银行交易资金监管服务合作协议-(2)模版.docx

银行股份有限公司

交易资金监管服务合作协议
（网络交易平台两方协议）
（范本）

甲方：(××银行)
通讯地址：
法定负责人（或授权代理人）：
联系人：
邮政编码：
联系电话：
传真：

乙方：(××网络交易平台)
通讯地址：
法定代表人（或授权代理人）：
联系人：
邮政编码：
联系电话：
传真：

甲方作为可提供交易资金监管服务的金融机构，乙方作为网络交易平台，为推动甲、乙双方的业务合作，方便乙方会员交易资金的划拨，双方本着自愿、平等、互利的原则，经友好协商就交易资金监管合作相关事宜达成以下协议（以下简称本协议）：

第一章 术语与约定
第一条 商户：是指使用甲方交易资金监管系统进行交易资金监管的网络交易平台（本协议中特指乙方）。
第二条 会员：本办法所称会员特指在乙方参与交易的买方、卖方或注册参与其他投资的成员。
第三条 资金监管服务：是指依托银行支付结算渠道及交易资金监管系统，为乙方以及乙方会员提供资金划拨、交易资金监管等服务。
第四条 交易资金汇总监管账户：指甲方为乙方开设的用于存放乙方会员交易资金的专用账户，该账户需与乙方自有资金账户严格区分。甲方柜台端不支持该账户的转出及取现交易，销户时利息划转除外。
第五条 自有资金账户：是指乙方在甲方开立的对公活期账户，用于自有资金的划拨及商户手续费等款项的扣收。
第六条 会员指定结算账户：是指会员为了参与乙方的交易以及资金监管结算，在甲方或其他银行开立的活期账户，用于入金、出金等资金划转。
第七条 入金：是指会员将资金存入乙方在甲方开立的交易资金汇总监管账户的过程。
第八条 出金：是指乙方在取得会员授权后，根据会员要求，将会员存放在乙方交易资金汇总监管账户的资金划转至会员结算账户的过程。

第二章 合作目的和原则
第九条 甲、乙双方必须遵守国家法律、法规和监管制度，在平等、互补、诚信的基础上，以建立长期的业务合作关系和实现双方业务共同发展为目的。
第十条 银行不垫款原则。双方的合作应遵循中国人民银行和银监会规定，甲方不垫付资金。
第十一条 乙方自愿选择甲方作为合作银行，由甲方提供交易资金监管及相关配套金融服务。

第三章 合作的范围和内容
第十二条甲方与会员之间签署的协议内容与格式必须事先经甲乙双方相互认可。
第十三条 网络交易平台交易资金监管的主要服务内容：
（一） 甲方向乙方提供交易资金监管的签约、变更、解约服务。
（二） 乙方受理会员开通、变更和撤销的申请并确认后，应将会员信息发送给甲方。乙方应保证传递给甲方的会员信息有效并为会员的真实意思表达。
（三） 甲方收到乙方提供的会员信息后，将在交易资金监管系统中同步处理会员信息。为了保证乙方会员的操作安全性，如会员指定结算账户为在甲方开立的结算账户，会员需进行账户激活后方可使用。
（四） 在甲方开立结算账户的会员可通过甲方的网上银行办理签约激活，办理业务时会员需签署《银行交易资金监管合作协议（网络交易平台会员两方协议》以及《风险告知书》。乙方对于甲方提供的以上协议文本内容及约定的事项无异议。
（五）甲方的网上银行渠道可提供入金、信息查询服务。
（六） 乙方会员出金须由乙方系统发起或验证交易指令并核准通过，甲方接受交易指令并对收款人户名与乙方会员名称或乙方名称进行同户名一致性校验。
第十四条 网络交易平台交易资金监管服务包含两种服务模式，经双方确认后选择 （填写模式的名称） ：
（一）实时监管模式：甲方在交易资金监管系统为乙方设立会员分户账，会员每发生一笔交易，乙方都实时通知甲方，甲方交易资金监管系统进行信息同步，并对交易资金汇总监管账户与会员分户账进行核对。
（二）批量监管模式：甲方在交易资金监管系统为乙方设立会员分户账，会员日间交易无需实时通知甲方，乙方于日终对账时批量将交易资金汇总监管账户与会员分户账的交易明细同步给交易资金监管系统以便甲方核对。

