美尔雅期货反洗钱内控制度.doc

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　　第一章 总则
　　第一条为了预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪，根据《中华人民共和国反洗钱法》、〈金融机构反洗钱规定〉等反洗钱相关法律法规以及《关于加强期货经纪公司内部控制的指导原则》，制定本制度。
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美尔雅期货反洗钱内控制度
　　第一章 总则
　　第一条为了预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪，根据《中华人民共和国反洗钱法》、〈金融机构反洗钱规定〉等反洗钱相关法律法规以及《关于加强期货经纪公司内部控制的指导原则》，制定本制度。
　　第二条本制度中反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照反洗钱法规定采取相关措施的行为。
　　第三条期货经纪公司应当依法采取预防、监控措施，建立健全反洗钱组织机构、客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度、反洗钱工作检查制度，履行反洗钱义务。
　　第四条公司各部门、各营业部及全体员工应严格遵照本制度，认真履行反洗钱工作责任及义务。
　　第二章 反洗钱组织管理体制和岗位职责制度
　　第一条为了加强反洗钱工作，预防和打击经济犯罪，防范金融风险，从而进一步建立健全明晰的期货经营机构反洗钱工作内部管理机制，明确反洗钱工作岗位职责，规范反洗钱工作程序，保障反洗钱工作有序开展，根据反洗钱的有关法律、规定及相关反洗钱工作要求，结合我公司的实际情况，特制定我公司反洗钱组织管理体制和岗位职责制度.
　　第二条 一、公司成立反洗钱工作领导小组
　　反洗钱工作领导小组组长由公司总经理担任、副组长由营运管理中心总监担任，成员分别由财务部、交易部、结算部、经纪业务总部市场管理部、合规审查部、客户服务部、信息技术中心等部门负责人组成;反洗钱工作领导小组指定专人负责辖内的反洗钱工作，明确各成员部门的反洗钱工作职责，每个成员部门由相关部门负责人兼任反洗钱岗位，配合交易部开展反洗钱工作。
　　1、反洗钱工作领导小组承担以下职责：
　　(1)制定公司的反洗钱工作规定和实施办法等反洗钱相关的规章制度;
　　(2)制定公司及各营业部反洗钱工作计划;
　　(3)协调、解决反洗钱工作中的疑难问题;
　　(4)听取反洗钱工作汇报，组织各成员部门交流反洗钱工作信息和经验;
　　(5)对反洗钱内部控制制度的有效实施负责;
　　(6)对反洗钱工作中的其他重大事项进行决策并监督执行;
　　(7)接受中国人民银行和监管部门的其他反洗钱工作任务。
　　2、交易部承担以下职责：
　　(1)拟定公司各营业机构反洗钱工作规定和实施办法，并提交领导小组讨论通过;
　　(2)落实领导小组的决定，负责制定方案并组织实施;
　　(3)组织指导、监督检查公司及各营业部的反洗钱工作;
　　(4)组织协调、解决、报告反洗钱工作中出现的问题，对疑难问题提议领导小组召开 工作会议讨论决策或定期召开反洗钱工作例会;
　　(5)汇总、分析公司各营业机构的大额和可疑交易情况报告表，并按规定报送有关单位和部门;
　　(6)领导小组交办的其他工作事项;
　　(7)负责反洗钱工作的对外宣传和有关培训教育活动。
　　3、结算部承担以下职责：
　　(1)负责大额交易和可疑交易数据的采集和报告;
　　(2)负责公司涉嫌对敲等违规交易、转移资金等犯罪情况的收集、登记、分析、初步检查以及移交和上报工作;
　　(3)认真审查客户出入金情况，审核交易的真实性。
　　4、财务部承担以下职责：
　　(1) 配合交易、结算部门开展大额交易和可疑交易数据的采集和报告;
　　(2) 配合公司涉嫌洗钱犯罪情况的收集、登记、分析、初步检查以及移交和上报工作;
　　(3) 协助解决大额交易和可疑交易反洗钱工作中出现的具体问题。
　　5、信息技术承担以下职责：
　　(1)负责大额交易和可疑交易数据采集、上报的技术支持;
