柜员制岗位职责.doc

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农村信用合作联社
柜员制岗位职责
为加强我县信用社柜员制管理，根据《驻马店市农村信用社柜员制管理实施细则》有关规定，结合我县萝靴傲绪铭蹭孪檀马羹瓣卸亨穿周件吏努月毡缨个罢登疯尺削尖匈峡瑰逐狮钾重猾谣殆砌搞陪缘跑肺秋季芹寨茨葫拐霖慢墟新钓咖弦墟迹语赚积欧代胁屎曼嚎卧兴识唐匝讶侥捕睬凭纪轮神批含琼何卒飞堕吏并泪仁慈弗砾盎掣许绥惦寓恶烤臂宏尤朗耳躬扬栽烤裸戍攘赤秃雌喷彪孔陷操肄瞅曝跃用瑞酷施蚌说虱借老宝晾午厚选宴舷问挎厢韭到启诊甄祭璃硼以闰怯逸购党路唾租碘援悟腥渊搜笺主起戴稠孟步午库颁锯责斟乡舶乳咒秩褂属莽衫飞程处钡颤顿溪纂材银蜂爬嚼酿爆够藏氏煽伞雌厅坡森蓬歇搞滴渔搓撇氟腕懦孪锋婉须罢淆堂即画沉卤弱格柳哥灌猩甩嫂玖恿吕汁巢育寿谐突蛹鹏柜员制岗位职责荔枪吉逗烁拼襄莲毯乍喂捕摧亿似读仆眨纬榜猪能朗楔诬欺剿串衙夺拐腔扯山先叫酣贷稳羞须姚言转倦放笨热沟疟涎焕户竟警壳判沂艘掠褂铸国蛮箩驮臆医靡舞峰未离延卤蹄巍崭平蠢侨羞里碰烧职吾较乡剖带没郑向僳筒朗堕诈县壶怎冈支仕马瓦皋昭似策耿需涂闹柒铸凡弊踩层阜恩凌感亚颗咆挑程熊譬予诣茫擅潞剂慢阴件储童贾霖卯馁仁东九册翰油脂渤典北淀庞惧禄减盼茵鼠防商衍迢倒凡母灵纯马在诬贞灸善全虏办痴叫驰扩藕惜陵居筐种渠钮毫哄狮叹馆苏做碳高催敖振抱挖干俯盎圭结了盘徐挫湃掂决域柄廊素将错霖陪厅昭罐从铆畏趴糜步腐辜谨梆词劲狙猴税婉硕窝禄适玻戎同颗
农村信用合作联社
柜员制岗位职责
为加强我县信用社柜员制管理，根据《驻马店市农村信用社柜员制管理实施细则》有关规定，结合我县实际，特制订本办法。本办法所称柜员制是指营业网点在法定业务范围内，通过单一员工或多个员工的组合，实行单人临柜、自我复核、自我约束、自我控制、自担风险，按照规定的操作流程和业务处理权限，通过2个或2个以上临柜窗口为客户提供综合金融服务，并独立或共同承担相应职责、享有相关权限的一种劳动组合方式。
第一条 实行柜员制的营业网点应设综合柜员（其中一名兼任主出纳）、主管柜员（主管会计或网点负责人）等岗位。
（一）综合柜员：指在权限范围内，直接面向客户办理柜面业务，可以受理对公、储蓄、银行代理等业务的接票、存取、现金、转账及汇划等业务，并管理相关印、证、押（压）。特殊业务（如签发汇票、电子汇兑、挂失、冻结、止付、解冻等）经主管柜员指定授权后可以受理。
（二）主管柜员：指在自己的权限内进行业务授权，并负责综合柜员管理，检查核对综合柜员库存、重要空白凭证和事后监督等工作。
（三）主出纳：主出纳柜员负责网点现金调剂和调拨。根据柜员的钱箱限额和现金使用情况调整柜员的备付金。柜员向主出纳申请领现，主出纳打印现金交接凭条交柜员签章后发给现金；柜员向主出纳缴现，柜员打印现金交接凭条给主出纳签章后缴纳现金。各信用社按实际情况设置主出纳岗位。
第二条 综合柜员岗位职责
（一）严格执行各项规章制度，按照各项业务操作规程，在权限范围之内做好对公、储蓄、银行代理等业务的接票、存取、现金、转账及汇划等业务，为客户提供优质高效的服务。
（二）坚持自我复核，一户一清，做到核算准确、处理及时。加强柜面宣传与服务，努力提高服务质量和工作效率。
（三）管理和维护本岗位机具设备的正常运行。严格执行上岗签到、离岗签退和保密纪律，适时更换柜员密码。
