银行批量代收代付业务标准化操作流程模版.doc
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1、批量代收代付业务标准化操作流程批量代收业务是指我行按照与委托单位签订的协议,为委托单位收取某项费用(如电费、水费、电话费、煤气费、各类保险费等),并通过归集、转账的方式将资金划转至委托单位账户的业务。批量代付业务是指我行按照与委托单位签订的协议,为委托单位支付某项费用(如工资、奖金、红利、低保、医保等),并依照委托单位提供的付款依据将资金划转至委托单位指定账户的业务。第一节 基本规定一、办理批量代收或代付业务的各主办行必须与委托单位签订代理收费业务协议或代理付款业务协议。二、办理批量代收或代付业务必须遵守法律法规,规范业务操作行为,遵循准确、及时、安全的原则。三、各主办行必须指定专人办理批量代
2、收或代付业务,支行办理批量代收或代付业务的人员必须参照重要岗位交接登记表进行登记备案。四、委托单位提供光碟文件的编号保管,保存期限15年;委托单位不能提供光碟文件的,在提供电子文档的同时,必须提供纸质文件加盖单位公章,放入当日传票保管。五、办理批量代付业务先操作“表内通用记账”交易或“系统内转账”交易,依照委托单位提供的付款依据将资金划转至代理账户,再操作代理业务交易。六、办理批量代收业务先操作代理业务交易,再操作“表内通用记账”交易或“系统内转账”交易,将代理所收资金转到委托单位指定的结算账户。七、批量代收代付业务不得修改客户提供的代收代付信息,营业网点须提定专人进行复核。复核人员根据PC机
3、批量代理业务清单(成功)与客户提供的纸质清单进行勾对,其代收代付笔数在100笔(含)以下的须逐笔勾对,代收代付笔数在100笔以上的勾对记录应不少于100笔,勾对记录应具有随机性,且平均分布于客户所提供的清单前中后三个部分。八、在PC机上可以手工录入或磁盘导入客户明细信息(编号、姓名、证件类别、证件号码、金额、其他信息)自动开新客户号、生成活期子账号,系统自动生成批量明细信息。九、批量开户经办柜员的尾箱必须持有当次开户所需足额的凭证。十、开户单位办理代收代付业务必须先开立对公结算账户后方可开立代理收费或代理付款的内部账户。十一、做好与客户单位签收工作。由开户单位出具授权书指定专人负责代收付业务的
4、办理,负责批量开出的折、卡的签收工作,并明确签收的数量及明细。 第二节 操作流程一、代收代付业务操作流程(一)在我行开立结算账户的单位递交加盖有行政公章的办理代收代付业务的申请报告、客户信息明细表、个人身份证复印件(含有效期面)、“银行个人业务申请书”,所附客户信息表包含户名、性别、国籍、职业、证件种类、证件号码、有效期限、常住地址、电话号码、邮编等信息。(二)支行与委托单位签订代收业务或代付业务的协议。与单位签订的“代收付协议”内容必须注明:由单位(第三方)负责个人客户身份识别字样、提供光碟的责任、指定专人领取批量存折和卡等事项,“代收协议”还应注明单位(第三方)已确认个人客户就付款事项向银
5、行进行授权,并对其真实性负责字样。操作“内部账开户”交易开立一个代理收费或代理付款的内部账户,业务代码:3502,户名应与签定协议的名称一致,系统将自动按顺序生成代理账号。(四)建立委托号操作“建立委托”交易,选择代理种类代收或代付,输入代理账号建立一个8位数的委托号。若批量提交前发现建立委托信息有误可用委托信息维护交易进行删除或维护。(五)建立批次号1、操作“建立批次”交易,输入已产生的委托号、当次委托总笔数、总金额等信息生成一个四位数的批次号。若批量提交前发现建立批次信息有误可用批次信息维护交易进行删除或维护。2、同一委托号中,可以将不同的两个批次明细信息合并,以便将来一次性批量提交。可以
6、采用批次合并交易,输入委托号、批次1号、批次2号提交后系统生成新的批次号。(六)委托明细录入1、客户提供纸质文件(1)操作“录入明细”交易,依次手工录入委托号、批次号、明细账号、金额后提交。(2)与委托单位提供的纸质文件核对笔数、金额、总金额。(3)若批量提交前发现录入明细交易有误,操作“明细信息维护”交易进行删除或维护。2、客户提供光盘信息(1)在电脑上采用代理报账模块导入光盘信息,生成DAT和SUM的两个入账数据文件。(2)拷贝这两个文件数据,用作PC机批量提交的导入数据信息。二、PC机代理业务模块操作(一)批量开户1、客户提供纸质文件(1)在PC机的“代理业务”,选择“批量开户”,输入委
7、托号、批次号、尾箱号(与PC机登录柜员应相符),开户类型、交易类别等,逐一输入开户信息,点击保存。(2)在综合业务系统中操作“批量开户身份核查”交易。(3)对于批量核查成功的,在PC机批量开户选项中输入凭证类别后点击增加,再点击开户(对于批量核查不成功的,则必须进行单独的联网核查)。2、客户提供光盘信息(1)在电脑上采用代理开户模块导入光盘信息,生成CCCBKH的一个开户数据文件。(2)拷贝这个数据文件,用作PC机的导入数据信息。(3)在PC机批量开户选项中输入委托号、批量号、尾箱号(与PC机登录柜员应相符),开户类型、交易类别、导入拷贝的CCCBKH的一个开户数据文件后点击保存。(4)在综合
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