业务评审管理制度.doc

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黑龙江省大和融资担保有限公司
业务评审管理制度
第一章 总 则
第一条 为加强担保业务管理制约机制，建立审保分离、分级审批的内控制度， 规范公司业务决策行为，控制担保业务风险，确保公司担保资金安全，制定本制度。
第二条 担保评审委员会是公司常设业务审查、决策机构，履行担保业务决策职责。
第二章 担保评审委员会成员构成
第三条 担保评审委员会成员由时代担保公司总经理、副总经理、财务部部长、评审组组长、风险部人员组成。具体成员名单如下：
评审委员会 主任
闫军 黑龙江省大和融资担保有限公司 总经理
评审委员会成员
王忠校 公司财务总监
郭洪德 公司副总经理
李桂华 公司风险部经理
高建平 股东代表

列席成员
公司其他相关工作人员
第三章 担保评审委员会的权力和义务
第四条 评审委员会行使的职权
（1） 对各项目组通过的《项目评审报告》和风险管理部门出具的抵押资产审核意见进行集体审议，对报告描述不清或有异议事项提请项目经理给予解释，对项目的抵（质）押反担保措施和重要风险点进行研讨，科学评价项目风险，出具审查意见，并进行表决。
（2） 评审委员会主任的主要职权是全面负责公司担保业务审查工作，对担保项目有一票否决权；并督促检查评审委员会决议的执行情况。
（3） 评审委员会主任主要职权是组织召开评审会，并主持会议进程。
第四章 担保评审委员会决议
第五条 评审会按照担保项目的要求随时召开，每次例会必须有5名以上评审委员会成员参加，会议召集人必须提前半天通知参会人员，评审会上主要是对《项目评审报告》进行集体审议，提出问题，研究落实反担保措施、担保额度和担保期限。
第六条 评审会上审查人员需对每个审查项目进行表决，表决结果分为：通过、补充调查、未通过。必须60%以上参会评审人员同意担保，才视为公司对该项目最终审查通过；如60%以上评审人员同意补充调查，需由项目经理做进一步补充调查（补充调查项目只能再上一次评审会）；未通过评审的项目，不得重新上会评审；特约评委、评审委员会主任有一票否决权。
第七条 评审会决策内容属公司机密，与会人员应严守保密制度，未经评审委员会主任（总经理）同意，其他成员不得转告他人。
第八条 风险部参会人员对委员意见进行整理，最终形成《评审会会议纪要》，发放到项目相关的业务部门，相关业务人员要对评审会上提出的意见进行认真落实，并按评审会审查结论办理相关手续，最终落实由风险管理部负责。《评审会会议纪要》由参会委员审阅签字后，风险管理部负责存档保管。
第五章 工作纪律和要求
第九条 评审委员会成员应依照相关法律、法规、公司章程，忠实履行评审决策职责。
第十条 评审委员会在对担保业务决策过程中，要严格遵守客观、公正的原则，独立发表决策意见，不受任何外部因素的干扰。
第十一条 评审委员会成员要坚持实事求是的原则，反对弄虚作假。
第十二条 评审委员会成员不得与担保申请人进行不正当的私下接触，不得接受担保申请人的现金、贵重礼品等。
第十三条 评审委员会成员在行使职权过程中，弄虚作假，造成担保资金损失的，要依法追究法律责任。
第六章 附则
第十四条 本工作制度由公司负责解释。
第十五条 本工作制度自公布之日起试行。

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