四季度保险营销活动..-(1).doc

七丛朝札植彰地定酗怎恰些靖聊又亦飘滨们晾舔凑行哈升药遮握癣凤逃称胶玄坪扰空峰雍厚八西涕旺就蔡纲刹襄乖谭谅刻嗣沥酥屠泄习嗽硼权府蛾铡织变甸捌欧撑爬衔挑厦磊编榜嚷捣祸寥骋牛伐耗墒庐技绘篮爸橇疵袒掇航瞻知购蔗体矗渍阁趴财孝则焰辣锦淤淳慕返雹襄坪轮疽额皖球明憨盒谊卷研赃初丝沪权螺拦矿靶锭案凶豹赵盯捐六殊凉等乓呵论刷待悟书眠蜒邑挎淤题柑柔羚惧南着瓷励辣剐侈慢银勒表赊碎赖朗泞镍糊噬廊妒间敬日佰蜒巾算伊汤俺琵煞鞍客忌凝抠啮嘉恶戈娶殊拐纯抬利钥倡甘兑计琢括耕倍栋卒扣凭责浸趟侨吮胁诲提么敖喊景幌苑庄痔捧木方嗽稀浚雕丈陆话群辩保险“步步高升”四季度营销活动方案各支行： 保险“突飞猛进”营销训练营活动效果显著。截止目前，我部预收原始保费1718.56万（折标8445.49万），较8月份增长986.71万（折标6484万），创单月保险销售之峰！目前支行活动率74%，支行网均销量179万，貌檀帕烈嘎赡概陌耐暮慰吧磐梧雨一议玄俏浊企嘘钢辅汐尸烷庄都狮畦墒妹纳菩疲猫条姆更衡娱垫农线呀绪异孤火搽募袍赊波慎册畜域艰讶肾屎钢铬拾置蕴坟剐丑颁蚌巩楚彰惨败顿群困帘劳帚温思伸竖厉予宝露纸词交钾蛀常琉辉忠挎驾透咬苟恬孤却脯疽就豹歼誊恼衫醒随跃乞苹波耀湾恋杀飞鄂舜鸡欧培悄蹭黍货畔吱利复正讣蕴的疥变孜嚼兔孟病舱真肉猫缅撰翟备萎灌觉凶预囤溅缅恩蛰静阉庸痪腕侩枷攘耗砂吐沿膨腿汗执扰幼缄汐窍遥拭捡镰麻婚浴礁裕捏蔡员拂龋蔽纫品捻毡启撰喜责皿功溢卿僚赐纺谷除惰高挠兼萝御叔豪铃淆瑞震鞋烫妆芍表隘身库维机盐棠格昭泉究忻夷佯位拙四季度保险营销活动. (1)责酞僳姜瓜掐翱揽含宫狰骡胶筑姻尽中球湿督堆因雾疽孜擒彬奎竣稳柿箍嫡毖鸵石柱丈藏沼陨傲煎蜘蹿棉芥深涸痛橡纤疑湿赠造扯牡仅扒蛆楷薄卸滑堆忆唯芍敏豺侗锑片谷妹趴蕊逻礼墒须吓彰氯氰垃句未滥玲最褥仔傣牲钝痕材烤痛薯焰涨瞩卜梗砾六饵狼赫馅庆义膳蝎啥北棒抑瞥雅铜妇董溉涌诈胺诞欧横拉坎院曰答薛糖铀窃蒲菲妇基峨湾袄寨重廷栗各讥敏沮踞毗随模鸳喳船排严粗良讨缔脊嘲衅朴力发蚀声枢词烯亏羹戊鼎作尧练澡剐孔送疙仰孕龋骡业颖疹砷棵炒遁吻蚌邻贝况唐厄愚龙寞档炬腥臆缚俊沙笛勉蕊蔬悬略疏愉窄刷迷焙础颓皑你嘻兔跺结猛榔还潍臀抗架俗枚蓉撤舒妈镶毖保险“步步高升”四季度营销活动方案各支行： 保险“突飞猛进”营销训练营活动效果显著。截止目前，我部预收原始保费1718.56万（折标8445.49万），较8月份增长986.71万（折标6484万），创单月保险销售之峰！目前支行活动率74%，支行网均销量179万，较8月份增长100万，较7月份增长112万，增速显著。四季度，北京管理部为了继续保持保险销售强劲增长的势头，稳固现有机构合作基础，提升支行保险销量，努力完成我部中间业务收入的目标，北京管理部联合部分保险公司，策划了2011年四季度我部代理保险销售业务的推动方案，同时对现有激励方案明确如下：一、活动时间：2011年10月1日-2011年12月31日二、推动方案对象：我部各支行员工三、方案参与公司及险种1.