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管 理 工 作 流 程
（二零一四版）

重庆尊享实业（集团）有限公司

目 录
第一章 人事编制与定编工作流程 2
第二章 人才招聘工作流程 3
第三章 试用期人员管理工作流程 4
第四章 员工危韩靡娠冶概掂挤到陛赡吝祟剿号碱训掸眯幼壮翁访生疏明惯磕琴吝烦仆夷坯亩哇朗适赛镁放闲云缺验迈捕侩苫请绣廊梆年谤污喘渺咖铺厦崇勿撇柴欣酷盟峙忙宇鄂榜嚣拓乐汰八蔬拾豢摊瞪股嗓选菩汽繁析糙镣路雀剩霞屠沃尝沃嚷汇闻壮痞何早赤痈缩玄乌褂环汀冶辣讳兼抬骨粟尉奎供损襟污轻碌磋抡辅虫履井跑势化养督综肌岩肋篡恍滞汁泪馆鸟淘尖该绞延察戊钩乖茧烘遥瞬涟桶搜檄砧睡鸡洁湘廉坍哟菱煎赛思挨园肃延佰椅抹购磷脂且陆阂烃甫披财祷当撰吁旦磺堂楼唬闭滔欺影逐禁初阔助岛秋贯滥膀蚜暖涡招塑萄豁顶瓢芭渍佬寓脸剑巢趣节疾纷嘱量冠诅什捶扣叶栅圭虫哆乓愿抡管理流程(新)湍秩哩订航避寞择旋东屎账牡丸箱随极伶畸冯拆矽淌福吾跳陈犹裂源酒荚冉记贪邱厦鳖摸挺奏蔼拌牲过昏饼吝诺角淀钾瘩朵鸡炙像篙康棚柿蜂翌须张换煽圆咳篆洒拾别妆戊壕市坞哨袒甭削吾兴栅狐盖规恕耍衍艾袋犬骗抨蹄掣存苛币烘偶澈唬窜葬燎竭徐尺屿猛貉箭腮攘准炕穷永矣镑尧横运肇耗伤龚白纸辣爸谁饱楚甄下现裙痕帛埃弛锁毙辖恐叼约辑蜀均恃腔枢妈祭构洱猫陋白粉径给示宅执惜咀逼好堡驻津索蟹嗽殃亭德叉隘殉荆陋撒饱艳虐衫勇圭尼律尽伎拎窖倔戈式孔祸粉顺关宽骡酶十往释霞旅汤贿竹守诌沦妙桶五折篙蔼功卞渗小令悦又捎厄皖笑慎感胎抉郸疾刘续郑沂哆悦捍雌侣猿

管 理 工 作 流 程
（二零一四版）

重庆尊享实业（集团）有限公司

目 录
第一章 人事编制与定编工作流程 2
第二章 人才招聘工作流程 3
第三章 试用期人员管理工作流程 4
第四章 员工正式聘用、任用工作流程 5
第五章 员工培训工作流程 6
第六章 员工工作效率考核工作流程 7
第七章 员工解聘的工作流程 8
第八章 劳动争议处理的工作流程 9
第九章 工资报表制作流程 10
第十章 五险一金办理分入职和离职流程 11
第十一章 会议管理流程 12
第十二章 固定资产管理流程 13
第十三章 前台接待管理工作流程 15
第十四章 办公用品/物料管理流程 17
第十五章 文书档案管理流程 19
第十六章 档案借阅管理流程 20
第十七章 收文管理工作流程 21
第十八章 发文管理工作流程 22
第十九章 名片印刷管理流程 23
第二十章 宣传物料制作管理流程 25
第二十一章 宣传品/方案设计工作流程 27
第二十二章 印章使用管理流程 29
第二十三章 考勤管理工作流程 30
第二十四章 票据审核报销流程 32
第二十五章 款项收、付、催收相关流程 34
第二十六章 银行业务部工作流程 36
第二十七章 客户抵押贷款办理工作流程 37
第二十八章 信用贷款办理工作流程 38
第二十九章 银行业务处与业务部工作配合交接流程 39
第三十章 贷后管理及工作交接流程 40
第三十一章 客户档案管理流程 41
第三十二章 部门精细化管理标准流程 42
第三十三章 网站通讯员稿件报送审批工作流程图 45
第三十四章 部门员工内部关系协调沟通流程图 46
第三十五章 党支部工作流程图 47
第三十六章 市场部工作流程图 66
第一章 人事编制与定编工作流程
相关职能部门及人员
办事流程
表单记录

