银行现金管理项下委贷现金池服务协议-(修改版)模版.docx
《银行现金管理项下委贷现金池服务协议-(修改版)模版.docx》由会员分享,可在线阅读,更多相关《银行现金管理项下委贷现金池服务协议-(修改版)模版.docx(9页珍藏版)》请在咨信网上搜索。
1、*银行现金管理项下委贷资金池服务协议银行(以下简称甲方): 地址: 法定代表人: 电话: 境内主办企业(以下简称乙方): 地址: 法定代表人: 电话: 境内成员企业(以下简称丙方):1、(公司名称)地址: 法定代表人: 电话: 2、(公司名称)地址: 法定代表人: 电话: (一)合规声明第一条 甲方声明如下:(一) 甲方是依法设立的金融机构,具有开展委托贷款资金池业务的必要条件。(二) 甲方在严格遵循国家有关法律、法规以及规章的前提下,办理委贷资金池等相关业务。第二条乙方声明如下:(一)乙方是依法设立、合法经营的企业法人。(二)乙方开办委贷资金池业务将遵守国家的金融法律、法规的各项监管要求,在
2、国家政策允许的范围内开展业务。(三)乙方保证重要信息的真实性、准确性及完整性。(四)乙方保证已获得签署本合同所必须的内部授权,不违反适用于乙方的法律、法规、政策和公司章程等规定。第三条 丙方声明如下:(一)丙方是依法设立、合法经营的企业法人。(二)丙方开办委贷资金池业务将遵守国家的金融法律、法规的各项监管要求,在国家政策允许的范围内开展业务。(三)丙方保证已获得签署本合同所必须的内部授权,不违反适用于丙方的法律、法规、政策和公司章程等规定。(二)术语与约定第四条 乙、丙双方为了提高资金利用率,通过甲方提供的电子渠道实现在线委贷资金池的管理,双方的资金划拨全部以发放委托贷款的形式进行资金流转。甲
3、、乙、丙三方遵照国家有关法律规定,经协商一致,订立本协议。第五条 甲方对乙方、丙方在我行所开立的委贷账户资金统一管理。本合同项下的委托贷款产生的任何风险均由乙方、丙方自行承担,包括但不限于不偿还或不按期偿还委托贷款本息及其他可能影响偿还能力的事件等。甲方不负责对资金的使用、收款方的生产经营情况等进行监管,不承担对未收回资金的催收责任。乙方、丙方保证不因委托贷款产生的任何损失要求甲方承担赔偿责任。第六条 委托贷款余额乙、丙双方的资金划转全部以委托贷款的形式流转。如丙方当日委贷账户收入资金(乙方委贷账户向丙方委贷账户划入资金)大于委贷账户支出资金(丙方委贷账户向乙方委贷账户划出资金),则计算为乙方
4、向丙方分发放委托贷款,即当日委托贷款余额。反之,如丙方账户收入资金小于账户支出资金,则计算为丙方对乙方发放委托贷款。第七条 委托贷款发生额委托贷款发生额是指某段时期内乙、丙公司纳入委贷资金池双向划拨资金中发放委托贷款资金的总和。境内集团主办企业与成员企业间双向划拨资金时,在记账处理规则上,优先偿还反方向发生的委托贷款,再记录资金划出较多的一方(委托人)向资金划出较少的一方(借款人)发放委托贷款。乙、丙公司约定 年 月 日至 年 月 日委托贷款发生额限额为 元。印花税计算基数有以下两种方式: 依据协议期限内委托贷款发生额的最高峰值作为报税基数,印花税=委贷发生额(最高峰值)十万分之五。 依据协议
5、期限内委贷发生额限额的十万分之五作为报税基数,即:印花税=委贷发生额(双向)十万分之五 。对于超过限额部分,乙方需重新申报缴纳超过限额部分的印花税。第八条 甲方按照事先约定的委贷利息率,系统记录扎差利息,按季或按月结息。如乙方、丙方在本协议签订后要求调整上存、下拨利率的,由乙方和丙方协商一致后,丙方授权乙方向甲方出具书面申请办理利率调整手续。第九条 委贷账户划拨管理费甲方通过以下指定银行结算账户扣收:户 名1: 账 号1: 开户银行1:_ 费率1: 户 名2: 账 号2: _ 开户银行2:_ 费率2: 第十条 费用收取可采用以下方式: 包月收取。每月固定收取 元作为委贷账户划拨管理费。 费率收
