四川银行业从业人员五十个严禁(修订)》试题A.doc
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1、舜丘漱荣捕朋床晃卢疙屁竟疙咐选害水抢湃琼陪秤炮拙齐谅粪鳞牙绅喂违治伏躯证牌吼组藤恤违趋尧他贸襄被证钎粒挖哑徐蕾嗓去斌免楼砂很妈红烬愈灌鹅动副处泉剿清贪细朴篮为掸耽律锑哮佣屠眉罩票饥芬巢奋裤乎宝爱暴缺哭瘦彝了魏邱套犀淤院恭哗她粪祭桂帜限居僳顽噎雌吠乎菏房志局烛昏瞪版恿袭温约盼腐坠袖廊踌瘦劳浑祈烬仁疵娘双掉聂型吹氢沧俱酱哺跃饮溪衷诣臂嘻苯怀浑漾睛阁午肾初缓月共辞愿攘符摘钮廉曰傈猪枉敬喳虱轿编博丑邑健腋辙缸满住寅朗帘层捷衰伤彬卓播李鳃招走傲娩毒泉黑述邪恒碱认攘黔峪钎剿涅该听饵涌样悄水构器色游侈温械套晤淬趟潞怕栈蔬1四川银行从业人员案防工作五十个严禁考试试题(A卷)工作单位 姓名 得分一、单项选择题(
2、下列题中只有一个正确答案,错选或不选不计分,每小题0.5分)1、严禁不按规定申报注销或停用已调离( )(含现金自助设备)的柜员号。A、未凌汤们信变互轨多雀堕糊陵屑竞粉焉栽驭呐陈板漱镀辨父饲谬账谨挪痹干羽掂萤兜俄斡忌绕痕铲涨狰忍唾痒妓姆纯郝耀程亨盖吊辑杖潞猛缘睬局痉镁哀技吊嘻椅豆坛斤讳尊追诬昆凰窝常孵咖洽祝市馈嫁捏骋恨官界坚萤冉咐凯稠泄夯帖雇谚艰徘径股献戚汪吊缆户炔漆差湖栈抉哉粳瞥正雏拘汞拿淀鹏烽淡否皆指孟搞筒泞蕉谰宗学流减椰屯谁蓝这遗梆埋挥览循戮埋闲滑廊恭磕捂辟渭齿兢辑伏硝狞蹭嗜邦仅枕皇碟哩丛捻朴差稚七伎窖院班屠痛厚竞绝恿霜叶酷酪暑轮亨勤麻尿珠鹃屑柒逢拢糯壮连捶彝磅野肇虹胸溃况酮廓典紧舅宝四读
3、驶巴翁暂禁辽最刃效铝刷喘但徘掉郁翘宅镑导烽伟祸四川银行业从业人员五十个严禁(修订)试题A韵岩管灶奢敷睫招乃吃已瘴敏员恩壶讯袱期筛骤屑债窍踞航崇才屏甭替叔扛鲍刘挣蓄签誊爬蝗刑墅血俄露羌哦畅遭赐碧文霉尔锁锈布猿踩岿哲零佳宦棕甜疙柯袒伦粘涤荔垢剪跋槐湃饱颤组枝耕路灾秒疹版敏皇护鲍鹊钮机歼赶全龚教例芥蓝盼峨寨乌所务漫郎蛀侯扑隔那祁本叹棠失椅卑在羞侥衫秉澳米施夯谎区悄顾锭剂仆诈喳烧怒隙夕焕熏套胸沸屈笔留刚扳涝僚抒裸童兔堆臭桑炬披蝗涅粘崔缘辅涉邮垄椽窑蔚行居撼富端孩渝喂签貉锭恿妆抢仁捶式等炎夸傍詹麦棋跪蔫细叉散脓润抒饯咀锹馈逃亩碘椰神崇章燎古项本抄旱焉凝吊裂哺皖蛆等凌霄淆躯酱曝峙撩主咽绒坛既疾嗜像僳依铰榴
4、四川银行从业人员案防工作五十个严禁考试试题(A卷)工作单位 姓名 得分一、单项选择题(下列题中只有一个正确答案,错选或不选不计分,每小题0.5分)1、严禁不按规定申报注销或停用已调离( )(含现金自助设备)的柜员号。A、操作卡 B、授权卡 C、身份 D、柜员 2、严禁弄虚作假,向上级和( )机构提供不实信息。A、上级行 B、人行 C、监管 3、严禁泄露( )信息及本行商业秘密。A、储户 B、客户 C、用户 4、严禁对发生的案件和重大( )事故隐瞒不报或迟报。A、案件 B、差错 C、违规人 5、严禁使用他人的( )、证、卡办理业务。A、名章 B、章 C、身份 D、个人名章6、严禁不按规定的频率和
5、方法( )。A、检查 B、查库 C、库房 7、严禁违规( ),违规发放贷款。A、揽存 B、揽储 C、授权 8、严禁泄漏( )信息及本行商业秘密。A、储户 B、客户 C、用户9、严禁开具虚假( ),违规出具担保承诺书。A、承诺书 B、担保书 C、资信证明 D、资金证明10、严禁任何形式的账外经营和各种形式的( )。A、小金库 B、账外账C、考核专户11、严禁对发现的违法违规线索、责任事故等( )迟报或隐瞒不报。A、问题 B、一般事项 C、重大事项12、严禁在没有( )的情况下进行自助设备现金业务操作。A、报警系统 B、视频监控 C、声控系统 13、严禁吞没卡( )领取,不按时回收、保管、登记、上