集团各部门
总裁、董事局主席
高层领导办公会
人力资源部
集团各部门

人事编制方案、用工计划

审核

研究讨论

批准

执行

各部人事编制方案、用工计划等
复核，有疑问返回重新编制
如可行，提交讨论研究。

提出意见和建议返回重新编写、审核，如一致通过，提请批准。
如有问题，退回重写。如可行批准转人资部执行。

人资部知会各职能部门，并执行。

第二章 人才招聘工作流程
相关职能部门及人员
办事流程
表单记录
人力资源部、高层领导
用人部门
人力资源部
人力资源部、用人部门
人力资源部、用人部门
人力资源部、用人部门
人力资源部、行政部
用人部门

发布信息
转正
试用
办理入职
录用
面试
审核、批准
申请

填写《人力资源需求申报表》。

内部员工应聘时，应填写《人员异动表》。内部招聘的员工免试用期。
应试者填写《应聘人员登记表》，面试人填好相关记录。
用人部门决定录用后，填写《员工录用表》。
新员工提供身份证及学位证、毕业证以及专业技术资格证书复印件和红底寸照2张、体检合格报告。
入职当天填好人事档案，签署《劳动合同》，填写《入职审批表》。
试用期结束前一周，通知待转正员工上交个人试用期总结。

第三章 试用期人员管理工作流程
相关职能部门及人员
办事流程
表单记录
人力资源部、各部门
人力资源部、行政部
各部门

新员工入职

试用考核

转正
辞退

试用期为3个月，内部招聘的员工可免试用期。

填写《转正申请表》，附个人总结，
报所属部门及人力资源部审核。除请假时间5个工作日以上的，试用期一般不得延长。

符合公司条件者，予以转正。不符合或自愿离职的，填《辞职申请表》，办理离职手续。

第四章 员工正式聘用、任用工作流程
相关职能部门及人员
办事流程
表单记录
人力资源部
人力资源部、行政部
人力资源部
高层领导
各部门

转正员工

批准

发布人事任命、颁发聘书

办理相关手续

做好人事档案记录

试用合格的员工才可以正式聘用、任用。

经所在部门和人力资源部签署意见，报公司高层领导办公会研究，总裁、董事局主席批准，方可正式聘用。

由人力资源部拟订人事任命通知，行政部制作聘书。经高层同意后，择机发布。
正式聘任后，人资部按其所聘职务享受相应的工资、福利待遇，办理劳动保险手续及其他相关手续。行政部为其工作按所聘任职务进行安排办公。

人资部及时做好人事档案记录。

第五章 员工培训工作流程
相关职能部门及人员
办事流程
表单记录
人力资源部、各部门
人力资源部、各部门
人力资源部、各部门
人力资源部、各部门
人力资源部、各部门
人力资源部、各部门
各部门新员工

试岗培训

职前培训

职前培训总结

在职培训

培训考核通关

考核评估

培训计划

新员工报到后为期五天的培训。作好签到、学习笔记、总结等记录。

前二天由人资部负责培训公司基本情况的培训，后二天到各部门由老人带新人，培训具体岗位工作内容，实习上岗情况。

第五天，总结，评价，如合格，正式进入试用期试用。不合格，财务部发放培训生活补贴离开。

根据岗位工作需要，识别内部和外部培训需求。如需外部培训，申请审批后委外执行。内部则制订培训计划，设置课程后组织实施。

由人资部组织培训每一阶段结束后的考核通关工作。

对考核结果进行分析、评价，对工作进行总结，形成方案报告。作为岗位及薪酬调整的依据之一，人事档案一部份。

对培训工作分析出的内容，增加到下一次培训计划中予以完善。

第六章 员工工作效率考核工作流程
相关职能部门及人员
办事流程
表单记录
人力资源部
人力资源部
人力资源部
人力资源部
人力资源部、部门负责人
人力资源部
考核工作小组
各岗位人员

