标准化存贷款综合抽样统计监测制度(.doc
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4、展情况,在存款统计分类及编码(试行)、贷款统计分类及编码(试行)的基础上,人民银行拟定了存款数据元(试行)、贷款数据元(试行),采用抽样统计的方法,建立标准化存贷款综合抽样统计监测制度(试行)(以下简称制度)。一、报送机构和范围本制度的报送机构为根据抽样方法选取的样本金融机构。人民银行调查统计司确定参与该项工作的省、自治区、直辖市。省(自治区、直辖市)人民银行分支机构根据抽样统计方案选取该省的样本金融机构,然后将选中的样本金融机构名单报送至总行,由总行调查统计司最终确定样本金融机构。二、业务范围及统计内容业务范围为人民币存贷款业务(产品类别详见附1)。统计内容为人民币存贷款业务的金融机构、交易
5、对手、账户、利率和风险状态等信息。报送内容分为三部分:(一)存量贷款信息金融机构报告期末存续的每笔贷款。以贷款借据为单位,逐笔报送贷款发放机构编码、借款人代码(组织机构代码或个人证件号码)、所属行业、注册地区、企业出资人经济成分、企业规模、贷款借据编码、贷款产品类别、贷款实际投向、贷款发放日期、贷款到期日期、贷款展期到期日期、贷款币种、贷款借据余额、利率是否固定、利率水平、贷款担保方式、贷款质量、贷款状态(详见附2)。(二)贷款发生额信息金融机构报告期内发放、收回的每笔贷款。以贷款借据为单位,逐笔报送贷款发放机构编码、借款人代码(组织机构代码或个人证件号码)、所属行业、注册地区、企业出资人经济
6、成分、企业规模、贷款借据编码、贷款产品类别、贷款实际投向、贷款发放日期、贷款到期日期、贷款实际终止日期、贷款币种、贷款发生金额、利率是否固定、利率水平、贷款担保方式、贷款状态、发放/收回标识(详见附3)。(三)存量存款信息存量存款划分为非活期存款和活期存款,报送信息如下:1. 非活期存款,金融机构报告期末存续的每笔非活期存款(不包括单位活期存款和活期储蓄存款)。以存款协议为单位,逐笔报送存款吸收机构编码、客户类型、存款账户代码、存款协议代码、存款产品类别、存款协议起始日期、存款协议到期日期、存款币种、存款余额、利率是否固定、利率水平(详见附4)。2. 活期存款,金融机构报告期末存续的每笔单位活
7、期存款和活期储蓄存款。金融机构以支行为单位,按利率水平分别汇总报送单位活期存款、活期储蓄存款吸收机构编码、存款产品类别、存款币种、存款余额、利率水平(详见附4)。三、报送方式及时间要求人民银行总行负责24家主要金融机构的数据报送工作,人民银行上海总部、各分行、营业管理部、省会(首府)城市中心支行负责辖内中小金融机构的数据报送工作。制度自2012年7月开始实施,报送频度为月度,于月后15日内报送。附:1. 标准化存贷款综合抽样统计监测报送产品类别 2. 存量贷款信息 3. 贷款发生额信息4. 存量存款信息附1标准化存贷款综合抽样统计监测报送产品类别存贷款综合抽样统计金融机构资产负债项目月报表(集
8、中系统)产品类别是否采集表单编码统计指标编码指标名称存款普通存款 单位活期存款是(汇总)A141112MG4单位活期存款 单位定期存款是A141112MGB单位定期存款 活期储蓄存款是(汇总)A141112MI2个人活期存款 定期储蓄存款是A141112MI4个人定期存款定活两便存款是A141112MI6定活两便存款通知存款是A141112MGI单位通知存款A141112MI8个人通知存款协议存款是A141112MGR单位协议存款A141112MIA个人协议存款协定存款是A141112MH4单位协定存款A141112MIC个人协定存款保证金存款是A141112MHB单位保证金存款A141112
9、MIE个人保证金存款应解汇款及临时存款否结构性存款否信用卡存款否财政性存款否第三方存管存款否准备金存款否存放否特种存款否委托资金存款(净)否其他存款否贷款再贷款否普通贷款是A141112M3G单位普通贷款A141112M3N经营贷款(银团贷款)A141112M3P固定资产贷款(银团贷款)A141112M36个人贷款A141112M4E对非居民贷款A141112M5B单位普通贷款A141112M5G经营贷款(银团贷款)A141112M5H固定资产贷款(银团贷款)A141112M52个人贷款A141112M67对非居民贷款拆借否透支否垫款否回购/返售否黄金、证券借贷否贸易融资是A141112M41
