建设路支行内控和案防制度执行年活动实施方案.doc

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建设路支行内控和案防制度
执行年活动实施方案

一、指导思想、工作目标和活动重点
1、指导思想。开展制度执行年活动要以科学发展观为指导，以抓案防促发展为目的，以总、省、市行以及银监会、省市银监分局现行的内控案防制度为标准，做到既全面部署，又重点突出。
2、工作目标。力争通过制度执行年活动的有效开展，使全行特别是基层机构管理人员和员工的内控案防制度执行意识和执行力得到明显增强，使有章不循、违规操作等突出问题得到有效解决，内控案防制度得到进一步健全和规范，案防第一责任人意识得到进一步提高，逐步建立起自觉遵守规章制度、自觉执行内控要求、自觉抵制违规行为的良好执行文化。
3、活动重点。本次活动的重点业务和环节：总行2010年确定的企业开户、U盾申领、预留印鉴卡片管理、银企对账、票据承兑与贴现业务、客户营销与维护和员工参与赌博等7个重要风险点所涉及的各项业务和环节。市行对此进行了任务分解和责任落实，并要求各支行及市行各部门将责任落实到具体岗位和人员。各责任部门及各支行要结合我行实际，对上述风险点逐一、反复进行排查，落实整改措施，确保每个风险点得到有效治理，逐步消除案件隐患。
二、目的和意义
进一步提高全行内控案防制度的执行力，着力解决部分机构内控案防制度传导不及时、落实措施不具体、执行力逐级衰减，部分管理人员对内控案防工作重视不够、内控案防职责落实不到位，部分员工对内控案防制度理解不系统、不全面，以及有章不循、违规操作等突出问题，在全行积极营造依法合规氛围，消除案件风险隐患，全面提升内控案防水平，保障全行各项业务安全稳健运行。
三、组织领导
制度执行年活动实行各级各部门“一把手”负总责的工作机制。支行制度执行年活动领导小组为：
组长：李庆林
副组长：张伟、张辉、任广余
成员：张伟、戴亚杰、张荣生、杜其祥、王斌、王之宝、李艳红。
领导小组下设办公室，办公室设在支行监察。
领导小组成员单位主要职责：一是认真履行案件防范工作责任，结合实际，选取本部门的学习重点，明确学习计划和学习内容，在做好日常工作的同时，组织本部门员工学习内控案防制度，并做好学习记录，实事求是地记录学习内控案防制度的情况。二是抓好本部门制度执行年活动的开展，清理、修订、完善本专业制度规定，督促指导本专业条线扎实开展制度执行年活动，参加支行对部室的抽查督导工作，向支行活动领导小组办公室报送有关材料。
四、步骤和方法
制度执行年活动时间为2010年6月至11月，活动步骤分为准备部署、学习教育、自查自纠、总结提高和抽查督导共五个阶段。
1、准备部署阶段（2010年6月下旬）
全行要认真学习支行制定的，执行年活动实施方案，统一思想，提高认识，准确把握活动要求。同时深入分析、研究不同岗位员工的共性和特性，明确学习内容，确保每名员工都有切合实际的学习重点。本次活动总行要求学习的相关制度文件清单见附件，这些文件支行将通过NOTES信箱发出，请及时查阅。
2、学习教育阶段（2010年7月初至7月底）
重点做好四个方面的工作：一是加强引导和培训。各部室负责人要充分利用科务会、工作调研等途径强调内控案防工作的重要性，引导管理人员和员工自觉学习内控案防制度。支行将通过培训和案防分析会等途径对各部室学习、落实内控案防制度进行指导。二是拓宽学习渠道。组织员工登录省行网讯制度执行年活动专栏学习，鼓励员工交流学习体会和心得。三是做好统筹协调。各部室尤其是各营业网点要统筹协调好日常经营和开展制度执行年活动的关系，在做好日常经营的同时，充分利用晨训、晨会和班后时间，组织员工学习内控案防制度，提高员工的依法合规意识和制度执行意识，促进业务安全健康发展。四是做好学习记录。要建立制度执行年活动学习记录，指定专人实事求是地记录本单位员工学习内控案防制度情况。
3、自查自纠阶段（2010年8月至9月）
各部室、营业网点要结合实际，对重点部门和业务环节，组织开展自查自纠工作，对照相关内控案防制度要求，认真查找在制度执行方面存在的突出问题和薄弱环节。从思想认识、操作层面、有章不循、无章可循或规章制度不完善等方面查找问题，分析问题存在原因，提出解决办法。要做到边查边纠，查找彻底，纠正到位。自查自纠工作结束后，要写出自查分析报告，于8月5日前将自查自纠分析报告报支行监察。
4、总结提高阶段（2010年10月至11月）
各部室及时做好总结工作，要于7月15日前，对准备部署阶段和学习教育阶段的情况进行小结；对制度执行年活动的开展情况、取得的效果、存在的问题进行总结，并报支行监察。
5、抽查督导阶段（2010年9月至11月）
这一阶段与自查自纠和总结提高阶段交叉进行。支行领导小组将组织对各部室制度执行年活动开展情况进行抽查，对制度执行年活动组织不力，内控和案防制度学习效果不理想的部室及时督促改进。通过加强对重点业务和重点环节的指导、督促和检查，促进本次活动全面深入开展，以点带面，推动全行内控和案防工作上档升级。
五、有关要求
1、加强组织领导。各部室要充分认识制度执行年活动的重要性，部室经理要认真履行好推动本部室制度执行年活动第一责任人的职责，认真做好制度执行年活动各阶段的工作，保证活动扎实有序推进。
2、认真组织学习。要求做到全面部署，重点突出，针对不同业务范围、不同风险情况和不同层次员工的实际情况，分层分类提出有针对性的具体要求和学习内容，使全行员工在接受内控案防制度普及教育的同时，又重点加深对本岗位内控案防要求的认识。要以开展制度执行年为契机，组织全辖干部员工观看中纪委出版的电教片《贪之害》，进行反腐倡廉专题教育，巩固和提升内控案防法规制度学习效果。
3、做好整改工作。要进一步完善内控制度，狠抓制度落实，把抓好各项业务风险点排查放到突出位置，强化对风险隐患漏洞的堵控，认真落实整改措施，真正做到防患于未然。
4、加强宣传工作。各部室要将开展活动情况、经验、好的做法及效果，每周向支行活动领导小组办公室至少报送1篇活动简讯、工作动态等信息。
附件：制度执行年活动相关制度