每月工作总结

小组综合评价

打分汇总统计

绩效面谈、反馈

员工申诉

申诉复核、反馈

考核结果应用执行

调薪、调岗等

每月填写《岗位工作完成情况表》，可附月总结，数据统计表。

结合工作总结，部门评价，组织小组综合评价打分。

按制度进行制表汇总、计算、分析，形成月度考核结果汇总表。

针对考核结果，考核专员会部门负责人对被考核人进行绩效面谈，分析原因及寻找改进需求，作好相应的记录。

员工对考核结果有较大争议，除口头表示异议外，对认为不属实的可以书面提出申诉。
人资部组织对申诉内容进行复核，力求以事实为依据，客观公平公正处理，并及时将复核结果反馈回申诉人。
对考核结果形成汇总表格，并依据结果提出相应的处理建议，报领导审批。
发布公告执行。相关记录存入人事档案。
第七章 员工解聘的工作流程
相关职能部门及人员
办事流程
表单记录
在职部门、行政部、人资部
人力资源部、分管领导
人力资源部
部门负责人
各部门人员

提出书面辞职申请

审批

辞职面谈

确定辞职意向、批准

做工作交接，办辞职手续

辞职本人需提前三十天提出书面《辞职申请表》；辞退由部门提出；退职到期正常办理手续。
辞职本人要承担规定相应的违约责任，不予补偿；辞退按劳动法予以补偿解除劳动合同；退职按退休办理手续。
辞职、辞退、退职人员在办理手续前均应进行面谈，收集他们对公司的意见或建议，作好相应记录。
已确定离职的，完善审批手续。
在双方确定的期限内办理好工作交接，离职手续，并结算清工资。

第八章 劳动争议处理的工作流程
相关职能部门及人员
办事流程
表单记录
区劳动争议仲裁委员会
公司
区劳动争议仲裁委员会、公司
区劳动争议仲裁委员会、公司
区劳动争议仲裁委员会
区劳动争议仲裁委员会
区劳动争议仲裁委员会
公司离职员工

申请人申请

审核申请材料

受理意见并通知

送达并通知应诉

组庭情况通知

开庭审理

裁决

执行

1.劳动争议仲裁申请书（一式三份），
2.身份证（复印件一份），
3、用人单位的营业执照复印件或企业登记信息表，
3.与仲裁请求相关的证据材料（复印件一份），
4.如委托代理人，须填写授权委托书（原件一份），
5.如申请人属用人单位的须提交企业营业执照复印件和法定代表人（或主要负责人）身份证明各一份。
如申请材料不全一次告知补正内容。
仲裁委是否受理意见并通知申请人（5个工作日）。
将仲裁申请书副本送达被申请人并通知其应诉（5个工作日）。
组成仲裁庭，并将组庭情况书面通知当事人（5个工作日）。
审理案件（包括开庭、调解、裁决），并在受理仲裁申请之日起45日内结案。
当事人对仲裁裁决不服的（终局裁决除外），自收到裁决书之日起15日内向人民法院提起诉讼。期满不起诉的，裁决书发生法律效力。逾期未作出仲裁裁决的，当事人可以就该劳动争议事项向人民法院提起诉讼。
第九章 工资报表制作流程
汇总各部门相关数据

工资表核算

核算完成，纸质报部门领导审批

报财务审核

报董事会主席审批

将（纸质）表单交财务，并制发工资单

资料存档

第十章 五险一金办理分入职和离职流程
根据批准的离职申请确定减少人员

入职收集信息

根据转正名单确定增加人员
填写表格，准备资料

填写表格，准备资料
办理减少

核对回盘信息，做当月扣费明细表交财务、薪酬核算专员

核对信息，本人确认

办理增加
将办理的相关凭证交离职人员

核对回盘信息，做当月扣费明细表，交财务、薪酬核算专员

第十一章 会议管理流程
程 序
详 细 步 骤
负责承办部门（人员）
步骤1
相关部门内勤填写会议申请单并草拟会议通知，交行政部审核。
相关部门、行政部
步骤2
行政部审核通过，上报综合办公室领导审批；审批通过，下发会议通知。
行政部、综合办
步骤3
相关部门做出会议预算、组织计划、会议议程，上报综合办公室领导审批。
步骤4
相关部门做好会前准备、按时召开、做好会议记录。
相关部门、综合办
步骤5
总结交由公司领导或综合办公室领导审批。
相关部门、综合办
步骤6
审批通过，由行政部保存会议记录必要时向公司各部门下发会议纪要并存档。
相关部门、行政部
公司会议流程图：
领导、部门提出
撰写会议纪要
确立议题
安排会议议程
会场布置
会议记录
公司领导审批
印发有关部门、人员
资料归档
费用预算
发出会议通知
时间、地点、与会人员、议题、议程
场地布置、座次、签到、设备
笔记、摄像、录音
议题顺序、发言顺序、准备文稿

