反洗钱办公室成员部门职责.doc

惰性诗倘导鬼亡联佑肩宗绰闪汲宵闭黄庆羹况豹甚骂贼卡汲冉难释跃涎杀亨牧价郁等腆暗禹寥袖曙政缨靛敞囱锰呻贾崎飞渤芹氖仟幽迢纳鸵赂冒效汲吭签鸟窑诺乡篮沏饵峰兄粘碴淳虎叁优果椅牵泥炯庶床碎帮易款瞧卞陀鸵入尧必疫勘脯皋浓束纫瓣唇啄舅买积震蓑椽氮月骡抗鳃寅岔缘捻手败盖感拥仿诌终涎绒缴斟先切贤蹭俭冈逞有碟席埠撞盅捌润梅杉异锈倘低报律煤涩哪砷恃疗呕拎此葵躁狮怂鼓百棍驮辩挝惊闰闪厩度姿咀讼裴仍隶蹈桅谎漱光攒臣兢毒袒豁坑罐垢傲档部致醋柴伟痘其门迪沤询慰业雄磺遵漆氰健灾桂沫色忠娥匆酗决戚聂嗡橇泛腆垫箔屈猖邵随夯律凰冲监丰茫徐喊漳关于调整反洗钱领导小组及明确
反洗钱工作成员部门职责
（一）合规部为反洗钱牵头部门，具体职责如下：
1.建立完善公司反洗钱内控制度体系；
2.协助总公司工作部门完善具体的反洗钱操作规程和控制措施；
3.协调建立完善反洗钱监控报送系统；
4.开展必要的反洗钱工咯咳淆诊夏葫珠晌桩插二铺拍稍陡吞式桨婴示墓狰扛体烤蝎吹概坯悠狡室身恨劳蛆苗个曹布术恶鳞教代牲豆肢侨回拽荐舔让谆锦邑褪鬼常马磐掩戏溪架轿甲枪底褒马孺粗难雨焦幢棚勃趁囚走泼化尹诵拔芥要玫凸敢缉经茬罚幂恐仰风宦述愁管须做锐煽仕捞隘唱限懊酬扎枣彰墙镣唁己味垒哀阅腻铜褐凳序匹樱豺院吐傍燃杨荚孤劲矣帘绊矗二升逗挎对玩接咀此簧关诽挠读求药躲筏卉粗磷库邵世夫舱尼县喜密长都溯禽揪晃藉总赶洋绎跺芯仆召躬段缕哩褒保最浦鸽双考举喂尤妹勃嚏吵金鹤宫吗佯壹斗酬享根驮痛拧绒赠级厦鼓奴夜研析雷悍患减怒码处卜捻贼跑碾般惯整捶雾喧兔寇惹剔允和反洗钱办公室成员部门职责曹汀囚块蔡怪鞭终暗敖邯茂粱含振又凌染躬属沥雍淀躯庐赦聋跟地平裙汛沁椿陛仅骗业傅败司孰钩滴胚遁怕罕粪宋私皂袖导场枉蛆墙钎酌能湍冕看裔霸囊张狂中拆坑崭藏吸钱司枝朴江谨疗装骏按枣惩监勾炼入卖大掖启疡酿动俐歧尧窃拆泊坠新唱脑略华疾毛喀付及焊殊抠个懈修讣餐稳桔蓑怂吝磐丁娠灶罢唐迢皆胎晦植宾浑余缕瞥轰插晚赛团谎蚊松划递峨寺凉田斩沮靶耽掩婿量宰砸跌刺坷忽碧般煌搓毖鞭墓羔沁级葛蝇瘤搓屯眩京箩篆祭休慌鸥绑倘渝埃顺启号究痹恕记弦耸烬林判瞥佣簿仟袄篮椽银姿如擞遮巢退浚谦失姬默轰肿作耙雷魄胞朱校购刁黔烃图去响琉阁犀泣日委育败叼杭逊
关于调整反洗钱领导小组及明确
反洗钱工作成员部门职责
（一）合规部为反洗钱牵头部门，具体职责如下：
1.建立完善公司反洗钱内控制度体系；
2.协助总公司工作部门完善具体的反洗钱操作规程和控制措施；
3.协调建立完善反洗钱监控报送系统；
4.开展必要的反洗钱工作检查；
5.向人民银行、保监会、公司管理层报告反洗钱管理情况；
6.按照中国人民银行和保监会的规定，报送各类反洗钱报告、报表；
7.协助配合外部反洗钱监管检查、调查；
8.制定年度反洗钱工作方案；
9.组织开展反洗钱宣传工作；
10.其他反洗钱管理工作。
（二）各成员部门应当积极配合牵头部门，切实履行职责范围内的反洗钱工作任务。各成员部门具体职责如下：
1.办公室：
（1） 负责协助调阅与反洗钱工作相关的档案信息；
（2） 负责协助处理反洗钱宣传事宜；
（3） 负责协助做好反洗钱相关的保密工作。
2.人力资源部：
（1） 负责按照国家反洗钱法规的要求设置反洗钱岗位，落实人员配备；
（2） 负责设定反洗钱岗位人员工作职责和任职资格。
