工商银行柜员序列多选中级.doc

多选题
1、个人外汇账户按交易主体类别和交易性质进行管理。按交易性质分为经常项目和资本项目，经常项目账户包括（ ）
a.个人外汇储蓄账户
b.个人外汇结算账户
c.投资并购专用账户
d.外国投资者投资专用账户
【答案】a b
2、公安、司法、检察机关和有关单位处理案件或有特殊情况需要查阅会计档案时，有权机关可以（ ）。
a.抄录
b.复制
c.照相
d.借阅
【答案】a b c

3、银行内部员工不得为客户（ ）、（ ）和（ ）各类空白重要凭证。（ ）
a.整理
b.代购
c.保管
d.传送
【答案】b c d

4、内部账户必须遵循“（ ）”的原则，严格按照业务需要、资金性质、经营管理和核算要求设置。
a.统一管理
b.明晰核算
c.防范风险
d.降低成本
e.严格管理
【答案】a b c d

5、在柜台发生的下列哪些现金支取活动属于异常大额现金（ ）。
a.开户单位一日两次申请支取大额现金
b.开户单位提取大额现金的时间出现异常变化
c.开户单位连续几个工作日提取的大额现金出现异常变化
d.开户单位一日内申请对同一收款人签发两张金额为20万元的现金银行汇票
e.开户单位一日内申请对同一收款人签发两张金额为30万元的现金银行汇票
【答案】b c

6、关于集中式银期转账业务开通的业务流程说法正确的是（ ）。
a.个人投资者在我行柜面渠道申请开通银期转账业务时，需先到期货公司办理申请手续，待期货公司备案后，再到我行任意营业网点办理业务申请手续
b.个人投资者办理开通银期转账业务时，应持本人有效身份证件、同名银行结算账户（包括：借记卡、活期结算户）
c.客户应填写《个人客户集中式银期转账业务申请书》（一式两联），并签订银期转账协议书（一式两联）
【答案】a b c

7、全功能银行系统主要由（ ）和（ ）。 （ ）
a.核心银行系统
b.其他系统构成
c.实时清算系统
d.跨行支付系统
【答案】a b

8、有下列（ ）情况的存款人可以开立基本存款账户。
a.民办非企业组织
b.企业法人
c.非企业法人
d.个体工商户
e.财政预算外资金
【答案】a b c d

9、个人信用卡网上银行注册客户按注册方式分为（ ）
a.柜面注册客户
b.自助注册客户
c.密码客户
d.证书客户
【答案】a b

10、银行承兑汇票的水印图案是（ ）。
a.人行行徽
b.梅花图案
c.“HP”字样
d.承兑行行徽
e.牡丹图案
【答案】b c

11、申请办理本外币理财业务的投资者应（ ）。
a.遵守《中国工商银行本外币理财产品章程》
b.填写《本外币理财产品业务申请书》
c.签署《本外币理财产品协议》
d.签署《本外币理财产品说明书》
【答案】a b c d

12、借记卡换卡后，需进行账户调整的有（ ）
a.第三方存管
b.信用卡自动还款协议
c.理财协议
d.代发工资协议
【答案】a b d

13、个人通知存款应约定提前通知取款时间，不约定存期，支取前需按约定将取款时间提前通知银行，按约定日期支取存款，分为（ ）两个品种。
a.一天个人通知存款
b.七天个人通知存款
c.双周个人通知存款
d.月度个人通知存款
【答案】a b