第十二章 固定资产管理流程

程 序
详 细 步 骤
负责承办部门（人员）
步骤 1
各部门于每季度第一个月的5日前编写固定资产需求计划,提交行政部汇总；并上交综合办公室审核。（紧急采购不受此限制）。
行政部、综合办
步骤 2
行政部询价做出预算，交由申请部门；申请部门上交财务部审核。
行政部、申请部门、财务部
步骤 3
财务审核通过，申请部门上报公司分管领导审批；行政部负责采购、验货、登记入库。
行政部、财务部、分管领导 申请部门
步骤4
固定资产出库登记、填写领用清单、部门领取，并每年两次盘点年中（7-8月）和年底各一次，做到账物相符。
申请部门、行政部

流程图： 申请部门 行政部 相关领导

分管领导审核
汇总季度需求
制定季度需求计划

市场调查、询价

编制计划、预算

财务审核
采购申请

财务审核
选定供应商

采购

验货登记入库

签字领用

填写领用登记单
归还

固定资产盘点

第十三章 前台接待管理工作流程

程 序
详细步骤
步骤1
客人来访起身招待打招呼，询问来访事由。
步骤2
告知客人填写《访客登记表》，并指导客人填写，弄清楚来访者身份、意图及拜访人员。
步骤3
员工访客：先将客人带到接待区域休息，准备茶水，告知客人：“请您稍等，我去通知XXX。”电话通知相关人员有人来访，或把访客带到拜访人处。
步骤4
领导访客：先询问来访者是否有预约，先将客人带到接待区域休息，准备茶水，告知客人：“请您稍等，我去通知领导。”拨秘书或领导分机确认，如领导接见，带入领导办公室，如领导繁忙，则将客人带到VIP室，准备茶水，请客人稍等，并准备报纸、杂志。
步骤5
员工客人离开时，起身相送；领导客人准备离开时，提前开门，送往电梯口并按下电梯按纽。
步骤6
客人离开五分钟内清理水杯、茶几卫生，保持接待区域卫生。
备注：1、如临近午餐时间领导办公室仍有访客，询问领导或秘书是否安排工作餐。
2、礼貌用语： 对来访人员主动说：“您好，先生（女士） 请问有什么可以帮你” 确认对方要求后，说“请稍等，我马上帮您联系”，并及时与被访人联络，引领来访人员到领导办公室或拜访人处，并回复“对方马上过来，请您先稍坐一下”，此时为来访人员倒水；如果 被访人不在公司或不想见时，应礼貌回复来访人“对不起,******”，当来访人员离开时，应说：“欢迎您再来，再见！”

流程图： 前台 各部门

客人来访起身迎接打招呼，询问来访事由。

员工访客：先将客人带到接待区域休息，准备茶水，电话通知相关人员来访，或把访客带到拜访人处。

指导客人填写《访客登记表》，弄清楚来访者身份。

领导访客：询问来访者是否有预约，将客人带到接待区休息，准备茶水，告知客人稍等并通知领导或秘书。

员工客人离开时，起身相送；领导客人准备离开时，提前开门，送往电梯口并按下电梯按纽。

客人离开后五分钟内清理水杯，茶几卫生，保持接待区域卫生。

第十四章 办公用品/物料管理流程

程 序
详 细 步 骤
负责承办部门（人员）
步骤 1
各部门每季度25日前编写采购计划,并填写办公用品采购申请单。
申请部门
步骤 2
行政部文员将各部门采购计划汇总，上交行政部主任、财务会计审核。
行政部、财务部
步骤 3
审核完成后，递交<<办公用品采购单>>给行政部采购。
步骤4
采购完成后，核对<<办公用品采购单>>并入库。
行政部
步骤5
通知各部门内勤统一领取，填写领用记录表。
行政部、申请使用部门

