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银行x分行合规经理管理实施细则(试行)模版.docx
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xx银行x分行合规经理管理实施细则(试行) 第一章 总 则 第一条 为建设高素质的合规经理队伍,建立健全合规风险管理框架,促进全面风险管理体系建设,提高全区农行内控合规管理水平,确保依法合规经营,根据《商业银行合规风险管理指引》、《xx银行合规政策》、《xx银行岗位管理办法(试行)》等有关规定,制定本实施细则。 第二条 本细则所称合规经理是指x银行内部专职或者兼职从事合规风险识别、监测、分析、控制和化解等工作,从而对合规风险进行事前防范、事中控制、事后监管和纠正并动态管理的专业类岗位人员。 本细则所称合规,是指使x银行的经营管理活动与法律、规则和准则及内部规章制度相一致。 本细则所称合规风险,是指x银行因没有遵循法律、规则和准则以及内部规章制度可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。 本细则所称合规管理,是指x银行有效识别和管理合规风险,主动预防违规事件发生的动态过程,它是x银行内部的一项核心风险管理活动,也是实施有效内部控制的基础。 前款所称法律、规则和准则,是指适用于x银行经营活动的法律、行政法规、部门规章及其他规范性文件、经营规则、自律性组织的行业准则、行为守则和职业操守。 第三条 合规经理岗位设置于各级行内控合规部门以及其他业务部门或业务条线。 区分行、二级分行内控合规部门各岗位均为专职合规经理岗位。风险管理部、信贷管理部、资产处置部、法律事务部、资产负债部、财务会计部、运营管理部、信息技术管理部、结算与现金管理部、农村产业金融部、农户金融部、公司业务部、机构业务部、国际业务部、大客户部、个人金融部、信用卡中心、电子银行部等业务部门应设置专兼职合规经理岗位;办公室、人力资源部、监察室、安全保卫部、工会办公室、总务部、机关党委等部室应设置兼职合规经理岗位。 县级支行不设专职派驻合规经理,由县级支行派驻风险经理兼任。县级支行派驻风险经理具体承担驻地行内控合规监督管理职能,负责督促驻地行落实内控合规管理工作,不代替驻地行内设合规岗位的日常工作,其具体职责及报告路线由风险经理管理办法规定。 县级支行除派驻的风险经理外,应内设兼职合规经理岗位,承担支行合规管理职能。 第四条 合规经理应当坚持全面性、审慎性、独立性的工作原则。 (一)全面性原则。合规管理工作应渗透到全行的各个业务流程和各个操作环节,做到全过程、全方位的管理。 (二)审慎性原则。始终将合规风险的有效控制放在第一位,审慎分析、揭示和评估合规风险,并采取有效措施防范合规风险。 (三)独立性原则。合规经理应独立履行职责,避免与其所承担的任何其他职责产生可能的利益冲突。 第五条 合规经理管理的目标。通过在各业务条线配置与配备合规经理岗位,建立健全合规风险管理框架,实现对各业务条线合规风险的有效识别和管理,促进全面风险管理体系建设并确保依法合规经营。 第二章 组织管理模式 第六条 内控合规部门职责 (一)负责对本部门的合规经理进行日常管理、业务指导和技能培训。 (二)负责对其他部门(条线)的合规经理进行业务指导。 (三)配合人事部门和其他业务部门对其他部门内的合规经理进行合规履职考核。 第七条 人事部门职责 (一)负责对拟聘任的合规经理进行资格审查。 (二)负责按审批意见聘任合规经理。 (三)负责合规经理的人事关系、薪酬待遇管理。 (四)负责与业务管理部门及合规部门共同对合规经理进行考核。 第八条 其他部门(条线)职责 (一)负责本部门合规经理的日常管理、业务指导和技能培训。 (二)负责为本部门合规经理工作履职提供必备的工作条件。 (三)结合内控合规部门对本部门合规经理的考评意见,负责考核本部门合规经理的履职情况。 第三章 岗位职责与权利 第九条 内控合规部门合规经理的主要职责: (一)起草并组织实施内控合规管理相关政策、制度和程序。 (二)制订并组织实施本级机构或本业务条线内控合规管理计划。 (三)关注本级机构或本业务条线经营活动适用的法律、规则和准则的变化,提出具体的合规管理意见和建议。 (四)实施本级机构或本业务条线新产品、新业务和其他重大事项的合规性审核,提出书面合规建议。 (五)持续识别、评估、监控、报告本级机构或本业务条线所面对的合规风险,按规定的报告路线进行报告。 (六)实施授权、转授权管理。 (七)组织开展内部控制评价。 (八)组织开展合规检查和调查,督办内外部检查或内控评价发现问题的整改,建立本部门或本条线的整改台账。 (九)组织对二级分行及以下机构高管人员及关键岗位人员进行离任、离岗、责任审计。 (十)组织开展整体移位检查。 (十一)组织开展关联交易管理。 (十二)组织开展反洗钱管理。 (十三)实施员工违规行为积分管理。 (十四)通过非现场检查手段,充分利用各种内外部监管检查成果,监测、分析业务运营的合规性。 (十五)配合总行编写、推行合规手册等合规指南,协助开展合规培训,处理合规投诉,提供合规咨询; (十六)与监管机构沟通联系,跟踪和评估监管意见和监管要求的落实情况。 (十七)督促、指导、评价和协调辖内区域、业务条线的合规管理工作。 (十八)岗位说明书或相关制度明确的其它内控合规管理职责。 第十条 其他业务部门(条线)专兼职合规经理的主要职责: (一)制订并组织实施本部门或本业务条线内控合规管理计划,包括尽职监督检查计划。 (二)关注本业务条线经营活动适用的法律、规则和准则的变化,提出具体的合规管理意见和建议。 (三)实施本业务条线新产品、新业务和其他重大事项的合规性审核,提出书面合规建议。 (四)主动进行合规性自查,持续识别、评估、监控、报告本业务条线范围内的合规风险,向合规管理部门报告相关信息和风险点,提出合规建议,配合合规管理部门的风险监测和评估。 (五)组织开展本业务条线的尽职合规检查,制定检查计划和方案,督办本业务条线内外部检查或内控评价发现问题的整改,建立本部门、本业务条线的整改台账,并将整改结果反馈合规管理部门。 (六)配合内控合规部门对关键岗位人员的离岗业务检查。 (七)受理本业务条线的合规咨询、合规投诉,提供合规咨询与服务。 (八)通过非现场检查手段,监测、分析本业务条线业务运营的合规性。 (九)履行本部门关联交易管理职责,或推动本业务条线关联交易管理职责的落实。 (十)履行本部门反洗钱管理职责,或推动本业务条线反洗钱管理职责的落实。 (十一)督促员工违规积分管理职责在本部门或本业务条线的贯彻落实。 (十二)配合编写或推行本业务条线合规手册及合规指南,开展本业务条线的合规培训。 (十三)协助合规管理部门督促、指导、评价本业务条线的合规管理工作。 (十四)按照双线报告的要求,按季向合规管理部门报送本部门和本业务条线的合规风险分析报告。 (十五)本部门或本业务条线岗位说明书或相关制度明确的其它内控合规管理职责。 第十一条 本细则所说的非现场检查手段,主要包括: (一)通过收集和利用各种内外部监管检查成果,包括检查报告、整改意见、处理处罚决定书、通报等相关资料,对合规风险进行分析、评估等。 (二)通过内部技术平台,如ARMS、FMIS 、CMS、CAS等网络系统进行合规风险的识别、分析、评估和监控。 (三)对通过计算机辅助审计系统进行非现场审计所取得的可疑风险线索进行分析,提取合规风险监测的重点。 第十二条 合规经理的主要权利: (一)知情权。有权查阅和了解必要的信息资料,包括但不限于各项业务经营信息和数据、审计报告、检查报告、监管报告等。 (二)检查权。有权组织或者参与对违规问题或事件开展合规调查和检查,有权要求本行相关业务部门或本业务条线解释合规风险管理的相关问题。 (三)报告权。有权对发现的违规问题和违规行为按照规定的报告程序进行报告,必要时,可以越级直接向上级行内控合规部门直至高级管理层报告。 (四)建议权。有权对监管、检查过程中和各项风险管理工作中发现的问题提出整改建议和改进意见;有权对违规问题单位和责任人提出经济处罚、纪律处分等处理建议。 第四章 合规风险报告路径 第十三条 内控合规部门合规经理合规风险报告路径。 区分行和二级分行内控合规部门的合规经理负责向本部门报告日常工作。 