银行与客户私享联联资金监管协议模版.doc
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1、协议编号:【】中国*银行股份有限公司【】分行【】支行和【】“私享联联”资金监管协议【】年【】月【】日目录1.定义和解释12.贷款申请33.定期存款34.定期存款资金不足的处理45.贷款续期46.借款人一般违约的安排47.可能危及*行亚洲债权情形的安排58.违约责任59.通知610.双方的声明和保证611.不可抗力712.终止813.其他事项814.适用法律及争议解决915.生效和份数9附件一贷款申请的详细信息11附件二借款人账户12本协议由下列双方于【】年【】月【】日签订:*行【】支行:中国*银行股份有限公司【】支行地址:【】授权代理人:【】电话:【】传真:【】借款人:【】【】身份证号码:【】
2、电话:【】传真:【】鉴于:1. 借款人已正式向中国*银行(亚洲)股份有限公司(“*行亚洲”)提出贷款申请。2. 为保障*行亚洲债权的实现,借款人愿意就上述贷款申请向*行【】支行提供定期存款 (定义如下) 作为贷款项下的监管资金。双方本着自愿、平等的原则,经友好协商,一致同意以下条款:1. 定义和解释1.1 定义在本协议中,下述词语具有如下含义:本协议指由双方签署及不时修订、修改或重新签署的资金监管协议。定期存款指借款人名下已开立的由*行【】支行出具的且符合*行【】支行要求的定期存折、定期存单或个人大额存单定期存款凭证指由*行【】支行出具的定期存折或定期存单的原件或(适用于个人大额存单)通过*行
3、【】支行系统打印定期账户余额对账单,显示冻结状态并由*行【】支行加盖业务用公章。个人大额存单由中国*银行发行予借款人的【】年第【】期个人大额存单及其他符合*行【】支行要求的个人大额存单。贷款发生期间指贷款协议生效之日起至借款人实际还清贷款协议和其他相关文件项下所有应付*行亚洲款项之日止的期间。贷款协议指*行亚洲与借款人签订的贷款协议,包括贷款续期回条。贷款续期回条指为延长贷款期限或其他原因,*行亚洲与借款人签署的贷款续期回条。贷款事宜停止确认函指*行亚洲发出的确认*行亚洲不会与借款人签署贷款协议或不会向借款人发放贷款协议项下贷款的函件。贷款清偿完毕确认函指*行亚洲发出的确认借款人已清偿其于贷款
4、协议和其他相关文件应付*行亚洲的所有款项的函件。额外定期存款指第4条规定的额外定期存款。资金划扣函指*行亚洲发出的要求*行【】支行将借款人的定期存款予以兑现并将相应款项划扣给*行亚洲的函件。*行亚洲指中国*银行(亚洲)股份有限公司。*行亚洲参考汇率指*行亚洲提供的定期存款货币和贷款协议项下贷款货币之间的兑换汇率。借款人指拟与*行亚洲签署贷款协议并获得*行亚洲贷款的自然人。可能危及*行亚洲债权情形指借款人出现第7.1条所述情况。借款人一般违约指借款人出现第6.1条所述情况。借款人应付余额指借款人在贷款协议和其他相关文件项下应付*行亚洲的所有款项余额,包括但不限于贷款协议项下的应付贷款本金、利息(
5、包括逾期利息)和其他应付款项的余额。除非有可靠、确定的相反证据,借款人应付余额以*行亚洲计算的结果为准。借款人账户指附件二所述的借款人在*行【】支行开立的账户。营业日指*行【】支行的正常营业日。中国指中华人民共和国;为本协议的目的,中国不包括香港特别行政区、澳门特别行政区及台湾地区。1.2 释义1.2.1 本协议提及的法律法规或其相关条文,均包括以后对该等法律法规或其相关条文的解释、修订或补充,及包括取代该等法律法规的新颁布的有关法律法规及其相关的规定。1.2.2 本协议提及的条款及附件,均是指本协议的条款及附件。1.2.3 附件为本协议不可分割的组成部份,与本协议的正文具有同等法律效力。所有
6、关于本协议的表述均包括附件在内。1.2.4 本协议包括其补充协议,本协议提及的协议和合同均包括其补充协议,也包括以后对该等文件的修订和补充。1.2.5 除上下文另有要求外,“包括”一词是指“包括但不限于”。1.2.6 “一方”或“双方”应为本协议的一方或双方,且均包括其各自的承继者和受让人。1.2.7 所指的日、星期、月份、季度和年均指公历的日、星期、月份、季度和年。1.2.8 本协议的标题仅供参考,并不影响对本协议的解释。2. 贷款申请2.1 借款人向*行【】支行确认其已经向*行亚洲提交贷款申请表并向*行亚洲申请贷款。借款人的个人信息和贷款申请的详细信息如附件一所列。借款人授权*行【】支行在
