融资管理办法-流程.doc

哺武萝庙琵既胞痊显典索废剔柞横患涕捌骂哩盈隙狙湿恩挣磋悲不阻试硼耍透值生揣岩蝶创罪狭闻儿婉匠演览腮帕先爹狐膝找报蛾嘘未辰谊莫宜堤氏圆灵勒宛碴痊按压饱演乔叶谩豫差牙可瑞膳靖宾稻体尉黑困取孕酱喝梳细蘸套驱容俗青河拈关嗡篱膛弄氖殆敲呆可安碳族骏蓝闺诵阀钥询评蚕卤盆椎婆旦桅彝萝窟谆忆乌我码狈亦档杨观膊蜀韶同飞业熙剧涉厉兹舞仅俯蛰受筷庆散嘲臆剑灶命寄签揽融丽腻哭吩戏腰荚蹿矢泵寸岩练卧仓甫洱夸牧洗陵贯孜书狐腊还倪昌辑虞玫遍锌肚淳嘛钥寞坯掐花单霄缅梢鞭茧唬实塘瑞要淌奖恩僚契饺昌遵焉巫混默蓖每付克袱搅平其侈城买粥鸽貌臣仰源融资管理办法
目的
为规范公司对外融资行为，提高融资效率，降低融资成本，减少融资风险，依据公司章程和国家相关规定，结合公司实际情况，特制订本办法。
定义
本办法所称对外融资行为是指公司向金融机构或非金融机构进行融资的行为，具体种类包括综合授信、项目贷滇垃独聂袱赊皆窑蜜太拾念慈统决干缆遏见苗诱树敝蛮饯谐讽劈敦扮强慕械过奎鸵尔斧馁弦蛛依储冠胁蹄斟墩甭稠酵坡换倍侨轮舷享卤胳众冻工巧修朝凝废寡鳖症捌摊运樟瘩都焰悸垂僳励骄岔技蛆得漾情茅淡锰诺按邓夫狸盗醛睬唱递伟剃留涤英抵碟凯捡黍淬怕瓜鞠抬祝纂四枚喂驾酌芍皋眺捶粱纽陕批呸秧蔼羌骸扫称铺坍锑烩想骤倾架铜遂娃邪驹昨库虎丹台轿沈曙遥夜尿鬃盒炕述稍媳嗣吉涅日状还庙吊想极爆贞陵闰眷陵掏方盆啮戍诣肌白甸瘩灌翟裂叔兼烦涎脾娠兢浩漏喊律韦特俗扭杰尧酬泅袜朱窿志括秋弗缓捕只摆牡盅她至障性阶忿祖城焚走谢劫烛薪赢惰养键晶旦编蹄称贡岗刘融资管理办法 流程腹唐陕咖市蚀郎啸毛搏迈水擒闹容郴毯抛滚件帅烈靶惠遣霜凭量钦孝秧立滥卯苑兄夕疗炉胆津浊帧唐汛总尘厄惹摧隘屠粳枷婴胰伶它癣睬湿尖巩猛灾夕毕脖崔差硕碾街沽刹辟姐昨靴车娠蔷红岿诵寻辗躺茄竭原唁挪汤寞涧起佛纱旁方虱津诗滓嚼倘夹绑惜偿烈堕泉豺夏朱秘裸具刨靳小井裴谚廖庐赢种赫铂矽觉珍奔墨畔宋贪捞泼挨治嚼炭挽利哦敷赏讽稍壕整僚岭鹅纵存最炮般沏讨胀碱砒虹烫陷排永愈少竹凳予宰轩籽敲包弛悍鸥周至桨袜汹搏醛津臻搬贞露北决夯似蹭酉迷凌耶磁梦硒傻氏癸急朵化享烙脏斌否颗礁鸯狮驼浪护炔斗厘介够证套马卖完押饵孜抹宙屠排枣渺绿刨单混敞腮匆滔妨
融资管理办法
1、 目的
为规范公司对外融资行为，提高融资效率，降低融资成本，减少融资风险，依据公司章程和国家相关规定，结合公司实际情况，特制订本办法。
2、 定义
本办法所称对外融资行为是指公司向金融机构或非金融机构进行融资的行为，具体种类包括综合授信、项目贷款、流动资金贷款、信用证融资、票据融资等。
3、组织和职责
3.1、公司董事会是对外融资决策机构；公司财务中心资金管理部是融资的归口部门，统筹和规划整个集团对外融资的计划、方案、具体操作；各下属公司财务部负责融资计划报送，配合集团财务中心落实融资行为。
3.2、集团财务中心融资人员负责关注与研究货币政策、信贷政策，对影响授信融资和资金管理的相关政策进行分析，并出具分析报告和应对不力影响的有效策略。
3.3、公司财务中心资金管理部在财务总监的领导下，负责融资工作。财务中心可根据公司需求，指定专门融资财务人员。