10、贸易融资A141112M3R用于贸易融资的银团贷款A141112M5M贸易融资A141112M5K用于贸易融资的银团贷款融资租赁是A141112MBT融资租赁打包信贷受让资产否转贷款是A141112M47境外筹资转贷款A141112M5R境外筹资转贷款并购贷款是A141112M3K普通并购贷款A141112M3Q用于并购的银团贷款A141112M5E普通并购贷款A141112M5I用于并购的银团贷款其他贷款否附2存量贷款信息存量贷款指金融机构报告期末存续的、在资产负债表内核算的贷款,不包括金融机构已核销、剥离的贷款。以贷款合同下单笔借据为单位逐笔报送,具体内容如下:1. 金融机构编码报送数据金
11、融机构的唯一标准编码,采用中国人民银行金融机构编码规范(银发2009363号)编发的代码。2. 借款人代码境内借款机构填报国家质检总局为其颁发的全国范围内唯一标识代码;境外借款机构填报金融机构自行设定的唯一编码;个人借款人填报有效身份证件号码。3. 行业借款人在有关部门登记注册的或主要从事的行业。行业采用国民经济行业分类(GB/T 4754)标准的门类。代码名称说明A农、林、牧、渔业采用国民经济行业分类(GB/T 4754)标准。B采矿业T国际组织1个人借款人为境内个人。2境外借款人为非居民。4. 地区借款机构登记注册地。境内地区采用中国人民共和国行政区划代码(GB/T 2260)数字码;境外
12、地区采用世界各国和地区名称代码(GB/T 2659)的3位国别阿拉伯数字代码(港澳台编码暂采用该标准编码),并在前面填充“000”。代码名称说明110000北京市采用中国人民共和国行政区划代码(GB/T 2260)的县(区)级数字码。110100市辖区110101 东城区110102 西城区120000天津市130000河北省650000新疆维吾尔自治区659004 五家渠市000004阿富汗前3位用“000”填充,后3位采用世界各国和地区名称代码(GB/T 2659)的3位国别阿拉伯数字代码(港澳台编码暂采用该标准编码)。000008阿尔巴尼亚000012阿尔及利亚000344香港00044
13、6澳门000158台湾5. 企业出资人经济成分借款企业实际控制人的经济成分。采用国家统计局印发的关于统计上对公有和非公有控股经济的分类办法(国统字200579号)。代码名称说明A公有控股经济1.相对控股是指在企业的全部实收资本中,某经济成分的出资人拥有的实收资本(股本)所占的比例虽未大于50%,但根据协议规定拥有企业的实际控制权(协议控股);或者相对大于其他任何一种经济成分的出资人所占比例(相对控股)。2. 绝对控股是指在企业的全部实收资本中,某种经济成分的出资人拥有的实收资本(股本)所占企业的全部实收资本(股本)的比例大于50%。投资双方各占50%,且未明确由谁绝对控股的企业,若其中一方为国
14、有或集体的,一律按公有绝对控股经济处理;若投资双方分别为国有、集体的,则按国有绝对控股处理。A01国有控股A0101国有相对控股A0102国有绝对控股A02集体控股A0201集体相对控股A0202集体绝对控股B非公有控股经济B01私人控股B0101私人相对控股B0102私人绝对控股B02港澳台控股B0201港澳台相对控股B0202港澳台绝对控股B03外商控股B0301外商相对控股B0302外商绝对控股6. 企业规模借款企业的经营规模,采用中小企业划型标准规定(工信部联企业2011300号)。代码名称说明CS01大型依据中小企业划型标准规定(工信部联企业2011300号)。CS02中型CS03小
15、型CS04微型7. 贷款借据编码贷款机构向借款人发放贷款时签订的借款凭证编码。8. 贷款产品类别 贷款根据契约特征分类如下:代码名称说明F01再贷款中央银行按规定发放的贷款。F02普通贷款贷款人与借款人签订的约定利率、期限并还本付息的贷款。F021消费贷款指贷款人向个人借款人发放的,用于购买住房、教育、购买大件耐用消费品及其他生活消费用途的贷款。F0211个人住房贷款贷款人向个人借款人发放的用于购买、建造和大修理各类型住房的贷款。F0212个人汽车消费贷款指贷款人向个人借款人发放的,用于购买自用车的贷款。自用车指借款人购买的、不以生产经营为主要目的的汽车。F0213助学贷款指贷款人向借款人发放
