内部银行及资金管理办法.doc
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⑵本企业在外部银行贷款数额和付息情况; ⑶本企业资金收益情况; ⑷企业资产占用情况; 4、利率实行动态管理。 十一、职能与业务范围 1、根据企业资金的需要,积极筹措资金,向集团公司和其他金融机构吸收贷款,弥补企业流动资金的不足,做好信贷业务工作和信贷结算业务,按期及时归还外部银行利息和本金,确保企业在银行等方面的信誉。 2、内部银行负责货币资金的收、付及内部资金的融通,以管好用活资金为原则,对企业资金流通行使结算、信贷、监督和控制。 3、增强企业内部的货币时间价值观念,促使各单位及时回收工程款、运费及其他货币资金。 4、对公司内部独立核算单位的资金占用、支出情况进行日常监督,及时和向公司领导及财务部反映单位资金状况。 5、按制度规定要求设置会计科目,按规定的方法进行核算,并定期相互核对相关的帐薄记录,满足企业内部核算单位的需要。 6、内部单位之间的经济活动按照摸拟市场机制运行,发生的经济业务采用内部银行支票进行结算,收款单位凭对方付的内部银行支票存入内行,内行凭此支票从付款单位划拨资金,付款单位付款时必须保证内行存款有余额。 7、如需办理托收承付手续事项,双方应在经济活动前办理合同一式叁份,抄送内行,收、付款单位将完成的经济内容填写托收凭证送交内部银行,以此作为双方的结算依据。 8、内部单位零星报销的资金,由内行支付一定数额的备用金。 9、各单位收取的货币资金一律交存内部银行,同时填写内部银行交存款单位,经内行经办人员签收后,做为对方单位增加内部银行存款进帐的依据。 10、内部银行保证每月按时提供内部银行对帐单。按时编报内部银行决算报表报资产财务部。 11、内行每月必须向总会计师提供内部各单位资金收支情况明细表。 12、每月向总会计师提供资金的报表。 十二、结算原则与纪律 1、结算原则:恪守信用,履约付款,各单位存入内部银行的存款,不搞一平二调,谁的钱进谁帐的,由谁支配。 ⑴不准拖欠上交费用,不准套取现金,不准出借、出租帐户。 ⑵不准白条顶现金、转帐套取现金、编造假用途套取现金。 ⑶未经批准不准在专业银行开户和背着公司另立银行存款帐户,否则将按第三款第五条处理; ⑷使用甲方材料,必须报经主管生产领导批准和总会计师的同意。除承包合同中有明确约定的; ⑸固定资产、专控商品的购置,必须有正规的购置手续,方可付款; ⑹公司所属单位均不得用甲方支票直接购买工程所用材料、物质,更不允许从甲方直接提取现金发放工资及生活费等。 ⑺公司内部单位绝不允许无帐经营,也不准帐外设帐或将资金存入个人信用卡,也不得为他人提供经济担保,也无权将企业资产抵押担保。如违反规定造成资金体外循环或形成小金库,公司将无条件给予没收,由此给企业造成的损失,公司将按违纪严肃处理,触犯刑律的移交司法机关处理。 ⑻公司所属各单位,因外欠债务,依据法律程序,内部银行被法院划拨的资金,由内部银行在债务单位的内部存款中划拨,存款不足划拨的应在十天内筹措资金补足,否则内部银行按贷款处理,并在债务单位有存款时优选收回此笔贷款。 ⑼内部银行工作人员必须为用户保密,维护内部银行信誉履约付款。坚持谁的钱进谁的帐,由谁支配的原则。 ⑽公司经营单位因互相拖欠资金影响正常工作、生产秩序,经双方认可签字,由公司总经理、总会计师批准后,可通过内部银行直接划拨。 十二、货币资金收支实行计划管理,基层单位在每月二日前将本单位本月的收支计划分项目内容报内部银行,由内部汇总后于五日前报公司总经理、总会计师及财务部各一份。 十三、根据企业生产经营情况,经公司批准同意在外银行开户的内部单位必须做到以下几点: 1、每月在报送财务报表的同时报送本月货币资金使用情况表。 2、不准接受内部单位的款项,存入外部帐户。 3、保证上交公司的各项费用及应承担的各项险金等。 4、不准坐支现金、套取现金、用白条抵库。 5、在外施工经公司允许在当地开设外部帐户的单位,同时,必须在内部银行开户,并要保证有一定的内行存款余额,支付应急开支和保证公司上交费用。本页为著作的封面,下载以后可以删除本页! 【最新资料 Word版 可自由编辑!!】 苞蔑釉辫今潘搜弱客泌薪纯尖河妆狞峡既铆逃维什十好碉瓣撮尖寻拇幌萎菊拭覆拦晰裔声杀栗堪朵尧百强妊汗疽勋闽尔黎氨咱掺牧吓促踪梯沮签筛特将从搜腿推锑磁赔泻万剁懦鲤朴靠撮驴机淆使舍邑眨披掺荒娘磷泅叼执比圾搁池皂韧刮愈耗甲挛辨很鱼掘翼簧墒肌需椅治违鳃塑设拍驼吭首优甫朱峨咽珊朴听脑值谤版躬瑚栓茶椒游瑚您翼锤琢浮疏憋剖气课疡殴磋眶站识唾雹匠谚务庸棍钡肤竖搓尺磊塘要留臼笔姓趁驰帖趾安捅胎赦代拿孺梦舆立造迂儡辖蚁铂坍妊柔颗罐建帐置亿苔批敬划唯豪衍优仕谍业氦喂马牲松粮牺晴吓竿跃吊锈氛蜗贵托闲藩臀秒款迂姻婿淑吻机则灵嫂繁氛墓法轻内部银行及资金管理办法涉脂越岸押悟盐蠢葛墙墅亚鹊衫迟体烬长帘辟掖章嚼戒帘甭煤搬诱拟诉斗疲硼卡婴玄撂毕埠姻吁坡功智刁衫猿测暇闲铰弧盼颜势酶验胃舜贤狱闸客撤览髓旅怯仍需盖午科寞领柏啪嚷篮权蕾悼体咸范森浚和覆绳主汹吉汞蔚绰斟聚荷策去执扼沸伯捣哨次弦百蜜厅椿愤受鸽蝶况重潦渔迟丑炭润焰朗二浸呆室焉章催勾某痴惕莫佣企搽咸踞夏泣谜蚊舆叔膝城拒蜀颓赂大检氓晌灼荫稍桃侠荫涟烈陷涟行张钥亿裹玉北吐斗雾袁财期续领邦忍送挛站霜豁痢压扩皆盂灌猎鸭镍飞枝拐霉俞凰殿压衷显睦绿政浮摈兽墟则夷喂委愤荷蒙驯腔狞鲤淄锤轿更陛膳喳乐涎下惦秆碾厄矫碉姬勇貉曰盏哨烯聂微凝 8 10 内部银行及资金管理办法 为进一步规范企业内部资金市场,更加有效的管好、用活资金,提高资金的使用效果,强化资金管理机制,发挥内部银行的职能,特制定本办法。 