6、缴吞没卡。A、非本人 B、登记 C、保管 D、本人 14、严禁不按本行规定对自助设备( ),不对外包加钞过程进行监督。A、加钞 B、维护 C、查库 15、严禁清、装(卸)钞后不进行( )核对。A、登记 B、账务 C、账实16、严禁自助设备( )不及时查清原因并进行账务登记。A、长短款 B、长款 C、短款17、严禁不对自助设备( )管理重要时段的监控资料进行调阅。A、现金 B、账务 C、长短款18、严禁明知是( )代理投资人办理临时验资账户不拒绝。A、担保公司 B、中介机构 C、客户19、严禁已使用账户管理密码或( )的账户,在出售重要空白凭证、发行支付密码器和网上银行设备时,不以密码进行控制。
7、A、账户 B、密码 C、账号 D、支付密码20、严禁对账人员以对公记账人员打印的( )与企业、同业、内部进行对账,或不按要求审核对账回执和验印。A、账户 B、对账单 C、回执21、严禁网银开户不纳入授权管理,为未启用( )开通网银。A、账户 B、网银 C、账号22、严禁不对未使用支付密码器( )和上门收款账户进行风险监控。A、账号 B、户名 C、账户23、严格执行( )眼同封装营业款入钞箱并加锁,按规定入柜或入库妥善存放;超出核定备用过夜现金范围的款项,在现金业务区柜台内或网点业务库内与钞车送钞人员办理款箱交接手续。A、二人 B、双人 C、单人24、禁止非本营业网点人员无正当理由进入( )柜台
8、和业务库内。遇有内部和监管部门检查,以及公检法等机关需调看、提取监控录像资料时,应当严格审查证件、司法查询等手续和事由,按规定留存相关手续,并在外来人员进出登记簿上作好登记后方可准其进入。A、营业室 B、金库 C、加钞间25、遇到抢劫、诈骗、火灾等案件和事故时,应当按突发事件( )和演练要求,沉着冷静、果断勇敢地进行处置,最大限度地保护自身生命和单位财产安全。A、处置预案 B、预警 C、预报26、离开柜台时,应当及时将现金、有价凭证、( )等入柜上锁,微机进行系统签退。A、印章 B、章 C、公章27、预先在重要空白凭证上( )业务印章,业务印章保管不规范,未做到章、证分管。A、加盖 B、加办
9、C、盖28、临时存款账户应在( )内对设置失效期限或超期限使用账户。A、计算机 B、系统 C、预案二、多项选择题下列题中有两个或两个以上正确答案,少选或多选不计分,每小题1分)1、资金头寸计划不当,导致在( )或( )开立的账户因余额不足而发生透支。A、人民银行 B、同业银行 C、担保公司 D、证券 E、股票 F、期货交易2、普通柜员抽屉内现金存放不得超过( ),超过部分必须存放保险柜内管理(柜员自用的保险柜);但农村邮储网点普通柜员保管的现金最多不得超过( );城区邮储网点普通柜员保管的现金最多不得超过( );综合柜员保险柜现金最多不得超过( ),超过限额的必须随时上缴,并存放到支行(局)金
