银行风险资产问责处罚标准实施细则-模版.docx
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1、银行风险资产问责处罚标准实施细则 第一条 为统一本行风险资产问责处罚标准,充分体现问责处罚的公开、公平、公正,依据银行员工违规行为处理暂行办法、银行员工尽职调查与问责管理办法等相关制度规定,制定本细则。 第二条 本细则所称风险资产,是指本行承担一定风险的资产业务,包括授信业务、同业业务、债券业务、投行业务等。其中授信业务按授信对象分为个人消费类授信业务、小企业类(含个人经营性)授信业务、非小企业类授信业务。 第三条 本行按照风险资产余额及业务环节不尽职行为的情节统一界定问责处罚标准。 本条所称风险资产余额,是指尽职调查与问责时该笔业务的敞口余额。 本条所称业务环节,是指业务办理的重要节点,其中
2、授信业务环节包括客户准入、信用评级、授信额度审批、额度项下用信、贷后管理以及清收处置等;同业业务环节包括客户准入、同业授信、业务调查与审批、额度项下用信、投后管理、清收处置等;债券业务环节包括授权、授信、投后管理、清收处置等;投行业务环节包括客户准入、项目调查、审查与审批、额度项下用信、投后管理、清收处置等。 本条所称不尽职行为,是指违反监管规定或本行政策制度规定的行为。 第四条 本行授信业务按以下标准实施问责处罚: (一)个人消费类授信业务: 1风险资产余额在 50 万元(不含)以下的:存在一项不尽职行为,扣减 1 个月绩效工资;同一环节存在多项不尽职行为,扣减 2 个月绩效工资;多个环节存
3、在不尽职行为,扣减 3 个月绩效工资。 2风险资产余额在 50 万元-100 万元(不含)的:存在一项不尽职行为,扣减 2 个月绩效工资;同一环节存在多项不尽职行为,扣减 3 个月绩效工资;多个环节存在不尽职行为,扣减4个月绩效工资。 3风险资产余额在100万元-200万元(不含)的:存在一项不尽职行为,扣减 3 个月绩效工资;同一环节存在多项不尽职行为,扣减 4 个月绩效工资;多个环节存在不尽职行为,扣减5-6个月绩效工资。 4风险资产余额在 200 万元以上的:存在一项不尽职行为,扣减 4-6 个月绩效工资;同一环节存在多项不尽职行为,扣减 5-6 个月绩效工资;多个环节存在不尽职行为,酌
4、情给予纪律处分、取消从业资格、降低技术职务序列等级等处罚。 (二) 小企业类(含个人经营性)授信业务: 1风险资产余额在 500 万元(不含)以下的:存在一项不尽职行为,扣减 1 个月绩效工资;同一环节存在多项不尽职行为,扣减 2 个月绩效工资;多个环节存在不尽职行为,扣减 3 个月绩效工资。 2风险资产余额在 500 万元-1000 万元(不含)的:存在一项不尽职行为,扣减 2 个月绩效工资;同一环节存在多项不尽职行为,扣减 3 个月绩效工资;多个环节存在不尽职行为,扣减4个月绩效工资。 3风险资产余额在 1000 万元以上的:存在一项不尽职行为,扣减 3-6 个月绩效工资;同一环节存在多项
5、不尽职行为,扣减 4-6 个月绩效工资;多个环节存在不尽职行为,酌情给予纪律处分、取消从业资格、降低技术职务序列等级等处罚。 (三) 非小企业类授信业务: 1风险资产余额在 500 万元(不含)以下的:存在一项不尽职行为,扣减 1 个月绩效工资;同一环节存在多项不尽职行为,扣减 2 个月绩效工资;多个环节存在不尽职行为,扣减 3 个月绩效工资。 2风险资产余额在 500 万元-1000 万元(不含)的:存在一项不尽职行为,扣减 2 个月绩效工资;同一环节存在多项不尽职行为,扣减 3 个月绩效工资;多个环节存在不尽职行为,扣减4个月绩效工资。 3风险资产余额在 1000 万元-2000 万元(不
6、含)的:存在一项不尽职行为,扣减 3 个月绩效工资;同一环节存在多项不尽职行为,扣减 4 个月绩效工资;多个环节存在不尽职行为,扣减5-6个月绩效工资。 4风险资产余额在 2000 万元以上的:存在一项不尽职行为,扣减 4-6 个月绩效工资;同一环节存在多项不尽职行为,扣减 5-6 个月绩效工资;多个环节存在不尽职行为,酌情给予纪律处分、取消从业资格、降低技术职务序列等级等处罚。 第五条 本行同业业务、债券业务按以下标准实施问责处罚: (一) 风险资产余额在 1 亿元(不含)以下的:存在一项不尽职行为,扣减 1 个月绩效工资;同一环节存在多项不尽职行为,扣减 2 个月绩效工资;多个环节存在不尽
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