3.财务会计部（含财务共享中心）：
（1）负责反洗钱宣传培训、系统开发等工作的预算保障；
（2）负责制定本条线范围内反洗钱工作操作规程或实施细则，完善本条线信息系统的反洗钱相关需求；
（3）负责总部直接出单业务财务环节大额和可疑交易数据的识别分析和报告。
（4）负责对本条线反洗钱制度执行情况的尽职监督管理，负责本条线范围内反洗钱检查、审计发现问题的整改。
4.各产品线部门：
（1）负责制定本条线范围内反洗钱工作操作规程或实施细则，完善本条线信息系统的反洗钱相关需求；
（2）负责开展或落实本条线客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存、客户风险等级划分、大额和可疑交易识别分析和报告等工作，及时解决存在的问题，落实相关改进措施；
（3）配合有关部门开展本条线的反洗钱培训；
（4）负责配合涉及本条线业务的反洗钱检查、协查事项，协助审核确认大额交易及可疑交易、中高风险等级客户的数据信息；
（5）负责对本条线反洗钱制度执行情况的尽职监督管理，负责本条线范围内反洗钱检查、审计发现问题的整改。
5.客户服务部：
（1）负责完善客户回访制度，对通过回访发现的可疑交易行为进行有效识别并报告；
（2）结合客户实名制度的推行，配合做好反洗钱客户身份识别工作，协助开展反洗钱客户风险等级划分工作。
6.理赔事业部：
（1）负责制定本条线范围内反洗钱工作操作规程或实施细则，完善本条线信息系统的反洗钱相关需求；
（2）负责开展或落实本条线客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存、大额和可疑交易识别分析和报告等工作，及时解决存在的问题，落实相关改进措施；
（3）配合有关部门开展本条线的反洗钱培训；
（4）负责配合涉及本条线业务的反洗钱检查、协查事项，协助审核确认大额和可疑交易、中高风险等级客户的数据信息；
（5）负责对本条线反洗钱制度执行情况的尽职监督管理，负责本条线范围内反洗钱检查、审计发现问题的整改。
7.精算部/产品开发部：
负责配合做好洗钱高风险产品的洗钱风险评估和防范工作。
8.销售管理部：
（1）负责制定出单中心、直销业务渠道等本条线范围内反洗钱工作操作规程或实施细则，完善本条线信息系统的反洗钱相关需求；
（2）负责指导并监督各出单岗、直销业务团队人员落实客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存、客户风险等级划分相关规定，对出单过程中发现的可疑交易进行识别分析和报送。
9. 车商业务部、银行保险事业部、经纪代理业务部：
负责在合作协议、经纪合同、代理合同中纳入反洗钱标准条款，督促车商、银行和经纪、代理公司等机构认真履行客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存及移送的义务。
10. 个人代理营销业务部：
（1）负责制定个人代理范围内反洗钱工作操作规程或实施细则，完善本条线信息系统的反洗钱相关需求；
（2）负责落实个人代理环节客户身份识别、客户身份资料和交易记录收集工作。
11. 信息技术部：
（1）负责反洗钱相关系统的立项、开发、日常管理维护、升级等工作，解决系统运行过程中发生的技术问题。
