操作风险管理知识自测题.doc
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1、精品文档就在这里-各类专业好文档,值得你下载,教育,管理,论文,制度,方案手册,应有尽有-操作风险管理知识自测题一、单选题:1.根据新协议和银监会指引,下列哪一项不符合对操作风险的定义?A.由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统,以及外部事件所造成损失的风险B.包括法律风险C.包括声誉风险D.不包括策略风险答案:C2.根据银监会指引,以下不属于风险管理部门主要职责的是:A.拟定本行操作风险管理政策、程序和具体的操作规程B.建立并组织实施操作风险识别、评估、缓释(包括内部控制措施)和监测方法以及全行的操作风险报告程序C.定期检查并分析业务部门和其他部门操作风险的管理情况D.为操作风险管理
2、配备适当的资源答案:D3.操作风险管理和控制过程中涉及到银行风险管控的“四道防线”,具体指:A.经营部门、业务管理部门、法律合规部门、风险管理委员会B.经营部门、业务管理部门、风险管理部门、法律合规部门C.经营部门、业务管理部门、法律合规部门、内部审计部门D.经营部门、业务管理部门、风险管理部门、内部审计部门答案:D4.下列选项中,不属于银行操作风险损失的是:A.因内部操作失误,业务人员丢失客户资料造成损失B.因黑客攻击导致银行系统瘫痪,造成损失C.因贷款客户违约导致银行损失D.因大规模停电使银行不能营业所造成的损失答案:C5.在新协议规定的操作风险的计量方法中,a.基本指标法b.标准法(含替
3、代标准法)c.高级计量法,依照量化条件的复杂程度由易到难排列,正确的顺序是:A.c/a/bB.c/b/aC.a/b/cD.a/c/b答案:C6.根据银监会指引,下列我国商业银行一般不采用以下哪种操作风险计量方法?A.标准法B.替代标准法C.基本指标法D.高级计量法答案:C7.下列选项中,不属于操作风险管理流程重要环节的是: A.识别B.评估C.控制D.审计答案:D8.“商业银行识别和评估潜在操作风险以及自身业务活动的控制措施、适当程度及有效性的操作风险管理工具。”描述的是以下哪一种操作风险管理工具?A.风险与控制自我评估B.损失数据收集C.关键风险指标D.行动计划答案:A9. 如果把银行的风险
4、暴露状况比喻成人体的健康状况,那么下列选项中,对损失数据收集(LDC)比喻最恰当的一项是:A.病史记录B.例行体检C.血压监测装置D.急救包答案:A10.根据损失事件类型的定义,内外勾结盗取金库存款应属于以下哪一类损失事件?A.内部欺诈B.外部欺诈C.客户、产品和业务活动D.以上皆非答案:A11.产品销售时刻意隐匿产品风险,客户遭受损失后状告银行,导致银行赔偿客户并支付法律诉讼的相关费用,上述事件属于以下哪一类损失事件?A.内部欺诈B.客户、产品和业务活动事件C.执行、交付或交割、及过程管理事件D.以上皆非答案:B12.下列操作风险事件影响类型中,一般不会对财务报表造成直接冲击的是:A.支付赔
5、偿费用B.声誉影响C.支付诉讼相关费用D.支付罚款答案:B13.流程梳理工作属于操作风险管理流程中的A.风险识别B.风险评估C.风险控制与缓释D.风险监测答案:A14.对于不同频率和严重度特点的操作风险事件,以下哪一类事件适宜采用保险的方式进行风险缓释?A.低危低频事件B.低危高频事件C.高危低频事件D.低危低频事件答案:C15.风险与控制自我评估(RCSA)中,对于固有风险暴露和剩余风险暴露的关系,以下理解不正确的一项是:A.固有风险是假设不存在任何控制的情况下的风险暴露B.固有风险的评分需要进行主观推断,现实中的风险暴露都是剩余风险暴露C.剩余风险是目前的控制现状下的风险暴露D.剩余风险是
6、所有控制均在理想状况下的风险暴露答案:D16.在RCSA中,某一个风险事件的风险暴露数值落在黄区,评分者注意到该事件的间接损失非常严重,下列选项中,最恰当的做法是:A.手工将落点调整到橙区B.无需进行处理C.调整风险地图界限D.重新进行该风险事件的评分答案:A17.我行目前将损失事件发生的频率和严重性分别划分为几个等级?A. 9 15B. 10 15C. 9 16D. 10 16答案:D18.下列那个控制措施一般不会降低风险事件发生的频率?A.复核制度B.保险制度C.培训制度D.权限管控答案:B19.根据新协议和银监会指引,商业银行采用标准法进行操作风险资本计量时,如某项业务无法划入八大业务线
7、,则其对应的计算系数为A. 0B.12C.15D.18答案:D20.根据新协议和银监会指引,商业银行使用高级法计量操作风险的内部损失数据至少应符合:A.商业银行应具备至少5年观测期的内部损失数据,初次使用高级计量法的商业银行,必须使用5年期的内部损失数据B.商业银行应具备至少5年观测期的内部损失数据,初次使用高级计量法的商业银行,可使用3年期的内部损失数据C.商业银行应具备至少3年观测期的内部损失数据,初次使用高级计量法的商业银行,必须使用3年期的内部损失数据D.商业银行应具备至少3年观测期的内部损失数据,初次使用高级计量法的商业银行,可使用1年期的内部损失数据答案:B二、多选题 1.在执行R
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