2014年中级金融专业精讲:我国的金融调控监管机构及其制度安排.doc
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4、体系为分业监管模式。监管机构主要有:人民银行银监会、证监会、保监会国家外汇管理局国有重点金融机构监事会金融机构行业自律组织(一)中国人民银行中国人民银行的历史沿革:1984年1月1日起,人民银行专门行使中央银行职能。1.中国人民银行的性质和地位(1)性质:中国人民银行是中国的中央银行。发行的银行;政府的银行;银行的银行。(2)地位:在国务院领导下,具有相对独立性:财政不得向中国人民银行透支;中国人民银行不得直接认购、包销国债和其他政府债券;不得向地方政府、各级政府部门提供贷款。2.中国人民银行的职能(18项)总结起来是以下几个方面:(1)发行的银行:发行、管理人民币、制定执行相关政策(货币政策
5、、人民币汇率政策等)。(2)银行的银行:监督银行间各种市场(同业拆借市场、票据市场、外汇市场、黄金市场),制定规范金融控股公司的规则并执行,承担最终贷款人的责任。(对银行业务的监管转由银监会执行)(3)国家的银行:经理国库、代表国家参与有关国际金融活动、国务院交办的其他事项。(4)监督管理的银行:拟订金融发展与改革规划、完善金融机构运行规则、支付结算规则、金融统计、金融信息化、反洗钱、社会信用体系(征信)建立等。【例多选题】(2011真题)根据有关规定,目前中国人民银行履行的职责有()。A.防范、化解系统性金融风险B.经理国库C.包销国债D.制定和执行货币政策E.向政府提供贷款【正确答案】 A
6、BD【答案解析】本题考查中国人民银行的职责。(二)银行业监督管理委员会我国银行业监管体制的沿革:无专门的监管法规和机构(1984年以前)人行监管(1984年以后)银监会(2003年4月,对银行业的监督职能由中国人民银行划转给中国银监会。)1.中国银监会的性质国务院授权,统一监督管理商业银行、城市信用合作社、政策性银行等银行业金融机构,以及金融资产管理公司、信托投资公司、财务公司、金融租赁公司和由银监会批准设立的其他金融机构。注:误区,银监会不仅监管银行类金融机构,不能顾名思义。2.银监会的职责(16项)(1)市场准入监管:银行业金融机构的设立、变更、终止及业务范围。(2)银行经营监管(重点职能
7、):制定银行业金融机构及业务活动监督管理的规章规则、金融机构的董事和高管的任职资格管理、金融机构经营规则、业务活动(并表监管、经营相关数据统计)、风险状况、突发事件、接管或重组可能发生信用危机的银行业金融机构、撤销违法经营、经营不善的银行金融机构、查处涉嫌金融违法金融机构工作人员,取缔非法从事银行业金融机构业务活动。(3)其他监管职能:负责国有重点银行业金融机构监事会的日常管理工作、国务院交办其他事项。【例多选题】(2012真题)下列金融机构中,由中国银行业监管委员会负责监管的有()。A.财务公司 B.期货公司C.信托投资公司 D.金融租赁公司E、金融资产管理公司【答案】ACDE【解析】本题考
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