农商行银行卡业务突发事件应急预案模版.docx
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1、农商行银行卡业务突发事件应急预案第一章 总则第一条 为有效处置农商行银行卡业务突发事件,防止风险扩散和蔓延,降低突发事件危害,保障银行卡业务健康发展,根据农商行重大突发事件应急预案(农信发16号)有关规定,制定本预案。第二条 本预案所称突发事件,是指银行卡业务经营管理中突然发生的,影响业务持续开展,需要采取应急处置措施应对的事件。第三条 应对银行卡业务突发事件应遵循以下原则:(一)健全机制。要建立协调有序的应急管理机制,主动开展应急管理工作,不断改进应急预案和相关协调机制。(二)明确职责。应明确各机构(部门)在应急管理工作中的职责,以保障银行卡业务连续性为目标,以落实和完善应急预案为基础,全面
2、加强银行卡业务应急管理工作;(三)预防为主。应建立和完善银行卡业务突发事件风险防范体系,对可能导致突发事件的风险进行有效地识别、分析和控制,减少重大突发事件发生的可能性;(四)处置高效。应提供充分的资源保障,确保突发事件发生时反应快速、报告及时、措施得力、操作准确,降低突发事件可能造成的损失;(五)保守秘密。对涉及机密级以上(含机密)或商业秘密的事项应严格遵守保密法规,不得泄漏。第四条 本预案适用于全省农商行,包括农商行联合社(以下简称“省联社”),忻州、运城、吕梁市农村信用合作社联合社(以下简称“市联社”),县(市、区)农村信用合作联社、农村合作银行和农村商业银行(以下统称“县级行社”)。第
3、二章 组织机构及职责第五条 省联社设立银行卡业务突发事件应急处置领导小组(以下简称“省联社应急领导小组”)。组长由省联社分管银行卡业务的领导担任,成员包括省联社各部门、直属中心(以下简称“部门”)的主要负责人。省联社应急领导小组为非常设机构,组成人员相对固定并随工作岗位变化和银行卡业务突发事件情况及时调整。主要职责包括:(一)制定全省农商行银行卡业务突发事件应急预案;(二)统一领导和指挥全省农商行银行卡业务突发事件应急处置工作;(三)决定启动、终止本预案;(四)及时向省联社重大突发事件应急处置领导小组报告银行卡业务突发事件;(五)其他应当履行的职责。第六条 省联社应急领导小组下设办公室,日常办
4、公地点设在省联社银行卡中心,主要职责包括:(一)草拟全省农商行银行卡业务突发事件应急预案;(二)接收、处理、上报、通报有关信息;(三)收集、保管有关档案资料;(四)完成省联社应急领导小组交办的其他事项。第七条 省联社应急领导小组各成员所在部门按照省联社应急领导小组的统一部署和领导,负责处理各自职责范围内的相关应急工作事务,并提出相应的应急处置建议和措施,完成应急领导小组交办的工作。第八条 各办事处、市联社和县级行社应参照省联社银行卡业务突发事件应急处置机构的组成,结合本地实际,设置相应的应急组织机构,并明确相关部门的职责。第三章 预防和预警第九条 全省各级农商行应对本单位银行卡业务经营管理中存
5、在的隐患和暴露出的各类安全问题,建立相应的预防预警机制,有效预防突发事件发生。第十条 全省各级农商行要规范银行卡发卡行为,加强银行卡交易管理,强化收单业务风险管控,完善银行卡受理终端管理,提高银行卡业务风险防范能力。第十一条 全省各级农商行要加强银行卡信息安全管理,完善银行卡业务交易与管理信息系统,强化支付敏感信息安全防护,加强交易密码保护机制,提升支付交易安全强度。第十二条 全省各级农商行要加强对银行卡交易信息的动态监测,建立以信息网络为基础的突发事件预警系统,设置风险预警线,实现对持卡人信息的风险防控。第十三条 全省各级农商行要根据非现场监管、现场检查及其他渠道所获信息及时对银行卡业务的风
6、险状况做出判断,对发现的重大风险隐患、事件苗头及时向省联社应急领导小组汇报,并下发预警通知书及时处置。第十四条 全省各级农商行要认真分析总结银行卡业务突发事件典型案例,发现类似特性的事情,应立即启动预警机制,预防类似突发事件再次发生。第四章 等级界定第十五条 银行卡业务突发事件根据危害程度、事件类型、发生场所等因素分为四个等级:(一)一级突发事件1可能或已经引发全省2个(含)以上地级市银行卡不能正常交易的事件;2可能或已经引发全省2个(含)以上地级市自助银行、POS机具等受理渠道,不能正常受理银行卡交易的事件;3因银行卡业务涉及的违法犯罪案件,可能或已经造成农商行经济损失1000万元(含)以上
7、的事件;4盗窃、出卖、泄露或丢失银行卡涉密资料,可能或已经影响全省2个(含)以上地级市范围内的银行卡业务的事件;5可能或已经发生的涉及2个(含)以上营业网点银行卡业务的重要数据严重损毁、丢失的事件;6、其他可能影响2个(含)以上地级市内银行卡业务正常运营的事件。(二)二级突发事件1可能或已经引发单个地级市辖内2个(含)以上县级行社银行卡不能正常交易的事件;2可能或已经引发单个地级市辖内2个(含)以上县级行社自助银行、POS机具等受理渠道,不能正常受理银行卡交易的事件;3因银行卡业务涉及的违法犯罪案件,可能或已经造成农商行经济损失100(含)-1000万元的事件;4盗窃、出卖、泄露或丢失银行卡涉
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