银行风险管理部访谈模版模版.doc
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1、xx银行全面风险管理小组部门访谈报告访谈部门:风险管理部 时间:xx.11.05参与人员xx银行:bxx:b记录人员b访谈目的了解风险管理部在信用风险、信用集中度风险、市场风险、操作风险、信息科技风险、声誉风险的管理现状访谈内容:(一) 、现状风险管理部是牵头负责我行全面风险管理(包括市场风险、操作风险、流动性风险、声誉风险、科技风险等),重点负责信用风险管理以及资产监控(办理授信业务发放、贷后管理、资产的监控、不良资产的清收处置)的职能部门。访谈从以下几个角度入手:1、职责(1)根据风险管理委员会的要求,制定全行风险管理工作规划并组织实施。(2)负责拟定全行风险管理相关政策,并监督执行及效果
2、评估。(3)风险监控:风险信贷资产责任认定;合规性检查;不良资产的管理。(4)放款审核、贷后管理(授信后跟踪检查,档案管理)、报表管理。(5)资产监控:负责全行信贷资产质量的监测、分析和评价工作;五级分类审核工作。(6)资产清收:定期研究分析与资产保全业务经营。(7)信息科技风险管理。2、人员配置及分工(1)总行层面25(包含项目组2人)人,主要分为以下几个层面:综合管理组、放款监控组(年底收回风险管理部)、授信后跟踪及档案管理、政策研究组。(2)分行设有总行外派风险监控官(部分分行由外派独立授信审批官兼任),设有风险管理部,其主要职责是为分支机构上报放款材料的最终审核、报表管理、征信管理、抵
3、质押品管理;分行下属支行由分行外派风险监控官。(3)总行直属支行则设行长助理兼风险监控官负责直属支行放款事宜。3、风险管理状况(1)信贷管理流程:放款:总分行都设立了放款岗位进行放款,对放款流程、放款审核内容、授信额度控制;贷后管理:通过每季度一次的五级分类报告,了解到贷后的具体情况,按机构、业务品种抽查影像系统中的贷后管理资料,大致评估机构的贷后管理的状态,在具体实施中,基本做到机构管理覆盖30%,大额授信3000万以上每季度必查;不良资产处置:总行风险部主要通过信贷系统每日查看是否有新增欠息逾期,并要求外派风险监控官对预警贷款定期书面报告,建立不良和问题授信台账,风险部主要承担对于问题和不
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