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农信社协助查询、冻结、扣划业务管理实施细则模版.docx
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1、xx农村信用合作联社协助查询、冻结、扣划业务管理实施细则第一章 总 则第一条 为规范市联社协助有权机关查询、冻结和扣划单位、个人存款的行为,防范业务操作风险。根据国家有关法律、行政法规和浙江省农村合作金融机构综合业务系统操作规程(试行)相关规定,结合市联社实际,特制定本实施细则。第二条 本实施细则适用于市联社辖属各营业机构、清算中心协助有权机关办理查询、冻结、解冻、扣划的业务管理。第三条 协助查询、冻结和扣划存款工作应当遵循“依法合规、不损害存款人合法权益”的原则。第二章 基本规定第四条 有权机关要求协助查询存款时,必须在存款人开户机构或其上级机构办理;要求协助冻结、扣划存款时,必须在存款人开
2、户的营业机构办理。第五条 存款人可在全省联网的通兑网点凭支取密码查询其本人存款;未留支取密码的,须凭本人身份证件,在开户网点方可查询其存款。因会计核算等需要,员工需查询客户存款的,必须经他人授权,方可在开户网点或其上级机构办理。第六条 根据中国人民银行关于发布金融机构协助查询、冻结、扣划工作管理规定的通知(银发20021号),结合审计署人民银行银监会证监会关于审计机关查询被审计单位在金融机构财产和存款有关问题的通知(审法发200667号)有关规定,有权查询、冻结、扣划单位、个人存款的机关如下:单位名称查 询冻 结扣 划单位个人单位个人单位个人人民法院有权有权有权有权有权有权税务机关有权有权有权
3、有权有权有权海 关有权有权有权有权有权有权人民检察院有权有权有权有权无权无权公安机关有权有权有权有权无权无权国家安全机关有权有权有权有权无权无权军队保卫部门有权有权有权有权无权无权监 狱有权有权有权有权无权无权走私犯罪侦查机关有权有权有权有权无权无权监察机关(包括军队监察机关)有权有权无权无权无权无权审计机关有权无权无权无权无权无权工商行政管理机关有权无权暂停结算暂停结算无权无权证券监督管理机关有权无权无权无权无权无权第七条 两个以上有权机关对同一单位或个人的同一笔存款采取冻结或扣划的,应当协助最先送达协助冻结、扣划存款通知书的有权机关办理冻结、扣划。有权机关要求对已被冻结的存款再行冻结的,应
4、不予办理并说明情况。第八条冻结单位或个人存款的期限最长为个月,期满后可以续冻。有权机关应在冻结期满前办理续冻手续,逾期未办续冻手续的,视为自动解除冻结措施。人民法院依法可直接扣划当事人已冻结的存款,无需先解除该存款的冻结,扣划后冻结效力消灭。人民法院需继续冻结的,应重新办理冻结手续第九条 各机构办理协助有权机关扣划业务时,必须通过核心业务系统作扣划交易,扣划款项直接划入有权机关指定的账户。有权机关要求提取现金的,应不予协助。第十条 查询、冻结、扣划存款通知书与解除冻结、扣划存款通知书均应由有权机关执法人员依法送达,各机构不得接受有权机关执法人员以外的人员代为送达上述通知书。第十一条 各机构对有
5、权机关办理查询、冻结和扣划手续完备的,应当认真协助办理。在接到协助冻结、扣划存款通知书后,不得再扣划应当协助执行的款项用于收贷收息等处理,不得向被查询、冻结、扣划单位或个人通风报信,帮助隐匿或转移存款。 第十二条 各机构在协助有权机关办理查询手续后,有权机关要求予以保密的,应当保守秘密。在协助有权机关办理完毕冻结、扣划存款手续后,根据业务需要可以通知存款单位或个人。第十三条 各机构协助有权机关查询的资料应限于存款资料,包括被查询单位或个人开户、存款情况以及与存款有关的会计凭证、账簿、对账单等资料。对上述资料,各机构应当如实提供,有权机关根据需要可以抄录、复制、照相,但不得带走原件。 第十四条
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