银行股权类资产投资业务审查工作规范模版.docx
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1、银行股权类资产投资业务审查工作规范第一章总 则第一条 为规范股权类资产投资业务审查工作,优化业务流程,提升股权类资产投资业务审查质量和效率,依据银行购买特定目的载体业务管理办法(试行)、银行股权类资产投资管理办法(试行),拟定本规范。第二条 本规范所称股权类资产投资指我行利用募集的理财资金通过购买特定目的载体方式,认购私募股权基金份额或投资于股权类资产,并通过股权类资产转让、信托计划(或资产管理计划、专户管理计划)受益权转让、投资分红等方式取得投资收益的投资行为。第三条 本规范所称股权类资产包括上*公司股权、非上*公司股权、私募股权投资基金份额及其有关受(收)益权等资产品种。第四条 本规范所称
2、信托计划、资产管理计划或专户管理计划受益权,指信托公司、证券公司、证券公司子公司、基金公司、基金公司子公司或保险公司作为受托人,接受委托人委托,设立信托计划(资产管理计划或专户管理计划),受益人据此享有信托计划(资产管理计划或专户管理计划)受益权。第五条 本规范适用于银行总行及各分支机构开展的股权类资产投资业务。第二章 业务基本要求第六条 股权类资产投资业务审查工作应遵循依法合规、客观公正、独立审查、突出重点、平衡风险和收益的原则。(一)依法合规。拟投企业须合法经营,融资项目和资金用途须符合国家有关政策,股权类资产投资业务的审查审批须严格遵守内外部管理规定,坚守合规底线。(二)独立审查。充份咨
3、询行外专家建议或意见,客观、准确地评估主要风险点,独立发表审查建议或意见。(三)突出重点。在依照我行审查要求对拟投企业治理结构、行业、经营管理、财务、融资等情形进行分析基础上,重点关注其投资价值和商业模式。(四)平衡风险和收益。依据有关我行的内外部情形判断业务风险是否在可接受的范围之内,经风险调整后的收益是否与所承受的风险相平衡。第七条 股权类资产投资业务审查工作中对风险经理工作职责、项目受理、项目合规性等有关要求参照我行授信审查有关规定执行。第八条调查人员的尽职调查成果是股权类资产投资业务审查审批工作的基础和对象。调查人员对尽职调查报告及提供的资料文件资料的真实性、完整性和有效性负责。第九条
4、 风险经理针对调查人员的尽职调查报告及提供的资料文件资料,重点关注拟投企业投资价值、商业模式、退出渠道、*场波动等因素,充份揭示风险,提出明确的审查审批建议或意见、投资前必须贯彻的前提条件和投后管理的有关要求。第十条 风险经理应依照授信审查审批档案管理的关于要求保留完整的工作记录,并对股权类资产投资业务审查审批资料文件资料的完整性、有效性和一致性负责。第三章 方案分析第十一条 方案分析指对投资领域、投资计划、投资阶段、投资规模、投资方式进行评估分析,判断方案可行性、合理性。第十二条 投资领域分析。分析投资领域是否符合国家战略发展导向和产业政策,是否在我行风险偏好容忍度内。第十三条 投资计划分析
5、。分析投资时间节点是否清晰,投前条件是否明确,投资期限是否合理,需分次投资的可依据有关实际情形分别拟定时间计划。第十四条 投资阶段分析。判断本次融资所处阶段(天使投资、风险投资、私募基金、投资银行),结合前期每一轮融资的领投方、跟投方、估值方法、估值变化、投资金额及投资意图,对拟投企业进行针对性分析。天使投资阶段重点关注商业模式,风险投资阶段重点关注投资价值和商业模式,私募基金和投资银行阶段重点关注退出渠道。第十五条 投资规模分析。依据有关拟投企业实际资金需求,在对拟投企业合理估值基础上,判断投资规模和股权占比是否合理。第十六条 投资方式分析。审查投资资金来源是否符合监管要求,第三方合作机构是
6、否在我行准入名单内。 第四章 投资价值分析第十七条 投资价值分析指在对拟投企业合理估值基础上,分析拟投企业成长性,判断投资回报预估的合理性。第十八条 估值分析。依据有关所处经济周期和企业行业特征,采取合理的估值方法,同时通过和同业内标杆企业比较,综合判断估值合理性。常见估值方法包括(但不限于)/E(盈率)、P/S(*销率)、P/GM(交易流水)、P/订单量、P/用户数。第十九条 成长性分析。包括(但不限于):(一)分析企业所在细分行业的*场规模、行业竞争情形,判断未来的*场容量,找到企业成长潜力的理论最大值。(二)企业实际监控人和核心创业团队人员是否稳定,实际监控人是否具备开放的心态和企业家精
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