银行反洗钱数据报送系统标准化操作流程模版.doc
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1、反洗钱数据报送系统标准化操作流程“反洗钱数据报送系统”是我行用以提取大额交易、可疑交易数据、查询反洗钱业务信息、填报反洗钱相关报表的系统。第一节 基本规定一、金融机构应当在大额交易发生后的5个工作日内操作“反洗钱数据报送系统”,以电子方式向中国反洗钱监测分析中心(以下简称“中心”)报送大额交易;在可疑交易发生后的10个工作日内操作“反洗钱数据报送系统”以电子方式向“中心”报送可疑交易。二、按照人民银行反洗钱非现场监管要求,按季度在“反洗钱数据报送系统”中及时录入非现场监管报表数据。并按照人行要求及属地管理原则由总、分、支行上报当地人行。 三、反洗钱数据报送系统由总、分、支三级管理架构组成。由总
2、行会计结算部负责反洗钱系统参数设置、操作管理及反洗钱报告员系统管理。四、反洗钱数据报送系统由总、分、支行反洗钱报告员操作。第二节 操作流程反洗钱数据报送系统包括:“参数信息维护”、“数据维护”、“报文管理”、“非现场监管数据上报”、“报送数据统计”、“反馈报文管理”六大模块。一、参数信息维护参数信息维护由总、分行反洗钱报告员操作。(一)“客户信息维护”对系统采集的客户信息进行修改。(二)“金融机构信息维护”:1、新增分、支行机构(不包括下设网点)开业前,分行反洗钱报告员在“金融机构信息维护”点击“新增”按照要求增加该机构相关信息。同时由总行反洗钱报告员登录“银行业大额交易和可疑交易报告数据接收
3、平台”,在“机构用户管理”中选择“机构网点管理”点击“新增”按照要求增加该机构相关信息(网址:http:/9.136.47.12/camlmas2009/)。2、每年1月份第一个工作日总行反洗钱报告员在“金融机构信息维护”中,全选点击“退回支行”,分、支行(部)根据当前实际情况对相关信息进行维护后“提交总部”。(三)“处理码信息列表”查询大额交易主要构成要素。(四)“对手方金融机构维护”查询系统采集大额交易对手方金融机构主要信息。(五)“交易特征列表”查询本币、外币可疑交易主要构成要素。 (六)“符合简化流程的客户”查询可免报大额交易名单的客户信息即白名单。(七)“反洗钱黑名单”查询国务院有关
4、部门、有权机构发布的恐怖组织、恐怖分子名单;司法机关发布的恐怖组织、恐怖分子名单;联合国安理会决议中所列的恐怖组织、恐怖分子名单;中国人民银行要求关注的其他恐怖组织、恐怖分子嫌疑人名单和其他列入反洗钱重点监控的名单。二、数据维护(一)“大额交易数据维护”由总行反洗钱报告员操作,可按交易日期查询大额交易明细情况、符合简化流程的大额交易情况。(二)“可疑交易填报”由支行反洗钱报告员操作。支行(部)根据可疑交易报送操作流程报送可疑交易。具体为:1、可疑客户证明及交易材料的整理:将客户开户的主要证明文件、涉及可疑交易的相关传票影像件等相关资料扫描并保存,上传的扫描文档控制在2M内。2、点击反洗钱数据报
5、送系统中的“可疑交易填报”,输入“报告时间”,可疑交易客户号、可疑交易发生时间段、交易金额起点,查询后系统显示该客户在指定时间段内的业务交易,在认定的可疑交易前划,选择“提交已选中的交易”。 3、进入“第一步:填写客户信息”,对从核心系统导入的客户信息进行重新识别确认后,点击“下一步”。4、进入“第二步:填写可疑报告基本信息”,正确选择“可疑程度”(“可疑程度”包括:01:一般可疑、02:重点可疑、03:重点可疑且同时报人民银行当地分支机构、04:重点可疑且同时报当地公安、05:重点可疑且同时报人民银行当地分支机构和当地公安)、“可疑交易特征”(“可疑交易特征”目前有0001、0801、080
6、2、0803、0804、0805、0806、0807、0901、0902、0903、0904、1101、1102、1103、1104、1105、1106、1107、1108、1109、1110、1111、1112、1113、1114、1115、1116、1117、1118、1119、2601、2602、2603、2604、2605类型)、录入“采取措施”和“可疑交易特征描述”(“可疑交易特征描述”应详细说明客户的主营业务、经营状况、交易金额大小、资金流向及认定的可疑情形,描述文字不得少于50字符且不能超过500字符,可疑交易特征描述可采取添加附件的方式)。5、进入“第三步:填写可疑交易信息”,
7、逐个选择列表中账号,完整填写每笔交易相关要素(关注资金用途、交易方式的填写)或对手方相关要素的填写(账户类型、户名、账号、金融机构网点代码类型、号码等),点击“下一步”。6、进入“第四步:添加附件信息”,将前期整理可疑交易材料上传,点击“下一步”。7、进入“第五步:提交状态”,选择提交分行,可疑交易报送完成。8、可疑交易上报后,须及时跟踪可疑交易数据的报送状态。通过“可疑交易数据维护(支行)”,查询可疑交易的报送状态。具体包括:“支行修改”是指支行填报后未提交的数据;“支行新报可疑”是指支行已提交分行的数据;“总部返回”是指分行认为信息不完整退回支行需修改的数据,对“总部退回”的可疑交易要及时
