房地产公司风险管理制度模版.docx
《房地产公司风险管理制度模版.docx》由会员分享,可在线阅读,更多相关《房地产公司风险管理制度模版.docx(8页珍藏版)》请在咨信网上搜索。
1、风险管理制度1 总则1.1 为加强公司治理,确保公司规范经营、稳健发展,建立全面风险管理体系,特制定本制度。1.2 本制度旨在明确公司各项业务风险管理的基本原则、风险类型与管理措施、风险管理组织架构、风险管理流程、各类风险管理制度、风险报告制度等内容,确保各项业务得以审慎、妥善、安全、独立地进行,切实防范风险。1.3 本制度适用于zz资本,包括但不限于上海荣顾创业投资有限公司及其他以投资为主营业务的关联方。2 目标和原则2.1 本公司风险控制总体目标是:以全面风控管理为指导原则,建立覆盖全员、全业务、全流程的风险管理制度与体系。具体来说,风险管理的目标如下:2.1.1 促进公司业务发展与风险承
2、受能力的平衡,实现公司经营目标和发展战略,不断提升股东权益。2.1.2 保证公司经营运作的合规性,树立“规范经营、健康发展”的经营思想和经营风格。2.1.3 完善公司内部控制制度和流程,形成科学、合理的授权决策机制、执行机制和监督机制。2.1.4 建立行之有效的风险控制系统,形成正确的风险管理理念,营造风险文化的氛围,使得风险管理意识能在公司内部广泛分享,并能扩展到公司所有员工,确保内控机制的建立、完善和各项管理制度的执行。2.2 公司在建立风险管理体系时应严格遵循以下原则:2.2.1 全面性原则:风险控制与管理必须覆盖公司的各项业务、各个部门和各级人员,并渗透到决策、执行、监督、反馈等各个业
3、务环节;2.2.2 独立性原则:公司风险控制机构和人员具有并保持高度的独立性和权威性,负责公司各部门的审查、内部控制和风险控制工作,不受任何其他部门和个人的干涉和影响;2.2.3 权责匹配原则:公司内部部门和岗位的设置必须建立权责分明、相互制约的机制,建立不同岗位之间的制衡体系;2.2.4 持续性原则:公司的管理层和各个部门应对风险的持续性控制负责, 主动对风险进行持续的识别、评估并及时采取适当的风险管理政策 和措施;2.2.5 适时性原则:公司内部管理制度的制定应具有前瞻性,并且随着公司经营战略、经营方针、经营管理等内部环境的变化和国家法律、法规、政策制度等外部环境的改变而及时进行相应的修改
4、和完善;2.2.6 定性和定量相结合的原则:建立完备的风险管理体系和量化风险管理指标体系,使风险管理制度更具有科学性、客观性和可操作性。2.3 公司风险管理工作的主要内容:2.3.1 确立加强风险管理的指导思想,确定风险管理的目标、原则和战略;2.3.2 建立层次分明、权责明确的风险管理体系;2.3.3 建立定性和定量相结合的风险分析方法;2.3.4 建立严格合理的风险管理程序与流程;2.3.5 对公司所面临的风险进行评估,并对风险管理制度的执行情况及风险控制的绩效进行评价;2.3.6 建立股权投资项目风险管理制度,覆盖投资项目的投前、投中、投后全流程。2.3.7 对公司风险管理机制、制度的可
5、行性和有效性进行分析,使其不断完善;2.3.8 营造良好的风险管理文化。3 风险管理的组织架构与职责3.1 在zz集团对风险管理的统一管理制度下,公司根据投资管理业务的特点,设立顺序递进、权责统一、严密有效的三级风险控制组织体系:3.1.1 公司管理层对公司经营过程中的整体风险进行预防和控制;3.1.2 公司投资决策委员会对项目投资风险进行预防和控制;3.1.3 公司各职能部门对各自业务中存在的风险进行预防和控制。3.2 公司管理层对公司经营过程中的各类风险进行预防和控制,主要职责是:3.2.1 确定公司风险管理总体目标、风险偏好、风险承受度,制定公司风险管理战略;3.2.2 批准公司风险管理
6、制度;3.2.3 监控公司的财务报告、会计制度与程序及公司内控制度的有效性。3.3 公司投资决策委员会对项目投资风险进行预防和控制,主要职责是:3.3.1 根据风险管理部提交的相关风险评估报告判断公司风险控制措施的有效性、全面性和科学性,并作出相应的风险控制决策;3.3.2 听取股权投资部、风险管理部、运营管理部和其他相关部门关于投资业务投后管理的报告,审议相应的定期风险报告;3.3.3 批准重大事件、重大决策的风险评估和重大风险的解决方案。3.4 风险管理部负责公司日常经营风险的管理,完成各项风险的识别、评估与监控等工作,为公司各项业务的健康发展提供有力的支持,主要职责是:3.4.1 通过报
