银行公司结算业务集中处理操作规程支付结算分册-考核试题模版.doc

试 题
一、单选题
1．单位银行结算账户提取(C）人民币原则上应提前1天预约。
A.５万元 　　 B.　１0万元 　 　　C.　５０万元 　 D.　10０万元
2． 我行某单位账户至开户机构办理现金存款业务，存款履行后,前台柜员应将“现金（钞）交款单”（D）交客户作记账依据。
Ａ.第一联 　 B.一、二联　 Ｃ.一、三联 D.二、三联
3.某前台柜员在办理单位账户现金存款时因操作错误致使误存，在操作现金存款取消时应由(A）眼同办理。
A.业务主管 　 　B.现金柜员 　 C.客户 　Ｄ.网点支行长
４．当办理哪种业务活期现金存入时，业务种类不选择“2-其他业务”。(　C　）
A.　特殊业务收费 　　 　　 　 B. 银行本票出票
Ｃ.现金 　 　　 　 　 D. 个人现金电汇业务
5． 在办理现金收款取消时,应由_＿办理存款取消，再由__办理收款取消。（　Ａ　）
A.前台柜员,现金柜员 　 B.现金柜员，前台柜员 　　
C.前台柜员，业务主管 　D．现金柜员,业务主管
6. 支票的提示付款期限自出票日起(Ｃ)（到期日遇节假日顺延)。
Ａ.5日 　　 B．7日 Ｃ.1０日 　D．15日
7. 行内转账交易支持付款单位同时向多个（　B ）付款。
A.个人活期账户 B.单位账户 C．个人定时账户 D.我行内部账户
8.行内转账业务中，当付款账户为应解汇款账户的应填写（ C）。
A.支票　　　 　　 　　 　 Ｂ．电汇凭证
C.特种转账贷方凭证 　Ｄ.现金
9.客户使用电汇凭证办理业务后应将（Ｂ)交客户作记账依据。
A、电汇凭证第三联及客户回单第一联
B、电汇凭证第一联及客户回单第二联
C、电汇凭证第一、三联及客户回单第一联
D、电汇凭证第一联及客户回单第一联
１０.我行某单位客户至开户机构办理行内转账业务金额（ A　)时由一级分行集中处理中心结算主管授权。
A.100万≤X<５０0万 Ｂ．100万<Ｘ≤5００万　　
C.Ｘ≥1００万 　 　　 D．X≥５00万
11.支付系统行号由（A)位数字组建。
A.1２ 　 Ｂ.14 　 C.16　　 　D．18
1２.支付系统行号的第4－７位指( A ）。
A.地区代码 　 B.行别代码 　 Ｃ.分支机构序号 Ｄ.校验码
13. 支付系统行号中的代表****储蓄银行的是（C)。
A．40１ 　 　Ｂ.402 　　C.403 Ｄ．405
14. 大额普通汇兑业务汇款金额起点为（D）。
A. １00万元 　Ｂ.　50万元　　 Ｃ. １0万元 　D. 5万元
15. 小额支付系统每天于(C）进行日切处理。
A. 0：00 　 　　 Ｂ.１8:0０ 　 　C.17:00 　 　D.16:00
16. 大小额往账被退汇的由（Ｂ）进行挂账处理。
A.汇入机构 　 　 B.汇出机构
C.公司结算业务集中处理中 D.人行
17. 以下(A)不属于往账异常业务处理状态。
A. 待回执 B. 发送中 　 　 C．　已超时 Ｄ． 被人行拒绝
18．在异常往账处理中,若某笔交易长时间(一小时以上)处于（A)状态,前台柜员应及时通知上级主管部门处理。
A.已复核” 　 B.待回执 　 C.已重发　　 D.已超期
19．在办理查询查复业务中,收到查询应在(B)内查复。
Ａ.１2小时　 　 　B.1个工作日　 C.1天 　 Ｄ.2个工作日
2０.前台柜员应(D)查询大额支付退回登记簿和小额支付退回登记簿,对他行发起的退回申请及时处理。