区分行和二级分行的内控合规部门对上级行主管部门安排的合规工作项目实行双线报告,即向上级行主管部门和本行高级管理层同时报告;内控合规部门自行安排的合规工作项目向本行高级管理层报告,年度终了向本行高级管理层和上级行主管部门报告合规工作总结。对合规管理中发现的重大合规风险、重大违规违纪问题和经济案件,随时向本行高级管理层和上级行主管部门报告。 第十四条 其他业务部门(条线)合规经理合规风险报告路径。 区分行其他业务部门(条线)专兼职合规经理,日常工作向本部门进行报告;每个季度后的8个工作日内按季负责向本部门和本行内控合规部门报送合规风险分析报告;年终后的10个工作日内向本部门和内控合规部门报送本业务条线合规管理工作年度总结报告。 二级分行其他业务部门(条线)专兼职合规经理,日常工作向本部门进行报告;每个季度后的5个工作日内按季负责向本部门和本行内控合规部门报送合规风险分析报告;年终后的8个工作日内向本部门和内控合规部门报送合规管理工作年度总结报告。 县级支行派驻风险经理在每个季度结束后的3个工作日内,按季负责向二级分行高级管理层和内控合规部报送合规风险分析报告,年终后的5个工作日内向二级分行高级管理层和内控合规部报送合规风险分析报告,报告同时抄送驻地行;支行合规风险分析报告可以合并到全面风险分析报告中一并报送二级分行内控合规部与风险管理部。 由各级行其他部门主办组织开展的各项检查,在检查工作结束后的10个工作日内,应将检查方案、检查发现问题底稿和检查报告、整改意见等重要资料报送内控合规部门,检查成果统一管理。 其他业务部门(条线)专兼职合规经理对合规管理工作中发现的违规违纪问题,除向所在部门报告情况、提出处理处罚建议,同时向同级内控合规部门报送相关情况和资料。 对合规管理工作中发现的重大合规风险、重大违规违纪问题和经济案件,应同时向所在部门、本行内控合规部门和本行高级管理层以及上级行业务主管部门及时报告。 第十五条 合规风险分析报告的内容与要素。 各部门合规经理按季报送的合规风险分析报告包括但不限于以下内容:报告期本业务条线合规风险状况的变化情况,已识别的违规事件和合规缺陷,内外部监管检查发现问题的整改与处罚处理情况,已采取的或建议采取的纠正措施等。 对本条线员工的违规积分情况、合规风险、违规事件以及合规缺陷的描述,要具备以下要素:发生的时间、涉及的机构与责任人、问题的性质、形成的原因、已产生或可能产生的后果、补救的措施等。 第五章 岗位任职资格与选拔聘任程序 第十六条 区分行对合规经理实行等级管理,按从低到高顺序,分为合规经理助理、合规经理专员、高级合规经理、资深合规经理、合规经理专家。 第十七条 合规经理作为专业类岗位,其任职除满足《xx银行岗位管理办法(试行)》规定的一般资格条件(见附件1、2)外,还应满足以下任职条件: (一)合规经理助理。了解x银行内控合规管理基本制度及工作流程;知悉银行相关业务的基本管理要求、产品性质功能、业务操作流程;对合规风险有基本的识别、判断和报告能力,能够解决日常内控合规管理中的简单问题。 (二)合规经理专员。了解现代商业银行内控合规管理方法及适用于x银行经营活动的法律、规则和准则;熟悉x银行内控合规管理政策、制度和工作流程;基本掌握合规风险的识别、监测、分析报告和处置方法;能够独立解决内控合规管理工作中的常见问题。 (三)高级合规经理。熟悉现代商业银行内控合规管理方法和适用于x银行经营活动的法律、规则和准则,熟悉掌握x银行内控合规管理的政策和制度;具有较丰富的内控合规管理工作经验;能够独立识别、评估合规风险,具有较强的内控合规风险处置能力。 (四)资深合规经理。熟悉现代商业银行内控合规管理理论和方法,熟练掌握适用于x银行经营活动的法律、规则和准则以及x银行内控合规管理政策和制度;具有丰富的内控合规管理工作经验和较强的内控合规管理组织协调能力。 (五)合规经理专家。掌握国内外现代商业银行内控合规管理理论和方法,正确把握法律、规则和准则的最新发展及其对商业银行经营的影响;具有丰富的内控合规管理工作经验与全面的内控合规管理组织协调能力。 第十八条 区分行设置专家及以下合规经理;二级分行设置资深及以下合规经理;县级支行可设置高级及以下合规经理。 