6、取。按照委贷发生额的 收取委贷账户划拨管理费。第十一条 乙、丙双方可通过甲方电子渠道在线查询历史交易的某天或某个时间段的乙、丙双方所发生的委托贷款余额和委托贷款发生额。第十二条 业务变更如果涉及丙方或其它成员企业申请参与、退出,或调整归集、下拨方式或利率等内容,由成员企业填写*银行现金管理项下委贷资金池服务申请书并获得乙方同意后,向甲方提交。第十三条 业务授权1.丙方授权乙方代表其做出是否同意本协议之外的其他集团成员企业加入或退出本协议的决定。参与成员企业按照本合同享有权利和履行义务、承担责任。2.丙方授权乙方接受甲方因履行合同而发出的通知,一旦甲方向乙方发出通知,视同甲方向乙方及丙方发出通知
7、。 (三)权利和义务第十四条 甲方的权利和义务(一)甲方提供委贷资金池服务。(二)甲方在办理委托贷款业务应对委托贷款利率进行审核,委托贷款利率原则上不得超过国家法律保护同档次贷款利率的四倍。(三)甲方负责电子渠道端系统的正常运行。(四)甲方根据乙、丙双方申请的结息方式、结息周期提供计结息服务,并于每月或每季度21日完成计结息操作。第十五条 乙方的权利和义务(一)乙方在使用本服务前,已在甲方银行办理账户开户手续,并经甲方备案。(二)乙方保证委托资金应来源于主营业务收入或正常合法融资,对于企业自有资金中社保资金、企业年金、工会经费、保险资金等不得作为委托资金发放委托贷款。乙方不得将甲方给予的授信资
- 配套讲稿:
如PPT文件的首页显示word图标,表示该PPT已包含配套word讲稿。双击word图标可打开word文档。
- 特殊限制:
部分文档作品中含有的国旗、国徽等图片,仅作为作品整体效果示例展示,禁止商用。设计者仅对作品中独创性部分享有著作权。
- 关 键 词:
- 银行 现金 管理 项下委贷 服务 协议 修改 模版
1、咨信平台为文档C2C交易模式,即用户上传的文档直接被用户下载,收益归上传人(含作者)所有;本站仅是提供信息存储空间和展示预览,仅对用户上传内容的表现方式做保护处理,对上载内容不做任何修改或编辑。所展示的作品文档包括内容和图片全部来源于网络用户和作者上传投稿,我们不确定上传用户享有完全著作权,根据《信息网络传播权保护条例》,如果侵犯了您的版权、权益或隐私,请联系我们,核实后会尽快下架及时删除,并可随时和客服了解处理情况,尊重保护知识产权我们共同努力。
2、文档的总页数、文档格式和文档大小以系统显示为准(内容中显示的页数不一定正确),网站客服只以系统显示的页数、文件格式、文档大小作为仲裁依据,平台无法对文档的真实性、完整性、权威性、准确性、专业性及其观点立场做任何保证或承诺,下载前须认真查看,确认无误后再购买,务必慎重购买;若有违法违纪将进行移交司法处理,若涉侵权平台将进行基本处罚并下架。
3、本站所有内容均由用户上传,付费前请自行鉴别,如您付费,意味着您已接受本站规则且自行承担风险,本站不进行额外附加服务,虚拟产品一经售出概不退款(未进行购买下载可退充值款),文档一经付费(服务费)、不意味着购买了该文档的版权,仅供个人/单位学习、研究之用,不得用于商业用途,未经授权,严禁复制、发行、汇编、翻译或者网络传播等,侵权必究。
4、如你看到网页展示的文档有www.zixin.com.cn水印,是因预览和防盗链等技术需要对页面进行转换压缩成图而已,我们并不对上传的文档进行任何编辑或修改,文档下载后都不会有水印标识(原文档上传前个别存留的除外),下载后原文更清晰;试题试卷类文档,如果标题没有明确说明有答案则都视为没有答案,请知晓;PPT和DOC文档可被视为“模板”,允许上传人保留章节、目录结构的情况下删减部份的内容;PDF文档不管是原文档转换或图片扫描而得,本站不作要求视为允许,下载前自行私信或留言给上传者【天****】。
5、本文档所展示的图片、画像、字体、音乐的版权可能需版权方额外授权,请谨慎使用;网站提供的党政主题相关内容(国旗、国徽、党徽--等)目的在于配合国家政策宣传,仅限个人学习分享使用,禁止用于任何广告和商用目的。
6、文档遇到问题,请及时私信或留言给本站上传会员【天****】,需本站解决可联系【 微信客服】、【 QQ客服】,若有其他问题请点击或扫码反馈【 服务填表】;文档侵犯商业秘密、侵犯著作权、侵犯人身权等,请点击“【 版权申诉】”(推荐),意见反馈和侵权处理邮箱:1219186828@qq.com;也可以拔打客服电话:4008-655-100;投诉/维权电话:4009-655-100。