Ａ.每隔１小时　 B.每隔6小时 　 C.　每隔１２小时 D.每天
21. 自由格式报文发送和接收的数据,最长不超过（C）个汉字。
A．250　 　 B．255 　 Ｃ．12７ D.150
2２. 以下（A）不属于贷方票据。。
A. 汇票　 Ｂ． 进账单 　 C. 电汇凭证 　Ｄ． 特种转账贷方凭证
23.　票据交换所号由（B)位数字组建。
A．３　 B.4 　 C.5 　　 　 D.6
24.当我行（Ｂ)时为我行收款他行付款。
A.提出借方票据和提出贷方票据

Ｂ．提出借方票据和提入贷方票据
C.提入借方票据和提入贷方票据
Ｄ.提入借方票据和提出贷方票据
25.《财政授权支付更正(退回）通知书》由( D )提供。
Ａ.一级支行 　　　 B．营业机构
C.人民银行 　 　　 D.预算单位
26．票据书面挂失有效期为（Ｄ)天。
A.5 　 　　 Ｂ.７　 　 　　 C.1０ 　 　　　 D．12
27．以下除(B）费用外均不可办理托收承付。
A．代销商品 　Ｂ.已销商品 　 C.寄销商品 D.赊销商品
28.大额预约备注栏不得超过(D）30个汉字。。
A．10 B．20 　 　 C.2５ 　 　 　 D.30
29.现金支票应由___向___提示付款。（C）
A.付款人、收款人 　 B.付款人、收款开户银行　
C.收款人、付款人开户银行 　 Ｄ．收款人、付款人
30．以下除(Ａ)外不得外币现钞提取。
A.境内机构经常项目活期账户 B．出口收汇待核查账户
C.个人外汇结算账户 　　　D.境内机构资本项目活期账户
二、多选题
1.以下哪些属于现金存取基本规定（ＡBCD）。
A. 收入现金坚持“先收款、后记账” 　
Ｂ． 等值10万人民币（含)大额费用收付，应坚持复点
C． 现金支票应由收款人向付款人开户银行提示付款 　 　 　
D. 一笔费用未收妥,柜员不得离柜收入现金
2.关于单位银行结算账户支取金额审批权限以下哪些说法准确（ＣD)。
Ａ、5万元人民币(含)以下的前台柜员可直接办理
B、5万元人民币(不含）至20万元人民币（不含）以下的，由网点业务主管授权审批
C、5万元人民币(含)至２0万元人民币(不含）以下的，由网点业务主管授权审批
Ｄ、2０(含)至50万元人民币(不含)以下的,由网点行长(网点负责人)或风险经理授权审批
3.*网易科技有限公司在武隆*支行开了一基本存款账户，现至该支行支取200万元人民币,该支行业务主管与该单位进行电话核实记录应至少包括哪些内容。( ＡＢCD ）
A． 单位联系人 B． 联系电话 Ｃ． 联系时间 D.　核实结果
4.现金支付交易中，强行通过电子验印时须由( AＣ　）折角验印。
A.经办 　 　 Ｂ.风险经理　 　 C.主管 D.网点支行长
5．单位账户办理大额预约,前台柜员调用“３8０10６大额预约交易”时应输入哪些要素。( ＡBCD）
Ａ．客户账号 　 　B.预约类型
C．预约金额 　 　　　　 　 D．预约方式
6.客户办理大额预约方式有( ABCD ）。
A. 电话预约 　 B.网上预约　 C.柜台预约 　　D．传真号码预约
7. 在进行“现金待销账登记簿查询”时，现金销账号状态可选择。（ ABCD )
A. 待销 　 　　 B.已销 　C.已部分核销 Ｄ.尾箱已抹
8.在办理行内转账业务时,当收付款账户均为客户账户且收付款各方在同城范围内的，客户应填写(ＢD）。
A. 电汇凭证 B.进账单 　 C. 特种转账凭证　　　D.转账支票
9. 定时付款业务种类包括(ABＣD）。
A.代付工资业务