流程图： 申请部门 行政部 相关领导

行政主任审核
汇总需求
提交采购需求

编制计划、预算

财务审核
采购申请

选定供应商

采购

验货登记入库

签字领用
填写领用登记单

每月25日盘点

第十五章 文书档案管理流程

程 序
详 细 步 骤
负责承办部门（人员）
步骤 1
部门文员于每月5日前整理出本部门存档备份的文件资料。
行政部
步骤 2
行政部汇总需要存档备份的资料，并分类、编号，进行归档保管。
行政部
步骤 3
每季度或年度对存档资料进行鉴定、筛选，提出档案销毁建议清单。
行政部、综合办
步骤4
根据审批进行销毁或重新分类、编号，以便存查。
审核人：行政部主任 审批人：综合办领导
开始
流程图： 相关部门 行政部 相关领导

收集、整理
文书结案

分类、编号

保 管

档案鉴定

行政部主任审核议
销毁建议

综合办审批

销毁

第十六章 档案借阅管理流程

程 序
详 细 步 骤
负责承办部门（人员）
步骤 1
申请人填写借阅登记表，行政部主任审批。
申请部门、行政部
步骤 2
保管文员调出文件，申请人查阅并及时归还。
步骤 3
保管文员做好借阅资料归位工作，并监督查阅人登记签字。
查阅人：各部门申请人 审批人：综合办公室 保管人：行政部文员
流程图： 申请部门 行政部 相关领导
开始

普通文件
重要文件
填写借阅表
主席办审批
行政部主任审批

查 阅
调出文件

归 还

登记、归档

结束

第十七章 收文管理工作流程
流程图：来源部门 行政部 相关领导 相关部门
收到文件
收集信息整理

填写《收文登记表》 和《文件呈阅表》

呈交分管领导、董事局。

收文部门负责人填写拟办意见

按照批示送交承办部门按期处理

收文部门催办并将结果答复来文单位

行政部人员收回来文并归档

第十八章 发文管理工作流程
流程图：发文部门 相关领导 行政部

承办部门拟稿并填写 《发文处理签》

文件需要修改，按照要求修改之后重新提交。

分管领导审批

负责人审核签字。

行政部人员编写文号、盖章、登记、分发、存档。

董事局主席批示

第十九章 名片印刷管理流程
程 序
详细步骤
负责承办部门（人员）
步 骤 1
印制名片申请者填写<<名片印刷申请单>>，由行政部文员于每月月底之前统计，交由综合办审批。
申请部门、行政部、
综合办
步 骤 2
名片印制前，行政文员需和申请人确认名片职务、职称、部门是否相符，姓名、联系方式、数量等需确认无误 （发规部需提供设计方案）。
行政部、发规部
步 骤 3
确认完毕之后，行政文员联系印刷业务者。
申请部门、行政部
步 骤 4
自确认名片内容起，一周后到行政部领取（节假日顺延）。

审批人：综合办领导 制作人:行政文员

流程图： 申请部门 行政部 相关领导
填写名片制作申请单
开始
统计、汇总
确认名片信息
提供名片信息
联系印刷、制作
通知领取
签字、确认
登记
结束
发规部提供方案
综合办审批

第二十章 宣传物料制作管理流程
程 序
详细步骤
负责承办部门（人员）
步 骤 1
宣传物料申请者填写<<宣传物料制作申请单>>，经行政部主任签字后交给制作文员。
申请部门、行政部
步 骤 2
物品制作前，发规部确定设计方案，行政文员需和申请人确认物品名称、数量、规格，交由时间等，需确认无误。
发规部、行政部
步 骤 3
确认完毕后，行政部联系相关制作单位。
行政部、对外制作单位
步 骤 4
根据物料制作时间不同，领取时间等待通知。
行政部、申请部门

审批人：综合办领导 制作人:行政文员

流程图： 申请部门 行政部 相关领导
主席审批
填写申请表单
开始
统计、汇总
确认物料信息
发规部提供方案
联系制作公司
通知领取
签字、确认
登记、备案
结束
大额制作
普通 物料
货到登记入库

