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银行动产及货权质押授信业务监管机构管理办法-模版.docx
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1、银行动产及货权质押授信业务监管机构管理办法 第一章 总 则 第一条 为规范本行动产及货权质押授信业务监管机构的管理,加强质押物的监管,促进本行动产及货权质押授信业务健康、快速发展,有效防范各类信用风险,根据中华人民共和国物权法、中华人民共和国担保法、贷款通则、商业银行授信工作尽职指引等相关文件规定,制定本办法。 第二条 本办法所称动产及货权质押授信业务监管机构(以下简称“监管机构”)是指依法设立并与本行签订动产及货权质押授信业务监管机构合作协议,为本行具有质权的动产或货权提供监管服务,能够尽职履行监管义务的专业机构。 第三条 本行对监管机构的合作与管理遵循“核准认可、实时监测、分类管理、逐年考
2、评”原则。 第二章 组织管理 第四条 本行对合作监管机构的准入采取申报核准制,核准有效期原则上为一年,年度考评通过后方可与本行继续合作。 第五条 总行小企业金融部负责全行合作监管机构的管理指导工作,主要职责包括:负责制订和完善合作监管机构内部管理办法;负责地区及异地分行合作监管机构的准入认定、等级调整或年度考评认定;负责地区监管机构合作协议的签订;负责对异地分行上报的管理实施细则进行审核;负责对全行合作监管机构管理工作进行监督、检查。 第六条 分行应指定监管机构的归口管理部门,由其负责辖区内监管机构的初步认定、监督和管理,主要职责包括:负责起草合作监管机构内部管理实施细则,确定内部审批机制;召
3、集有权审批人员对辖区内合作监管机构进行初步认定、评级调整或年度初评;负责本分行合作监管机构合作协议的签订;对合作监管机构实施日常业务监督管理;负责系统内监管机构基本信息的录入和维护,建立和完善合作监管机构信用档案,并定期向总行小企业金融部报送合作监管机构信息。 第七条 地区各经营单位营销部门或支行负责推荐监管机构的系统录入、准入调查、信息报送和日常管理;地区中心支行风险管理部负责本辖区内推荐的监管机构准入审查和日常监督。 第三章 监管机构准入 第八条 申请与本行建立合作关系的监管机构应符合以下条件: (一) 依照法律及有关规定办理注册及年检手续,有完善的法人治理结构和内部组织机构,自主经营、独
4、立核算,在营业执照规定的经营范围内从事经营活动; 经本行认定,符合以下条件的分公司也可以纳入准入范围:由分公司进行监管、在分公司营业执照规定的业务范围、获得其母公司授权,且分公司实力较强,经营相对独立; (二) 注册资本在 3000万元以上(含),且法人股东占比达到50%以上; (三) 拥有专业的管理设备和技术,配备了 10 名以上(含)相关专业人员及完备的进出库信息系统等软硬件设施和条件; (四) 具备仓储经营资格,拥有一定自有仓储面积; (五) 商业信誉良好,没有不按单发货的不良记录,未发生因监管不善导致的商品质押失效或者质押动产缺失事件,无重大法律纠纷,在银行、工商、税务等部门没有不良信
5、用记录; (六) 建立完备监管台账,有完备的监管档案,能够按本行要求提供相应的监管服务和质物监管情况报告,配合本行进行信息查询和现场查验; (七) 建立了风险评价、控制制度,建立岗位责任和监管员轮岗制度,管理规范; (八) 持续稳定经营 2 年(含)以上且至少与 1 家银行签订正式合作协议(对于国有控股的监管机构可不受此条款限制); (九) 本行要求的其他条件。 第九条申请与本行建立合作关系的监管机构应提供以下资料: (一) 营业执照、组织机构代码证、贷款卡复印件及相关年检证明; (二) 税务登记证、开户许可证复印件; (三) 验资报告、公司章程和相关管理制度; (四) 近三年年度及最近一期财
6、务报表,负债及或有负债清单及说明; (五) 法人代表身份证复印件及简历; (六) 目前监管的大宗货物(单笔金额超过 100 万元)清单、与银行的合作情况; (七) 完整的针对本行抵、质押物的应急紧急预案; (八) 尽职监管承诺; (九) 本行要求提供的其他资料。 第四章 核准程序 第十条 地区提出合作意向的监管机构由地区各经营单位推荐部门或支行向总行小企业金融部申报,总行小企业金融部初步同意合作意向后,各经营单位推荐部门或支行通过资料审查、上门核查等方式进行准入调查,在信贷管理系统中建立客户信息,录入企业财务报表数据,填写评分表及推荐意见,经地区中心支行风险管理部审核后将相关材料报送总行小企业
7、金融部核准。 分行归口管理部门对辖内提出合作意向的监管机构进行准入调查,在信贷管理系统中建立客户信息,录入企业财务报表数据,填写评分表及推荐意见,按照分行内部审批程序进行初步认定,并将认定名单及相关材料报总行小企业金融部核准。 第十一条 各经营单位对监管机构的准入调查应包括以下内容: (一) 企业基本情况,包括但不限于企业注册情况、股权结构、主要股东和关联企业情况、主要经营范围和核心领导层信息等; (二) 企业业务经营情况,包括但不限于企业近年来业务开展情况、区域或行业市场份额及排名情况、市场前景等; (三) 企业财务情况,包括但不限于近三年和本季度最后一期主要会计科目数据和主要财务指标;对外
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