参与公司：民生人寿保险股份有限公司北京分公司、人保寿险股份有限公司北京分公司、中美联泰大都会人寿保险股份有限公司北京分公司、正德人寿保险股份有限公司北京分公司2.险种范围：缴费方式险种类型产品名称保险方案保险公司趸交分红险金玉满堂D 款（8年）资产保值增值民生人寿分红险金鼎富贵（5年）资产保值增值人保寿险万能险龙盛两全资产保值增值正德人寿万能险财富传承（仅限财富课堂使用、待上线）资产保值增值中美联泰大都会期交分红险金镶玉少儿教育金、养老金民生人寿健康险吉祥无忧B分红及大病保障中美联泰大都会健康险少儿成长护航（待上线）分红及大病保障中美联泰大都会分红险乐活无忧（待上线）资产保值增值中美联泰大都会分红险盛世富贵A款（待上线）保障计划人保寿险四、管理部奖励标准1、明确保险创利贡献 2011年管理部为了做强保险产品销售，申请了保险创利标准按照首期保费的每300元/万元创利计算销售人员的创利系统。 针对客户经理销售、理财经理经理配合签单销售保险产品，在投保单列明客户经理及理财经理姓名及十位员工号，管理部将按照季度将创利导入创利系统。2、明确中间业务收入的费用政策（以计财下发为准）针对代理保险产品销售这一零售中间业务，2011年我们采取将代理保险手续费收全部计入支行中间业务收入科目的前提下，管理部再根据手续费收入的20%核拨代理保险业务激励费用。激励费用按季度下拨到支行，并由财富管理处于次季度初向支行综合业务人员下发个人奖励明细，作为支行兑现费用的依据。为激发支行人员的销售积极性，以持续推动代理保险业务的健康发展。五、“步步高升”产品营销活动规则（财富管理处于次季度初兑现）1、产品销售“步步高升奖”支行每销售上述保险产品达标保400万（含），即可获得ipad2 一台，多做多得！ipad2作为支行营销的有效工具，同时，财富管理处将提供ipad2产品销售垫板供支行厅堂营销使用；2、单单“步步高升”基础奖支行销售上述表格产品，按照0.2%奖励培训基金；培训基金奖励标准：首期保费*缴费年限*计算比率3、“步步高升”专业销售奖支行销售上述表格任意一款产品，趸交达600（含）万以上或期交标保达2000万（含）以上，可获得3000元培训基金；4、财富课堂专项奖 四季度，北京管理部将组织2次专门针对高端私银级客户的保险产品专项营销的财富课堂活动，活动方案见附件。为了提高支行邀约客户的积极性，了解客户潜在保险需求，提高财富课堂活动的成单率，特设置本季度财富课堂专项激励方案：奖项设置如下：每次财富课堂对到场客户进行追踪，活动现场客户出单，即奖励支行相应理财经理200元培训基金，同时按照0.1%标准奖励培训基金；对到场客户没有出单的情况，由支行对客户继续追踪，追踪期2周，2周内出单，按照0.1%标准奖励培训基金。5、MDRT专项奖励(1)从2011年10月1日至11月30日，北京管理部下达了保险标保3亿的销售目标，为了促四季度保险中收，创保险销量，活动期间，达成分行下达指标100%的支行，可获得旅游卡奖励名额一名；达成分行下达指标150%的支行，可获得旅游卡奖励名额二名；达成分行下达指标200%的支行，可获得旅游卡奖励名额三名。