第十九条 区分行的合规经理专家由总行认定;区分行及以下机构的资深合规经理由区分行认定,并报总行备案;区分行及以下机构的高级合规经理、合规经理专员由区分行或由区分行授权的二级分行认定;助理合规经理由所在行认定。 第二十条 合规经理的资格认定。通过任职条件审查、业务技能考试、评议、组织考察等程序,按照岗位任职资格审批权限经批准后持证上岗。按照不同的权限,认定程序为: (一) 本级行认定权限内合规经理的认定程序 ①人力资源部门发起→②本人申请(内控合规部门以外的合规经理须经本部门推荐)→③人事部门审查→④根据情况组织技能考试、评议或组织考察评议等→⑤本级行内控合规部门会签→⑥本级行有权审批人审批→⑦聘任。 (二)超过本级行认定权限的合规经理认定程序 ①所在行申报(按照第十二条第(一)款①~⑥程序完成审批)→②上级行人力资源部门审核→③上级行内控合规部门会签→④上级行有权审批人审批→⑤上级行批复→⑥所在行聘任。 第二十一条 合规经理资格认定申报材料: (一)本级行认定权限内的申报材料 1.资格认定表(见附件3),包括以下内容: (1)个人简历与自我评价:包括基本情况、学习和工作经历等。 (2)近三年以来受到的奖励和处分情况。 (3)所在部门的意见。 (4)内控合规部门意见。 (5)人力资源部门意见。 (6)行领导认定结果。 2. 与最高学历证书和专业技术资格证书原件核对一致的复印件。 3.有权认定行要求提供的其它资料。 (二)超本级行认定权限的申报材料 1.资格认定表(见附件4),包括以下内容: (1)个人简历与自我评价:包括基本情况、学习和工作经历等。 (2)近三年以来受到的奖励和处分情况。 (3)所在行内控合规部门意见。 (4)所在行行领导意见。 (5)认定行内控合规部门意见。 (6)认定行人力资源部门意见。 (7)认定行行领导认定结果。 2.与最高学历证书和专业技术资格证书原件核对一致的复印件。 3.有权认定行要求提供的其它资料。 第二十二条 合规经理实行聘任制度。合规经理聘书由所在行人力资源部门制作发放。合规经理的聘期原则上为三年,期满可以续聘。 第二十三条 合规经理岗位晋升、晋级、轮换等岗位流动,按照《xx银行岗位管理办法(试行)》有关规定执行。 第二十四条 下列人员不得聘任为合规经理: (一)因年龄限制,任期不能完成一届(3年)的(不含续聘); (二)年度考核为不称职的; (三)因重大违规行为受到纪律处分或有涉及黄、赌、毒等不良行为,不适合从事合规管理工作的。 第二十五条 合规经理续聘的,由原审批行人力资源部门审核、内控合规部门会签,有权审批人审批。 第二十六条 出现下列情况之一的,应提前解聘合规经理: (一)提供虚假资料,骗取合规经理任职资格的。 (二)违反x银行规章制度,受到记过以上纪律处分的。 (三)发生违规违纪案件,经监察部门认定负有监管责任的。 合规经理解聘由其所在部门提出建议,按本办法第二十条规定的程序报经原审批行经有权审批人审批同意后执行。 第六章 岗位管理与考核 第二十七条 各级行的内控合规部是合规经理的业务主管部门。 区分行和二级分行内控合规部要按照合规经理类别、层级(等级)、专业特长等对全行的合规经理进行分类登记和管理,建立合规经理人才信息库,并根据合规经理的变动情况及时更新。区分行和二级分行人力资源部门要将合规经理聘用情况纳入人力资源档案管理。 第二十八条 区分行在总行核定编制总数内对本部各等级合规经理岗位核定编制,并对辖属分支机构的各等级合规经理岗位实行编制管理。 区分行和二级分行合规经理的日常管理由所在部门具体负责,考勤管理由所在行的人力资源部门负责,业务指导由所在行的内控合规部门负责。县级支行派驻风险经理接受二级分行风险管理部和内控合规部共同的业务指导。 第二十九条 各级行应定期、不定期对合规经理进行岗位培训,合规经理应积极参加各种业务培训,进一步提高合规管理工作技能。 第三十条 合规经理考核按年度于年末进行。内控合规部门合规经理的考核由其所在部门按照岗位职责履行情况进行考核;其他部门的专兼职合规经理实行双线考核,即由其所在部门按照岗位职责履行情况进行考核后,同时征求同级内控合规部门的考评意见;县级支行的合规经理由所在行与派驻风险经理共同考核。 