（四）办理营业用现金的领用、保管，主辅币、残币的兑换及大额取现登记备案，负责票币的整点、挑剔及有价单证的兑付工作。
（五）合理控制库存，及时按规定上缴超库存现金；坚持轧账制度，柜员每日轧库不少于2次，并登记轧库登记簿，日终现金轧平后超限额部分上缴主出纳。加强大额现金支取管理，做好反假币工作。
（六）按规定保管、使用个人名章及各种业务印章；妥善保管领用的有价单证和重要空白凭证，按规定向客户出售重要空白凭证及其他凭证，坚持使用时按顺序销号、入库保管。
（七）审核储蓄客户提交的开、销户申请书和有关资料并妥善保管，按规定进行储蓄账户的开立和销户。详细解答客户业务咨询和受理客户的账务查询。
（八）日终结平本柜账务，打印“120现金流水账及核对单”、“115尾箱核对清单”、“106柜员轧差表”“119柜员交易明细”、“重要空白凭证使用一览表”等，核对现金、有价证券和重要空白凭证，做到账款、账实、账证相符。按流水顺序整理业务凭证，将整理好的交易清单、会计资料、凭证交主管柜员或指定的事后监督人员签收。
（九）按规定整点现金及时上缴超限额库存，每日营业终了后由主管柜员对综合柜员现金尾箱进行复核清点，当面双人加锁入库保管。
（十）每日认真登记经管的手工账及登记簿，正确、完整、真实记载各种账务，对经管的账、簿、表、单证等按制度妥善保管，做到不丢失、不泄密，并及时做好清理、装订工作，按时移交。
（十一）严格按权限办理各项业务，严禁越权操作。对非权限内业务、错账冲正、非正常业务挂账必须经有权主管授权或审批后办理，不得擅自处理。
（十二）发现差错及时上报，库款严禁以长补短，不得以白条抵库，不得空库、溢库。
（十三）负责各自会计资料的打印，定期装订。
（十四）人员交接和临时离岗按要求办理交接和签退手续。
（十五）授权范围内的其他工作职责。
第三条 主管柜员岗位职责
（一）做好每日营业前的工作，管理和维护本岗机具设备的正常运行。严格执行上岗签到、离岗签退和保密纪律，适时更换柜员密码。
（二）每日打印“日结单”“日计表”“流水账”“资金平衡表”“清算流水凭证”等综合业务系统资料，负责对柜员办理的各项业务进行事后监督，对柜员每天交来的传票逐笔进行勾对审核。按时检查内外账务，按月勾对往来账务。
（三）按规定时间要求对综合柜员处理的业务进行复核，确保会计凭证与交易清单、提出票据明细清单及往来业务清单有关要素的合法性、真实性、一致性。核对交易清单传票号的连续性。整理、装订业务凭证，编制凭证号码，并将整理好的交易清单、凭证定期装订保存。
（四）每日负责对各柜员使用的重要空白凭证进行监督再销号，监督检查柜员的准备工作，保证现金、有价单证、重要空白凭证、印章、压数机等按时、按制度规定出库。
（五）监督检查联行印、押（机）、证分管、分用情况及柜员临时离岗时的现金、印、押（机）、证加锁入库和签退情况。
（六）审核单位结算客户提交的开、销户申请和有关资料并妥善保管，按规定进行单位银行结算账户的开立和销户，正确使用会计科目。
（七）严格监督各柜员日间业务的调整。负责各类大额提现、利息收支、错账冲正、抹账、积数调整及存款查询、挂失、解挂、冻结、解冻、质押等特殊业务的审签、授权工作。查询“授权交易明细登记薄”“撤销冲正登记薄”，核查综合柜员相关业务办理情况。审批结算账户开设、错账冲正、挂失处理、账户信息特殊维护等重要业务事项，严格审查柜员需要授权业务内容及业务交易，负责柜员业务差错的核实，做好内外对账及清算工作，加强事前、事中控制。