　　(2)负责组织落实反洗钱工作监测系统的维护;
　　(3)负责有关技术人员的配备和有关设备的配备。
　　6、合规审查部承担以下职责：
　　(1)负责反洗钱工作有关制度办法的审查;
　　(2)负责按照违规处理规定,对违反反洗钱规定行为的责任人进行责任追究和处理;
　　(3)参与对执行反洗钱规章制度的检查;
　　(4)负责对反洗钱工作进行检查与督促执行。
　　7、客户服务部承担以下职责：
　　(1) 协助交易部进行反洗钱工作的对外宣传和有关培训教育活动;
　　(2) 协助解决大额交易和可疑交易反洗钱工作中出现的具体问题;
　　(3) 协助交易、结算部门开展大额交易和可疑交易数据的采集和报告;
　　(4) 协助交易部对公司涉嫌洗钱犯罪情况的收集、登记、分析、初步检查以及移交和上报工作;
　　(5) 建立反洗钱案例并归档保存;
　　(6) 协助交易部对客户身份进行识别工作;
　　(7) 建立客户诚信档案,负责反洗钱工作的跟踪解决工作。
　　二、各营业部或分支机构设立反洗钱专员
　　1、各营业部反洗钱专员承担的职责是：
　　(1) 负责组织本营业部的反洗钱工作，抓好各项规章制度的落实;
　　(2) 配合总部反洗钱工作小组做好大额交易和可疑交易的报告;
　　(3) 做好客服身份识别工作;
　　(4) 负责与当地人行对接工作，向当地报送反洗钱交易报告;
　　(5) 向总部报告大额和可疑交易情况;
　　(6) 负责营业部的反洗钱宣传与培训工作;
　　(7) 总部交办的反洗钱相关工作。
　　第三章 建立反洗钱工作专题会议制度
　　第一条 为了有效防范和打击洗钱犯罪，维护国家政治、经济、金融安全和正常的经济秩序，根据反洗钱的有关法律和规定，经公司决定，由反洗钱工作领导小组组织，建立反洗钱工作专题会议制度。
　　第二条 参加专题会议成员：反洗钱工作领导小组成员为反洗钱工作专题会议成员。
　　第三条 反洗钱工作专题会议在反洗钱工作小组领导下，由反洗钱工作领导小组组织召开，专题会议的议题：组织、协调、解决公司各营业部及分支机构在反洗钱工作中出现的问题;贯彻有关反洗钱工作精神，通报反洗钱工作开展情况，交流探讨反洗钱工作经验。
　　第四条 反洗钱工作专题会议召开规定：反洗钱工作专题会议原则上每年召开一次会议，如有需要，可随时召开全体成员专题会议或部分成员专题会议。
　　第五条 反洗钱专题会议落实及会议纪要传送：经反洗钱专题会议通过的有关决议精神和反洗钱办法措施，由反洗钱工作领导小组负责整理，形成文件下发各营业部及分支机构，并及时报送相关外部单位，同时监督各营业部及分支机构积极贯彻执行会议精神;对专题会议的纪要、会议材料及一些保密资料等，由小组指定专人负责登记，整理归档，列为公司档案妥善保管。
　　第四章 反洗钱工作内部考核制度
　　第一条 为了引导广大员工充分认识洗钱危害的影响，提高公司反洗钱业务水平，增强反洗钱工作的责任感和自觉性，公司反洗钱工作领导小组，结合我公司实际情况，特制定如下反洗钱考核办法。
　　第二条 把反洗钱工作做为一项常规性工作纳入经营管理考核内容。
　　在年度综合考核评比办法中增加对反洗钱工作的考核，考核各部门及营业部是否能认真贯彻落实党和国家反洗钱的政策和有关部门反洗钱工作的规定，履行反洗钱义务。
　　第三条 将反洗钱工作开展与管理干部任职行为考核相结合，把反洗钱工作列入管理干部人员任职考核范围内，加强管理干部人员任职期间的监督管理。
　　第五章 实行反洗钱工作评价制度
　　第一条 实行全公司反洗钱工作评价，每年年终定期通报各部门及营业部反洗钱工作开展情况。
　　对积极参与反洗钱工作，做出重要贡献的部门给予适当奖励。
　　第二条 执行失职惩戒制，对因不认真执行反洗钱工作的规章制度，造成损失和洗钱活动的发 生，按“一法两规定”和有关规定进行相应的处罚，触犯法律的，追究刑事责任。
　　第六章 反洗钱工作内部检查机制
　　第一条 为了做好反洗钱工作，防止公司涉嫌洗钱或被子犯罪分子利用进行洗钱，维护公司的声誉，确保各项反洗钱措施和办法落到实处，防范公司发生法律风险和经济损失，公司反洗钱工作领导小组，要进一步加强反洗钱内部检查工作，督促各部认真执行公司制定的各项反洗钱规章制度。