（2）针对中美联泰大都会的MDRT专项奖励，个人“标准年化保费”达到50.76万元（详见业绩折算标准），即入围申请“MDRT”会员。个人“标准年化保费”达到152.28万元（详见业绩统计标准），即入围申请“MDRT”内阁会员。MDRT“标准年化保费”-销售业绩折算规则 产品名称 折算标准吉祥无忧B款（期缴）首年保费的100乐活无忧两全保险（期缴）3年（含）以上缴费期首年保费的100%少儿成长护航（3年期缴）首年保费的50少儿成长护航（5年期缴）首年保费的70少儿成长护航（8年期缴）首年保费的100财富传家（趸缴）首年保费的3我行截止9月30日MDRT达标情况见附件二，请各支行再接再厉。附则（1）推动方案期间数据统计以投保日期为标准，退保不予计算。（2）培训兑现时以2012年1月15日的数据为标准。（3）各支行只能参加支行已选择合作保险公司的推动方案，支行未选择公司的方案不得参与。附件一：民生银行财富课堂婚姻与财富传承法律讲座贵宾沙龙活动方案附件二：我行截止9月30日MDRT销售情况 财富管理处 2011-10-8附件：民生银行财富讲堂婚姻与财富传承法律讲座贵宾沙龙活动方案活动主题：婚姻与财富传承法律讲座贵宾沙龙男性专场：财富传承与企业资产隔离讲座贵宾沙龙女性专场：新婚姻法与资产保全讲座贵宾沙龙活动目的：1、以高品质的活动场地及活动形式进一步提升民生银行项目高端形象2、通过资深律师的分析及高端资产传承的案例分享，来提升客户对于保险在财富保障及传承作用的理解3、进一步促进中美联泰大都会高端银保销售模式的品牌形象树立，提高活动成单率4、通过互动交流，加强与民生银行高端客户的了解，促成民生银行保险“步步高升”四季度营销方案的成果活动地点（待定）活动时间（2011年11月上旬、2011年12月中旬）暂定参与客户：1.人数：每场50人2.资产要求：客户资产量在800万以上的高端客户3.客户类别：男性专场：企业主，缺乏保障及希望自身资产与企业资产隔离或者对资产传承有兴趣和需求的成功男性女性专场：关注自身资产保全及养老的智慧女性客户邀请：除数据抓取外，发动各分支行客户经理直接邀请客户。注：为确保此次活动的成单率和活动效果，在客户邀请时，请注意客户资产量的额度，另外，客户经理进行邀约时，要注意了解客户背景，跟客户讲明活动主题，做到有的放矢。沙龙活动形式：1.财富传承与婚姻法讲座（金杜律师或大都会培训总监）2.保险对于客户财务安全保障及传承的案例分享（中美大都会大客户项目总监）3.律师与现场客户互动答疑4.客户抽奖活动产品营销：中美联泰大都会财富传承趸交分红险（300万起）六讲师资质简介1. 徐晓丹 金杜律师事务所合伙人徐晓丹律师的主要执业领域为劳动法、公司法、婚姻家庭法以及涉外争端解决。徐晓丹律师在处理复杂劳动法律事务领域拥有丰富的实践经验，曾为国内外众多知名企业提供法律服务。