出境保函业务操作流程090305.doc
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4、协议和“出境合同”约定的内容进行账户止付、解付,并开具出境保函的全过程。同时也包括出境保函的履约、展期、补发和解除的全过程。2. 政策当地监管要求按当地法规。指导原则申请出境保函所需的文件:l 持有效身份证件、出境合同、旅行社提供的相关信息(保证金金额、回国日期及旅行社账号)l 他人代理的l 书面委托l 代理人和委托人的有效身份证明原件及复印件l 旅行社规定的证明材料l 申请须携带与旅行社签署的出境合同(合同种必须约定明确的回国日期)出境保函的到期:l 出境保函到期后,银行将申请人的保证金自动转入申请人指定的活期账户中,同时出境保函作废。出境保函的展期:l 出境保函需要展期时,须填写渤海银行出
5、境保函展期申请书,并将原保函正本交回银行后,开具新的出境保函。出境保函的补发:l 如已经开具的出境保函在有效期内发生丢失,经受益人出具渤海银行出境保函补发申请书,到办理原保函业务网点,补发新的出境保函。出境保函的解除:l 由受益人出具渤海银行出境保函解除通知书以及出境保函(受益人留存联),到办理原出境保函业务网点注销保证金账户。出境保函的履约:l 如被担保人未履行如期回国义务,在境外滞留不归,受益人可在规定时间内向银行提出履约申请。l 受益人委托经办人员到银行办理出境保函履约手续时,须持“渤海银行出境保函业务履约委托书”办理。l 出境保函的履约期限是出境保函终止日前20天。l 受益人应在履约期
6、限内持渤海银行处境保函履约通知书、出境保函正本和提供申请人境外滞留不归的有效证件材料。(如使馆相关证明材料等。l 银行在收到履约申请后,须在20日内完成。l 履约流程须包括以下几项:l 联系被担保人或其紧急联系人,确认是否回国。l 报支行行长审批。l 报分行财富管理部负责人及主管副行长审批。l 根据最终审批意见划款。出境保函的有效期:l 出境保函开立日,即为保函的生效日期。l 保函有效期的终止日根据出境合同种约定的时间决定,终止日必须在出境合同中约定的回国时间的20天之后。产品限制:l 已经开立存款证明的账户可以再开具出境保函,但须符合下列条件:1 开立存款证明的账户必需为至少3个月以上定期存
7、款。2 对已经开立存款证明的账户进行手工止付时,须对整个账户进行止付,采用只收不付交易。l 出境保函有效期内,如出境人的保证金被司法机关或行政机关采取冻结措施的,在冻结解除前,我行不予履行保函义务。l 单笔出境保函的最高金额为100万元。收费:l 出境保函的开立/补发/展期手续费为人民币20元/笔l 浩瀚理财客户免费负责人员产品顾问/柜台人员 /出纳/客户服务经理/ 副行长/行长 3. 流程负责人员详细过程出境保函申请操作流程一:客户1. 客户持有效身份证件、出境合同、旅行社提供的相关信息(保证金金额、回国日期及旅行社账号)申请办理出境保函。他人代理的须持书面委托、代理人和委托人的有效身份证明
8、原件及复印件办理。2. 要求办理出境保函业务。产品顾问3. 检查客户持有效身份证件、出境合同、旅行社提供的相关信息(保证金金额、回国日期及旅行社账号)。他人代理的须持书面委托、代理人和委托人的有效身份证明原件及复印件办理。4. 协助客户填写“渤海银行出境保函协议”,网点授权人签字,并加盖网点合同公章。 5. 核实客户身份信息并留存客户身份证件复印件,并在复印件上注明身份核实信息,填写个人开户信息表,选择开立账户类型,并根据“渤海银行出境保函协议”中确认的“保证金金额”填写存款单。6. 带领客户到柜台办理。柜台人员7. 检查开户申请表上的资料是否完整、清楚、正确。8. 检查“渤海银行出境保函协议
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