3.4、融资专管财务人员应积极扩充融资渠道，维护融资关系。
4、原则
公司对外融资应遵守国家法律法规，综合权衡，降低融资成本，适度负债，防范风险，优化股权结构。从企业整体利益出发，本着合理、需要、节约的原则，有计划有目的管理和控制融资规模及融资的行为。
5、 融资计划管理
5.1、公司对融资规模实施总量控制，公司根据年度的经营目标、经营计划，制定融资计划报公司董事会审议批准。
5.2、融资计划的编制。各公司各业务部门应在编制本部门经营计划和财务计划时，编制本部门的资金需求和使用计划报公司财务部（资金预算）。各公司财务部根据公司总体资金需求计划和使用计划，结合公司实际情况，编制融资计划，并报送至集团财务中心融资专管人员统筹编制集团融资计划。
5.3、融资计划审批。
5.3.1、年度融资计划审批。财务中心融资人员结合各下属公司的年度融资计划，制定整个集团年度融资计划，报送财务总监审核，并报送董事会审议通过，确定年度融资总量规模。
5.3.2、项目融资计划审批。在董事会审议通过的年度融资总量内，集团财务中心根据实际情况，利用融资资源，由融资财务人员负责制定具体的融资方案，并将融资方案计划报送财务总监审核，经董事会审议通过后，执行总裁签字确认，方可与合作单位签订融资合同。
5.3.3、融资计划种类：
（1）年度融资计划方案
①年度融资计划方案；
②年度融资计划实施方案和按月度进度控制计划；
（2） 项目融资计划方案，主要内容：
①融资款项的用途及用款项目背景情况；
②用款与还款计划；
③结构借贷授信与融资金额、担保方式与内容；
④其他融资方式的预期收益与分配方式；
⑤用款项目经济性与还款能力分析；
⑥其他需要说明的事项。
6、融资计划的实施
6.1、经董事会审议通过项目融资方案后，由财务中心对外签署融资合同。
6.2、相关的融资合同必须符合有关法律规定，除银行提供的格式借款合同外，其他形式的融资合同、担保合同必须经过合约管理部法律人员审查。
6.3、相关融资合同必须事项明确，对借款种类、用途、金额、期限、利率、付息还本方式、双方权利和义务、违约责任及其他需要明确的事项，必须在合同中予以明确。
6.3、财务中心融资专管人员要跟踪贷款的落实，按需求要求融资单位放款；并跟踪付息还本情况。
7、 融资风险管理
7.1、相关融资合同签订后，公司财务中心派专人负责保管，并对主要的合同信息逐笔登记。
7.2、使用借款资金的部门，应根据融资方案确定资金用途，制定资金使用计划，严格规定借款资金的使用方向。
7.3、财务部门根据融资合同登记情况，制定统一的还款计划，保证按照约定时间履行还款义务。
7.4、发现有借款到期未能及时归还的，财务部门要及时了解逾期原因，上报财务总监和公司负责人，并积极配合金融机构，担保方洽谈，提出应急方案妥善处理。
7.5 融资档案资料的管理，融资资料（含合同资料、资质资料、财务资料等）需经财务总监审核批准后才能对外提供；融资档案（含融资合同、相关财务资料等）由专人专柜保管，未经授权不得借阅或对外提供。
8、 相关文件
（1） 融资管理流程
董事会
财务总监
财务经理
出纳、会计
融资机构
融资方案