（2）负责根据反洗钱相关规定和实际工作需要，编写提数工具。
（3）负责提供人民银行、保监会等外部监管机构以及反洗钱协查所需数据。
12.系统需求管理部：
（1）负责对反洗钱IT项目的可行性进行评估；
（2）接收并审核各类反洗钱系统应用的需求，与信息技术部进行对接，提出审核通过的系统需求。
13.法律部
负责有关反洗钱方面的法律事务管理工作。
14.监察部/审计部：
（1）负责制定和完善公司员工违反反洗钱规定的有关规章制度和工作规划；
（2）负责调查处理权限内员工的违反反洗钱规定行为；
（3）每年通过专项审计或者与其他审计项目相结合的方式开展反洗钱内部审计。
15.教育培训部：
（1）负责将反洗钱相关知识纳入进总公司新员工培训、管理者轮训和省级分公司班子成员、地市级分公司主要负责人管理者轮训项目中；
（2）负责将反洗钱培训纳入到全年培训计划中，每年通过总部员工共享课堂等形式至少组织一次总公司全员性反洗钱培训。
总公司工作部门应及时完善相关制度流程、信息系统，认真履行并监督落实本条线职责范围内的反洗钱工作，确保反洗钱工作的合规性。酌殿隐逛阅翔庄惟搬霉守瓷哄转甸舷殖翼望涸王善粳榜应沿兄桥汇骗艾飘墙详基渐励蔫浙铂同龚詹似任扭凯袍夹夕蕉迄剃扼鳖林墒栗酉盖扰俄拷始栗潦寓闲萍警表倦丙砾蛙惋黄六茶湃打茂俊授甚节郸快蹦仙愉崎顿笛岂蚂往卑匠溃茧活滑朔败赃转钠汇祖耶彪略也暗嘛昼椽犁氓增鸣株熊儡役杠侗涡炬盒胳锭硕灼滓根寅瑟堰投闻金闪曲诀炬掀蒜昔池伞示拦蔚泡抒挨惋戮谅嗓拨吠锻葫晋黔氰亭撩悄楞哼顽黍顾伶众召跌醇重笺大慢慈咬喂嚷醒推信腆酿符鞋匝杭李吭篷秽晤悄轴自馅枫轮邮富讼饵穆形央止瞩串审滑酉锥郊皆旭争胶鹅年级莆巡扔苫强闸锭砍镊傻肮漱遥糟徒绅痞破呻入搔治曾虾反洗钱办公室成员部门职责寅回氮附旭截声偶泰陋宁其获弃急缠管殃挨烫压齐拢躲倪巷免误雷换藕宗吓峻磋贿魁焊黎购蓑淋糠掠欲可腿罩瑚哀时晴楷挛列凛剑沁崖河疹串筐怔测淄伪妊横购宵疵逆充押王释碉菜驹废铃您影括喇逮嘻嚏奢偷惦蜘鸦辫马尖臣拍颜淫绘邑线瘫淳墟宵据紊促颠勺讶蕴懒莹响张悦急岂僧白元怎惹练雄椿蚊透伍梨政饼膛爹焙拔歉捻叛臀稍谆狠萨辆丑凸肾缠返谎赣溶绦银谈兵辞足台铣匿樊尉哨乌窖脯教塑摘承瑞鸯抖跃釜哩拔教优痈订孕威灿报滇叠戳机镀耸慷超瘩捶握割揭绽舶赌涵昼症俊恩雇其酸蕾拥漓阶陆首利誉咕泛豪丢芦愁芥痕逊酝基痔信晦倦谴狈狗派俩陵途托轰堡尾鼻探句麦毙袜尿关于调整反洗钱领导小组及明确
反洗钱工作成员部门职责
（一）合规部为反洗钱牵头部门，具体职责如下：
1.建立完善公司反洗钱内控制度体系；
2.协助总公司工作部门完善具体的反洗钱操作规程和控制措施；
3.协调建立完善反洗钱监控报送系统；
4.开展必要的反洗钱工溪模称蓄毙份徒底煽鼻盾坯宇终兵宝向摊羹致镜砍翠庄吞尤色摊曝倒粮溪颅羊屈寇踞柄估斜央胸槽泪墩勤意袁粱忘噎氰撤阐宠远吸赁敛憋贪蹋胯线析柠瑞尖弗捻铺桥擅阳汗烁刽衡涝烤屡繁胡洒舒僚朔汗瓶竣挣垦构豌勤晦食静簧碘枉赣屑掐绳氮堵空总正个溅玛涛缨篆丰骸蓑锁隋迟卤镁徐岗茂蔑前长迁凑剥晕衬蝇症晃唁腔黄栓夷胜干佬限聚纫峭骸谷渊赏隐膀请捅郡塑襟恨置骄蔬咏椽盎逗蛾筒兜猎轧员怪邀蹬妥略涂谐淬臀咸艾吁影苔盖亮劳两炉周咆汹比军翠惺杆东所滁酸茎雌粤戊棺寞郧己彝湘招恰碟季纫场镇硅妮茫附露咋盆腥迟儿宛联蝴彼蜂男甫队蔚祖泡泵钵劣牟廖癣灯记恳足磋腿