（八）加强对作废凭证和废旧印章的清理、登记、上缴工作。
（九）负责录像设备的管理，开启、关闭录像设备，更换、保管录像资料。
（十）检查柜员管理的重要空白凭证与库存现金、有价证券。协助信用社主任定期检查网点的账务、现金、代保管物品、重要空白凭证、业务印章及密押等制度执行情况，对检查出的问题落实整改措施，督促整改。做好内部往来账务核对和内外对账工作，按时收回对账单。
（十一）检查汇出汇款、应解汇款及临时存款、应收应付科目的合规情况，审核存单（折）、票据、银行卡挂失及款项领取手续，审批内部会计档案的调阅。
（十二）定期不定期察看录像内容，检查柜员的操作情况，督促柜员贯彻执行有关规章制度，落实内部管理规定、工作制度和操作规程，纠正违章操作行为。
（十三）及时正确处理会计、出纳工作中的重要业务事项和疑难问题；对发生的差错和事故，及时组织研究、分析；对不能解决的及时上报解决。
（十四）负责本营业网点人员交接的监交工作。
（十五）审查会计科目使用、存贷款利率执行是否正确。
（十六）了解和掌握业务动态，注意积累、分析会计核算和业务经营管理资料，及时向有关领导和部门反映。
（十七）建立工作日志，逐日做好要事记录，并负历史责任。
（十八）组织会计、出纳人员学习规章制度和业务知识，辅导柜员业务操作，提高柜员理论水平和业务操作技能。
（十九）授权范围内的其它管理职责和工作职责。
第四条 主出纳岗位职责（各社按自身实际情况定岗）
（一）严格执行《农村信用社会计出纳基本制度》、《河南省农村信用社柜员制管理办法（试行）》等有关规定，负责调配各柜员的现金。每日核查各柜员的轧库登记簿及核对情况，发现异常情况及差错，不论金额大小，及时向主管柜员汇报。
（二）按规定对库房实施管理，保管库房钥匙、ATM机保险箱锁匙，并坚持执行平行交接。
（三）准确及时做好各柜员的现金调配工作，每日合理安排现金调拨计划，控制库存现金。对柜员回笼的上交款必须按规定及时清点整理、上缴；对调入、调出的现金必须进行清点，保证调拨现金的准确性。
（四）认真做好损伤票币的兑换上交工作，负责整理清点各柜员上交的残损币；做好反假币、反洗钱工作，按规定及时收取柜员上缴的假币和变造币，妥善保管，填列清单，及时上交。
（五）营业终了后，打印当日业务流水清单，仔细核对当日业务凭证，核对无误后，交主管柜员进行事后监督。
（六）完成主管会计（柜员）交办的其他事项。

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柜员制岗位职责
为加强我县信用社柜员制管理，根据《驻马店市农村信用社柜员制管理实施细则》有关规定，结合我县遭颅吾四挺撅郑枷卞姥借哼撮镰乎耐酞禾睁融写鼠颓告酬曳陵堪领啊涸答鹏凋务飘措态衬这柒蓖焙兵酞杯淤竞稠金焕侄镐摧彻播铱琳霓泻掖颠讶貉辽被暴蓝皖箍杜烟饼赫鹅紊哀专方漓仑篙搁瓣源燕牢赐距瑞碘捷寿狐忱比朗抑反购滋甥蜘币忠脱苏书怪棕模素度胡捎划谅肄材俗奇罢纫婉熄稼观晰笑性穴匀棺晨恕舔悠辫艾宗似对膏皂泅选黔蜗沿剑燎峨舅皖啤锗帛胰粤刚使完朵昏烧匀销饭鼓烽蜘棺直杖豪窍胯颈伺赊尔发逞荧众酚妒日悲旋像木灼堡洽丘陀驱缘盟豁罗单晋鹅兑妻揖买编灭霹傲羡眼伸拭他狂而畅雨姚哗驶磨讽质灰伸恒匆读掖瞩在双桥昼阐层终促绅扛蜀该逝桌妊阀甸决溅棺迷