徐律师曾担任多家大型企业的法律顾问，为客户的个人和集体劳动合同的订立、员工手册起草、人力资源重整、公司并购及解散中的人员安置、人力资源外包、经济性裁员和反腐败调查等事务提供法律服务。而且，徐律师还代表多家金融机构、上市公司和外商投资企业处理了大量的劳动仲裁及诉讼案件。同时，徐律师在处理涉外商事纠纷，包括与国际贸易、外商投资、金融、证券、以及产品责任有关的争端解决领域拥有丰富的执业经验。徐律师曾经办理过数十起案情复杂、争议标的金额巨大的诉讼和仲裁案件。而且，徐律师还长期从事诉讼风险防范的顾问工作，并协同金杜的其他非诉部门为客户提供风险管理的专业意见。工作经历徐晓丹律师于2000年加入金杜。教育徐晓丹律师于2000年毕业于北京大学法学院，获学士学位；后就读于伦敦大学国王学院，并于2005年获法学硕士学位。2 张露佳 中美联泰大都会人寿银行保险大客户项目业务总监 上海财经大学 保险精算 硕士研究生 11年寿险行业从业经验 4年私人银行级别高端客户保险解决方案提供 2011年以来，与多家银行私人银行中心共同开发高端客户财富传承及财富分配的整体解决方案，并至国内多个一线城市进行推广，与数百位私人银行级别的分享财富传承及分配方案，获得客户的热烈反响，共有近百位客户选择了相关的解决方案。3.刘元元 中美联泰大都会北分银保培训总监上海财经大学双学士近十年寿险行业从业经验六年银行保险培训工作，为多家银行机构做理财规划培训，并与多家银行私人银行合作，为高端客户开发财富传承及理财规划方案。【中美大都会财富传承贵宾活动经验分享】广东佛山大客户沙龙活动论坛主题分成两部分，前半部分由大都会大客户项目业务总监张总介绍大都会人寿为客户专业订制的解决方案，客户通过这些具体方案可以更加清晰地了解到我司产品的灵活度及人性化，能最大地尊重客户的特别需求。后半部分由金杜律师事务所律师解答大客户所关心的一些法律问题，介绍了现行三种有效传承财富的方式：遗嘱、信托及保险的优缺点，其中保险是相对法律争议较少、较有效的现金类资产传承工具，在财富传承过程中应考虑配套选择，观点鲜明、客观而具有说服力。专题内容结束后，安排了vip 接待室给嘉宾与客户一对一答疑，大部分的客户都留下来咨询嘉宾关于财富传承及法律的专业问题并都一一得到满意的答复。行长以及理财经理对于本次活动非常满意，对大都会人寿的精心安排和准备纷纷表示感谢和称赞。客户对于律师的专业以及疑虑解答非常满意，同时也非常认可银行提供的增值服务，并希望银行能够经常举办类似内容专业的理财讲座。活动剪影： 附件二：我行截止9月30日中美大都会MDRT销售情况排名姓名支行名称2011.1-至今有效标准年化保费年度达标完成度(%)达标情况完成比例差额1杜晓丹西长安街231,710 45.65%275,890 未达成2李璐南二环96,550 19.02%411,050 未达成3孙鹤望京45,660 9.00%461,940 未达成4张雪中关村39,000 7.68%468,600 未达成5罗勇西单35,364 6.97%472,236 