1100066商业银行经营与管理-远程教育课程实施计划(导学-复习考试大纲)-1009-FX.doc
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4、0903051 ,课程学时数:讲课 24 学时,开课专业及修课性质:金融学专业 专业必修课。 二、课程任务要求学生通过本课程的学习,充分掌握和理解商业银行的经济金融环境,银行机构内部经营管理的要求、原理、理论和方法,银行为客户提供的各种业务活动的经营管理的理论与方法,以及银行经营管理创新的原理与方法。 三、教学内容与教学要求目次教学内容教学基本要求(考试大纲)1第一章 商业银行经营管理导论:商业银行的性质与职能;商业银行的经营目标与业务管理原则;现代商业银行经营的特点;银行经营与管理学的研究内容。1商业银行的概念、性质与职能;2商业银行的经营目标、经营原则;3商业银行经营的基本特点、现代商业银
5、行外部环境的变化以及经营的新特点;4商业银行流动性的概念以及流动性的需求与供应;5我国银行业金融机构体系;6私人银行业务的概念。2第二章 商业银行的经营模式与组织结构:规模经济与银行业的市场结构;范围经济与商业银行的经营模式;商业银行的内部组织结构。1.商业银行经营规模MBS分析法以及大银行的优势;2.金融机构分业与混业的理论分析以及我国目前的分业经营体制;3.商业银行公司治理的基本要求、我国商业银行的公司治理结构以及股东资格的管理制度;4.西方国家以及我国商业银行业务运行的内部组织结构。3第三章 商业银行资本金的管理:银行资本金及其管理概述;银行资本充足率的监管;银行经济资本的管理。1银行资
6、本的三层含义,银行资本金的构成;2资本充足率的计算;31988年巴塞尔协议的基本内容,新巴塞尔协议的重大创新;4我国银行资本充足率的管理办法以及监管标准;5银行满足资本充足率的策略。4第四章 商业银行负债业务的经营管理:商业银行负债的种类及特征;银行存款业务的经营管理;银行借款负债的管理。1.银行负债的概念、种类及特征;2.通知存款、单位协定存款的概念;3.我国存款业务的管理规则;4.存款产品创新的原则与策略;5.银行短期借款的主要特征、渠道以及管理重点;6.同业拆借与回购交易的概念,我国的同业拆借市场;7. 金融债券与银行的次级债券的概念;8.与存款比较,银行债券的特点和优势。5第五章 商业
7、银行资产业务的经营管理:银行资产业务的构成;贷款业务的种类;贷款业务的管理规则;主要贷款业务的操作;贷款业务风险的控制;贷款资产的定价。1.银行资产业务的构成,央行票据的概念;2.银行贷款的种类及相关概念;3.贷款制度与政策的概念,银行贷款管理的责任制;4.银行贷款业务的处理程序;5.我国银行贷款利率的管理制度;6.信用贷款、担保贷款的概念、具体种类及其管理要求;7.票据贴现的概念、实质以及特点;8.企业流动资金贷款和投资项目贷款的概念、贷前调查审核以及贷后检查的重点内容;9.个人消费贷款的概念及特点,贷记卡和准贷记卡的概念,个人住房贷款的概念及特点,住房按揭贷款的概念及种类,住房按揭贷款风险
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