　　第二条 检查要求：反洗钱内部检查工作在领导小组领导下开展，按照“严要求、高标准，不走过场、注重实效”的原则，有序地抓好内部检查工作。根据有关要求，每年至少开展一次反洗钱内部检查工作。检查人员要根据检查内容对被检查对象就反洗钱工作开展情况进行全面检查，对检查中发现的问题和不足提出限期整改意见，并进行跟踪检查。
　　第三条 检查方式：反洗钱工作领导小组应对各部反洗钱工作开展情况进行定期或不定期检查，具体可采取现场与非现场检查、专项与全面检查、自查与抽查等检查方式。
　　现场检查必须在领导小组领导下，组织相关人员对被检查对象开展反洗钱工作情况执行实地检查;非现场检查主要根据各部门上报的反洗钱材料及所掌握的情况，进行非现场的分析并作出判断;专项检查是针对反洗钱阶段工作的需要，组织相关人员就反洗钱专题工作开展专项检查;全面检查是指根据反洗钱工作的要求，对各营业部及分支机构开展反洗钱工作情况进行全面检查;自查是在领导小组统一布置下，就营业部反洗钱工作开展自查自纠，由各营业部自行组织，形成自查书面报告;抽查是领导小组根据开展反洗钱工作的需要，就各营业部自查的内容，按照有所侧重的原则，根据各营业部自查报告，对部分营业部自查工作开展检查。对检查中发现的问题和不足提出限期整改意见，并进行跟踪检查。
第四条 检查内容：
　　一、以加强开户实名制管理，把好洗钱的入口关。检查各营业部在办理客户开户时，是否按公司开户管理办法实行实名制;是否对其提交的开户资料的真实、完整性和合法性进行审核;
　　二、以加强账户管理监测为基础，避免法人账户成为洗钱渠道。检查各营业部是否全面地了解自己的客户，是否对开立账户时所提供身份证及营业执照等的资料进行审核;是否掌握客户的经营状况、主要资金往来对象、营业范围等的真切了解;
　　三、以加强可疑交易的报告制度，夯实反洗钱基础工作。检查各营业部是否按照规定的报告程序，执行可疑交易报告制度，是否存在瞒报或漏报行为;
　　四、对已经报告的可疑交易记录是否重新进行审核，对比可疑交易报告记录和原始交易凭证，判断营业部报告是否及时、完整和填报要素是否齐全;
　　五、以加强反洗钱内部制度的落实，建立健全反洗钱防范体系。各营业部专员是否按岗位职责规定履行相应的职能。
　　第七章 客户身份识别制度
　　第一条 为了进一步完善反洗钱制度，获得完整的客户信息，对客户的身份证有效期、经营状况、资信状况、主要资金往来对象、营业范围等有真实的了解，从而提高反洗钱工作的有效性和操作性，特制定本制度。
　　第二条 认真对客户提供的开户资料的真实性、合法性和完整性进行审查，并要记录在案，严防利用账户进行洗钱活动。
　　第三条 个人客户开户、办理结算帐户登记时，各营业部必须认真执行个人账户实名制，应当要求其出示本人身份证件，进行核对，并扫描其身份证件的正面，留存其身份证复印件，特别审核其身份证件的有效期。对不出示本人身份证或不使用本人身份证件上的姓名的，营业部不得为其办理开户手续。
　　第四条 法人客户办理开户、结算帐户登记等业务的，各营业部应当按照有关规定要求其提供有效证明文件和资料，进行核对并登记。代理企业开法人户的，营业部应当要求其出示被代理人和代理人的身份证件，进行核对，并扫描代理人的身份证件的正面，留存账户涉及人员的身份证复印件。对未按照规定提供本单位有效证明文件和资料的，营业部不得为其办理开户手续。
　　第五条 客户身份识别的工作要求：
　　1、认真贯彻执行开户实名制的工作要求，切实做好客户身份识别工作;
　　2、反洗钱工作领导小组和各营业部要按照要求，切实负起责任，把各项反洗钱措施和办法落实到实处，努力构建一道反洗钱防御体系;
　　3、建立责任追究制。对不按规定进行操作的人员将视其违规情况进行处罚;
　　4、公司应将客户信息资料指定专管员妥善保管，建立调阅保管制度;
　　5、进行客户身份识别，认为必要时，可以向公安、工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息。
　　6、加强同人民银行、司法部门的联系与沟通，在客户身份识别工作中遇到的难题和困难，要及时通过反洗钱工作领导小组向他们咨询、请教，争取他们的支持。
　　第八章 客户账户资料交易记录保存制度
　　第一条 为了加强反洗钱工作，建立适应反洗钱工作需要的账户交易记录保存制度，结合我公司实际情况，特制定本办法。