第四章 双方权利与义务
第十五条 甲方的权利与义务
（一）甲方负责甲方端接口程序的开发维护工作，保持与乙方系统的正常连接，并承担甲方端所需的各项投入费用。
（二）甲方负责受理乙方签约、变更、解约交易资金监管服务功能的申请，并办理相关账户入金、出金、信息查询业务。
（三）甲方负责受理会员通过甲方渠道发起的入金、查询等业务请求，并为交易会员办理相关业务。
（四）甲方在获得开立甲方结算账户会员的授权后将受理其通过乙方渠道发起的入金、出金请求、信息查询，并为会员办理相关业务。
（五）若乙方经营时出现以下情况之一：
1．开展的业务范围超出营业执照中的营业范围；
2．不符合国家清理整顿交易场所的有关规定：
3．出现的其他不合规情况；
甲方有权单方面终止与该商户的资金监管业务合作，并通过书面形式通知乙方，并同时正式对外公告终止双方的合作，自公告发出之日起停止受理乙方资金监管业务所涉及的任何业务请求。
第十六条 乙方的权利与义务
（一）乙方符合国家清理整顿交易场所的政策规定，是依法成立、合法经营的网络交易平台。
（二）乙方应保证会员重要信息（包括交易会员名称、证件类型、证件号码等）的真实性、准确性、完整性，以及交易信息的真实性与合规性。
（三）乙方负责按照双方确认的交易资金监管服务接口文档的要求，完成乙方端接口程序的开发维护工作，保持与甲方系统的正常连接，并承担乙方端所需的各项投入费用。
（四）乙方负责受理会员通过乙方渠道发起的或经乙方确认核实的业务请求。
（五）乙方发往甲方的交易指令分为两类：即乙方指令和会员指令，其中会员指令须经乙方有效身份验证，乙方确保指令是会员本人发出。乙方应保证发往甲方的两类交易指令的真实有效、合法合规。
（六）乙方承诺将在乙方与会员的业务开通协议《 （协议名称） 》中取得办理会员资金划转和账户查询的授权。在未取得会员授权、超出会员授权范围或未经会员同意的情况下办理的会员交易资金划转业务，由乙方对产生的损失承担法律责任。
（七）乙方有义务协助会员充分知悉本协议涉及双方的责任条款。
（八）乙方在甲方开立的交易资金汇总监管账户中的资金不能以任何形式办理质押或担保业务。
第十七条 甲、乙双方应各自根据业务流程制定相应的管理制度，并做好相关培训工作，以保证业务操作的规范。
第十八条 甲、乙双方针对本服务所制定的宣传计划和宣传资料，应事先经对方同意。
第十九条 甲、乙双方应对对方有关的商业秘密、技术秘密、新产品（或系统）设计方案、重大经营决策、交易商交易资金以及客户资料等保密信息妥善保管，在协议期间及协议终止后均不得向第三方披露或公开。亦不得将该保密信息用于本协议之外的任何其他用途；不得泄密，未经对方同意不得在合作范围以外使用，不得向第三方提供，法律法规另有规定、监管机构要求或双方另有约定的除外。