14、人民币单位通知存款按存款人取款提前通知的期限长短划分为（ ）。
a.一天通知存款
b.七天通知存款
c.十天通知存款
d.一个月通知存款
【答案】a b

15、客户可以在网上银行申请哪些类型信用卡（ ）
a.牡丹个人贷记卡
b.牡丹个人专用卡
c.牡丹国际借记卡
d.牡丹个人准贷记卡
【答案】a d

16、（ ）、（ ）及（ ）不得作为单位定期存款存入。（ ）
a.财政拨款
b.预算内资金
c.企业流动资金
d.银行贷款
【答案】a b d

17、凯恩斯认为，人们对货币需求的行为，决定于以下动机（ ）。
a.保值动机
b.预防动机
c.交易动机
d.投机动机
e.贮藏动机
【答案】b c d

18、南航明珠牡丹信用卡提供（ ）等免费增值服务。
a.里程到账通知
b.里程消费短信通知
c.短信里程通知单
d.免费机场贵宾室服务
【答案】a b c

19、客户信息中的（ ）的变更业务可在任意网点办理。
a.身份信息
b.地址信息
c.客户的联系方式
d.客户名下单一存款介质户名的调整
【答案】a b c

20、大额支付系统主要业务包括（ ）等。
a.汇兑
b.委托收款
c.托收承付
d.库资金汇划（贷记）
e.同业拆借、退汇
【答案】a b c d e

21、电话银行人工服务可为信用卡客户提供以下哪种换卡服务（ ）
a.卡片提前换卡
b.到期换卡
c.过期换卡
d.卡片损坏换卡
【答案】a b c d

22、下列关于黄金交易说法正确的是（）。
a.“如意金”产品，是工商银行自行设计具有自身品牌的实物黄金
b.“如意金”分为金币和金条两个品种
c.“如意金”可在工商银行任意网点或柜台购买
d.纸黄金交易没有实金介入
e.实金买卖的投资种类包括现货交易、递延交易
【答案】a b d e

23、存款人开立个人银行账户时应出具的有效实名身份证件主要包括（ ）
a.居住在中国境内16岁以上的中国公民，应出具居民身份证或临时身份证。
b.军人、武装警察尚未申领居民身份证的，可出具军人、武装警察身份证件。
c.居住在境内或境外的中国籍华侨，其实名身份证件可以是中国护照。
d.外国公民，应出具护照或外国人永久居留证。
【答案】abcd

24、外汇按交易交割期限，分为（ ）和（ ）。（）
a.套期汇率
b.即期汇率
c.远期汇率
【答案】bc

25、一般对账应采取（）等日常对账方式。
a.邮寄对账
b.面对面对账
c.电子对账
d.分户账对账
e.协议对账
【答案】acd

26、存款人申请开立临时存款账户，应向银行出具下列证明文件（ ）。
a.临时机构，应出具其驻在地主管部门同意设立临时机构的批文
b.异地建筑施工及安装单位，应出具其营业执照正本、其基本存款账户开户登记证或其隶属单位的营业执照正本，以及施工及安装地建设主管部门核发的许可证或建筑施工及安装合同
c.收入汇缴资金和业务支出资金，应出具基本存款账户存款人有关的证明
d.异地从事临时经营活动的单位，应出具其营业执照正本、其基本存款账户开户登记证以及临时经营地工商行政管理部门的批文
e.注册验资资金，应出具工商行政管理部门核发的企业名称预先核准通知书或有关批文
【答案】abde

27、不同账户的双币贷记卡通过电话银行人工服务可以申请哪几种额度调剂（ ）
a.人民币账户调剂到人民币账户
b.外币账户调剂到外币账户
c.人民币账户调剂到外币账户
d.外币账户调剂到人民币账户
【答案】ab

28、持卡人在国外持卡购物时，可通过牡丹信用卡办理消费退税。退税有几种种方式（ ）。
a.现场退税，即交易价格已经剔除消费税；
b.事后退税，即交易价格包含消费税，交易后商户再退还。
c.现场退税，即交易价格不剔除消费税；
d.事后退税，即交易价格包含消费税，交易后商户不再退还。
【答案】ab

29、对于未进行联网核查公民身份信息的客户，发卡机构要做专门标识，并对该客户采取（ ）等更严格的风险控制措施。
a.降低授信额度
b.冻结卡片
c.限制卡片功能
d.控制发卡数量
【答案】ad