　　第二条 交易保存：包括客户账户管理和交易记录保存两方面。客户账户，是指公司为客户开立用于进行期货保证金划转以及交易的户头，主要包括法人账户和个人账户。帐户要求资料齐全、保存完整;交易记录保存包括保存交易记录和身份证明记录。交易记录主要有交易时间、交易主体、交易标的、交易数量、资金流水等;身份证明记录主要有身份证、户口簿、护照、出生证、驾驶证、公司文件和其他私人文件等。各部要对以上的账户资料及交易记录进行核实，保持记录完整性和合法性。同时在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料。
　　第三条 保存期限：《中华人民共和国反洗钱法》、期货法律法规要求期货经纪公司建立健全反洗钱内控制度、履行反洗钱的相关义务，其中规定要做好客户交易保存记录。期货公司要按照规定，在一定期限内保存客户的账户资料和交易记录：账户资料，自销户之日起二十年;客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存五年。交易记录包括账户持有人、通过该账户存入或提取的金额、交易时间、资金的来源和去向、资金划转的方式等。
　　第九章 反洗钱工作流程
　　第一条 反洗钱工作组根据履行反洗钱职责的需要，可以采取下列措施进行反洗钱现场检查：
　　(一)选定相关部门进行检查;
　　(二)询问相关部门的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明;
　　(三)查阅、复制相关部门与检查事项有关的文件、资料，并对可能被转移、销毁、隐匿或者篡改的文件资料予以封存;
　　(四)检查相关部门运用电子计算机管理业务数据的系统。
　　第二条 现场检查后，反洗钱工作组应当制作现场检查意见书，加盖公章，送达监管机构。
　　现场检查意见书的内容包括检查情况、检查评价、改进意见与措施。
　　第十章 大额交易和可疑交易报告的方法
　　第一条当发现有大额交易和可疑交易时，工作小组务必迅速组织展开调查。并及时向主管部门汇报。
　　第二条调查可疑交易活动，可以询问相关部门工作人员，要求其说明情况。调查中需要进一步核查的，经监管局等相关部门批准，可以查阅、复制被调查对象的其他有关资料;对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料，可以予以封存。
　　第三条调查人员封存文件、资料，应当会同在场的监管机构工作人员查点清楚，当场开列清单一式二份，由调查人员和在场的监管工作人员签名或者盖章，一份交监管机构，一份附卷备查。
　　第四条经调查仍不能排除洗钱嫌疑的，应当立即向有管辖权的侦查机关报案。同时，经主关部门批准，可以采取临时冻结帐户措施。临时冻结不得超过四十八小时。在采取临时冻结措施后四十八小时内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除冻结。
　　第五条定期通过结算系统抓取相关涉嫌洗钱交易，由交易部通过报送系统进行及时报送。
　　第六条根据人行的非现场监管办法及要求，按季度和年度向人行报送总部及各营业部反洗钱情况。
　　第十一章 反洗钱工作和资料保密
　　第一条 公司反洗钱工作人员应当对依法履行反洗钱职责获得的信息予以保密，不得违反规定对外提供。履行反洗钱义务的任何人员依法提交大额交易和可疑交易报告，受法律保护。任何人员发现洗钱活动，有权向反洗钱小组或者公安机关举报。举报人和举报内容受法律保护。
　　第十二章 反洗钱培训
　　第一条 根据公司制定的反洗钱内部操作规程和控制措施，定期对工作人员进行反洗钱培训，并组织反洗钱工作组人员学习并熟悉反洗钱法、金融机构反洗钱规定等反洗钱相关法律法规，增强反洗钱工作能力。

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　　第一条为了预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪，根据《中华人民共和国反洗钱法》、〈金融机构反洗钱规定〉等反洗钱相关法律法规以及《关于加强期货经纪公司内部控制的指导原则》，制定本制度。
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