银行网上银行柜面业务规范及流程模版.docx
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1、银行网上银行柜面业务规范及流程一、个人网银开户个人客户注册网银专业版需本人携带身份证件及本人已开立的凭密码支取的本行活期存折或借记卡,到本行任一营业网点柜面进行申请注册。个人客户注册网银专业版不得由他人代办。(一)客户填写某银行个人电子银行服务申请表,并在开通网上银行项进行勾选,客户需出示身份证原件、本行活期存折或借记卡。柜员审核申请表各要素填写是否齐全、规范,并使用8625个人网银客户信息查询交易对该证件信息进行核实,防止存在一个客户号对应多个户名或证件信息与客户信息不符的情况。已开立本行活期存折或借记卡的客户可不再进行个人身份信息联网核查。某银行个人电子银行服务申请表作为网银注册开户资料由
2、专人保管备查。(二)未在本行开立活期存折或借记卡的客户,需先开立存折或借记卡,再进行网银注册,柜员除按第(一)条审核某银行个人电子银行服务申请表外,要对客户的个人身份信息进行联网核查,并打印核查记录,按照会计管理部开户管理的要求进行保管。(三)某银行个人电子银行服务申请表审核无误后,使用8621个人网银开户交易为客户申请个人网上银行服务。柜员按客户填写某银行个人电子银行服务申请表内容依次输入客户账号、证件类型、证件号码等要素;其中,卡折密码、网银登陆密码,网银交易密码等要素,由客户自行输入;网银用户名、网银防伪信息需由客户提出,柜员输入系统。提交后系统显示个人网银开户成功。(四)柜员审核系统显
3、示内容并将系统显示内容打印一式两份业务凭证交由客户签字确认,确认后加盖业务用章,第一联做该笔业务交易凭证随当日会计传票装订,第二联与某银行个人电子银行服务申请表回单、存折或卡一并递交客户。(五)磁条卡更换复合卡加挂网银1、客户使用3513交易将磁条卡转复合卡后,须填写某银行电子银行业务申请表做关联网银申请。柜员需在8623交易做网银账号关联,在8628交易做网银转账交易密码设置,即可转换成网银主账户。并可做证书维护、网银密码设置、凭证管理、网银销户等网银相关业务。2、网银主账户挂失补卡后,需按上述规定重新关联网银,即可转换成网银主账户。注意事项:该交易支持的账户类型为活期存折或借记卡用户。开通
4、网银客户信息对应证件号码必须为18位新身份证号码。网银用户名长度为6-20位,表现形式为纯数字、纯字母或数字加字母组合;可默认为存折或借记卡账号,也可由客户自行设置。网银登陆密码,由客户柜面输入,长度为6位的数字;不得预留少于6位数字的密码,不足6位的密码须在密码前或后加0补足。网银防伪信息,可以在柜面设置,也可以由客户本人在个人网银页面设置。网银开户时,各营业网点柜面人员需将我行当日执行的网银业务收费标准告知客户。二、个人网银客户信息查询及维护柜员通过8625个人网银客户信息查询交易对客户提交的证件信息进行核实,防止存在一个客户号对应多个户名或证件信息与系统客户信息不符的情况。查询完毕打印查
5、询结果随当日会计传票装订。当客户个人信息在做完证件信息维护交易后无法同步到个人网上银行信息中时,需做个人客户信息更新交易,个人网银登陆后信息修改成功。注意事项:查询时输入的账号,可以是个人网银所关联的任何一个账号。卡/折密码,为对应账号的柜面或ATM取款时的支取密码。三、个人网银证书维护(一)证书申请个人网银专业版开户成功后,柜员须使用8626个人网银证书维护交易,操作类型选择证书申请,系统会产生两码(网银参考号、授权码),柜员按系统提示打印两码后加盖转讫章交给客户,同时应提醒客户在14天内登陆CFCA网站,输入两码下载数字证书。同时打印证书申请成功的凭证随当日会计传票装订。首次登录网银时强制
6、修改登录密码。(二)两码重发客户在获取两码后,当遇到两码丢失或两码有效期内未下载证书,可在柜面申请重新获取两码,柜员使用8626个人网银证书维护交易,操作类型选择两码重发,系统会产生新的两码,柜员按系统提示打印两码后加盖转讫章交给客户,客户在规定时间内登陆CFCA网站下载证书。同时打印两码重发成功的凭证随当日会计传票装订。(三)证书恢复证书下载使用后,在使用过程中由于客户主观原因遗失,需重新补发证书,柜员使用8626个人网银证书维护交易,操作类型选择证书恢复,系统会产生新的两码,柜员按系统提示打印两码后加盖转讫章交给客户,客户登陆CFCA重新下载证书,该交易需在证书下载后24小时才可操作。同时
7、打印证书恢复成功的凭证随当日会计传票装订。(四)证书更新已申请两码的客户在规定时间内未登录CFCA下载证书(证书未下载不能执行证书更新交易),可持客户本人有效身份证件及任意在网银中关联的存折或银行卡到柜台重新申请证书,柜员使用(8626个人网银证书维护)交易,操作类型选择证书更新,系统重新产生两码。注意事项:客户初次注册个人网银,且要求开通个人网银专业版,则选择证书申请。在柜面获取两码(网银参考号、授权码)后,14天内未下载USBKEY证书,获取的两码将失效,客户需到本行任一营业网点重新申请两码,柜员应做两码重发交易。由于特殊原因USBKEY被初始化,客户需到本行任一营业网点做证书恢复。柜员选
8、择证书恢复交易为客户打印新的两码,由客户根据两码重新下载证书。USBKEY中的证书有效期为一年,当超过有效期后,客户的证书将失效,这时柜员应做证书更新交易,获取新证书。证书更新交易只有在证书到期时使用,柜员应避免误使用此交易。客户办理证书维护业务,需向柜员提交本人身份证原件和已开立网银的活期存折或借记卡。四、申请表补打印某银行个人电子银行服务申请表如需重新打印时,柜员使用8627申请表补打印交易进行补打印。五、个人网银转账交易密码设定客户开通个人网银专业版后,为了转账交易的安全需设置个人网银转账交易密码,柜员使用8628个人网银转账交易密码设定交易,进行转账交易密码的设定,该密码要区别于卡/折
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