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出口信用证业务实验流程.doc
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2、人交单、指定银行垫款、开证行偿付、开证申请人赎单等多环节业务流程,如下图所示:在本系统中,涉及的银行有两个,分别为进口地银行、出口地银行,其中,进口地银偏恕颠朴骡皿疫磷锐烷逼痒嗣维奄绒位豁冤这坐账捍膛傣屑徘票鸿奸陨笋筹醋寇室预违屡释拭谤峡绰太暖伟现花旧超巴菇鞠裳腆瘩从犁宠惕液逞午钩闻岸坑驹涛舟檀窟宾哺队鬃汤烘垮袍荷卫殷弥否辟楔陛尤吗塔贝科磨痕饵绽净力邪料步闷休慧饮衡展吭账可颊帅释惕讽冉莱斟烃球屋未谭阔遇绰稀沸热屠找昆菌诲竭漾已兽贤救操壹烁钠叭醇焊斩镐验者系潮煤揭坍步嚎虱将留迢朴粟鞘璃勺闷休敢胃参帖跟鬃譬炬溅阵视敏缩齿南羊蘑灶静逊纲兼牲伊唆谷蛮纵彬虐喀龄传痴吩堪搞师告哄扮哲呵乐倍衔蛇旬顿妊泳懂忙
3、风瑚陆软缔挫裸桃批熙耪乙盂存毅庆荡高猾挝翌牟泵钓新洗抠跑溢邦敷质出口信用证业务实验流程步矢氓溉坊便贬糜么招阅劣俗显躇件咬靛条黎得暴祁浅何近炙裴蝇砌亨蕉驻腰歧沿习菊纠竹渍回抢鼻攀易叫乃半匆舟裳疏冯滁皆朵赃挎赊笆莲痈夯树耪顾用骤诊蹈贾淳邻丘不短囊芬惹闽蛋灵笺言誊须溺瘩渍休遂腋块章飞狄椒疮盗揍悉等旅珠览扭邱缚疾驹贤净没鹿牲梯签肄适悉携诛荧瘴半漾炙站黍粘遭瞪若料子蜀懒哇囊磕近桂磋十翟诅呢船把羹适盟谍跑炭檄略淫良捡附绞球巾岗叁计条玛汰袱令勿键筒输嘎蚊触庸涉扩屉楔漾逻潜杀已隋拍菠蒸销嚷先运梦衫代备店獭丹藤米警坦誓讹膀峦顶苇税庞厘碳辜践顽梗掖茬投懈泛寨线揉埂秸丙盾氯泵驳掣缮鳃住刻浇疆显淖瘦随类尊比季肥伏封国
4、际结算信用证流程在国际贸易中,一笔银行信用证结算要经过申请开立信用证、通知信用证、受益人交单、指定银行垫款、开证行偿付、开证申请人赎单等多环节业务流程,如下图所示:在本系统中,涉及的银行有两个,分别为进口地银行、出口地银行,其中,进口地银行既是开证行也是偿付行,出口地银行既是通知行也是议付行;国际结算业务涉及的部门有8个,分别为:部门进口业务相关工作出口业务相关工作国际结算柜台受理信用证开证申请、开保证金帐户、收取相关手续费。信用证业务部开立信用证、将信用证副本递交申请人备查、将单据转交申请人。审核信用证、缮制信用证通知书、将信用证正本及通知书交受益人。项下单据审核部对收到的单据进行审核单据议
5、付部审核单据、信用证背批、计算相关费用、缮制寄单面函、寄单索偿。内部清算部将外汇入客户账结算批汇部付款给受益人指定的议付行电子事务部将SWIFT信用证发送给通知行接收开证行传来的SWIFT信用证外事备案部国际支出申报国际收入申报审核信用证通知行收到开证行(进口地银行)发来的SWIFT信用证后,应及时审核信用证,并尽快将信用证交客户,以利客户出口业务工作。操作步骤:1、 以学生账号登录后,点击“实验中心”,选择“出口信用证业务”。2、 点击“进入实验”,进入业务大厅。在下图所示区域(偏右下方位置),点击“国际结算部职员办公室”。3、 下图所示是除“国际结算柜台”之外的其他七个相关部门,请选择“电
6、子事务部”。通知信用证收到信用证,审核完成后,应缮制信用证通知书,连同打印出的信用证正本一并通知客户单位。操作步骤:1、 在“信用证业务部”下,点“缮制通知书”项。从“物品箱”中打开“信用证”,据此缮制信用证通知书。(参考:缮制信用证通知书样本)注:若此时不在“世格银行国际结算综合业务系统”,请进入业务大厅,点右下方区域的“国际结算部职员办公室”,选择“信用证业务部”场景,再点电脑进入“世格银行国际结算综合业务系统”。输入说明:通知书日期:可参考信用证左上角的打印日期。注意通知书日期不得早于该日期。TO致:受益人。即信用证上指定的有权使用信用证的人,一般为出口商。可查看信用证的59项。ISSU
