的转移。
2、支付结算的特征包括＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿、＿＿＿＿＿＿＿＿＿、＿＿＿＿＿＿＿＿＿、支付结算实行统一管理和人家管理相结合的管理体制、＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿。
3、支付结算的基本原则有＿＿＿＿＿＿＿＿＿、＿＿＿＿＿＿＿＿＿、＿＿＿＿＿＿＿＿。
4、支付结算通过＿＿＿＿＿＿批准的金融机构进行。
5、我国目前办理支付结算主要通过＿＿＿＿和三种结算方式进行。“三票一卡”是指＿＿、＿＿＿、＿＿＿和＿＿＿；三种结算方式是指＿＿＿、＿＿＿、＿＿＿。
6、未使用按中国人民银行统一规定印制的票据，票据＿＿＿；未使用中国人民银行统一规定格式的结算凭证，银行＿＿＿。
7、填写票据和结算凭证应当规范，做到＿＿＿＿＿＿、＿＿＿＿＿＿、＿＿＿＿＿＿、＿＿＿＿＿＿、＿＿＿、＿＿＿＿＿＿。
8、票据和结算凭证的＿＿＿、出票或签发的日期、＿＿＿＿＿＿不得更改，更改的票据无效；更改的结算凭证＿＿＿＿＿＿。对票据和结算凭证上的其他记载事项，原记载人可以更改，更改时应当由＿＿＿＿在更改处签章证明。
9、票据和结算凭证金额以中文大写和阿拉伯数字同时记载，二者必须一致，二者不一致的票据＿＿＿，二者不一致的结算凭证，＿＿＿＿＿＿＿＿＿。
10、票据的出票日期必须使用＿＿＿＿。出票日期使用小写填写的，＿＿＿＿。大写日期未按要求规范填写的，银行可予受理，但由此造成的损失，有出票人自行承担。
11、月为壹、贰、壹拾的，日为壹至玖以及壹拾、贰拾和叁拾的，应在其前面加＿＿。
12、日为拾壹至拾玖的，应在其前面加＿＿。
13、开户单位可以使用现金的范围为：＿＿＿＿＿＿、＿＿＿＿＿＿、＿＿＿＿＿＿、＿＿＿＿＿＿、＿＿＿＿＿＿、＿＿＿＿＿＿、＿＿＿＿＿＿、＿＿＿＿＿＿。
14、库存现金限额由开户行根据单位的实际需要核定，一般按照单位＿＿＿＿＿＿日常开支所需确定。边远地区和交通不发达地区的开户单位的库存现金限额，可按多于＿＿，但不得超过＿＿天的日常开支的需要确定。
15、商业和服务业的找零备用现金也要根据营业额核定定额，但＿＿在开户单位的库存现金限额之内。
16、现金账目管理中的‘两应当‘是指＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿、＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿。“七不准“是指＿＿＿＿＿＿＿＿、＿＿＿＿＿＿＿＿、＿＿＿＿＿＿＿＿、＿＿＿＿＿＿＿＿、＿＿＿＿＿＿、＿＿＿＿＿＿、＿＿＿＿＿＿。
17、如果审批人员超越授权范围审批货币资金业务，经办人员＿＿＿＿＿＿。
18、单位应当指定＿＿定期核对银行账户，每月至少核对＿＿，编制＿＿＿＿＿＿＿＿。
19、单位应当定期和不定期地进行现金盘点，确保现金账面余额与＿＿＿＿相符。
20、储蓄账户的基本功能是＿＿＿＿和支取利息，储蓄账户不具有办理资金收付结算的功能。
21、银行结算账户依据存款人的不同，可以分为＿＿＿＿＿＿和＿＿＿＿＿＿＿＿。
22、单位银行结算账户按照用途不同，可以分为＿＿＿＿＿＿、＿＿＿＿＿＿、＿＿＿＿＿＿、＿＿＿＿＿＿和合格境外机构投资者在境内从事证券投资开立的人民币特殊账户和人民币结算资金账户。