附件：
制度执行年活动相关制度

一、总行制定的内控案防制度
（一）总行2010年确定的七个重要风险点涉及的相关制度
1.企业开户
《关于加强人民币单位银行结算账户管理的通知》（工银办发[2010]20号）
《关于做好人民币单位银行结算账户管理职责交接工作的通知》（工银运管[2010]14号）
2.预留印鉴卡片管理
《关于启用全行统一格式预留印鉴卡的通知》（工银办发[2009]579号）
《关于加强预留印鉴卡管理的通知》（工银运管[2010]2号）
《关于进一步组织做好预留印鉴卡更换工作的通知》（工银运管[2010]44号）
3.银企对账
《客户对账管理办法》（工银办发[2007]737号）
4.U盾申领
中国工商银行电子银行业务管理办法和操作规程等。
5.票据承兑与贴现业务
《银行承兑汇票承兑业务管理办法》(工银发[2008]128号)
《关于加强银行承兑汇票承兑业务管理的通知》（工银办发[2009]633号）
《关于调整小企业银行承兑汇票业务管理规定的通知》（工银办发[2009]841号）
《关于调整商业承兑汇票贴现业务有关管理规定的通知》（工银办发[2009]969号）
《电子商业汇票业务管理暂行办法》（工银办发[2009]830号）
《关于印发票据融资管理有关办法的通知》（工银发[2006]29号）
《信贷作业监督操作规程（试行）》（工银办发[2009]658号）
《关于加强银行承兑汇票贴现业务管理的通知》（工银办发[2009]929号）
6.客户营销与维护
《中国工商银行个人客户经理实施办法》（工银发[2002]101号）
《关于加强个人客户经理管理严防操作风险的通知》(工银办发[2006]223号)
《关于加强个人金融业务操作风险管理的通知》（工银办发[2009]237号）
《关于建立公司客户分层营销体系的意见》（工银发[2009]84号）
7.员工涉赌
《关于严禁干部员工参与赌博活动的规定》（工银党纪[2005]10号）
（二）《案件防范工作责任制》（工银发[2008]88号）
（三）《员工违规行为处理暂行规定》（工银发[2008]35号）
（四）《加强营业网点管理若干规定》（工银办发[2009]793号）
（五）《案件线索处置规定》（工银办发[2006]487号）
（六）《员工抵制、检举重大违规违纪行为和堵截案件奖励办法（试行）》（工银发[2007]21号）
（七）《转发<中国银监会关于促进银行业金融机构进一步加强案件防控工作的通知>的通知》（工银办发[2009]885号）
（八）《关于进一步加强职业操守教育和深化案件防控工作的通知》（工银办发[2010]3号）
二、银监会案件防控有关制度
（一）《中国银行业监督管理委员会关于加大防范操作风险工作力度的通知》（银监发[2005]17号）
（二）《中国银行业监督管理委员会关于印发<商业银行操作风险管理指引>的通知》（银监发[2007]42号）
（三）《中国银监会关于促进银行业金融机构进一步加强案件防控工作的通知》（银监发[2009]83号）
（四）《中国银监会关于印发<银行业金融机构建立存款风险滚动式检查制度的指导意见>的通知》（银监发[2009]85号）
（五）《中国银监会办公厅关于银行业金融机构自查发现案件责任追究实行区别对待政策有关问题的通知》（银监办发[2009]148号）
（六）银监会对有关案件防控工作的指导意见、风险提示等。
三、银行业案件信息统计制度
（一）《中国银监会办公厅关于印发<银行业金融机构案件信息统计制度>的通知》（银监发[2009]17号）
（二）《中国银监会办公厅关于严格执行案件信息统计制度按时上报案件情况文字说明的通知》（银监办发[2009]330号）
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