证券股份有限公司营业部客户外币银证转账业务操作指引模版.doc
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1、 *证券股份有限公司*证券股份有限公司营业部客户外币银证转账业务操作指引* 年 10 月修订目 录第一节 业务背景.2第二节 新建外币银证转账业务筹备工作.2第三节 加入区域集中式外币银证转账筹备工作.4第四节 客户办理外币银证转账柜面业务流程.4第五节 营业部外币银证转账的资金对账及结算.8第六节 营业部外币银证转账的单边账认定及调整.9第七节 附则.101 / 11 *证券股份有限公司第一节 业务背景营业部客户外币资金的存取,目前有票据存取和外币银证转账两种方式,其中外币银证转账我司暂无集中式外币银证转账业务,有部分区域建立了区域外币银证转账业务,部分营业部建立了独立外币银证转账业务。为有
2、效指导营业部开展客户外币银证转账业务,运营管理总部在调查各营业部外币银证转账基础上,拟定本操作指引。新建外币银证转账业务:指本地未开通过某银行的外币银证转账,营业部与某银行建立外币银证转账关系的业务模式。加入区域集中外币银证转账业务:指本地已有营业部开通过某银行的外币银证转账,其他营业部申请加入的业务模式。第二节 新建外币银证转账业务筹备工作一、营业部开立外币保证金账户1、营业部以公文形式向公司申请开立外币保证金账户(包括美元、港币)。2、每家营业部可以依据有关业务需要选择不超过 5 家银行申请开立外币保证金账户,其中必须包含中国银行。3、营业部外币保证金账户开立成功后,需将已报批的公文连同开
3、户银行提供的申请回单以传真号码 扫描形式向运营管理总部报备并作为法人结算系统(新意6.0)内账户维护的依据。二、营业部与要建立外币银证转账业务的银行签订协议营业部与拟建立外币银证转账业务的银行如需签订业务合作协议,营业部须以公文形式向公司报送签订协议的请示,经公司审批通过后方可对外签订。三、取得银行的接口文档、银行工作人员的联系方式并与银行确定业务规则1、将银行业务人员和技术人员的联系方式发给运营管理总部和信息技术部。2、将银行的接口文档发送给信息技术部。3、与银行确定业务规则,包括(但不限于)以下内容,并发送给信息技术部、运营管理总部。银行端券商代码2 / 11 *证券股份有限公司转账发起方
4、连通发起方券商发起转账,是否判断密码券商发起建立/撤销连通,是否判断密码券商端查询银行余额,是否需要判断银行密码转账交易时间银行端银行代码业务是否需要客户证券账户四、以公文形式向信息技术部申请测试环境,附件需包含银行提供的以上资料和文档。五、购买外币银证转账前置机程序1、 与胜科金仕达数据系统(中国)有限公司(以下简称“金仕达公司”)协商购买 XX银行外币转账前置机程序的协议。2、公文上报购买 XX银行外币转账前置机程序的请示,协议作为附件。3、请示公文公司审批同意后,与金仕达公司签订购买协议,并通知信息技术部和运营管理总部。六、向线路运营商申请通讯线路,营业部未部署外联区的,以公文形式向公司
5、请示购买外联区设备(防火墙、路由器等)以及通讯线路费用(一次性费用、月租)。审批同意后,按规范搭建外联区,向运营商申请通讯线路。营业部已部署外联区的,以公 形式向公司请示购买外联区路由器(如需要)以及通讯线路费用,审批同意后,向运营商申请通讯线路。七、测试1、沟通协调银行并与信息技术部联系,筹备好测试环境。2、营业部进行外币银证转账测试。3、测试履行后填写测试报告,需由银行、金仕达公司、营业部、信息技术部等方确认。4、测试通过后,营业部需以公函形式向信息技术部、运营管理总部提出上线试运行申请。公函附件中应包含:经多方确认的测试报告、系统运维文档、系统应急处置文档。3 / 11 *证券股份有限公