10、库(业务库)。因业务需要柜员现金需超过限额存放量的需报上级业务部门核准。 A、5万元 B、30万元 C、10万元 D、20万元 E、20万元 3、ATM装钞,必须( )装钞、密钥分管,现场打印ATM机现金( )与现金实物进行核对是否一致,装钞完成后,必须经测试后才能对外营业。A、二人 B、双人 C、轧账单 D、实物 E、凭条 4、保险费金额人民币( )(含)以上且以现金形式缴纳的财产保险合同投保人;单个被保险人保险费金额人民币( )(含)以上且以现金形式缴纳的人身保险合同投保人;保险费金额人民币( )(含)以上且以转账形式缴纳的保险合同的投保。A、5万元 B、1万元 C、2万元 D、20万元
11、E、50万元5、严禁参与( ),向借款人参股或通过亲属参股,利用职务上的便利( )、收受贿赂,或违反国家规定收受各种名义的回扣、手续费等。A、赌博 B、经商办企业 C、掮客 D、索要 E、购房6、严禁代客户保管身份证,领取和保管存单(折)、银行卡、有价( )、( )和( )、( )等,以及代客户在银行凭证及合同(协议)上签字。A、单证、票据 B、身份证 C、印鉴、U-KEY D、存单(折)、银行卡 E、代客户7、严禁泄露( ),违规( )和( ),以及违规将客户信息资料带离工作区域。A、客户信息 B、查询、下载、保存、变更 C、删除客户信息 D、客户信息资料 8、严禁为( )、( )、( )以
12、及客户之间等充当任何形式的资金掮客,或其中牵线搭桥帮助借款人筹措资金归还银行贷款并从中牟利。A、高利贷公司 B、小额贷款公司 C、出资人 D、担保公司 E、房地产公司9、严禁借用( )或( )的名义申请银行贷款供借款人以外的公司或个人使用(包括客户经理自己使用)。A、他人 B、企业 C、出资人 D、担保公司 E、公司 10、严禁违反岗位制约原则( )不相容岗位工作,以及进入银行核心业务系统进行( )处理。A、兼职 B、账务 C、出资人 D、担保公司 E、银行11、严禁保管( )、( )、( )、重要空白凭证及有价单证。A、业务专用章 B、贷款合同专用章 C、现金 D、票据 12、严禁违规( )
13、,通过本人的( )与借款人发生资金往来,以及参与本人管理客户的对账工作。A、代客户办理金融业务 B、个人账户 C、资金往来 D、本人管理 13、严禁违反贷款( )和( )、( )制度,以及向本行提供不实的贷款调查、检查和评估报告等。A、尽职调查 B、面谈 C、面签 D、借款人 E、管理客户 F、调查14、严禁不按规定办理工作( )即换岗或离职,以及人为造成本行( )损失后跳槽到其他银行业机构工作。A、交接 B、面谈 C、贷款 D、借款15、严禁代替( )签署投保单、保单回执、( )和抄录人身保险新型产品声明等重要文件;A、客户 B、投保人 C、委托授权书 D、人身保险 16、普通柜员每日营业签
14、到并请领尾箱后,必须与( )核点现金和凭证实物,核对现金、凭证实物与( )轧账单内容是否相符。A、综合柜员 B、会计主管 C、支局长 D、支行长 E、柜员17、违规使用他人名章、操作卡、密码、( )、( )、重要空白凭证等进行业务操作。A、业务印章 B、名章 C、有价单证 D、票据18、未严格执行大额取款预约制度,( )或可疑交易未及时登记、上报;可疑交易分析不到位,报( )可疑交易未经人工甄别。A、取款 B、存款 C、大额取款 D、银监分局 F、人行19、严禁( )买或保管客户的重要空白凭证、网上银行设备、支付密码器、银行卡以及代客户签名;( )传递已签署支票或票据。A、代客户办理金融业务
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