16、的,用于教育目的的贷款。F02131国家助学贷款指贷款人向借款人发放的,由政府财政提供贴息资金,用于教育目的的贷款。F02132一般商业性助学贷款指贷款人向借款人发放的,利息完全由借款人承担,用于教育目的的贷款。F0219其他消费贷款指贷款人向个人借款人发放的,用于购买大件耐用消费品及其他生活消费用途的贷款。F022经营贷款指贷款人向借款人发放的,用于生产经营的贷款。F023固定资产贷款指贷款人向企(事)业法人或国家规定可以作为借款人的其他组织发放的,用于借款人固定资产投资的贷款。F03拆借经中国人民银行批准进入全国银行间同业拆借市场的金融机构之间,通过全国统一的同业拆借网络进行的无担保资金融
17、通行为。F04透支指贷款人授予客户一定的信用额度,允许其在信用额度内进行支付或取现,从而获得短期信贷资金的行为。F041账户透支指贷款人授予借款人一定的信用额度,允许借款人在约定的账户、约定的限额内以透支的形式获得短期融资和结算便利。F042贷记卡透支发卡机构授予贷记卡持卡人一定的信用额度,持卡人可在信用额度内进行支付或取现,从而获得短期信贷资金的行为。F043准贷记卡透支发卡机构授予准贷记卡持卡人一定的信用额度,持卡人可在信用额度内进行支付或取现,从而获得短期信贷资金的行为。F05垫款指金融机构为客户承担第三方责任而垫付的资金。F051承兑垫款指金融机构因承兑商业汇票承担责任为汇票付款人垫付
18、的资金。F052担保垫款指金融机构由于开办担保业务为借款人承担第三方责任而垫付的资金。F053信用证垫款指金融机构由于开出信用证为借款人承担第三方责任而垫付的资金。F059其他垫款指不包括在以上核算范围内的垫款。F06回购/返售指资金融入方与资金融出方以协议的方式,按特定价格出售资产融入资金,并约定在将来特定日期按指定价格购回相同或类似资产的交易行为。对于资金融入方,是资产回购;对于资金融出方,是资产返售。F061债券回购/返售指资金融入方与资金融出方以协议的方式,按特定价格出售债券融入资金,并约定在将来特定日期按指定价格购回相同或类似资产的交易行为。对于资金融入方,是债券回购;对于资金融出方
19、,是债券返售。F062票据回购/返售指资金融入方与资金融出方以协议的方式,按特定价格出售票据融入资金,并约定在将来特定日期按指定价格购回相同或类似资产的交易行为。对于资金融入方,是票据回购;对于资金融出方,是票据返售。F063贷款回购/返售指资金融入方与资金融出方以协议的方式,按特定价格出售贷款融入资金,并约定在将来特定日期按指定价格购回相同或类似资产的交易行为。对于资金融入方,是贷款回购;对于资金融出方,是贷款返售。F064股票及其他股权回购/返售指资金融入方与资金融出方以协议的方式,按特定价格出售股票及其他股权融入资金,并约定在将来特定日期按指定价格购回相同或类似资产的交易行为。对于资金融
20、入方,是股票及其他股权回购;对于资金融出方,是股票及其他股权返售。F065黄金回购/返售指资金融入方与资金融出方以协议的方式,按特定价格出售黄金融入资金,并约定在将来特定日期按指定价格购回相同或类似资产的交易行为。对于资金融入方,是黄金回购;对于资金融出方,是黄金返售。F069其他资产回购/返售指不包括在以上范围内的资产回购/返售。F07黄金、证券借贷黄金或证券资产持有方将此类资产转移给资产借入方,资产借入方向其提供资金抵押,并约定在特定日期或一经要求,资产借入方就必须归还相同或类似资产的交易行为。F071债券借贷指债券持有方将债券转移给债券借入方,债券借入方向其提供资金抵押,并约定在特定日期
21、或一经要求,债券借入方就必须归还相同或类似资产的交易行为。F072票据借贷指票据持有方将票据转移给票据借入方,票据借入方向其提供资金抵押,并约定在特定日期或一经要求,票据借入方就必须归还相同或类似资产的交易行为。F073股票及其他股权借贷指股票及其他股权持有方将股票及其他股权转移给资产借入方,股票及其他股权借入方向其提供资金抵押,并约定在特定日期或一经要求,股票及其他股权借入方就必须归还相同或类似资产的交易行为。F074黄金借贷指黄金持有方将黄金转移给资产借入方,黄金借入方向其提供资金抵押,并约定在特定日期或一经要求,黄金借入方就必须归还相同或类似资产的交易行为。F079其他资产借贷指不包括在
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