6、司八、特别提示1、以上一至六无先后顺序,可同时进行,其中所涉及的公文申请可包含在同一公文中。2、考虑到公司营业网点新增,请各营业部购买程序时,选择支持多营业部接入的版本。3、外币银证转账关系建立后,营业部应在营业现场进行公示,公示的内容包括(但不限于):外币银证转账的银行名称、转账时间、业务申请手续及转账发起方式、当天最高转入转出限额、大额预约方式、办理方式、收费标准、咨询电话等。4、开通外币银证转账的营业部,仍须保留传统外币票据存取款的方式。第三节 加入区域集中式外币银证转账筹备工作一、营业部开立外币保证金账户(同“第二节 新建外币银证转账业务准备工作 一、营业部开立外币保证金账户”。)二、
7、申请营业部与区域集中外币银证转账牵头营业部取得联系后,申请营业部通过公文形式申请加入区域集中外币银证转账。三、公文获批后由信息技术部负责集中交易柜台、网上交易、电话委托等系统权限添加,申请营业部在信息技术部指导下在外币转账前置机中添加有关配置。第四节 客户办理外币银证转账柜面业务流程一、银行一步式连通:客户在我司开立资金账户后,可携身份证明资料文件和其他有关证明材料直接至银行办理,按银行柜面业务流程办理。二、券商一步式连通:1、客户办理开通外币银证转账必须提供以下有效证件:(1)个人:客户持本人有效身份证明资料文件、证券账户卡、外币银行存折(卡)临柜办理,营业部留存复印件。禁止代理人办理。(2
8、)机构:机构客户未能开通外币银证转账。(3)在客户临柜办理外币银证转账开通业务时,营业部应依照反洗钱、监4 / 11 *证券股份有限公司管条例及我司客户身份识别等有关规定,对客户身份进行识别:1) 对客户的姓名或者名称、身份的真实性进行审查,登记、补充及更新客户的身份基本信息,并留存有效身份证件或其他身份证明资料文件的复印件或者影印件。2) 对于持二代居民身份证办理业务的客户,应通过二代身份证阅读器或公安部全国公民身份信息系统核查等方式核实客户身份的真实性;对于持其他有效身份证明资料文件办理业务的客户,营业部应通过适当方式核查客户有效身份证明文件的真实性;对于客户身份存疑的应当要求客户补充提供
9、居民户口簿或者有效期内的护照或者户籍所在地公安机关出具的身份证明资料文件原件或足以证实其身份的其他证明材料,无法证实的,应当拒绝为客户办理业务。3) 对于个人客户身份证明资料文件已过有效期或机构客户身份证明资料文件已过有效期、未通过年检,且客户未能更正或不予协助配合的,营业部应采取不予办理新业务等账户限制使用措施,督促客户尽速规范账户。2、经办人员指导客户填写并签署协议表单。(1)如银行对协议表单有特殊要求,以公文形式报请公司审批后,可采用银行的协议表单。(2)如银行对协议表单无特殊要求,营业部可使用运营管理总部提供的XX银行*证券银证转账功能申请表范本(见附件)。3、审核上述资料文件资料无误
10、后,经办人员进入集中交易柜台通过“银行账号开户”和“银行账号建立开联通”菜单(见图 1、图 2)操作,复核人员复核。4、经办人员及复核人员在业务表单上签章,加盖营业部业务章。5、返还客户证件及业务表单(客户联),留存客户身份证明资料文件复印件及业务表单(券商联)。5 / 11 *证券股份有限公司图 1图 26、收*后将客户资料文件资料按*证券股份有限公司经纪业务客户资料文件资料管理办法归档保存。6 / 11 *证券股份有限公司三、券商发起,客户至银行确认:1、客户办理开通外币银证转账必须提供以下有效证件:(1)个人:客户持本人有效身份证明资料文件、证券账户卡、外币银行存折(卡)临柜办理,营业部
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