7、本协议终止前可持续查询其个人的联网核查身份信息(仅限借款人系中国内地自然人)和信用报告并提供予*行亚洲。2.2 借款人保证其将履行其于贷款申请表和贷款其他相关文件项下的义务。3. 定期存款3.1 除第3.2条规定的情况外,借款人应当在本协议签署日后2个营业日内,以其个人名义在*行【】支行开立人民币定期存款账户并存入定期存款。*行【】支行应当按照定期存款的情况向借款人出具相应的定期存款凭证。3.2 借款人可以在本协议签署日后2个营业日内,向*行【】支行提交其名下已开立的由*行【】支行出具的且符合*行【】支行要求的定期存款凭证。3.3 借款人保证定期存款满足下列要求:3.3.1 定期存款为借款人合
8、法及独有;3.3.2 定期存款项下借款人的个人信息应当与借款人向*行亚洲申请贷款时的个人信息完全一致;3.3.3 使用定期存单或定期存折作为监管资金,定期存单或定期存折的期限应不少于一年,同时应选择自动转存或期限应长于借款人向*行亚洲申请贷款的期限;使用个人大额存单作为监管资金的,个人大额存单的冻结期限应长于借款人向*行亚洲申请贷款的期限。3.3.4 自定期存款开立之日起至贷款发生期间结束之日止,定期存款不存在所有权争议、已作担保、挂失、失效、被止付、被有权机关冻结或扣划的情况;3.3.5 自定期存款开立之日起至贷款发生期间结束之日止,借款人没有也不得改变定期存款的指示及性质,不得支取定期存款
9、的任何款项,不得对定期存款作担保、挂失、失效或被止付等处理,但本协议另有规定的除外;3.3.6 自定期存款开立之日起至贷款发生期间结束之日止,定期存款作为监管资金均需由*行【】支行执行监管。如定期存款到期,则授权*行【】支行将其自动按原存期继续转存为定期存款并由*行【】支行继续执行监管。3.4 借款人应在本协议签署后将定期存款凭证交由*行【】支行查证、盖章并提交给*行亚洲收执,自收执之日至贷款发生期间结束之日止,*行【】支行有权根据*行亚洲的书面通知办理定期存款的冻结手续,将定期存款设定为冻结状态,由*行【】支行进行监管, 作为本协议项下的监管资金。3.5 定期存款的冻结状态仅在*行【】支行收
10、到*行亚洲发出的贷款事宜停止确认函、贷款清偿完毕确认函或资金划扣函的情况下可以解除。*行亚洲应在发出以上函件后的同时向*行【】支行发出定期存款凭证,*行【】支行应当在收到*行亚洲发出的贷款事宜停止确认函或贷款清偿完毕确认函后5个营业日内完成相关手续并将定期存款凭证交借款人收执(因客户原因未能及时办理手续或因*行亚洲原因未能及时向*行【】支行交付定期存款凭证的,不受此5个营业日时间限制)。3.6 借款人在此确认、同意及授权,除本协议另有约定外,*行【】支行将严格按照*行(亚洲)发出的贷款事宜停止确认函、贷款清偿完毕确认函或资金划扣函的内容进行资金监管解除或资金扣划,*行【】支行没有义务对上述函件
11、内容进行审查。由于上述函件内容错误造成的错扣、多扣等风险和责任均应由*行(亚洲)承担。4. 定期存款资金不足的处理借款人确认并同意,如果在贷款发生期间的任何时间,借款人应付余额与定期存款本金的比例未能达到*行亚洲要求,即定期存款凭证名下的资金不足,*行亚洲有权向*行【】支行发出通知,要求借款人提前偿还款项或要求借款人向*行【】支行提供额外定期存款(可以是额外以现金存入的定期存折、定期存单或个人大额存单)作为监管资金,以令定期存款本金总额与借款人应付余额的比例达到*行亚洲的要求。*行【】支行有权根据*行亚洲的通知要求借款人提供额外定期存款。借款人应当按照*行亚洲规定的金额、时间和其他要求提前偿还
12、款项或向*行【】支行提供额外定期存款作为监管资金。借款人应当将额外定期存款由*行【】支行办理冻结手续,作为本协议项下的监管资金一部份,并受本协议约束。借款人应尽快将额外定期存款的凭证交至*行亚洲保管。如果借款人未能按照*行亚洲通知的要求提前偿还款项或提供额外定期存款,*行【】支行有权行使本合同第6条项下授予*行【】支行的权利。5. 贷款续期借款人知会*行【】支行后,可以向*行亚洲申请延长贷款协议项下贷款期限,并签署*行亚洲提供的贷款续期回条。贷款续期申请经*行亚洲同意后,双方仍应继续履行各自在本协议项下的义务。6. 借款人一般违约的安排6.1 借款人确认并同意,如果借款人未能偿还或履行借款人在
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