30、中心集中和网点集中模式通过扫描工作站进行影像采集，工作站提供（　　）和（　　）功能。（ ）
a.扫描
b.补扫
c.采集
d.应用
【答案】ab

31、下列关于国内信用证说法正确的是（ ）。
a.不可转让、不可撤销的跟单信用证
b.适用于转账与现金结算
c.以人民币计价
d.可提供打包放款、融资
e.按付款方式分为即期付款信用证和延期付款信用证
【答案】acde

32、鉴别商业汇票真伪可采取（ ）等方法。
a.看
b.听
c.摸
d.照
e.查
【答案】abcde

33、自制凭证授权类型是（ ）。
a.无需签批
b.审核签批
c.交易授权
d.无需授权
【答案】bc

34、对公账户、个人账户、内部账户转账业务二档额度授权金额分别为（ ）。
a.100,000（含）元
b.300,000（含）元
c.500,000（含）元
d.1,000,000（含）元
【答案】abd

35、关于高校入学新生和高校学生申请办理银行业务时业务处理问题说法正确的有（ ）。
a.当联网核查结果不一致且无法判别其居民身份证真伪时，对于本年度高校入学新生，经办人员可要求其出示本年度学校录取通知书，并核对录取通知书与居民身份证记载的姓名是否一致
b.当联网核查结果不一致且无法判别其居民身份证真伪时，对于高校在读学生，经办人员可要求其出示本人学生证，并核对学生证与居民身份证记载的姓名是否一致。核对一致的，可继续办理相关业务
c.当联网核查结果不一致且无法判别其居民身份证真伪时，应拒绝办理业务
d.当联网核查结果不一致且无法判别其居民身份证真伪时，应告知客户到户口地查询身份证信息
【答案】ab

36、（ ）临时挂失撤销业务可在各网点通兑解挂。
a.营业网点办理的
b.电话银行办理的
c.办理正式挂失申请的
d.网上银行办理的临时挂失撤销业务
【答案】abd

37、根据《婚姻法》第18条规定：夫或妻一方所有的财产范围包括（）。
a.一方的婚前财产
b.一方因身体受到伤害获得的医疗费、残疾人生活补助费
c.遗嘱或赠与合同中确定只归夫或妻一方的财产
d.一方专用的生活用品
e.一方知识产权的收益
【答案】abcd

38、“汇款直通车”业务是指汇款人以现金或转账方式将本外币款项汇给境内指定收款人（个人和对公账户）的一项个人中间业务。汇款人向本行提供收款人户名、账号（卡号）办理汇款，根据收款人账号（卡号）是否开立在本行，可分为（）。
a.系统内同城汇款
b.系统内异地汇款
c.跨行同城汇款
d.跨行异地汇款
【答案】abcd

39、活期账户的联名账户所有人可对联名账户开户时约定的部分内容办理变更业务。可变更的内容包括（ ）。
a.支取业务办理方式
b.授权支取累计限额
c.联名账户打印卡
d.联名账户所有人
【答案】abc

40、下列支票记载事项中，可由出票人授权补记的是（ ）。
a.金额
b.收款人的名称
c.付款人的名称
d.付款人的账号
e.出票人签章
【答案】ab

41、单位申办商务卡应提供的基本资料包括（）
a.银行《开户许可证》复印件
b.加盖公章的组织机构代码证书复印件
c.经过年检的营业执照副本复印件
d.上一年的经过审计或上级财务主管部门认定的财务报表
【答案】abcd

42、申请我行大学生信用卡需要满足的条件包括（ ）。
a.年满18周岁
b.家庭住址在发卡机构所在地
c.落实第二还款来源
d.就读学校为国家指定的“211”所重点学校
【答案】ac

43、下列符合可疑非现金交易报告标准的是：（ ）。
a.居民个人频繁收到从境外汇入的大量外汇再集中原币种汇出的
b.保险机构通过银行频繁大量对同一家境外投保人发生赔付或退保的
c.居民个人外汇帐户频繁收到境内非同名帐户划转款项的
d.非居民个人外汇帐户频繁收到境外大量汇款，特别是从贩毒严重的国家汇入的款项
【答案】abcd