7、告的形式分析并揭示投资项目的投资风险、财务风险、法律合规风险、市场风险、信用风险和流动性风险等状况;3.4.2 协助股权投资部控制管理投资项目的风险,覆盖投资项目的投前、投中、投后全流程。其中:在投前阶段,由风险管理部深度参与项目尽调等关键环节,对项目进行财务、法务等方面的尽职调查;在投中阶段,由风险管理部对各类协议文本进行合规性审核,并对投资款项支付的前置条件是否满足进行复核,以加强项目投资实施过程中的风险控制;在投后阶段,配合运营管理部对被投资项目重大风险问题进行识别、判断与评估,并提出相应解决方案。3.4.3 了解和掌握国家有关法律法规及监管部门政策的变化,及时向公司汇报上述信息,并依据
8、上述信息对公司相关制度提出调整和修订意见,报公司有关机构;3.4.4 建立投资项目的风险指标体系,监控已投资项目各类风险,配合运营管理部对投资项目进行风险分级管理。3.5 其他各职能部门作为公司风险控制的具体实施单元应在公司各项基本管理制度的基础上,根据具体情况制订本部门的业务管理规定、操作流程及内部控制规定并严格执行,主要职责是:3.5.1 严格遵守风险管理制度、流程;3.5.2 研究提出本部门或业务单元决策以及主要风险、重大事项、重要业务流程的判断标准或判断机制;3.5.3 对本部门或业务单元的主要风险进行评估,并及时将潜在风险向风险管理部等部门报告。3.6 公司全体员工是本岗位风险管理的
- 配套讲稿:
如PPT文件的首页显示word图标,表示该PPT已包含配套word讲稿。双击word图标可打开word文档。
- 特殊限制:
部分文档作品中含有的国旗、国徽等图片,仅作为作品整体效果示例展示,禁止商用。设计者仅对作品中独创性部分享有著作权。
- 关 键 词:
- 房地产公司 风险 管理制度 模版
1、咨信平台为文档C2C交易模式,即用户上传的文档直接被用户下载,收益归上传人(含作者)所有;本站仅是提供信息存储空间和展示预览,仅对用户上传内容的表现方式做保护处理,对上载内容不做任何修改或编辑。所展示的作品文档包括内容和图片全部来源于网络用户和作者上传投稿,我们不确定上传用户享有完全著作权,根据《信息网络传播权保护条例》,如果侵犯了您的版权、权益或隐私,请联系我们,核实后会尽快下架及时删除,并可随时和客服了解处理情况,尊重保护知识产权我们共同努力。
2、文档的总页数、文档格式和文档大小以系统显示为准(内容中显示的页数不一定正确),网站客服只以系统显示的页数、文件格式、文档大小作为仲裁依据,平台无法对文档的真实性、完整性、权威性、准确性、专业性及其观点立场做任何保证或承诺,下载前须认真查看,确认无误后再购买,务必慎重购买;若有违法违纪将进行移交司法处理,若涉侵权平台将进行基本处罚并下架。
3、本站所有内容均由用户上传,付费前请自行鉴别,如您付费,意味着您已接受本站规则且自行承担风险,本站不进行额外附加服务,虚拟产品一经售出概不退款(未进行购买下载可退充值款),文档一经付费(服务费)、不意味着购买了该文档的版权,仅供个人/单位学习、研究之用,不得用于商业用途,未经授权,严禁复制、发行、汇编、翻译或者网络传播等,侵权必究。
4、如你看到网页展示的文档有www.zixin.com.cn水印,是因预览和防盗链等技术需要对页面进行转换压缩成图而已,我们并不对上传的文档进行任何编辑或修改,文档下载后都不会有水印标识(原文档上传前个别存留的除外),下载后原文更清晰;试题试卷类文档,如果标题没有明确说明有答案则都视为没有答案,请知晓;PPT和DOC文档可被视为“模板”,允许上传人保留章节、目录结构的情况下删减部份的内容;PDF文档不管是原文档转换或图片扫描而得,本站不作要求视为允许,下载前自行私信或留言给上传者【天****】。
5、本文档所展示的图片、画像、字体、音乐的版权可能需版权方额外授权,请谨慎使用;网站提供的党政主题相关内容(国旗、国徽、党徽--等)目的在于配合国家政策宣传,仅限个人学习分享使用,禁止用于任何广告和商用目的。
6、文档遇到问题,请及时私信或留言给本站上传会员【天****】,需本站解决可联系【 微信客服】、【 QQ客服】,若有其他问题请点击或扫码反馈【 服务填表】;文档侵犯商业秘密、侵犯著作权、侵犯人身权等,请点击“【 版权申诉】”(推荐),意见反馈和侵权处理邮箱:1219186828@qq.com;也可以拔打客服电话:4008-655-100;投诉/维权电话:4009-655-100。