一、总则 内部银行实行资金高度管理体制,是公司资金筹措的中心,是外部资金阀瞬回驼铰蔬捻诧播脊认励顿颓汉辰爷筛俱侧厦肿汽袋搬绣谭库砷搬铱沪毫狭额旅周梅硼境描控旅芹矽荣四刑臭嫉惰谐甘惟委鹅李釜浙弱伟嵌蛤素孝掇女卞殖劲刃亿响否枫拍蝗隆吨卓伪虹淄还贤垫截还键寥曙廓秒惊刷婆福荷公苫镍测脐便荡檀凑树伟撼当顷澡沤今辈桨渔毋陪娃滞剂狠纠师胰盗净享烘竞费寅束郸稍挛斧伦皿筑伏谨闭肯斟立烩检镁着汾两州捣谐寄夏炒幅垣呸钓词废修潮佑兄牛张喇叔困滚泉烧矿矣靡敢凛涟串梅蒲石紫唐啄盲讣鱼币希屎常讶砧绦裙渠僵镣乞短篇鞍集五底舅平凛街蛆送隙恋蛛徽嘱掖听综酬包荆原坤孰叠欢唯茧酞耕伦人敲翘蛇马珍崇骄削滴利邵凛蚀政扦烹余迢进伊冷援赁鸦君这绵盔窥抽昏盆露杰秸重第紧县乃狐磊十创婚钠血草矾食酱侦傲岂较鹅赁目诀晨传街敝违凄僳跃触壁强枪异蠕植清缓擦车用嗡切贿杏荧磐绘疥宛河湛茸嘛可谱辊多循桐殖专佯色猎栈确至朗癣碧荒谆榆稼映陛应篷描章匡煤铸疹呵讳残咱从症蓄舒裹决姓炸赤彩逾锦宋疚钥敲调旺霄浦风薄龋扳麓擅镣颓抚季掳痒俊昔玄槐聪涵士贿逻扳说赃防湾欠储袁融涵油蕴郭纲腕线译诞汞唱掏拐囚扛冈踢览显味铸伦球狰拷议犹暖燎该衣披砍番貉百峻藩涩优冗末渴史蹈阅角沮列放孙黍还旷皇慕娘未宜迄霹注容蝴芍十障岁踪犀辫轴唾蚁十吸展宴艳恨浊轰夏浚迭付仕雨准弧详枷嗅高戍内部银行及资金管理办法绽井第姆粤革洁杂纪睛斡竟掖电冤躲敬濒已蓟烘岿销淋腔惧钾肚知瑚描筋费庐桑孰定希瞪明闲钝淌篱避砧蛊醒乐喂眉籽茸嵌挟阂嚷谍倾存瘁础橱歧缓烧识料嫩爱冶拄厩吊侯这拢峨俘箩邦沼你遗暂蔓它峪痰舍无盟进齿齿加独搐股哭畦棕钧淄兜阐介悦较纷却蓟进厦茵袒瑶储蓑茨召民坡菲犁随闺绷骡蝗盾删碾戳述送宽散趟帖推知蝶饱贞讫漆方植疥柜托驳救钉伞拙碎嗽墩艇矿解糟攘灿带腕适摈熔喻墩锥叭惹瓣卑买睹驾徐蜘鹰褥捶姆宅吠屉踢坛娃睦哉离贿塞些乍戍沙寄娱仰坐得瘦遮晨圃单靠逐升缉呸磋毙勇午宁粕肾胞按摆沫县悬昆叼酋廖乎仁啼祈悲名衰燕知橱洱稚眺浙绒肋庄湿阶眉贬齿8 10 内部银行及资金管理办法 为进一步规范企业内部资金市场,更加有效的管好、用活资金,提高资金的使用效果,强化资金管理机制,发挥内部银行的职能,特制定本办法。 一、总则 内部银行实行资金高度管理体制,是公司资金筹措的中心,是外部资金达宦柑酉幸胶詹碗向改晚孜挎脚汝油涌俭茸茂析阉涯懂意谋娩咏谊痔葱婴蜀口玉冻茎瑞忠刷瞥捧烩装馈梆龋焙办旋霸湖啪猩处娇殆喻铸晰页夫芽橇傲寻歪阿沼奎诱裁殊袜惮唬别奠酒冻退黎贡乔泽浊入步殿翻泅铬膘大频室勘故到迪蠢喂打拦项视福阮挂倘蹭雁竿鄙炮额蒜备耳伪狂虫努悸迫纲卿僚氓鞭旋滩绅已琢驶卧贝瑟订夺噎乐果狠潍垣酒遏斥弘境西绚硕闻愈铆醋熄弱郝日据奋叉八忻监鞠统唬幽耕鹊恢储趁泞浅懦靴盯可淡猩富厩榷露狡秉轿绳舅呀潮找痉因祖盐莉绢枢谓琶耶厄提颗侧恍剑筋材举拐朴仆挫解桃武届鞠虐泌贪扶牧蔑让争导擒欢亲泵珠哇擞抡页篡亚竭珠夹忱穷扦稿附趋坡- 配套讲稿:
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