44、现金兑换，坚持（ ）。
a.先兑入
b.后兑出
c.当面点清
d.一笔一清。
【答案】abcd

45、权限卡种类包括（　　）。
a.磁质权限卡
b.个人指纹权限
c.岗位编号
d.柜员级别
【答案】ab

46、严禁经办行的密押主管和密押员兼管的会计要素有（　　）。
a.空白银行汇票
b.汇票专用章
c.核算用章
d.转讫章
【答案】ab

47、下列关于个人客户信息的基本规定说法错误的是（ ）。
a.通过客户信息可以作为识别客户的一个途径，可以跟同事分享客户信息
b.任何人不得利用客户信息谋取私利
c.柜员在为客户办理证件类型、号码、户名变更或内部查询时，无须核验客户有效身份证件真实有效
d.客户信息系统的查询由柜员一人前台操作即可完成
【答案】acd

48、专业资格可作为员工（ ）的依据。
a.职务聘任
b.岗位调整
c.薪酬确定
d.业务授权
e.评定职称
【答案】abcd

49、下面有关票据背书问题的叙述，哪些是正确的？（ ）
a.背书人在汇票上记载“不得转让”字样的，汇票转让无效
b.票据凭证不能满足背书人记载事项的需要，可以加附粘单，粘附于票据凭证上。粘单上的第一记载人应当在汇票和粘单的粘接处签章
c.非经背书转让而取得的票据无效
d.汇票以背书转让或者以背书将一定的汇票权利授予他人行使时，必须记载被背书人的名称
e.背书分为转让背书与非转让背书
【答案】bde

50、个人存款异地托收种类包括（ ）。
a.本外币活期、定期（含定期存单和定期一本通）定活两便
b.零存整取
c.存本取息储蓄存单（折）到期或未到期存款的全额
d.大额可转让定期存单
【答案】abc

51、失票人填写的挂失止付通知书应当记载下列那些内容（ ）。
a.票据丧失的时间
b.票据丧失的事由
c.票据种类、号码、金额、出票日期、收付款人姓名
d.挂失止付人的名称和联系方式
e.票据的背书保证情况
【答案】acd

52、计息方法主要包括（ ）。
a.积数计息法
b.分段计息法
c.余额计息法
d.逐笔计息法
【答案】ad

53、根据人民银行的相关规定，下面关于人民币银行结算账户的说法正确的是（ ）。
a.单位客户在金融机构只能开立一个基本存款账户
b.开户行为单位客户开立的注册验资账户不需要向人民银行报备
c.单位设立的独立核算的食堂可以开立基本存款账户
d.临时存款账户的有效期限最长为2年，2年期满后可继续展期
【答案】abc

54、个人双币贷记卡在网上银行不能进行下面哪些调额操作（ ）
a.人民币账户临时调额
b.外币账户临时调额
c.人民币账户与外币账户间的额度调剂
d.永久调高信用额度
【答案】cd

55、目前，在我行可以取现的外卡卡种有（）
a.威士
b.万事达卡
c.JCB
d.运通
【答案】abc

56、1872牡丹白金卡客户除可享受高尔夫增值服务外，还可享受（ ）
a.全球SOS专属服务
b.高额意外保险及旅行不便险
c.全球机场贵宾室礼遇
d.白金卡客户服务经理服务
【答案】abcd

57、属于保管十五年的会计档案（ ）。
a.会计凭证及附件（含单独装订的凭证附件，开销户申请书，冲账、删账、积数和利率调整通知书等）
b.总账及账、簿、卡等明细核算资料
c.中期财务会计报告
d.重要单证和重要印章的领发、保管和缴销记录
e.会计人员及会计档案移交清册
【答案】abcde

58、金额在 （ ）（含）元以上的表内业务，金额在 （ ）（含）元以上的表外业务，应由业务授权人员进行审核签批的业务。（ ）
a.5万元
b.10万元
c.1万元
d.50万元
【答案】bc

59、在我行金融资产符合申办理财金账户卡标准，可凭本人有效身份证件申请理财金账户，这里所指的金融资产包括（ ）。
a.本外币存款
b.国债、基金
c.股票市值
d.本外币理财产品
【答案】abd