第五章 账户的管理及交易
第二十条 甲方根据银行相关规定为乙方分别开立交易资金汇总监管账户和自有资金账户。
交易资金汇总监管账户用于存放会员交易资金，该账户资金仅可通过入金、出金等交易资金监管服务规定的专项功能进行划拨。甲方柜台端不受理该账户的转出及取现交易，销户时利息划转除外。
自有资金账户为乙方在甲方开立的对公活期结算账户，用于乙方自有资金划拨及商户手续费等款项的扣收。
第二十一条 乙方选择的交易资金监管服务模式如为本协议第十四条中（一）或（二），则会员需指定结算账户。会员指定结算账户如为在甲方开立的结算账户，参照本协议中第十三条中（四）执行。
第二十二条 经乙方的会员同意交易资金汇总监管账户生成的利息归乙方所有。甲方按中国人民银行规定的同期同档次存款利率向乙方计付交易资金汇总监管账户存款利息和自有资金账户存款利息，交易资金汇总监管账户存款利息只能由乙方向甲方发起交易指令，由乙方交易资金汇总监管账户划转至乙方在甲方开立的自有资金账户，乙方在甲方开立的自有资金账户需预先登记维护，且划转金额不得大于所得存款利息金额。
第二十三条 乙方交易资金汇总监管账户中的交易资金归会员所有，除依规定用于会员的结算交易手续费和利息的收付外，乙方不得擅自挪用。若乙方挪用交易资金汇总监管账户中的资金，或者违反有关规定划拨会员交易资金的，乙方对由此导致的一切后果承担全部法律责任。
第二十四条 乙方根据甲方提供的入金、出金信息对会员交易账户进行实时对账调整，所有资金结算数据以甲方数据为准。
第二十五条 双方约定为会员提供服务的时间由乙方规定的交易时间和乙方系统在甲方系统成功签到时间共同约束。交易时间，即乙方系统在甲方系统成功签到之后，签退之前。
第二十六条 乙方签退后，甲方不受理乙方及会员通过乙方系统办理出、入金交易。

第六章 账务对账及差错处理
第二十七条 交易资金监管业务的对账原则：乙方会员交易资金明细以甲方数据为准；会员交易信息以乙方交易数据为准。
第二十八条 每日日终，乙方与甲方生成规定格式的对账文件，按约定的数据交换方式进行对账。
第二十九条 甲方于日终与乙方进行自动对账，对账结果以甲方系统账务为准。

第七章 系统联接
第三十条 乙方应遵守甲方制订的系统接口规范，开发接口程序，并配置所需的硬件设备，承担开发费用。
第三十一条 甲、乙双方系统联网后，双方之间的数据通讯经过数据加密后传输，双方通过系统交换的带有数字签名的电子指令具有不可否认性和不可篡改性。
第三十二条 甲、乙双方在对系统进行优化、常规测试或升级时，应至少提前15个工作日与对方协商，妥善处理。双方有义务配合对方的系统优化、常规测试或升级工作。
第三十三条 甲、乙双方应紧密配合，保障数据传输顺畅、安全，防止数据传输差错、遗漏、滞后。系统运行中出现问题，双方应明确各自责任，并指定人员尽快解决问题。
第三十四条 甲、乙双方应建立数据备份、障碍排除、灾难还原、风险应急系统，保证业务的正常运行。

第八章 违约责任及免责条款
第三十五条 日终交易资金汇总监管账户调账信息由乙方提供，甲方不保证该信息之准确、完整，乙方应对该信息的正确性承担全部责任。
第三十六条 双方在履行本协议的过程中，如有违反本协议条款的行为，守约方有权要求违约方承担违约责任，并承担赔偿损失。
甲方仅对因甲方过错造成乙方的直接经济损失承担赔偿责任。
第三十七条 任何一方违反本协议约定的保密义务，应赔偿对方相关损失。
第三十八条 因战争、自然灾害等不可抗力以及非因当事人过错造成的网络故障、系统运行故障等情形，致使一方或双方无法履行本协议所约定义务的，不承担违约责任。
第三十九条 因履行本协议所引起的与本协议有关的纠纷，双方应友好协商解决；协商不成时，应向甲方住所地法院提起诉讼。

第九章 附 则
第四十条 本协议经甲方负责人或授权代理人签字并加盖公章，乙方法定代表人（负责人）或授权代理人签字并加盖公章后生效，有效期 年，到期后自动顺延 年，顺延次数不限。若一方希望不再续约的，该方应在本协议到期日前至少提前30日通知合同对方，本协议到期终止。
第四十一条 一方若需提前终止本协议，须提前三个月书面通知对方，第十五条（五）款约定的协议终止除外。
协议终止后，双方应相互配合，做好会员的善后处理工作。
第四十二条 本协议未尽事宜，双方可签订补充协议，补充协议属本协议的组成部分，具有同等法律效力。
第四十三条 本协议一式四份，甲乙双方各执两份，具有同等法律效力。

甲方： 乙方：
盖章： 盖章：

签名： 签名：
日期： 日期：