资产管理公司结构化融资产品方案模版.docx
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1、资产管理公司结构化融资产品方案一、资产管理公司结构化融资产品背景中国长城资产管理公司、中国信达资产管理股份有限公司、中国华融资产管理股份有限公司和中国东方资产管理公司,是经国务院批准,为有效化解金融风险、维护金融体系稳定、推动国有银行和企业改革发展而成立的金融资产管理公司。资产管理公司以最大限度保全资产、减少损失为主要经营目标,在收购银行不良贷款、管理和处置不良资产方面具有丰富的经验和渠道。近年来,资产管理公司各类业务及创新日趋活跃,在金融领域占有愈发重要的地位。我行目前已开展资产管理公司增信业务,并获得可观收益。但由于资产管理公司上市急需压缩或有负债规模等原因,其增信业务规模大为缩减,因此我
2、行与资产管理公司的业务合作机会随之减少。2013年以来,资产管理公司突破原有业务模式,积极创新,开始为优质客户直接提供资金支持。同时,为吸引其他投资者,资产管理公司采用结构化分级模式,由其认购劣后份额,保证优先份额投资者的本金和收益安全。在此背景下,经与资产管理公司沟通,并借鉴其他银行与其合作的模式,推出“资产管理公司结构化融资产品”模式,在风险可控的前提下,推动我行产品创新和业务发展。二、资产管理公司结构化融资产品介绍(一)产品定义资产管理公司结构化融资产品是指投资人通过特殊目的载体(包括但不限于信托、资管计划或有限合伙企业)投资于借款企业的股权、债权或其他财产权利。该特殊目的载体采用结构化
3、分级设计,由优先级和劣后级组成(或优先、中间和劣后级),一般由银行作为优先级投资人,资产管理公司作为劣后级投资人。特殊目的载体分配收益时,银行可优先获得固定回报,扣除相关税费和银行投资的本金及固定回报后剩余部分向资产管理公司分配。(二)交易结构资产管理公司结构化融资业务主要分两种结构:模式一:资产管理公司结构化融资产品有限合伙企业平台认购信托/资管计划 恒丰银行 资 产 管 理 公 司 信托/券商/基金 有限合伙企业优先级有限合伙人1(LP1)劣后级有限合伙人2(LP2) 融资企业股权、债权及其他财产权利资产管理公司或其关联公司一般合伙人(GP) (图一)(1)资产管理公司或其关联公司担任有限
4、合伙企业的一般合伙人(GP),负责有限合伙企业的日常管理及后续资金监管。(2)我行通过发行理财产品,募集理财资金认购信托或资管计划将资金投向有限合伙企业,作为有限合伙人1(LP1);资产管理公司作为有限合伙人2(LP2)。(3)一般合伙人(GP)与有限合伙人1(LP1)、有限合伙人2(LP2)共同出资设立有限合伙企业,向融资企业提供资金支持。 (4)该有限合伙企业对有限合伙人分配收益时,我行可优先获得本金及固定回报,在扣除相关税费和我行投资的本金及固定回报后剩余部分向资产管理公司分配。 模式二:资产管理公司结构化融资产品信托/资管平台 资产管理公司 股权、债权及其他财产权利 恒丰银行认购信托/
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