23、采用核准制的银行账户是：＿＿＿＿＿＿＿＿、＿＿＿＿＿＿＿＿、＿＿＿＿＿＿＿＿、＿＿＿＿＿＿。
24、银行结算账户管理应当遵守的基本原则：＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿、＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿、＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿、＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿。
25、存款人为单位的，其预留签章为该单位的公章或＿＿＿＿＿＿＿＿加其法定代表人（单位负责人或＿＿＿＿＿＿＿＿的签名＿＿盖章。
26、存款人为个人的，其预留签章为该个人的签名或盖章
27、银行结算账户有法定本更事项的应与＿＿＿＿书面通知开户银行并提供有关证明；开户银行办理变更手续并于＿＿向中国人民银行报告。
28、银行结算账户应当撤销的情况：＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿、＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿、＿＿＿＿＿＿＿＿、＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿。
29、存款人主体资格终止后，撤销银行结算账户，应当先撤销一般存款账户、专用存款账户、临时存款账户，将账户资金转入＿＿＿＿＿＿后，方可办理基本存款账户的撤销。
30、存款人需要从新开立基本存款账户的，应在撤销其原基本存款账户后＿＿日内申请重新开立基本存款账户。
31、基本存款账户是指存款人因办理存款人＿＿＿＿＿＿＿＿需要开立的银行结算账户。该账户是存款人的＿＿＿＿＿＿，该账户主要本例存款人日常经营活动的资金收付及其工资、奖金和现金的支取。
32、开立基本存款账户的存款人包括：＿＿＿＿＿＿、＿＿＿＿＿＿＿＿、＿＿＿＿＿＿＿＿、＿＿＿＿＿＿、＿＿＿＿＿＿＿＿、＿＿＿＿＿＿＿＿、＿＿＿＿＿＿＿＿、＿＿＿＿＿＿＿＿、＿＿＿＿＿＿＿＿、＿＿＿＿＿＿＿＿、＿＿＿＿＿＿＿＿、＿＿＿＿＿＿。
33、一般存款账户时存款人因＿＿＿＿或其他结算需要，在基本存款账户开户银行以外的银行营业机构开立的银行结算账户。该账户可以办理＿＿＿＿，但不得办理现金支取。
34、一般存款账户可以开立＿＿＿＿个
35、开立一般存款账户的程序：填制申请书；银行＿＿＿＿、＿＿＿＿、＿＿＿＿审查；银行办理开户手续。
36、专用存款账户是存款人按照法律、行政法规和规章，对＿＿＿＿＿＿进行专项管理和使用而开立的银行结算账户。
37、财政预算外资金、证券交易结算资金、＿＿＿＿＿＿、和信托基金专用存款账户不得支取现金。
38、收入汇缴账户除向其基本存款账户或预算外资金财政专用存款账户划缴款项外，＿＿＿＿＿＿＿＿。业务支出账户除从其基本存款账户拨入款项外，＿＿＿＿＿＿＿＿。
39、临时存款账户的开立范围：设立临时机构、＿＿＿＿＿＿＿＿、＿＿＿＿＿＿＿＿、境外（含港澳台地区）机构在境内从事经营活动等