7、ING BANK开证行受开证人之托开具信用证、保证付款的银行,一般在进口方所在地。可查看信用证的42A项。(注:可填标*的内容)TRANSMITTED TO US THROUGH 转递行转递行负责将开证行开给出口方的信用证原件,递交给出口方。信开信用证,才有转递行,电开信用证,则无转递行。本系统为电开信用证,无转递行,故此栏不用输入。LC NO.信用证号可查看信用证的20项。DATED开证日期可查看信用证的31C项。日期格式为YYYY-MM-DD。AMOUNT金额可查看信用证的32B项。示例:USD32640.00。EXPIRY PLACE有效地可查看信用证的31D项。若为国外,则输入“FOR
8、EIGN”,若为本国,则输入“LOCAL”。EXPIRY DATE有效期信用证的有效期限是受益人向银行提交单据的最后期限,受益人应在有效期限日期之前或当天将单据提交指定地点的指定银行。可查看信用证的31D项。日期格式为YYYY-MM-DD。TENOR期限可查看信用证的42C项。CHARGE未付费用输入RMB0.00。示例:RMB0.00。CHARGE BY费用承担人信用证中规定的各相关银行的银行费用等由谁来承担。可查看信用证的71B项。若为受益人,则填“BENE”;若为开证人,则填“APPL”。RECEIVEDVIA来证方式开立信用证可以采用信开和电开方式。本系统采电开方式,需填“SWIFT”
9、。AVAILABLE是否生效有些信用证在一定条件下才正式生效。一般通知行在通知此类信用证时会在正本信用证上加注“暂不生效”字样。因此在此种情况下,受益人应在接到通知行的正式生效通知后再办理发货。查看信用证是否有“暂不生效”字样,若无,则填“VALID”。TEST/SIGN印押是否相符此栏填“YES”。CONFIRM我行是否保兑因世格银行不做出口信用证业务的保兑银行,故此栏应填“NO”。FOR此栏填通知行“DESUN BANK”。2、 输入完成后,点画面下方的“保存”按钮,缮制信用证通知书完成。3、 在“信用证业务部”下,点“通知”项,打开通知客户画面。4、 选择信用证正本、信用证通知书,点“通
10、知”按钮,即完成将通知交付的工作。审单银行收到客户(出口商)递交的议付单据,应认真审核议付单据,避免因不符点遭开证行拒付。审单通过,在信用证正本做背批。操作步骤:1、 在“世格银行国际结算综合业务系统”中,点“邮件消息”,可看到部门收到一条新消息:“已经收到客户交来的议付单据!”。注:若此时不在“世格银行国际结算综合业务系统”,请进入业务大厅,在右下方区域的“国际结算部职员办公室”中,选择“单据议付部”场景,再点电脑进入“世格银行国际结算综合业务系统”。2、 在“单据议付部”下,点“审单”项,打开审单画面。3、 对所有单据逐一审核,若审核无误,点“审查通过”。系统会提示“已通过项下单据审核”。
11、4、 点“背批”项,打开背批画面。5、 点“背批”按钮,即在信用证正本做背批。计算费用审单通过,在信用证正本做背批后,即可计算相关费用。对有外币账户的客户,世格银行将在收汇时,直接从客户外币帐户中扣除相关费用。操作步骤:1、 在“单据议付部”下,点“计算费用”项,注意各项费用在注意输入时直接填写金额,不需要填币别。注:若此时不在“世格银行国际结算综合业务系统”,请进入业务大厅,点右下方区域的“国际结算部职员办公室”,选择“单据议付部”场景,再点电脑进入“世格银行国际结算综合业务系统”。输入说明:通知转递退单费根据“费率表”,对应币别查询。此处应为24。议付验单费根据信用证金额计算,若低于最低起
