银行跨境参融通业务实施细则模版.docx
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1、银行跨境参融通业务实施细则第一章总则第一条为满足客户国际贸易融资需求,规范我行跨境参通业务的管理和操作,根据外部监管规定,我行信贷业务相关制度和国际贸易融资业务有关规定,以及风险参与业务相关国际惯例,制定本细则。第二条本细则所称跨境参融通业务是指我行境内分行作为发起方,邀请我行海外分支机构或代理行(以下统称境外机构),共同参与境内分行客户国际贸易项下进出口贸易融资,境内分行对参与行的融资本息还款承担第二性保付责任。第三条经授权可办理国际贸易融资业务的我行分支机构(以下简称经办行),均可办理跨境参融通业务。跨境参融通业务管理参照银行国际贸易融资业务管理办法相关规定,由各部门共同实施。第四条境内分
2、行可与总行已签署风险参与协议的境外代理行办理跨境参融通业务,不再单独签署其他业务合作协议,也可通过加押电文方式与可不签订协议的代理行邀约办理单笔业务。第五条境内分行与我行海外分支机构办理跨境参融通业务可无须签订业务合作协议,通过加押电文协定双方权利义务。境内分行应优先选择邀请我行海外分支机构参与境内分行客户国际贸易项下贸易融资风险,海外分支机构应积极支持。第六条海外分支机构可根据当地监管规定委托境内分行履行对客户进行尽职调查等义务,境内分行应予以配合。第二章业务受理基本原则第七条境内分行应严格审核客户提交的相关资料,客户进出口结算应具有真实的交易背景且符合监管部门有关规定,结算方式包括信用证、
3、托收和汇款(含预付款、货到付款和服务贸易项下)。第八条跨境参融通业务纳入我行统一授信管理,占用客户授信额度,办理总行授权书中规定的低风险条件的贸易融资业务,按照总行关于低风险业务管理的相关规定办理。办理进口信用证项下跨境参融通业务时,相应等额核减开证时所占用的客户授信额度。第九条跨境参融通业务的审批权限、授信额度占用、客户准入、融资期限、融资比例、单据审查、贷后管理等各项管理要求,按照银行国际贸易融资业务操作规程(以下简称国际贸易融资规程)中各单项贸易融资产品的有关规定执行。第十条客户在我行办理跨境参融通业务时,需落实有效担保,符合信用贷款条件或经有权审批行批准可以信用方式用信以及国际贸易融资
4、规程另有规定的除外。第三章业务办理程序第十一条客户向具体业务经办行申请办理跨境参融通业务,按照我行国际贸易融资规程中单项贸易融资产品的有关规定向我行提交审核材料。第十二条经办行客户部门进行业务调查,审核相关业务资料,确认贸易背景真实性,提交相关资料交国际业务部门审核。第十三条经办行须通过一级分行(国际业务部)向参与行询价,一级分行以加押电文或其他参与行同意的方式与参与行协商融资金额、利率、期限等内容。第十四条经办行国际业务部门审核后,连同相关资料交信贷管理部门审查,按照业务权限和审批流程报有权审批人审批。第十五条审批同意后客户部门与客户签订进出口贸易融融资合同以及相应单项融资品种申请书,明确双
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