银行个人资信证明业务管理暂行办法题库模版.doc

一、单选题
1. 下列未能作为有效身份证件的是:( )　A
A. 　出生证明　 　B.文职干部证
C.离退休干部证 　 　　D．外国边民出入境通行证 　
2. 我行出具的资信证明书可记载的证明明细笔数原则上不超过（ )条 　 B
Ａ.5　　 B.1０ C．１5 　　 D.20
3. 个人存款证明挂失业务处理终止后,经办人员在挂失登记簿中摘要栏中注明（　） C
A. 已开具个人存款证明存单　　 Ｂ．已开具个人存款证明挂失单
C.已开具个人存款证明存单挂失补单 　Ｄ．挂失业务已处理履行
4. 申请挂失期满( ）后经办人员为客户办理转存补单手续 B
A.3 B.７ 　 　C.１０ 　 D.15
5. 客户办理购买理资产品证明时,必须提供(　) 　 B
A. 记载理资产品交易记录的材料
B. 记载理资产品交易记录的银行卡
C. 记载购买理资产品的申请表
D. 理资产品业务开通协议
6. 以下级于总行运营管理部职责的是( ) Ｂ
A. 负责全行个人资信证明业务组织推进
B. 负责拟定个人资信证明业务操作流程
C. 负责个人资信证明业务的日常运行工作
D. 负责拟定个人资信证明业务的有关会计核算办法
7. 如客户曾办理证明的多重出具,则收回原件份数必须（ ）开出证明的合计分数。Ｃ
A. 大于 B.小于　　 C.等于　　 D大于等于
8、我行仅对所出具的资信证明书内容的（ ）负法律责任 B
A.时效性 　B．真实性 C.客观性 Ｄ.规范性
９、　以下说法准确的是 ( ) 　A
A. 按存款人实际存款的币种开具存款证明,不得将一种币种折合另一币种开具存款证明
B. 已用于开立存款证明的存款或国债在存款证明开立的有效期间,可以用于再次申请开立个人存款证明
C. 个人贷款记录证明的被证明人,可为贷款人的代理人
D. 个人资信证明具备担保作用
10、 (　 )负责拟定个人资信证明业务的操作流程、凭证管理
及档案管理等工作。B
A. 零售银行部Ｂ.运营管理部C.信息科技部D.财务会计部
二、 多选题
1. 个人资信证明业务是指我行为客户出具资信证明书，如实证明客户在我行的金融资产数量以及与我行业务发生情形,包括( )ABCD
A. 存款 　Ｂ．贷款 　C.购买理资产品 D.购买基金 　E.在我行的质押品
2. 下列属于我行运营管理部工作职责的是( ) ABＤ
A. 凭证管理工作　 B.档案管理工作 C.协助业务系统开发和测试 　D.负责拟定个人资信业务的操作流程
E．负责个人资信业务的维护工作
3. 存款证明的被证明人必须为存款人本人,客户在我行办理存款证明时，需持我行开立的（ ）办理 　ＡBＣＥ
A. 存折 B.国债业务凭证 C.存单 　 D.记录有关交易的信用卡
Ｅ.记录有关交易的借记卡
4. 个人贷款记录证明内容包括：证明开立时客户在我行的（　)ＡＢCＤＥ
A. 贷款种类　 B.贷款金额 　Ｃ.贷款余额 D.贷款期限
E.与贷款有关的其他情形
5. 我行在向客户出具资信证明时，客户应在《**银行个人资信证明申请书》签收处签字,经办人员保留( )　 BCDE
A. 证明书第一联（正本) B.证明书第二联（副本)
Ｃ.证明书第三联(传票联） D.申请书第一联
E．申请书第二联 　 F．申请书第三联
6. 开具资信证明需遵循的原则有 ( ) ＡBD
A. 依法合规 　　B．防范风险　　 Ｃ.客户至上 　　Ｄ.真实客观
7. 个人资信证明不具备任何担保作用，未能（ ）,未能作为所述存款的支取凭证。 　ABCE
A. 挂失 　B.转让 Ｃ．流通 　 D.抵押 E．质押
8. 个人资信证明书详细包括( ）ABＣＤE
A. 个人存款证明 　　 Ｂ．个人购买理资产品证明
Ｃ．凭证式或电子式国债证明 D.个人购买基金证明
E.个人贷款记录证明
9. 在个人存款证明载明的有效期内,不得办理的业务有（ ) AＢE
A. 存款的过户更名手续
B. 国债的过户更名手续
C. 个人贷款的过户更名手续
D. 存款的抵押手续
E. 国债的质押手续
10. 客户应对其向我行提供材料的（ )负责 ACD
A. 真实性 　 B．客观性 　C.准确性　 D完整性 E.时效性
11、个人资信证明实行有权签发人审核制度,以下级于有权签发人的是（　)ＢD
A. 　支行行长 Ｂ．运营业务负责人 Ｃ．综合柜员　 　 D．授权人员
12、 客户在我行办理个人贷款记录证明时,需提供哪些资料文件资料（）AＢCD
A、 借款协议 　 　 　 　 Ｂ、业务开通协议
C、个人贷款交易记录的银行卡\折　 D、抵质押物交存保管单
E、抵质押物借阅通知单
三、判断题
1. 个人资信证明业务的申请人可以为境内居民、持有合法证件的非居民以及依法享有查询权的行政、司法机关。 　 错
2. 个人存款证明是指我行各营业网点依据有关客户的申请,为我行存款人出具在一定时限内，证明存款人本人存有一定数量本外币存款和国债的书面证明。 对
3. 按存款人实际存款的币种开具存款证明，可以将一种币种折合另一币种开具个人存款证明（依照开具时的汇率)。　 错
4. 已开具存款证明的账户在账户冻结期间不计算利息。　　　 错
5. 已用于开具存款证明的存款或国债在存款证明开具的有效期间未能用于申请再次开立个人存款证明。 　 对
6. 客户原存款证明有效期终止，若要延长存款证明使用期限，可重新开具新的存款证明，且不收取手续费。 错
7. 个人资信业务应本着一事一证的原则,必须依照规定才能开具个人综合性资信证明。 错　 　　 　 　 　　　 　
8. 客户签订个人资信证明申请书且我行收取手续费后,在我行出具证明书前，客户要终止该业务,我行不予退还已收费用。　 对
9. 客户可委托他人来我行柜台办理开立资信证明业务。 　 对
10. 个人贷款记录证明的被证明人必须为贷款人本人。　　 对
11. 资信证明书中可以出现与我行业务无关及我行难以确认的内容。 错
12. 个人存款证明有效期内可以办理被证明存款或者国债的过户更名手续，也可以对外办理存款或国债的质押手续。 错
13. 对已被依法止付、冻结、挂失及用于其他担保的储蓄存款、存款人死亡后未能办理继承过户手续的本外币储蓄存款不得办理存款证明业务。　 对