银行二级合规官工作指引-模版.docx
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1、银行二级合规官工作指引 根据银行合规官试点方案xx制定本工作指引,本指引是指导二级合规官履职的工作手册。本指引适用于二级、省营业部,省营业部营业室、二级营业部、综合型支行、县(市)支行合规官(以下简称合规官)参照执行。 第一章 制度和理念的传导 1.1 制度的传导 1.1.1 合规管理条线各项业务制度 1.1.1.1 制度的传达与咨询:及时提出上级行合规管理条线各项业务制度的实施意见并下达所属执行,同时提供合规管理条线各项制度的咨询。 1.1.1.2 制度落实与督促:有时间要求的制度落实应督促所属条线或部门按时保质落实。 1.1.2 业务制度的传导督促 1.1.2.1 各业务部门制度传导主体责
2、任落实评价:督促业务部门明确制度传导的岗位职责,持续落实制度传导的主体责任。 1.1.2.2 各业务条线制度传达的检查:每月末对所在行各业务条线业务制度的转发或传达情况进行检查或评价。 1.1.2.3 各项业务条线制度的培训督促:每季度初对上季度新制度特别是新产品制度的培训情况进行检查或评价。 1.2 理念的传导 1.2.1 合规理念的传导:要覆盖所在机构的所有分支机构、网点柜台,做到警示上墙、制度上心、合规上手。 1.2.1.1 按照上级行部署开展合规理念的传导。 1.2.1.2 持续开展形式多样的合规理念宣导。 1.2.2 合规文化:组织开展形式多样的合规文化学习活动。 1.2.2.1 牵
3、头落实合规宣誓活动,牵头组织所在机构于每年五月开展合规宣誓,确保员工的参与率要达到 100%。 1.2.2.1.1 持续关注落实“履誓言合规建行人人践行 领导带头的行动倡议”。 1.2.2.1.2落实“履誓言我的合规底线 我知晓”活动进展。 1.2.2.2 持续组织银行员工违规处理办法和红线问责四十条等宣传教育工作。 1.2.2.3 持续反洗钱宣传:每年牵头组织所在机构开展一次反洗钱宣传月活动。 第二章 合规性审查及制度管理(含反洗钱) 2.1 合规性审查 2.1.1 制度合规性审查:及时牵头组织本级新制度的合规性审查。 2.1.2 新产品合规性审查:及时牵头组织本级创新产品办法或实施细则的合
4、规性审查。 2.1.3 新客户合规性审查:对新授信的对公客户进行合规性审查或抽查,执行银行新授信客户合规审查指引。 2.1.4 信贷业务风险分类工作合规性审查:对本级信贷业务风险分类工作进行合规性审查,执行在银行信贷业务风险分类工作的合规性审查指引。 2.2 制度管理 2.2.1 外部规章的内部化:及时对有时间要求的外部规章变化修改内部制度,对其他外部规章的变化至少要每年组织一次内部制度重检完善。 2.2.2 本级制度的管理:每半年组织或督促各业务条线对进入重检期的制度或产品办法进行重检或评价,查找漏洞或缺失,提出改进意见并督促落实。 2.2.3 收集对上级行新制度的建议或漏洞或缺失,实行合规
5、官和条线双线报告,以条线报告为主。 第三章 合规(含反洗钱)检查 3.1 外部检查(含行外机构、上级机构)的配合: 3.1.1 自查督导: 3.1.1.1 牵头布置由合规条线牵头的检查的准备:依据外部检查或审计的通知,组织制定由合规条线牵头的检查准备和接待方案,牵头布置检查准备工作。 3.1.1.2 督促业务主办部门开展自查和自查的抽查:督促业务主办部门开展自查;督促业务主办部门对条线的自查情况进行抽查并整改。 3.1.2 检查配合: 3.1.2.1 内外部关系协调:协调内外部关系,督促各业务主管部门积极配合由合规部门牵头的检查。 3.1.2.2 通报由合规部门牵头的检查情况:督促合规部门及时
6、向业务主办部门通报检查情况,督促业务主办部门落实边检查边整改和沟通解释工作。 3.2 日常检查: 3.2.1 日常检查:应结合本级合规风险实际,定期检查或抽查或排查本级重点业务、重点岗位或重点人员的合规情况,发现问题,解决问题。 3.2.2 日常抽查:应至少每月抽查一个下属机构或本级机构的合规情况,发现问题解决问题。 3.3 检查统筹: 3.3.1 检查计划汇总:年初督促各业务部门制定当年业务检查计划,与合规官要求的检查计划和上级行要求的检查计划一并汇总,年中组织检查计划的调整,并审核、汇总,按时督促合规部门下达检查任务书。 3.3.2 落实上级行合规部门下达的检查任务。 3.3.3 检查问题
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