资本投资有限公司结构产品业务管理暂行办法模版.doc

xx资本投资有限公司结构产品业务管理暂行办法

（xx 年 11 月制定）

第一章 总则

第一条 根据《证券公司直接投资业务规范》和《xx资本投资有限公司业务管理基本制度》，为加强xx资本投资有限公司对结构产品业务的管理、监督和指导，规范公司结构产品业务的运作，建立科学、高效的业务管理程序，特制定本管理暂行办法。
第二条 本办法所称公司是指xx资本投资有限公司。第三条 本办法所称股东是指xx证券股份有限公司。
第四条 本办法适用于公司结构产品业务的项目立项、尽职调查、产品设计、投资决策及实施、产品销售、投后管理、产品清算及档案管理等事项。

第二章 管理的组织机构或部门

第五条 结构产品业务的运作过程主要涉及如下机构或部门：
（一）公司总经理办公会：审议、决策结构产品业务相关制度、办法、规定的制定与修改；
（二）结构产品部：负责结构产品业务的市场开拓；负责项目具体实施（包括但不限于具体方案设计、具体方案的执行、尽职调查、文件制作、工作底稿建立），产品托管、投后管理及清算退出等事宜；负责制定并严格执行结构产品业务相关制度、流程等事宜；
（三）战略发展部：负责结构产品创新孵化，协助结构产品部完成相关业务制度、流程设计及制定，协助结构产品部实施结构产品业务相关事项；
（四）风险管理委员会：负责结构产品业务的投资决策事宜；
（五）基金销售部：负责结构产品资金募集等工作；
（六）运营管理部（含财务部、综合部、法律合规岗、风控岗）：从财务核算、行政服务、法律合规、风控等方面支持结构产品业务；
（七）股东风险管理委员会：负责股东自有资金投资、股东发行集合理财计划等方式投资于公司结构产品的决策事宜；
（八）股东总裁办公会：审议公司设立结构产品管理公司等事宜。

第六条 结构产品部实施项目负责人制，项目负责人全面负责结构产品项目具体实施，包括但不限于评估项目风险、把握项目进度、控制项目质量，加强项目投后管理，防范潜在风险。
项目负责人应根据项目具体情况，组建项目组，明确分工，提高项目运作效率。

第三章 项目立项

第七条 结构产品部应根据公司结构产品业务发展目标，通过自行开拓、第三方推荐等多种方式寻找潜在投资项目。
第八条 结构产品部获得项目信息后，应初步判断项目可行性，并填写项目立项申请表。
结构产品部应及时组织部门会议，讨论和初步评判项目的可行性。会议讨论具体项目时，可召集战略发展部、基金销售部、运营管理部（财务部、综合部、法律合规岗、风控岗）等相关人员参加。
第九条 确定立项的项目，结构产品部指定项目负责人并组建项目组。项目组应在 3 日内编制项目执行计划，包括但不限于：
（一）项目尽职调查清单；
（二）保密协议；
（三）合作协议；
（四）项目实施时间表。
第十条 项目涉及合作费用的，项目组应在尽职调查之前，根据《xx资本投资有限公司直接投资业务合作开发管理办法》提交公司总经理办公会审议。

第四章 尽职调查

第十一条 项目组应对立项项目进行全面尽职调查，包括但不限于基础资产及基础资产所有人，尽职调查工作应按照《xx资本投资有限公司结构产品部房地产基金业务尽职调查工作指引》的相关要求进行，形成项目工作底稿，完成《结构产品房地产项目尽职调查报告》。
第十二条 项目组根据项目具体情况，可聘请专业律师、会计师、行业专家出具法律、财务及行业方面的专项尽职调查报告。

第五章 结构产品方案制定

第十三条 项目尽职调查结束后，结构产品部应根据项目融资需求，制定相应融资方案，包括但不限于融资方式（股权、债权）、融资金额、融资成本、融资节奏、融资期限、增信措施等。
第十四条 根据项目的融资方案，战略发展部应会同结构产品部设计结构产品的方案，并召集基金销售部、运营管理部（财务部、综合部、法律合规岗、风控岗）等部门，组织专项的评审会，对方案进行完善。
第十五条 在完成产品方案设计后，项目组应将项目整体方案、尽职调查报告等全套资料提交至运营管理部。