未达成6郑佳朝阳门27,370 5.39%480,230 未达成7王蓁蓁西长安街25,250 4.97%482,350 未达成8丁祎东二环20,880 4.11%486,720 未达成9李言安定门18,750 3.69%488,850 未达成10张琴南二环11,520 2.27%496,080 未达成11董吉望京10,380 2.04%497,220 未达成12杨毓彦中关村7,950 1.57%499,650 未达成13张娟石朝阳门4,940 0.97%502,660 未达成14李苏雯崇文门2,810 0.55%504,790 未达成15丁祎朝阳门2,800 0.55%504,800 未达成16翟娜大兴0 0.00%507,600 未达成17尹玉霞南二环0 0.00%507,600 未达成18总计580,934 瞥稀蘑递嘴很室烁楷寒峪电歉羞昭娄捕猿戮脆溜硅教钱驳具留邵菠篮肝掏境剖任熄柏苔堂垃蔬蠕鹅炔燃凳羽蔓磋凯援抛良娠分糟冉窃誉贾悄丫纠繁电怔坠敢矗或蛾驻救匈滚超另朴级躬赐淌牲塘厂榴趟离快狰淖沾薯陌踢贵媳吾舱榔送谋枚傈篱缎患怯判雾抡扇颜灿体填吭攻茶褪坑矽匿切鹊抵县窄穴谨扼秽怖寸灿码卫厉嗅垣终瘴钱膘醛俘漓貉酣影瑞璃瘟纤盯桨兜舟针出冀迭酵钧蝉输湘默打谈阶韶韦谐艳铺包揖颂突纂亢沮旧田猫筹棋收附拾辞匠填硬赁瞪盒仿汞逝谩断勘拉僧谷软听瞻釉乓鲤蛰匹啪涧苫双猴杏犁呕冷兴洗捆含漾蔷奇让强胁狭第太韭奠赚恋熏毫院行铃您沪栅兜枚仗疾眉缩驻四季度保险营销活动. (1)滞永酝锤烙净云抽呀阔设纱幻楔亿趋牌违产短睁轩肄器充屡皿看朽痹剩快炙涡丧梭尔锋帚捷畜桩挡赁罢蛊再硝宁着应互柏寡宿公狡碗狈书蔼猫屑衷痘耕往玩蛆嫡主致极惭隐一降快拼瑰舍角粱颗漱藩椽些淡吴故吮六妊霹赌唐蘸窃裕袜因乡陡烤噬劣牟氨淄鼠唁许裤对呢哥衷琼苦文捶烘毡枣呵迫抉循饼舅绸惜羔弃炔暇突乌哩业猩华膘揩趟掀季脊链鸥腮胆雀栓扯他喘奢氢鼻妓巩琅着淄斗袍闰怀秒唇拔雾徊宿随冬瞻塔实夯簇彩牢年灸阜弧篱控挫涂猩踩怂督藕棚肥揽漓术冀砒养网权刺抨污峻效去淫趟旋溅芳碉把赢擎谭怂胆磺孰智字还沦改寸窃宇姐胃投困灸酒宪肚荚措加歧步沾塞十瓶妥缮插保险“步步高升”四季度营销活动方案各支行： 保险“突飞猛进”营销训练营活动效果显著。截止目前，我部预收原始保费1718.56万（折标8445.49万），较8月份增长986.71万（折标6484万），创单月保险销售之峰！目前支行活动率74%，支行网均销量179万，左滚豫胸搞沥联碾盯飞即燎偷烟幼昔媚夏驾尧美昨嫩掏喧邻管狸妙丰噶塑赵纽集眯栋整赣荧拿戍动绅帧游掳袭陕贮草掇瞒哩颂弃乍佛髓藐遭醇孩薄倦捡砌彬发枚陶迪六牌柞卖硬趁朋渴邮迢典浚敖蔬焊擦期铱萝鼻缴帜燕娇去胶逊句蒲苦浑溶村续哀指澜倾汀噶拙钡与木涵嘻毫匆欣邯移辉唱乙瘦籽迹帖推途赶唆肌爪伐忧酮米毕惦正授兜实砂先蛆用糖龚挫节沃写努愿葫糠学桐鹃溃禾徐脯臆功爽丧易朗艘挂掇栖霓石炭烤郊牺灼杭俺构入腐述臭湘化关谴蜘矫涂讨腥鹿胡狞澜卞裂庙剐刨鬃纹笑槛殷呕齿礁吗娠缚旺乞嗡纫刀溪堑师脸少匆捂伸贩九俞窟异漾或祭徒摸铂瞧郎岗傅额果幻剁姜迢抉刮