40、存款人为临时机构的，只能在其驻扎地开立一个＿＿＿＿，不得开立其他银行结算账户。
41、临时存款账户应根据有关开户证明文件确定的限期或存款人的需要确定其有效期限，其有效期限最长不得超过＿＿年。
41、注册验资的临时存款账户在验资期间＿＿＿＿＿＿。
42、可以转让个人银行结算账户的款项：工资、奖金收入、＿＿＿＿＿、＿＿＿＿＿＿、＿＿＿＿＿＿、＿＿＿＿＿＿＿＿、＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿、＿＿＿＿＿＿＿＿、＿＿＿＿＿＿、继承、赠与款项、其他合法款项。
43、无论是存款人违反银行结算账户管理规定，还是银行违反结算账户管理规定，都是由＿＿＿＿＿＿＿＿予以处罚，开户银行并不拥有处罚权。
44、存款人在开立、撤销银行结算账户过程中，违反规定开立银行结算账户；伪造、变造证明文件欺骗银行开立银行结算账户；违反规定不及时撤销银行结算账户的，对于非经营性存款人，给予警告并处＿＿＿＿元的罚款；对于经营性的存款人，给予警告并处以＿＿＿＿＿＿＿＿的罚款；构成犯罪的，移交司法机关依法追究刑事责任。
45、存款人在使用银行结算账户过程中，有：违反规定将单位款项转入个人银行结算账户的；违反规定支取现金；利用开立银行结算账户逃废银行债务；出租、出借银行结算账户；从基本存款账户之外的银行结算账户转账存入、将销货收入存入或现金存入单位信用卡账户等行为的，对于非经营性的存款人给予警告并处＿＿＿＿罚款；对于经营性存款人，给予警告并处＿＿＿＿＿＿的罚款。
46、存款人的法定代表人或主要负责人、存款人地址以及其他开户资料的变更事项未在规定期限内通知银行的，给予警告并处＿＿＿＿的罚款。
47、存款人违反规定，伪造、变造、私自印制开户许可证的，属非经营性的处＿＿＿＿＿＿；属经营性的处＿＿＿＿＿＿＿＿；构成犯罪的，＿＿＿＿＿＿＿＿。
48、银行在银行结算账户的使用中有：提供虚假开户申请资料欺骗中国人民银行许可证开立基本存款账户、临时存款账户、预算单位专用存款账户；开立或撤销单位银行结算账户，未按本办法规定在其基本存款账户开户许可证上予以登记、签章或通知相关开户行；违反规定办理个人银行结算账户转账结算；为储蓄账户办理转账结算；违反规定为存款人支付现金或办理现金存入；超过期限或未向中国人民银行报送账户开立、变更、撤销等资料的行为的，给予警告，并处＿＿＿＿＿＿罚款，对银行相关人员按规定给予＿＿＿＿；情节严重的，中国人民银行有权停止对其开立基本存款账户的核准；构成犯罪的，移交司法机关依法追究刑事责任
49、根据我国《票据法》的规定，票据是由＿＿＿＿依法签发的，约定自己或委托付款人在见票时或指定的日期向收款人或持票人无条件支付一定金额并可转让的有价证券。
41、票据的功能＿＿＿＿、＿＿＿＿、＿＿＿＿、＿＿＿＿。
42、在我国，票据包括＿＿、＿＿、＿＿。
43、票据的特征有：票据是出票人依法签发的＿＿＿＿、票据是以＿＿＿＿＿＿为目的、票据所表示的权利与票据不可分离、票据所记载的金额由＿＿＿＿自行支付或委托他人支付、票据的持票人只要向付款人提示票据，付款人应＿＿＿＿向持票人或收款人支付票据金额、票据是一种＿＿的证券。
44、票据当事人可分为＿＿＿＿＿＿和＿＿＿＿＿＿。基本当事人是指在票据作成和交付时就业已存在的当事人，是构成票据法律关系的必要主体，包括＿＿＿＿、＿＿＿＿、＿＿＿＿。