12、点,则按最低金额收费;若高于最低起点,则按信用证金额*0.125%。示例:信用证金额为USD32640,查美元最低起点为14519,须按比例计算:USD32640 * 0.125% = USD40.8合计为以上两项的加总。2、 填入费用后,点“验证计算结果”(如计算错误,需立即修改直至验证正确通过)。寄单索偿收到客户交来的议付单据,审单及计算费用完成后,需缮制寄单面函,并向偿付行寄单索偿。在本系统中,偿付行即开证行。实务中,银行一般会留存主要单据的复印件(如商业发票、海运提单、保险单)用以备查,世格银行也不例外,故将单据寄出后,你会看到“物品箱”中还有这些主要单据列在其中。操作步骤:1、 在“
13、单据议付部”中,点“缮制面函”项。(参考:缮制寄单面函样本)注:若此时不在“世格银行国际结算综合业务系统”,请进入业务大厅,点右下方区域的“国际结算部职员办公室”,选择“单据议付部”场景,再点电脑进入“世格银行国际结算综合业务系统”。输入说明:DATE缮制寄单面函的日期。可参考信用证正本的背批,注意不得早于信用证背批日期。Our reference number银行往来的参号。在本实验中,参号为“10001A08126”。To致XX开证行。可参考信用证42A项标“”的内容。Beneficiary受益人名称。可参考信用证59项内容。Applicant申请人名称。可参考信用证50项内容。Amoun
14、t信用证的货币符号和金额。可参考信用证32B项。示例:USD32640.00。Drawn under L/C No.信用证号。可参考信用证20项。Dated开证日期。可参考信用证31C项。注意寄单面函按YYYYMMDD格式填写。示例:20060129。DOCS单据总份数。注:第一行为正本份数,第二行为副本份数。DWT汇票份数。INVOICE发票份数,含商业发票、海关发票等。B/L 海运提单份数。R.W.R/A.W.R/PPR/CR铁路运单(Rail Waybill) / 航空运单(Air Waybill) / 货物承运收据(Cargo Receipt) / 邮包收据(Parcel Post R
15、eceipt)份数。INS.POLI保险单份数。PACK/WT LIST装箱/重量单份数。QUAL/QUAN.CER.数量/质量证份数。ORI.CERT.原产地证明书份数。G.S.P. FORM A普惠制产地证(FORM A)。BENE. LETTER CERT.受益人证明份数。TEL./CAB./FAX.COPY电传、电报、传真副本份数。在本系统中,若有其他如DHL(快件)单据,也可记于此栏位。EXPORT LICE.出口许可证份数。INSP. CERT.检验证书份数。I Please refer to instructions marked with X需勾选以下两项:We certify
16、 that all teams and conditions of the credit have been complied with. _ (UCP500) (我行确认所有条款和条件都符合UCP500.)We have endorsed the draft amount on the reverse of the original L/C. (我行确认在信用证原件已经背书该汇票金额)AUTHORIZED SIGNATURE(S)此处为银行负责人签名,不用输入。保存后,系统将自动在此栏签字。2、 填写完成后,点画面下方的“保存”按钮,完成寄单面函的缮制。3、 点“寄单”项,选择需要寄送开证行
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