8、修改提交分行;“支行修改后提交”是指支行对分行退回的数据修改后重新提交的数据;“报送数据”是指经总行确认后已报送“中心”的数据。(三)分行审核:点击“数据维护”-“可疑交易数据维护(分行)”,对支行上报的可疑交易进行审核。在审核中发现问题,应写明原因退回支行,审核通过的提交总行。 (四)总行审核:点击“数据维护”-“可疑交易数据维护(总行)”,对分行上报的可疑交易进行审核。在审核中发现问题,应写明原因退回分(支)行,审核通过后确认为报送数据。三、“报文管理”报文管理由总行反洗钱报告员操作,对大额交易和可疑交易数据检测后压包上报。(一)形成大额交易报文及压缩包1、在大额交易发生后的5个工作日内以
9、电子方式报送“中心”。“中心”发现金融机构报送的大额交易报告有要素不全或者存在错误的,可以向提交报告的金融机构发出补正通知,金融机构应在接到补正通知的5个工作日内按银行业数据报送校验规则(VI10001)(2009)(VI10002)(2010)要求进行补正。2、点击“报文管理”-选择“报告日期”(选择报送大额交易数据交易日的次2日,即T+2)、“报告类型”(大额交易报告)、“报文类型”(普通报文:以 N开头,大额交易发生后的5个工作日内选择的报文类型;补报报文:以A开头,大额交易发生后超过5个工作日选择的报文类型;重发报文:以R开头,收到中心错误回执后重新报送选择的报文类型;补正报文:以I开
10、头,收到中心补正要求后进行补正报送选择的报文类型;纠错报文:以C开头,报告机构发现原报文错误后主动进行校正选择的报文类型;删除报文:以D开头,仅限于大额交易报告,由报告机构发起)、“报送批次”(编号为4位数字,从开始,当日不得重复批次号)。通过“报文数据检查”后,点击“生成报文”形成大额数据压缩包,保存于桌面。(二)形成可疑交易报文及压缩包1、在可疑交易发生后的10个工作日内以电子方式报送“中心”,“中心”发现金融机构报送的可疑交易报告有要素不全或者存在错误的,可以向提交报告的金融机构发出补正通知,金融机构应在接到补正通知的5个工作日内按银行业数据报送校验规则(VI10001)(2009)(V
11、I10002)(2010)要求进行补正。若同一天有几笔可疑交易上报,则每一个可疑交易单独压缩成一个数据包上报。2、点击“报文管理”-“报告日期”(选择支行可疑交易报告日期),系统回显“报告日期”所有数据,逐笔标记报送数据,选择“报文类型”(同上)、“报告类型”(BS可疑交易报告)、“报送批次”(同上),点击“生成报文”形成可疑交易数据压缩包,保存于桌面。(三)发送报文。将我行反洗钱数据报送系统中生成的大额交易压缩包或可疑交易压缩包向“中心”“银行业大额交易和可疑交易报告数据接收平台”进行报送(网址:http:/9.136.47.12/camlmas2009/)。具体为:1、登陆“中心”银行业大
12、额交易和可疑交易报告数据接收平台”,点击“数据报送”内的“数据报送”,首先对需报送的数据进行“加载”,然后“效验”,最后“上传”。2、查看回执。登陆“中心”银行业大额交易和可疑交易报告数据接收平台”,点击“数据报送”内的“回执查询”,选择报送日期后点击右上角的“查询”。3、发送数据成功后对出现待处理回执、错误回执、补正回执及发送数据过程中效验出错信息要及时处理。点击打开文档,并将反馈信息复制,在桌面上新建一个文本文档,复制的信息粘贴在该文档内保存。将该文档文件名由“txt”改为“xml”。通过“反洗钱数据报送”系统中“反馈报文管理”对错误进行更正。4、报文的组成要素:报文类型+交易报告类型标识
13、+报告机构编码+交易日期+当日发送文件批次+文件在该批次中的编号.XML 报文类型:N普通报文 C纠错报文 A补报报文 C删除报文 交易报告类型标识:银行业大额交易 银行业可疑交易报告机构编码:交易日期:年年年年月月日日当日发送文件批次:开始文件在该批次中的编号:开始5、压缩包的组成要素:数据包类型+交易报告类型+报告机构编码+报送日期+报送批次.ZIP数据包类型:正常特殊 交易报告类型:银行业大额交易 银行业可疑报告机构编码:报送日期:年年年年月月日日报送批次:开始四、反馈报文管理 反馈报文管理是对“中心”反馈的待处理回执、错误回执、补正回执进行纠错处理的平台,由总行反洗钱报告员操作。(一)
14、“反馈报文上传” 1、在桌面上新建一个文本文档,将“中心”待处理回执、错误回执、补正回执文档保存“TXT”文档内;将该文档文件名由“txt”改为“xml”。通过“反洗钱数据报送”-“反馈报文管理”-“反馈报文上传”对错误信息进行修改。2、将新建的文本文档提交反洗钱数据报送系统-反馈报文管理-“反馈报文上传”。3、根据回显信息对错误数据进行修改,大额交易数据由总行反洗钱报告员直接对错误信息进行修改后保存上报。可疑交易退回支行(部)由支行(部)反洗钱报告员修改后上报。总行点击“生成报文”、报送批次,按照(三)流程报送大额和可疑交易。(二)“反馈报文查看”查询所有上传的错误数据。五、非现场监管数据上
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