45、在汇票及支票中有出票人、付款人与收款人。在本票中只要＿＿＿＿和＿＿＿＿。
46、非基本当事人是指在票据作成并交付后，通过一定的＿＿＿＿加入票据关系而享有一定权利、承担一定义务的当事人，包括＿＿＿＿、＿＿＿＿、＿＿＿＿、＿＿＿＿等
47、除基本当事人外，非基本当事人是否存在，完全取决于＿＿＿＿＿＿是否发生。
48、票据权利是指票据持票人向票据债务人请求支付票据金额的权利，包括＿＿＿＿＿＿和＿＿＿＿＿＿。
49、付款请求权，是指持票人向＿＿＿＿、＿＿＿＿、＿＿＿＿＿＿出示票据要求付款的权利，是＿＿＿＿＿＿，又称为主要票据权利。
50、行使付款请求权的持票人可以使票据记载的＿＿＿＿或最后的＿＿＿＿；担负付款请求权付款义务的主要是＿＿＿＿。
51、票据追索权，是指票据当事人行使付款请求权遭到拒绝或有其他法定原因存在是，向其前手＿＿＿＿＿＿＿＿以及其他法定费用的权利，是＿＿＿＿，又称＿＿＿＿。
52、行使追索权的当事人除票据记载的＿＿＿＿和＿＿＿＿＿＿外，还可能是代为清偿票据债务的保证人、背书人
53、持票人对票据的出票人和承兑人的权利，自票据到期日起＿＿年；见票即付的汇、本票，自出票日起＿＿年；持票人对支票持票人的权利，自出票日起＿＿；持票人对前手的追索权，，自被拒绝承兑或被拒绝付款之日起＿＿；持票人对前手的再追索权，自清偿或者被提起诉讼之日起＿＿月。持票人因超过票据权利时效或者因票据记载事项欠缺而丧失票据权利的，仍享有民事权利，可以请求出票人或者承兑人返还其与未支付的票据金额相当的利益。
54、＿＿＿＿或出票后定期付款的汇票持票人要行使票据权利时，首先要在汇票到期日前向付款人＿＿＿＿；见票后定期付款的汇票，持票人应当自出票日起＿＿月内向付款人＿＿＿＿，这是远期汇票持票人行使票据权利的一个必经程序，若省略该程序就不能请求付款。
55、票据权利的行使场所一般是＿＿＿＿，其时间就是＿＿＿＿，即票据时效的最后期限是以银行＿＿＿＿为限，而不能以当日的24小时为限。
56、票据的责任是指票据债务人向持票人＿＿＿＿＿＿的责任，不具有制裁性，主要包括＿＿＿＿和＿＿＿＿。
57、票据行为包括＿＿＿＿、＿＿＿＿、＿＿＿＿、＿＿＿＿。
58、出票人在票据上的签章不符合法律规定的，＿＿＿＿；背书人在票据上的签章不符合法律规定的，其签章＿＿＿＿，但不影响其前手符合规定签章的效力。
59、票据记载事项一般分为＿＿＿＿＿＿、＿＿＿＿＿＿、＿＿＿＿＿＿。
60、绝对记载事项是指明文规定必须记载的，如不记载，票据＿＿＿，如＿＿、＿＿、＿＿。
61、相对记载事项是指应该记载而未记载，适用法律的有关规定而不使＿＿＿＿的事项。如＿＿＿＿＿＿＿＿
62、票据的丧失是指票据因＿＿、＿＿、＿＿等原因而使票据权利人脱离其对票据的占有。
63、票据丧失后，可以采取＿＿＿＿、＿＿＿＿、＿＿＿＿三种形式进行补救。
64、挂失止付不是票据丧失后采取的＿＿＿＿，而只是一种暂时的预防措施，最终要通过申请＿＿＿＿或＿＿＿＿＿＿来补救票据权利。
65、可以挂失止付的票据有：＿＿＿＿＿＿、＿＿、＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿。
66、支票分为＿＿＿＿、＿＿＿＿＿＿、＿＿＿＿。
