银行股份有限公司出口信用保险项下贸易融资业务操作规程模版.docx
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1、银行股份有限公司出口信用保险项下贸易融资业务操作规程第一条 为加强出口信用保险项下贸易融资业务管理,根据中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、国家外汇管理局及本行有关规定,参照国际惯例,制定本规程。“出口信用保险项下贸易融资”是指申请人由于资金需求,经本行认可的保险公司同意,承诺将在该公司投保的短期出口信用保险有关权益转让给本行,并满足本行其他的融资条件,在此条件下本行给予申请人资金融通。申请人在约定期限内偿还本行的上述款项以及由此产生的利息、佣金、费用、逾期罚息等。第二条 受理原则申请人必须符合以下条件:(一)已经在本行进行信用等级评定,原则上为BBB级及以上等级的客户。(二)已在本行取得
2、贸易融资授信额度。(三)原则上与本行或他行已建立一年以上的国际结算业务关系,无不良的收、付汇记录。(四)具有较丰富的进出口业务经营经验和较高的业务管理水平。(五)具有真实的贸易背景。(六)出口货物已出运并已取得有关单据,客户已全面履行销售合同规定的卖方义务。(七)客户已投保短期出口信用险,持有短期出口信用保险有效保险单据,并已按照保险单中列明的适保范围向保险公司申报出运并缴纳相应的保险费。(八)客户同意将短期出口信用保险单有关权益转让给本行,并与保险公司及本行签订三方赔款转让协议。(九)未发现存在保险公司除外责任范围内的风险。第三条 符合上述第二条规定且满足下列条件的申请人,在本行办理的出口信
3、用保险项下贸易融资业务,可不占用客户授信额度,占用本行认可的保险公司的额度:(一)申请人原则上为工贸一体化企业,且上年出口结算总额200万美元以上(含);(二)原则上在本行信用等级评定A级(含)以上;(三)申请人在本行申请出口信用保险项下贸易融资余额不得超过其最近12个月累计出口结算总额的50%,不足12个月的按实际月份累计出口结算总额的50%。第四条 “保险公司的额度”是指本行根据保险公司风险状况、与本行业务往来等情况给其核定的授信额度。保险公司的授信由总行贸易金融事业部发起,报总行信审会审批。第五条 保险公司的准入出口信用保险的承保人应为定位明确、业务清晰、偿付能力充足、治理规范、内控严密
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