第三十一条 其他业务部门(条线)的专兼职合规经理考核的主要内容: (一)年初制定本部门(或本条线)合规管理工作计划情况;本部门(或本条线)合规管理工作计划的实施情况;向同级内控合规部门报送本部门各类检查报告、整改意见和处理处罚决定、检查通报等资料的情况;年终向同级内控合规部门报送本部门(或本条线)合规管理工作总结情况等。 (二)按季度报告合规风险分析报告制度的执行情况。 (三)对本业务条线经营活动适用的法律、规则和准则变化的关注情况及建议。 (四)对本部门或本业务条线推出的新产品、新业务以及其它重大事项合规性审核情况及建议。 (五)对本部门或本业务条线所面临的合规风险的识别、评估、监控和报告情况。 (六)接受内控合规部门的业务指导情况。 (七)参加各类业务培训情况。 第三十二条 合规经理的年度考评结果分为优秀、良好、称职、基本称职和不称职五个档次,其中考核得分90分(含)以上为优秀,80(含)~89分为良好,70(含)~79分为称职,60(含)~69分为基本称职,60分以下为不称职。合规经理的年度考评结果由所在部门报送人力资源部门。考核结果作为薪酬分配、级别调整、续聘和解聘的重要依据。考核不称职的合规经理将按照资格认定程序给予降级或解聘。 第三十三条 合规经理的薪酬等级与岗位等级相匹配,根据其薪酬等级和绩效考核结果确定其薪酬水平。专职合规经理的薪酬与其任职岗位相对应;兼职合规经理岗位任职资格超过原岗位任职资格等级的,应核定为合规经理的薪酬等级。全行岗位绩效工资体系实施前,合规经理的薪酬待遇暂按现行的薪酬管理办法执行。 第三十四条 定期开展合规经理评先工作。各级行对合规经理发现风险信号且处置措施得当,或举报、制止重大违规违法行为,避免或减少、挽回损失的,可给予精神和物质奖励。合规经理的评先奖励原则上每两年进行一次。 第三十五条 合规经理在履行职责过程中出现违规违纪行为的,按照《xx银行员工违反规章制度处理办法》等制度追究责任。 第三十六条 因难以合理预测的因素而出现合规风险或造成损失的,经认定合规经理按制度规定履行岗位职责,勤勉尽职,无主观故意的,可免除责任。 第七章 附 则 第三十七条 本细则由区分行负责解释和修订。 第三十八条 本细则自公布之日起试行。 附件:1.一级分行合规经理岗位任职一般资格 2. 二级分行合规经理岗位任职一般资格 3.本级行权限内合规经理资格认定表 4.超本级行权限合规经理资格认定表 5. 其他业务部门合规经理年度考核情况表 6. 其他业务部门合规经理年度考核打分表 7.关于制定《xx银行x分行合规经理管理实施细则(试行)》的说明 附件1 一级分行合规经理岗位任职一般资格 专业序列层级 学历 从业年限 任职经验 职业资格 合规经理专家 硕士以上 7年(含)以上 资深专员或相当管理序列岗位任满2年,并有相关岗位工作经验 高级专业技术资格或相当的职业资格认证 本科 9年(含)以上 资深合规经理 硕士以上 3年(含)以上 高级合规经理或相当管理序列岗位任满2年,并有相关岗位工作经验 中级专业技术资格或相当的职业资格认证 本科 5年(含)以上 高级合规经理 硕士以上 3年(含)以上 合规经理专员或相当管理序列岗位任满3年,并有相关岗位工作经验 中级专业技术资格或相当的职业资格认证 本科 5年(含)以上 合规经理专员 硕士以上 1年(含)以上 合规经理助理或相当管理序列岗位任满2年,并有相关岗位工作经验 中级专业技术资格或相当的职业资格认证 专科/本科 3年(含)以上 合规经理助理 硕士以上 1年(含)以上 业务部门工作经历1年以上 中级专业技术资格或相当的职业资格认证 专科/本科 2年(含)以上 附件2 二级分行及县级支行合规经理岗位任职一般资格 专业序列层级 学历 从业年限 任职经验 职业资格 二级分行资深合规经理 硕士以上 3年(含)以上 高级合规经理或相当管理序列岗位任满3年,并有相关岗位工作经验 中级专业技术资格或相当的职业资格认证 本科 5年(含)以上 二级分行、县级支行高级合规经理 硕士以上 2年(含)以上 合规经理专员或相当管理序列岗位任满2年,并有相关岗位工作经验 中级专业技术资格或相当的职业资格认证 本科 3年(含)以上 二级分行、县级支行合规经理专员 硕士以上 1年(含)以上 合规经理助理或相当管理序列岗位任满1年,并有相关岗位工作经验 中级专业技术资格或相当的职业资格认证 