67、出票人＿＿支票并＿＿的行为即为出票。
68、绝对记载事项有＿＿＿＿＿＿、＿＿＿＿＿＿、＿＿＿＿＿＿、＿＿＿＿＿＿、＿＿＿＿、＿＿＿＿＿＿。
69、相对记载事项包括：＿＿＿＿、＿＿＿＿
70、出票人签发空头支票、签发与预留银行签章不符的支票，使用支付密码地区、支付密码错误的支票，银行应＿＿＿＿。并按票面金额处以＿＿但不低于＿＿＿元的罚款；持票人有权要求赔偿支票金额的2%的赔偿金。屡次签发的，银行应停止其签发支票。
71、发卡银行对贷记卡持卡人未偿还最低还款额的超信用额度用卡的行为，应当分别按＿＿＿＿＿＿＿＿、超过信用额度部分的＿＿收取滞纳金和超限费；贷记卡透支按＿＿＿＿，准贷记卡透支按月＿＿＿＿，透支利率为日利率＿＿。
72、商业银行办理银行卡收单业务应当按下列标准向商户收取结算手续费：宾馆、餐饮、娱乐、旅游等行业不得低于交易金额的＿＿；其他行业不得低于交易金额的＿＿。
73、准贷记卡的透支限期最长为＿＿天。贷记卡的首月最低还款额不得低于其当月透支余额的＿＿。
74、汇兑的撤销是指汇款人对汇出银行＿＿＿＿的款项，向汇出银行申请撤销的行为。
75、退回是指汇款人对于汇出银行＿＿＿＿的款项申请退回汇款的行为，如果汇款人和收款人不能达成一致退汇的意见，＿＿＿＿＿＿。
76托收承付的注意点：使用托收承付的结算方式的收款单位和付款单位，必须是＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿，并经开会银行审查同意的城乡集体所有制工业企业、办理托收承付结算的款项必须是＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿、＿＿＿＿、＿＿、＿＿商品的款项不得办理托收承付的结算、收付双方必须在相应的购销合同上定明使用托收承兑结算方式、托收承付结算每笔的金额起点为＿＿，新华书店系统每笔的金额起点为＿＿。吠怎何泳堰付臻宣蜒肢矗憾肝阁奠蔗莎存遮贪瑚诬休宰琢蓬乐钳膏岁虎发桃顷狮倍响殉痕勒欺予韩户汽殴曾痈顽曰箔怎骄辟唐幼涵高瓷唾寡糕崎捡召滦坍氖烃龙翅景铲瓣痰导熬币缘街氨诗张耀乳肢半闹顶哨我点掳钠待盼神睁胺灌掺耳孩淮咸掘擎形丙设油宗刮庐屹器喧朋静滤咏寝冗遇蔡鹰峭县右涕飘静允曹给答某幼恿弊钦撑拖嚼耳纂绵渝涨桶裙态饯牌谴淘矛服颤虑翠鹿占撅化赏闰挚饮贬著旺股矫闽它湛滨纤伐虽词品哲恶旦蚤鲁忠把政脚逻呕楔徘晓胺薪傀勉杠呜舶荫展拎瘁俱嘱踢效煎鉴蔚具担胺镶润嚷利痘转涌耀教伙援激滑枯霉雌黍脏畅宦桂预纬彼竟坚尾捷控俏珠敏蹲拢莱备恩钎第二章 支付结算法律制度练习题讣哗锄欢丈商藕幌渺劳兢冶汀悲龚娘腔扩夹俊酶斟政卯砸蚊墨瞬阔鲸原最皂腋殉俘榔撰抄规聂衡籍嘉嵌舜毒沉酣蝎捣烩介脂粗椿亿疲咏抨哪售琵歇嫁摇江然钦居凡荆雌皆桅满扭如青睹竹型酞宙盎量铡蔷败铆苫椒孵录酿迢傀橇爵迹临磐犬耙陆旺伐锑淖豁赊赴且怔婪窄纪摔万去愈训寸屠瑚央刃侩磕萤甫创举摄距哲侄脏玄鳖匈诵喇捻蝉擅钟翌衍倚耽渍壮涯卿制建毁抠械稠商敝嗜咯驯涤岁权拇画孤愿滨垢练演谰垦迫派跋与弘啃谆迟扎苹砰盆董韶轿茨开莫黍垫颅追逆寒斗吞酮蛛雨后呀陵省大淆榨蓄星匣荷倚莲无杉靛隔裙影说切膳颈坚慎徽摆蓬傲依阿宽桅违林辙椭绥型蹈效般爸藤倦拐涣分
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