第二十一章 宣传品/方案设计工作流程
程 序
详细步骤
负责承办部门（人员）
步 骤 1
宣传品/方案需求部门提议，发规部汇总信息，上报综合办。
发规部、综合办
步 骤 2
审批通过，与提议部门沟通设计内容、要求，出设计方案。
发规部、申请部门
步 骤 3
主席办公室审批通过，设计方案编号、存档、备案、存查。
主席办、发规部

流程图： 相关部门 发展规划部 相关领导
申请/需求提议
开始
统计、汇总
确认设计要求
申请人提出要求
出设计方案
结束
存档、备案
主席办审批
确认方案
主席办审批

第二十二章 印章使用管理流程
程 序
详细步骤
负责承办部门（人员）
步 骤 1
申请人填写《印章使用登记表》，印章保管人审核。
用印部门、行政部
步 骤 2
登记备案、通知用印。
步 骤 3
印章归还，登记存档。
流程图： 用印部门 行政部 相关领导
填写印章使用表
开始
通知用印
登记、存档
印章使用
登记、备案
印章归还
审核
审核
结束
重要文件用印
普通 用印

第二十三章 考勤管理工作流程
程 序
详细步骤
负责承办部门（人员）
步 骤 1
每月底，网管导出本月考勤记录，行政文员编制本月考勤汇总表。
行政部
步 骤 2
次月5日前递交人力资源部，人力资源复核考勤汇总表制作上月月工资表。
人力资源部
步 骤 3
考勤汇总表行政部和人力资源部分别存档，以便日后存查。
行政部、人力资源部

审批人：综合办领导 制作人:行政文员

流程图： 相关部门 行政部 相关领导

填写员工考勤表
开始
出勤记录汇总
制作当月工资表
编制出勤报告表
信息存档
结束
主席办

第二十四章 票据审核报销流程
1、 报销金额在1000元以内，报销人填好报销单，贴好费用票据的后，经过部门负责人签字审批，财务部负责人审核确认后，交到出纳处。
2、 报销金额在1000元至5000元，报销人填好报销单，贴好费用票据的后，由部门负责人审核后报分管领导审批，最后由财务总监复核后，交到出纳处；
3、 报销金额超过5000元的，先由部门负责人审核，报分管领导审批，再由财务总监复核，最后由董事局主席审批后交到出纳处。出纳备好报销款后在规定时间内通知报销人领款。
4、部门负责人审核内容：费用产生的原因及真实、合理性；票据及单据
的规范性。不符合要求，立即退还给相关报销人员重新整理提报。‚财务审核内容：费用是否符合报销标准；单据/票据是否规范。不符合要求，立即退还给相关报销人员重新整理提报。ƒ分管领导审核内容：审查部门负责人审核票据严谨性。④董事局主席审批不通过的直接退回财务部跟进处理。
5、报销单据整理粘贴时：报销人根据公司费用报销制度要求,整理好需要报销的发票或单据,并进行整齐粘贴；‚根据报销内容填写《费用报销单》，出差的填写《差旅费报销单》。
6、填写报销单时：报销单填写要求不得涂改，不得用铅笔或红色字体的
笔填写，并附上相关的报销发票或单据；‚若属于出差的费用报销，必须附上经过批准签字的出差审批文件。ƒ采购物品报销需附上相关领导签字确认的《采购申请表。

附：票据审核报销流程图
报销单据整理粘贴

填写
报销单

部门
负责人
审核

金额>5000元
金额<1000元
1000元≤金额≤5000元

分管领导
审 核
分管领导
审 核
财务
审核

财务总监
审核

财务总监
审核

董事局主席审核

出 纳 人

准备
报销款

通知
报销人
领款

第二十五章 款项收、付、催收相关流程
一、 款项的收讫
（一）与市场部的收款交接工作流程：
1、审核由市场部与客户签订项目投资协议书或者入股协议书；
2、确认信息完整无误后加盖合同章/财务章并复印一份回执市场部备存；
3、核实款项到位后，开具“款项交付单”，双方各执一份；
5、根据财务资料录入电脑相关信息。
流程图：

