融资部管理制度-详细版.doc
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1、公司融资管理制度第一章 总 则第一条 为规范公司的融资行为,加强融资管理和财务监控,降低融资成本,有效防范财务风险,维护公司整体利益,根据国家有关法律、法规、公司章程,结合公司实际情况,特制定本制度。第二条 本制度所称融资,指债务性融资;债务性融资是指公司融资行为完成后将增加公司负债的融资,如向银行或非银行金融机构贷款、融资租赁等。第二章 融资管理原则和控制目标第三条 公司融资活动应当符合公司规划和经营计划,公司融资管理遵循以下管理原则:(一)合法性原则:公司融资活动必须遵守国家的有关法律、法规、接受国家宏观调控。(二)统一性原则:公司对融资实行统一管理,对融资进行风险控制。(三)安全性原则:
2、权衡资本结构对企业稳定性、再融资或资本运作可能带来的影响。(四)效益性原则:公司采用合理融资方式,提高融资资金的效益性。充分利用各级政府及行业优惠政策,积极争取低成本融资渠道。(五)适量性原则:公司融资活动以满足公司经营资金需要为宜,统筹安排,合理规划。(六)授信原则:公司根据内部各级机构的经营风险大小、自身风险承担能力及项目投资对资金的需求,科学合理的确定各级机构的融资额度,进行授信。第四条 融资管理控制的目标是:(一) 加强对融资业务的内部控制,控制融资风险,防止融资过程中的差错与舞弊;(二)保证公司经营建设项目所需资金,融资决策科学、合理、降低融资成本,提高资金的使用效益;(三)保证融资
3、资料及相关及记录完整、及时、准确。第三章 管理部门和职责第五条 公司股东会、董事会对重大融资活动作出决议,董事会授董事长、总经理分别在其权限范围对融资事项作出决策。财务总监对融资活动进行审核,并提出专项意见。第六条 融资部在公司股东会、董事会的授权范围内,负责公司的融资管理工作,融资部是融资活动的具体部门,负责对外借款融资的相关事宜,履行以下职责:(一)拟定融资管理办法、目标与原则;(二)对融资项目的成本预算,组织协调实施融资预算,设计融资方案。(三)对公司资产和负债进行全面分析,与融资机构商谈,针对不同银行的特点设计融资项目和方式。确立最佳融资方案及融资条件,最终达成初步的融资协议。(四)积
4、极开拓金融市场,与银行等融资机构沟通,建立多元化的融资渠道,与各金融机构建立和保持良好的合作关系。(五)进行资金分析和调配,监督各项资金的使用,优化资金结构,提高资金使用效率。(六)进行具体融资工作,办理贷款、结息、贷后检查、评估、抵押、审计等融资工作,做好项目融资资金的筹集及融资档案管理。 (七)编制银行融资进展情况台账和贷款台账,准确掌握每一笔已批款的额度、利率、期限及抵押担保的情况,确保贷款的及时发放,满足公司的用款需求。提前与相关部门做好请款申请,及时做好利息、本金的偿付。第四章 融资决策的实施第七条 公司董事会应当根据制定的融资计划,选定融资方案。融资方案的选择应当比较各种资金筹措方
5、式和优势和融资成本的大小,确定所需资金筹措方式。第八条 公司应当对融资方案进行科学的论证,不得依据未经论证的方案开展融资活动。重大融资方案应当形成可行性研究报告,全面反映风险评估情况。第九条 融资方案的决策应符合公司中长期发展规划。其原则为:以满足公司资金需要为宜,统筹安排,合理规划,长远利益与当前利益兼顾,要谨慎考虑公司的偿债能力,避免到期不能偿债而陷入困境。第五章 融资借款程序第十条 贷前管理(一)根据公司投资项目计划,收集项目资料(含:公司基础资料、可行性研究报告及投资概算、项目相关证照、批文、项目对外宣传资料、资本金到位情况、项目工程进度等);(二)根据当地的金融机构分布、融资条件等因
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