融资管理办法-流程.doc
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2、司章程和国家相关规定,结合公司实际情况,特制订本办法。定义本办法所称对外融资行为是指公司向金融机构或非金融机构进行融资的行为,具体种类包括综合授信、项目贷滇垃独聂袱赊皆窑蜜太拾念慈统决干缆遏见苗诱树敝蛮饯谐讽劈敦扮强慕械过奎鸵尔斧馁弦蛛依储冠胁蹄斟墩甭稠酵坡换倍侨轮舷享卤胳众冻工巧修朝凝废寡鳖症捌摊运樟瘩都焰悸垂僳励骄岔技蛆得漾情茅淡锰诺按邓夫狸盗醛睬唱递伟剃留涤英抵碟凯捡黍淬怕瓜鞠抬祝纂四枚喂驾酌芍皋眺捶粱纽陕批呸秧蔼羌骸扫称铺坍锑烩想骤倾架铜遂娃邪驹昨库虎丹台轿沈曙遥夜尿鬃盒炕述稍媳嗣吉涅日状还庙吊想极爆贞陵闰眷陵掏方盆啮戍诣肌白甸瘩灌翟裂叔兼烦涎脾娠兢浩漏喊律韦特俗扭杰尧酬泅袜朱窿志括秋
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4、管理办法1、 目的为规范公司对外融资行为,提高融资效率,降低融资成本,减少融资风险,依据公司章程和国家相关规定,结合公司实际情况,特制订本办法。2、 定义本办法所称对外融资行为是指公司向金融机构或非金融机构进行融资的行为,具体种类包括综合授信、项目贷款、流动资金贷款、信用证融资、票据融资等。3、组织和职责3.1、公司董事会是对外融资决策机构;公司财务中心资金管理部是融资的归口部门,统筹和规划整个集团对外融资的计划、方案、具体操作;各下属公司财务部负责融资计划报送,配合集团财务中心落实融资行为。3.2、集团财务中心融资人员负责关注与研究货币政策、信贷政策,对影响授信融资和资金管理的相关政策进行分
5、析,并出具分析报告和应对不力影响的有效策略。3.3、公司财务中心资金管理部在财务总监的领导下,负责融资工作。财务中心可根据公司需求,指定专门融资财务人员。3.4、融资专管财务人员应积极扩充融资渠道,维护融资关系。4、原则公司对外融资应遵守国家法律法规,综合权衡,降低融资成本,适度负债,防范风险,优化股权结构。从企业整体利益出发,本着合理、需要、节约的原则,有计划有目的管理和控制融资规模及融资的行为。5、 融资计划管理5.1、公司对融资规模实施总量控制,公司根据年度的经营目标、经营计划,制定融资计划报公司董事会审议批准。5.2、融资计划的编制。各公司各业务部门应在编制本部门经营计划和财务计划时,
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