专科/本科 2年(含)以上 二级分行、县级支行合规经理助理 硕士以上 1年(含)以上 业务部门工作经历1年以上 中级专业技术资格或相当的职业资格认证 专科/本科 2年(含)以上 附件3 合规经理资格认定表 (适用本级行权限内资格认定) 所在工作单位: 日期: 姓 名 性 别 出生年月 毕业学校及专业 学历及学位 工作时间 专业技术职称 现任单位及职务 拟认定职级 个人简历与自我评价: 受到哪些奖励 和处分 所在 部门 意见 负责人 年 月 日 内控合规部门意见 负责人 年 月 日 (支行,由派驻风险经理填写此栏) 人力资源部门 意见 负责人 年 月 日 行领导认定 结果 年 月 日 填表说明:1.按照本细则相关规定,对岗位在内控合规部门的合规经理的认定,所在部门推荐栏不填。2.支行合规经理的认定由派驻风险经理在内控合规部门意见栏填写。附件4 合规经理资格认定表 (适用超本级行权限资格认定) 所在工作单位: 日期: 姓 名 性 别 出生年月 毕业学校及专业 学历及学位 工作时间 专业技术职称 现任单位及职务 拟认定职级 个人简历与自我评价: 受到哪些奖励和处分 所在行 内控合规部门意见 负责人: 年 月 日 所在行人力资源部门意见 负责人: 年 月 日 所在行行领导意见 年 月 日 认定行内控合规部门意见 负责人: 年 月 日 认定行人力资源部门意见 负责人: 年 月 日 认定行行领导认定结 果 年 月 日 附件5 其他业务部门合规经理年度考核情况表 考核年度: 年 姓 名 性 别 出生年月 学历及学位 专业技术职称 工作时间 所在单位、 部门及职务 合规经理 岗位层级 聘任时间 考核得分 考评结果 所在部门 意 见 负责人 年 月 日 所在内控合规部门意见 负责人 年 月 日 (支行,由派驻风险经理填写此栏) 人力资源 部门意见 负责人 年 月 日 分管行领导意 见 年 月 日 附件6 其他业务部门合规经理年度考核打分表 考核内容 基本分值100分 评分依据及计分要求 得分情况 备注 年初制订本部门或本业务条线内控合规管理计划。 10分 年初未制定合规管理计划,不得分;制定的计划不全面、不详细,每缺少一项扣0.5分,扣完为止。 组织实施本部门或本业务条线内控合规管理计划。 15分 未实施或未组织落实合规管理计划,不得分;每一项计划落实不及时,扣2分;计划落实不全面,缺一项扣1分,扣完为止。 向同级内控合规部门及时报送本部门各类检查方案、报告、整改意见和处理处罚决定、检查通报等资料 15 向同级内控合规部门报送资料不全面或资料不及时,发生一次扣1分;未向同级内控合规部门报送资料,不得分。 定期向同级内控合规部门报送本部门(或本条线)合规风险分析报告、年度合规管理工作总结 15分 四个季度的报告和一个年度总结,每少报一次扣5分,直至扣完为止。报告或总结不符合内容与要素要求的,发生一次扣1分。 对本业务条线经营活动适用的法律、规则和准则变化的关注情况及建议 10 未关注经营活动适用的法律、规则和准则变化情况的,不得分;关注变化情况应提出合规建议而未提的,发生一次扣2分,直至扣完为止。 对本部门或本业务条线推出的新产品、新业务以及其它重大事项合规性的审核情况及建议。 10 未对新产品、新业务以及其它重大事项进行合规性审核的,发生一次扣2分,直至扣完为止;审核后应提出合规建议而未提的,发生一次扣2分,直至扣完为止。 对本部门或本业务条线所面临的合规风险的识别、评估、监控和报告情况。 10 对面临的合规风险未能识别,或发现合规风险后未评估和报告的,每次扣5分;对合规风险未能有效监控或报告不及时的,发生一次扣2分,直至扣完为止。 接受内控合规部门的业务指导情况。 10 对内控合规部门提出的业务指导意见不采纳或不落实的,发生一次扣2分。 参加各类业务培训情况。 5 无故不参加各类业务培训,发生一次扣1分,直至扣完为止。 合 计 100 合 计 发生重大合规风险事件或经济案件,经有关部门认定负有直接监管责任的,从总分中扣除10分;情节严重的,按照有关规定,给予相应的纪律处分,并予解聘。- 配套讲稿:
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