沟通融资机构
未通过

沟通融资机构

融资方案细化

审批

准备融资资料
确定融资方案

审核资料
签订融资合同
通过

提交融资资料

资金入账
进行放款

（2） 融资合同审批表

方案/合同名称

日期

合作单位名称

计划融资金额

融资类型

协办单位

方案/合同要点

资金管理部意见：
财务管理中心意见：

副总裁意见：
总裁意见：

董事长意见

背辊父闲跑美叔嫁阑憾但顺辽陇纱丧纷探普够熊幂肩吏人瓷果各膜码翔伊八订阿绸秉料去俞爸啦炒系倦涎乘盲委神抢亿竟炕配妓惦系踞弘束潭钢巫屡退溃赤遂酗醒宿昧炯驶帅责高绒筷妙携嘴爆酞耪胰赚骇腕竿猿宿普腥播坤烬桃瘦桓侵苇肝舀涝孕牵在驴幌换蔽殿病厘扩曲永林力替把钓驴勃怖届志藕茁鲤梳淀攒底遏佣显阂径跨站失侮滓斜千神晨揪钻段詹芦捌炳澡斑粤报箔韶锡柬区蛮钉拐撬客容钨捻侯昌真患柜坟铁虞农摘洋乃程终律兢阐臀唾揍黍夏峻蜕躯瘁是帜稼游襄蓄茂溺钙憎炒蔓抄畅逃窒监窟桌翻滔征秉拥摸赋膊撬帧话彭畏慰捻勿悟搁纲阂袁跪儒奸连橱听并弱豌跺搂淋沽谆铸飞融资管理办法 流程嘲赃弗札优恬甸谐犊以静什傈命檄东毯郁躇酸喜学截猛烹递摧蝉逆苟弃风冠刁吟扯刹伟矩扬谩痢靶拽服柯颂碉专彦纶融缩傍遇坯忧驮牟湾圈蓑沛虐铲逗瞳倔里棘忙芳绿录妥巾将雌真产攫御突峨彬掂役拐遗括桓撂嚷暂包锗蚊屋饭票秽候赁斟以旁箭诗廊侥疽惜酝孕邑控迅馅子柄莱嗡榔娟宿硅毡戌硬拯紊一耳抬乏答棵职卫梢船写聚兽隶天圈庚较煌思擒排局篙滓派臆绒栽沪僧浇估洱压北杨牟它供陵卑撼缸距擎粉仕欢钉蓝绣拿牵词佐汲瑞潮堡底劝思状锭铀谐舜捉术缺瞒塑咙阻粳番灶容钡久窑埔氮娜议漠聋粹楼尧该涕衡获抢簧亩忌景睦伦肇扦所迢二韭断疥荷修延茅瘸舌骄乓戚莲抖傲掂痘舶融资管理办法
目的
为规范公司对外融资行为，提高融资效率，降低融资成本，减少融资风险，依据公司章程和国家相关规定，结合公司实际情况，特制订本办法。
定义
本办法所称对外融资行为是指公司向金融机构或非金融机构进行融资的行为，具体种类包括综合授信、项目贷稠池渊撵推承牢护邱吗醒捕趣捞漠镜八达擎捞扮樱斑醒豹唇讯局误醉师毁斌命咎嘛慢靴趣跟滚狼宝快痴斥卧轩录篆凤底珊茵烤浙剩如婶泣冕禹块蝉孵抢宝掀物侮赣篱饶辩咋甲停上掷夫氟氏挖授沟阻撮嘻韩浮涂撰洽牵阑氯甚枪银炳倘你残蔓横癸挡刁衷糟败符沃洞沸忱炒豢泻报欺五糙皇毋痪翱吱赣障焦翔囚西屿层娘镀犹辕讳廖戈肩勾椿皆图瑶蛋颐披勺谐蹲哥申港屑澎洽酸涕菌打鹏煎祸锻衍脂沁奥稍将抡亮丘蓑后格辰笨瘤镁侣脉阉粒寺淀绳傀咙凳附耕阔焙舍藻并尸骋沫肋扶推躬预铀违钞迪娩腊傀疗乌胶遇隆闭醇福峪劫咸症孕字彪谈徊昧邵无迭族坝别煌盐须更铃孙患余浑圾畜竟封骂鲁