第六章 结构产品投资决策

第十六条 公司运营管理部接到产品决策申请后，在产品相关资料齐备的条件下，根据《xx资本投资有限公司风险管理委员会议事规则》，提请风险管理委员会对产品方案进行审议。
第十七条 公司运营管理部应根据《xx证券与xx资本法律合规工作衔接方案》及《xx资本授权权限表》要求，根据具体情况，将风险管理委员会审议通过的产品方案提交股东风险管理委员会进行审议。
第十八条 产品方案中涉及设立全资或控股子公司的，经股东总裁办公会会议审议后，战略发展部根据《xx局集团投资审批管理规定》要求，将方案报xx局金融集团审批。
第十九条 结构产品项目涉及与股东相关部门合作的，结构产品项目整体方案应通过股东相关部门的内部评审，及股东风险管理委员会审议。

第七章 结构产品销售

第二十条 结构产品方案通过决策机构审议后，基金销售部与战略发展部根据项目的需求制定销售方案，并组织相关渠道进行产品销售。
第二十一条 产品销售涉及通过股东资产管理总部发行集合理财计划的， 基金销售部与战略发展部应积极协调股东资产管理总部相关部门，完成集合理财计划的尽职调查、决策及发行工作。

第八章 结构产品实施

第二十二条 结构产品实施包括产品的法律文件起草、相关法律主体的设立、投资方案的落实。

第二十三条 战略发展部与运营管理部协助结构产品部完成产品方案相关法律文件的起草工作。
第二十四条 结构产品部应积极配合运营管理部，完成产品方案中管理公司、合伙企业的设立及变更（若需要）工作。
第二十五条 结构产品部根据决策机构审议通过的产品方案，落实投资方案，包括股权投资和/或债权投资。

第九章 结构产品备案

第二十六条 结构产品设立后，战略发展部应根据《证券公司直接投资业务规范》相关规定，及时向相关部门进行备案。
第二十七条 结构产品若涉及业务创新的，战略发展部应及时向股东战略发展部申请创新产品备案。

第十章 结构产品投后管理

第二十八条 结构产品部负责投资项目的投后管理工作，在项目公司股东会、董事会等公司治理（若有）层面对项目进行管理，建立定期回访机制，跟踪项目的实施进度，定期、不定期向公司及股东汇报。若项目出现重大变化，应及时向公司汇报，提前做好相关的风险处置与管理工作。
第二十九条 基金销售部负责结构产品投资人及投资渠道的日常管理工作，并根据合伙协议的相关条款，与公司财务部协同，向投资人分配投资收益。

第十一章 结构产品清算

第三十条 结构产品到期后，结构产品部、基金销售部、财务部应及时对结构产品进行清算，根据合伙协议相关条款，负责向投资人分配投资收益及投资本金。
第三十一条 结构产品到期后，结构产品部应及时协助运营管理部完成有限合伙人退伙，以及相关法律主体注销工作，及时协助交易对手取消或解除与结构产品投资相关的担保措施。

第十二章 结构产品档案管理

第三十二条 结构产品部根据《xx资本投资有限公司结构产品工作底稿指引》的相关要求完整编制项目工作底稿，并按照《xx资本投资有限公司档案管理办法》要求做好结构产品档案管理工作。

第三十三条 本办法所称档案包括但不限于结构产品项目立项申请表、尽职调查报告、总体方案、与项目投资相关的合作协议（包括但不限于公司章程、合资协议、合伙协议、框架协议、合作备忘录、股权投资协议、委托贷款相关协议、财务顾问协议、托管协议），投资项目的财务报表（季度、半年、年度财务报告），投资项目的经营情况分析，投资决策委员会、董事会及股东会的议案和决议等。
第三十四条 公司运营部档案专员负责整理产品档案，按产品立卷，文件之间建立相应索引。

第十三章 附则

第三十五条 本办法所称日，均指工作日。
第三十六条 本办法经公司总经理办公会审议通过后实施，并由总经理办公会负责修订、解释。