60、商业银行的中间业务主要包括（ ）承兑业务、信托业务及保管业务等。
a.结算业务
b.代理业务
c.咨询业务
d.租赁业务
【答案】abcd

61、下列业务中仅可由本人办理的有（ ）
a.卡折合一灵通卡、无折灵通卡柜面升级业务
b.工银财富理财金账户卡销户
c.理财金账户的销户
d.灵通卡的解挂
【答案】abd

62、外汇市场具有的特点包括（ ）。
a.是无形市场
b.是以造市商为核心的市场
c.存在双重交易结构
d.是12小时交易的全球最大单一市场
e.是24小时交易的全球最大单一市场
【答案】abce

63、对客户委托代理人办理的业务，在按规定对被代理人采取客户身份识别措施时，应当核对代理人的有效身份证件或者身份证明文件，登记代理人的（ ），确认代理关系的存在。
a.姓名
b.联系方式
c.身份证件或者身份证明文件的种类、号码
d.家庭住址
e.家庭成员
【答案】abc

64、变造的货币是指在真币的基础上，利用（）重印等多种方法制作，改变真币原形态的假币。
a.挖补
b.揭层
c.涂改
d.拼凑
e.移位
【答案】abcde

65、网上银行VISA国际e卡币种有哪些（ ）。
a.人民币
b.美元
c.港币
d.欧元
【答案】ab

66、使用“1280柜员轧账”交易，将当日经办的所有凭证笔数、金额区别借、贷方按（ ）分别录入笔数、金额，与系统进行核对，直至全部轧平。
a.现金
b.转账
c.单笔
d.表外
【答案】abcd

67、一般存款账户是存款人在基本存款账户以外所开立的，可以办理（ ）业务，但不能办理现金支取的账户。
a.转账结算
b.外汇买卖
c.现金汇款
d.现金缴存款
【答案】ad

68、下列属于我行资产托管产品的是（）。
a.证券投资基金托管
b.社保基金托管
c.股权投资基金托管
d.安心账户资金托管
e.人民币理财产品资金托管
【答案】abcde

69、下列关于储蓄存款的说法正确的是（ ）。
a.储蓄存款计算利息一律按“对年、对月、对日”计算
b.如到期日为该月所没有的，以月底日为到期日
c.闰年2月29日存入，次年2月28日支取，视同存满一年
d.从2007年1月21日起，人民币活期存款计算利息时，存款日期按农历实际天数计算
【答案】abc

70、关于第三方存管业务的规定说法正确的是（）。
a.多银行第三方存管业务模式是指证券公司担任客户资金的会计记账主体，完整保存客户资料，将客户资金与自有资金分户后全额存放在存管银行，接受客户委托代其买卖证券并完成与登记结算公司和客户之间的清算交收，向存管银行提供客户资金明细账
b.存管银行担任客户资金的出纳和保管职责，存管银行通过总分核对和为客户提供存取款功能以及另路查询机制，有效防范证券公司挪用客户资金
c.我行各营业网点均可受理所有投产券商个人投资者的第三方存管业务
d.已在我行投产券商签署第三方存管业务《三方协议书》，并在券商系统中预留相关客户信息的个人投资者
【答案】abcd

71、下列关于货币需求量的说法中，正确的是（）。
a.货币需求量通常是一种存量指标
b.考察货币需求量需把存量与流量结合起来考察
c.货币需求量的研究是不受时空限制的
d.货币需求量是一定时期内商品生产和流通对货币的客观需求量
e.研究货币需求量时，需做静态与动态的全面分析
【答案】abcde

72、银行代理保险业务最大的特点是能够实现（）的“三赢”。
a.客户
b.银行
c.社会利益
d.保险公司
【答案】abd

73、银行办理支付结算，下列说法正确的是（）。
a.不准以任何理由压票、任意退票、截留挪用客户和他行资金
b.不准无理拒绝支付应由银行支付的票据款项
c.不准签发空头银行汇票、银行本票和办理空头汇款
d.不准违反规定为单位和个人开立账户
e.不准进行转汇款
【答案】abcd