Ｂ．　代付保险金、养老金业务
Ｃ．银联代理收单机构清算商户资金业务
Ｄ.代收付中心发起的定时代付业务
10. 以下哪些属于定时收款业务。(ＡBCD)
A. 代收水、电、煤气 　　　 Ｂ.代收电话费、物业管理费、通讯费、C.国库批量扣税业务 Ｄ. 代收学杂费、有线电视收视费 　
11.借记往账业务处理有哪几种状态。(AＢＣD)
A.已超期　 　　 B．　待回执 C. 已回执　　 D.　已冲正
12. 往账异常处理包含(AD)。
A.往账被退汇 　 　　 　　　 Ｂ. 往账重新汇出
C．往账退回原账户 　 　 　 　　　 D． 往账被拒绝
13.查询、查复应坚持(ABCD）原则。
A.有疑必查　 B． 有查必复 C. 复必详尽 　D. 切实处理
1４.批量付款业务中收款人可为（ABＣD）。
A. 我行单位账户 　 　　 　 　 　 B. 我行个人账户 　
C.我行应解汇款及临时存款账户　 　 　D.　他行账户
15以下（ABＣD)属于借方票据。
A. 支票 B. 特种转账借方凭证 C. 本票 　　D. 一般缴款单　
１6． 同城票据交换必须坚持(ABCDE)原则。
Ａ.　及时处理　 　 　B．　差额清算　　 Ｃ. 先借后贷　 D.　收妥抵用　 　 　　　　Ｅ. 银行不予垫款
17. 同城票据交换支持(ABＣ)交易模式。
A. 分散提出分散提入 　 B. 分散提出集中提入 　
C. 集中提出集中提入 D. 集中提出分散提入
1８.退票业务包括（ABＣD)。
Ａ.提出借方票据退票 　　 　 B.提出贷方票据退票
C．提入借方票据退票　 　 　 　 D.提入贷方票据退票
19.委托收款的特点包括(ＡBCD)。
A.无论金额大小,均可办理委托收款
B．同城、异地均可办理委托收款
C.企业可使用
D.个人可使用
20．手工国库集中支付业务包括(AD)。
A代理地方财政集中支付业务 　B．代理中央财政授权支付业务
Ｃ.代理中央财政直接支付业 D.代理地方财政授权支付业务
三、判断题
1.前台在办理活期现金存入时，当收款人为多个收款账号时,只支持收款人为多个个人客户账号。( × ）
２． 办理银行本票现金解付、银行本票现金退款等业务时,现金柜员调用[380１０４-网点现金付款]无需输入付款账号。( √ )
3. 输入大额预约履行后会生成预约编号。（　√ ）
4． 柜员未按“先记账、后收款，先付款、后记账”的现金操作原则办理业务,可能会致使长短款。（ ×　)
5．申请使用支付密码单的客户，转账支票上除加盖客户的预留印鉴外还必须填写支付密码。( √ ）
6.若支票出票日期使用小写填写的,网点可不予受理。( √ ）７． 实时付款业务是指付款人发起的，通过大额支付系统办理的主动付款业务。（ √　)
8． 大额特急汇兑业务不仅适用于救灾、战备费用( × ）
9．　普通收款用于收款人通过小额支付系统主动发起向付款人账户收款的业务。（　√ ）
１0.前台受理定时签约后造成或产生的本行协议号号码规则是：机构号（8位）+签约类型（３位,006定时贷记)+顺序号(８位)。( √　）
11.大额支付系统逐笔实时处理支付业务，全额清算资金。( √ ）
12.对于挂账原因为收款人已销户或收款人账号户名均不符等明显可办理退汇的,也必须发查询。（ ×)
13.挂账处理机构人员办理来账挂账手工处理，应事先依据有关挂账原因向对方行发起查询，并依据有关查复情形进行将来处理。( √ ）14.对于收款人账号户名有一项准确无法确定收款人信息的,应填写“支付结算通知/查询查复书”向付款行发起查询，经付款行查复确认后,若收款人不为我行账户的,应依据有关查复结果办理退汇。