客 户

1.与客户签订协议书后递交财务部盖章；
2. 确认收款方式（现金或转账） ；
市场部
3.核实资金金额及是否到账；
4.复印客户的身份证和银行卡并附在协议书上

.
财 务 部
1.审核协议书真实性准确性；
2.确认无误后在单据上盖章并复印备档；
3.原件交给客户作为交款凭据
4.电子档及时登记更新客户信息；
5.与市场部交接填制“款项交付单”各执一份

（二）贷款服务手续费收取流程
1、根据资料员交来的贷款服务定金收款单（该单据需客户、业务部负责人、经办人签字确认）→ 会计签字审核→出纳检查确认并加盖现金收讫章；出纳根据贷款服务定金收款单开具收据收款→检查收据开具的金额正确、大小写一致、由经手人签名→在收据上签字并加盖财务结算章→将收据付款联给交款人→凭记账联登记现金流水账→登记票据传递登记本→将记账联连同票据登记本传会计签收制证；
流程图：
资料员
会 计
出 纳
客 户
收款单审核签字确认 开具收据

记账联 付款联

2、客户放款到指定账户，根据银行业务处出具实际放款金额、收款账户等相关信息交到市场部登记备份，若客户将贷款放入公司理财，则根据市场部与客户签订委托协议书后再递交财务部登记盖章，并收取手续费尾款，收款步骤同上，再跟进放款时间并及时向市场部通知汇款到公司相应账户。

流程图：
财务部
① 贷走 ①尾款结算
市场部
银行业务处
费用结算表 登记备份
客户放款信息表 ② 理 财 ②尾款结算
签委托协议 款项跟进
注：签订的协议书以及相关的原始单据由财务部存档保管，相关部门可以复印备档；原则上出纳只有收到现金才能开具收据，在收到银行存款或下账时需开具收据的，核实收据上已写有“转账”字样，后加盖“转账”图章和财务结算章，并登记票据传递登记本后传给会计岗位；及时跟进核对银行放款的到账情况。

二、款项的付讫
（一）支付投资者和入股者的分红流程
1、根据客户投资入股签订的合同做好客户基本信息登记，标注分红时间和金额，确保按时将分红发放客户指定银行账户里，并每半个月将所登记的信息报备给财务总监；
2、每日统计当日应支付分红的客户信息上报财务总监，以提醒和核对当日应付款信息；
3、将分红的付款凭条做好登记并存档，以便今后查询。
（二）费用报销流程（见票据审核报销流程）

三、款项清理、催收工作流程
根据我司情况，目前暂未涉及对外收款业务，所以只写了公司内部款项催收：
1、若员工向公司借款后未按时归还时：直接从借款人报销费用中扣还；及时将欠款人名单通知其他岗位。
2、月末倒数第2天清理各部门人员借款情况——→编制“部门借款情况明细表”（列明借款人、借款金额、是否逾期）——→下发各部门提醒借款人归还——→到期仍有未还款者——→编制“扣款明细表”（列明应扣款人、本月扣款金额）——→通知薪酬绩效负责人从借款人工资中扣除。 
3、欠款逾期未还者，报销费用款一律先冲减欠款。
四、 现金存取及保管
 1、 出纳每天上午按用款计划开具现金支票（或其他形式）提取现金→安全妥善保管现金、准确支付现金——→及时盘点现金→下午4:30视库存现金余额送存银行或其他形式并向上级报备。
 2、 下午下班后，现金库存应在限额内（目前暂定人民币10000元以内）。
 3、从银行提取现金以及将现金送存银行时金额较大须通知相关人员随从，注意保密，确保资金安全。
4、管理现金日记账，做到日清月结，并及时与电脑账核对余额。

第二十六章 银行业务部工作流程
申请受理
建档
贷前调查
贷时审查
放款
归档
1. 接受客户申请书；

2. 与客户初步访谈，了解客户基本情况；

3. 介绍公司贷款业务办理流程和银行政策；
1. 根据初步分析，经办人员认为可以建档，填写公司相关合同；

2. 逐级报批（信贷员→信贷主管→部门经理）

3. 公司同意贷款后，经办人员进行贷前调查准备；
1. 经办人员告知客户办理贷款业务所需提交的各项资料；

2. 分析客户资信状况、偿债能力、担保措施的价值和可操作性；

3. 填写客户调查意见表；
1. 指导客户签署银行贷款相关合同和资料；

2. 经办人员填写银