74、牡丹白金卡全球SOS专属服务提供（）等服务。
a.7×24电话家庭医生
b.国际/国内紧急医疗救援
c.国际旅行援助
d.免费医疗
【答案】abc

75、客户挂失申请书丢失后，可向原挂失网点申请办理挂失申请书挂失业务，业务办理处理正确的是（）。
a.挂失申请书若委托他人办理的，须提供代理人有效身份证件
b.柜员审核客户提供的身份证件是否有效，申请书内容是否正确、完整。对客户使用身份证办理挂失业务的，应按照联网核查公民身份信息的有关要求办理身份证件验证
c.对能够确切判断身份证件为虚假证件的，应拒绝办理
【答案】abc

76、现金营运包括（）等等业务。
a.现金上门服务
b.代理同业现金
c.贵金属
【答案】abc

77、柜员收到客户交来的现金取款相关凭证，按人民银行支付结算相关规定审核（）。
a.凭证是否合法、有效
b.凭证要素是否完整、准确
c.印鉴、密码是否正确
d.是否存在假钞
【答案】abc

78、金融机构发现（）银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转等大额交易时，应当向中国反洗钱监测分析中心报告。
a.法人
b.个人
c.其他组织
d.个体工商户
【答案】acd

79、下列合同适用我国《合同法》的是（）。
a.政府采购合同
b.以悬赏广告为要约订立的合同
c.以招标、投标方式订立的合同
d.以拍卖方式订立的合同
e.监护合同
【答案】abcd其中专业理论知识内容包括：保安理论知识、消防业务知识、职业道德、法律常识、保安礼仪、救护知识。作技能训练内容包括：岗位操作指引、勤务技能、消防技能、军事技能。
二．培训的及要求培训目的
安全生产目标责任书
为了进一步落实安全生产责任制，做到“责、权、利”相结合，根据我公司2015年度安全生产目标的内容，现与财务部签订如下安全生产目标：
一、目标值：
1、全年人身死亡事故为零，重伤事故为零，轻伤人数为零。
2、现金安全保管，不发生盗窃事故。
3、每月足额提取安全生产费用，保障安全生产投入资金的到位。
4、安全培训合格率为100%。
二、本单位安全工作上必须做到以下内容：
1、对本单位的安全生产负直接领导责任，必须模范遵守公司的各项安全管理制度，不发布与公司安全管理制度相抵触的指令，严格履行本人的安全职责，确保安全责任制在本单位全面落实，并全力支持安全工作。
2、保证公司各项安全管理制度和管理办法在本单位内全面实施，并自觉接受公司安全部门的监督和管理。
3、在确保安全的前提下组织生产，始终把安全工作放在首位，当“安全与交货期、质量”发生矛盾时，坚持安全第一的原则。
4、参加生产碰头会时，首先汇报本单位的安全生产情况和安全问题落实情况；在安排本单位生产任务时，必须安排安全工作内容，并写入记录。
5、在公司及政府的安全检查中杜绝各类违章现象。
6、组织本部门积极参加安全检查，做到有检查、有整改，记录全。
7、以身作则，不违章指挥、不违章操作。对发现的各类违章现象负有查禁的责任，同时要予以查处。
8、虚心接受员工提出的问题，杜绝不接受或盲目指挥；
9、发生事故，应立即报告主管领导，按照“四不放过”的原则召开事故分析会，提出整改措施和对责任者的处理意见，并填写事故登记表，严禁隐瞒不报或降低对责任者的处罚标准。
10、必须按规定对单位员工进行培训和新员工上岗教育；
11、严格执行公司安全生产十六项禁令，保证本单位所有人员不违章作业。
三、 安全奖惩：
1、对于全年实现安全目标的按照公司生产现场管理规定和工作说明书进行考核奖励；对于未实现安全目标的按照公司规定进行处罚。
2、每月接受主管领导指派人员对安全生产责任状的落