（ √　)
1５. 他行发来的票据查询,查复机构应对票据的真伪进行确认。
( × ）
1６． 对有疑问的来报应在当天发出查询。（ √ )
１7． 汇款人对汇出银行尚未汇出的费用不可申请撤销。( × ) １8. 大额支付退回登记簿查询用于查询我行通过大额支付途径发起的退回申请或接收对方行发起的退回应答等信息。（ √ ）
1９. 对于一笔已经发出撤销申请的往账业务，在未收到处理结果之前,可再次发出申请。( × ）
２0. 同城票据交换中,票据清算行自身也有可能为票据交换行。( √ ）
21.同城票据交换员可由外部票据传递公司担任。( √ )
22．同城提出票据必须由业务主管进行打码。( × )
23．没有交换号的机构，可由有交换号的机构代为办理同城业务。
(　√　）
24.现金本票不得转让，转账本票可以背书转让。( √　)
２5.对于垫款业务，如预算单位不按要求填写《代理银行垫付资金计息明细表》或签字,经办行应拒绝受理。(　√　）
26．在手工国库集中支付业务中,代理财政支付退款专户用于退款资金从此账户划至国库。( × )
２7.对于现金收付款类交易只能当天取消,不允许隔日冲正。（　√ )
２8.托收是指收款人依照签订的购销协议发货后，委托银行办理托收。(　√　)
29．超过提示付款期限提示付款的,持票人开户银行不予受理,付款人不予付款。(　√ )
30.外汇活期账户销户，不得提取外币现钞。( √ )
四、案例分析
１.*视恒眼镜有限公司在江津区支行营业部开立一基本存款账户，*年**月4日，该公司财务人员前去江津区支行营业部向该账户存入现金一笔，金额为人民币3500元。当场发现,因柜员操作错误致使误存为人民币35００0元,问：前台柜员应如处理，请简述业务操作流程。
答:由前台柜员先办理现金存款取消,再由现金柜员办理现金收款取消。
操作流程:（１）前台柜员填写会计业务审批单,签字后交业务主管或支行长审核后签字，并加盖业务专用章。
　 　 （２）前台柜员调用[１100３９ｆ-交易流水查询／交易取消冲正]交易，上传会计业务审批单；原内部通用凭证;原现金(钞)交款单所有联次至集中处理中心办理取消。
　 　 　（3）待集中处理中心处理返回后，将会计业务审批单、内部通用凭证、原现金缴款单交给现金柜员。
　 　（4）现金柜员调用[380101－网点现金收款］交易办理现金收款取消。
（5)现金存款取消后,应依据有关客户要求重新办理业务,若客户不再办理的，则由现金柜员将现金交还客户。
2．红安清洁公司委托大渡口区支行进行该公司职工或员工工资代发,并在该支行开立代发内部账户，同时在大渡口支行营业部开立一基本存款账户。(1)该单位代发工资由其基本存款账户转入代发内部户时，可通过哪些结算凭证办理；(2）＊年*＊月5日发现，*年**月4日该公司向某公司进行的一笔转,由于该支行营业部前台柜员因操作错误致使给收款账户重复上账,请简要说明该如何前台柜员该处理。
　 　 答：（1）当付款账户为单位账户，收款人为我行内部账户的，客户可填写支票及进账单一式三联,也可填写电汇凭证一式三联。　
　（2)因错误交易已经隔日无法取消的，经客户同意后,前台柜员应填写会计业务审批单，注明原交易信息（包括交易日期、交易流水号、受理号、交易金额、凭证号码等)及错误原因，经业务主管或支行长签字后加盖业务专用章。审批后,前台柜员填写特种转账借方凭证一式三联，将错误金额调整回原付款人账户。