村镇银行综合业务系统柜员管理办法模版.docx
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1、综合业务系统柜员管理办法第一章总则第一条为规范和加强综合业务系统柜员(以下简称柜员)的操作和管理,明确柜员职责与权限,达到优化劳动组合,简化操作环节,提高工作效率,改善服务质量,加强内部管理和风险防范,确保资金安全。结合我行实际情况,特制定本办法。第二条本办法适用于*村镇银行各级机构对综合业务系统柜员的管理。第三条本办法所称柜员是指凡在综合业务系统中拥有一定权限可执行交易的用户。柜员卡是指柜员在办理业务时所持有的,表明其业务处理范围且用来控制其业务处理权限的磁卡。第四条综合业务系统遵循一人一码制的原则,不允许一人拥有两个或两个以上级别的代码。第五条分支行要指定专人对柜员的增减、变动情况进行申报
2、以及日常管理等工作。第二章机构与职责第六条总行社区银行部负责柜员卡的购入、制卡。第七条总行会计管理部1、负责分行和直属支行柜员参数管理员的建立、变更、撤销等工作;2、负责总行部室柜员的建立、变更、撤销等工作;3、负责直属支行新增柜员的建立及授权柜员级别调整;4、负责柜员跨地区工作调动时,柜员所属机构变更工作;5、负责柜员直属支行间工作调动时,柜员所属机构变更工作;6、负责总行部室柜员锁定、密码重置、清柜员卡、激活被锁定的柜员;7、负责全行授权业务及授权额度的参数配置;8、负责柜员卡下发及柜员卡使用情况的检查;9、负责指派专人对全行柜员管理员参数配置的检查。第八条分行会计管理部1、负责所属支行柜
3、员管理员的建立、变更等工作;2、负责分行部室柜员的建立、变更、撤销等工作;3、负责所属支行新增柜员的建立及授权柜员级别调整;4、负责所属支行柜员跨行工作调动时,柜员所属机构变更工作;5、负责分行部室柜员锁定、密码重置、清柜员卡、激活被锁定的柜员;6、负责在权限范围内授权业务及授权额度的参数配置;7、负责柜员卡领用、下发及所属支行柜员卡使用情况的检查;8、负责指派专人对分行柜员管理员及所属支行柜员管理员参数配置的检查。第九条直属支行及分行所属支行会计管理部门1、负责支行柜员的变更、撤销等工作;2、负责支行柜员锁定、密码重置、清柜员卡工作;3、负责在权限范围内柜员业务组合的配置;4、负责在权限范围
4、内授权业务及授权额度的参数配置;5、负责柜员卡领用、下发及所属网点柜员卡使用情况的检查;6、负责指派专人对本行柜员管理员参数配置的检查。第十条柜员管理员岗位职责1、柜员管理员由各级会计管理部门指定专人担任。总分行柜员管理员负责柜员的建立、变更;总、分行部室柜员锁定、密码重置、清柜员卡、激活被锁定的柜员、柜员的撤销;2、支行柜员管理员负责柜员锁定、密码重置、清柜员卡、激活被锁定的柜员、柜员的撤销;3、负责权限范围内授权业务及授权额度的参数配置;4、负责柜员申报资料的保管、装订,按永久会计档案品进行管理。第十一条授权柜员岗位职责1、负责认真执行各项规章制度,熟练掌握业务操作规程,做好分管权限的业务
5、管理工作,规范柜员的操作行为;2、负责按照规定的业务权限进行授权,严格审核柜员所办理的业务及凭证,对录入系统的内容进行验视,并对所授权业务的真实性、合法性负责;3、负责保管好自己的柜员卡、密码,不允许将柜员卡及密码交与他人代为授权;4、负责处理和解决柜员在工作中遇到的疑难问题。第十二条普通柜员岗位职责1、负责认真执行各项规章制度,规范业务操作,严格按规程处理业务;2、负责按职责经办权限范围内的业务。认真审核所经办业务的凭证要素是否齐全、正确,手续是否完备,确认其真实性和合法性,凭有效凭证记载账务,对权限内的业务要严格按照操作规程办理,对权限外的业务要主动提请相应授权柜员进行授权,不得越权办理业
6、务;3、负责做好现金、重要空白凭证、业务印章、结算机具、个人名章、柜员卡、密码的保管和使用工作。第三章基本规定第十三条岗位设置必须坚持业务操作与授权岗位分离的原则。柜员岗位分为:柜员管理员、授权柜员、普通柜员。柜员管理员分为总行柜员参数管理员、分行柜员参数管理员、支行柜员参数管理员;授权柜员分为网点业务主管、支行部门经理、支行主管行长、分行部门主管、总行部门主管;普通柜员分为库管员、记账员、复核员、综合柜员、非业务柜员,普通柜员办理业务可根据柜员的业务能力及操作技能进行业务种类配置,业务种类有储蓄业务、对公账户业务、现金业务、凭证业务、同城业务、支付系统业务、贷款业务、中间业务、查询业务、个人
7、特殊业务、对公特殊业务、公共特殊、票据业务、现金管理、凭证管理、授权业务、债券业务、资金业务、ATM业务、代理业务、外币业务等业务。第十四条柜员应具备的条件1、凡上岗的柜员,必须热爱本职工作,工作责任心强,廉洁奉公,忠于职守,具有良好的职业道德;熟练掌握各项内部管理制度、业务操作规程,能够坚持按制度办事;2、柜员应具有较高的业务素质和技能,能够为客户提供优质、高效的服务。熟悉综合业务系统操作、准确、迅速、灵活、独立处理各项业务,且能解决业务操作中出现的一般性疑难问题。第十五条柜员轮休离岗,必须办理交接手续,工作交接应在监交人员监督下进行,交接双方认真核对账款、重要空白凭证及有关事项,核对相符后
8、登记交接登记簿并签章备查。第十六条柜员必须凭自己的指纹或柜员卡、柜员号和密码上机签到,临时离岗必须退出系统,任何人不得使用他人已签到的计算机终端处理业务。第十七条柜员不再担任综合业务系统柜员时,经主管行长审批后,柜员参数管理员要及时撤销其柜员代码。第十八条柜员由于各种原因预计超过一个月以上(含一个月)不登录综合业务系统的:1、总分行各部室主管应及时向总、分行会计管理部提交经部室负责人签字确认的书面申请,由总、分行会计管理部柜员管理员对柜员代码进行锁定,如需再次启用,提交经部室负责人签字确认的书面申请,由总、分行会计管理部柜员管理员对柜员代码进行解锁;2、支行部室及网点负责人及时向支行柜员管理员
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