银行股份有限公司个人直接投资业务管理办法模版.doc
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1、 *银行股份有限公司个人直接投资业务管理办法(216年版)第一章 总则第一条 为规范我行个人直接投资业务管理,促进业务合规发展,依据有关个人外汇管理办法(人民银行令*号)、个人外汇管理办法实施细则(汇发*1号)、建设部 商务部 国家发展和改革委员会 *人民银行 国家工商行政管理总局 国家外汇管理局关于规范房地产场外资准入和管理的建议或意见(建住房*171号)、国家外汇管理局 建设部关于规范房地产*场外汇管理关于问题的通知(汇发号)、住房和城乡建设部 国家外汇管理局关于进一步规范境外机构和个人购房管理的通知(建房*86号)、外商直接投资人民币结算业务管理办法(*人民银行公告*第2号)、国家外汇管
2、理局关于进一步改进和调整直接投资外汇管理政策的通知(汇发*59号)、*人民银行关于明确外商直接投资人民币结算业务操作细则的通知(银发*165号)、国家外汇管理局关于印发外国投资者境内直接投资外汇管理规定及配套资料文件的通知(汇发*21号)、国家外汇管理局关于印发服务贸易外汇管理法规的通知(汇发*30号)、国家税务总局 国家外汇管理局关于服务贸易等项目对外支付税务备案关于问题的公告(国家税务总局 国家外汇管理局公告*年第40号)、国家外汇管理局关于境内居民通过特殊目的公司境外投融资及返程投资外汇管理关于问题的通知(汇发*37号)、国家外汇管理局关于进一步简化和改进直接投资外汇管理政策的通知(汇发
3、*3号)、关于发送*银行股份有限公司直接投资外汇业务管理办法(*年版)的通知(*发*655号)、人民币银行结算账户管理办法(银发*1号)、关于改进个人银行账户服务 加强账户管理的通知(银发*39号)、*银行股份有限公司个人外汇存款业务管理办法(*年版)等有关制度,特拟定*银行股份有限公司个人直接投资业务管理办法(*年版)(以下简称办法)。第二条 本办法适用于个人在我行办理的直接投资业务,包括境内直接投资(FDI)业务和境外直接投资(OD)业务。第三条 本办法中的“个人”包含境内个人和境外个人。境内个人是指,持有中华人民共和国居民身份证、户口簿等实名制规定有效身份证件的*公民;军人、武装警察尚未
4、领取居民身份证的,除出具军人和武装警察身份证件外,还应出具军人保障卡或所在单位开具的尚未领取居民身份证的证明材料。境外个人是指,持护照或外国人永久居留证的外国公民;持港澳居民来往内地通行证的*、*特别行政区居民;持*居民来往大陆通行证的*地区居民;持中华人民共和国护照及境外永久居留证的*公民 “定居国外”还须持国外居留证、归国华侨证或可表明华侨身份的其它证件等定居国外的法律证明文件。在境内居民个人特殊目的公司 特殊目的公司,是指境内居民(含境内机构及境内居民个人)以投融资为目的,以其合法持有的境内企业资产或权益,或者以其合法持有的境外资产或权益,在境外直接设立或间接控制的境外企业。有关外汇登记
5、业务中,境内居民个人口径包含境内个人,以及虽无*境内合法身份证件、但因经济权益关系在*境内习惯性居住的境外个人。第四条 本办法适用于*银行股份有限公司境内分支机构(下称“各行”)。第五条各行应依据反洗钱有关要求,从客户、账户、交易层面贯彻我行个人直接投资业务背景真实性、合规性的尽职审核责任,依据有关直接投资外汇登记信息办理将来开户、购付汇业务,并依照个人客户身份识别有关要求开展对个人直接投资客户的身份识别,了解其职业、收入状况,确认关于资金投资规模符合其身份。如发现关于客户身份、行为存在异常,可能涉嫌洗钱、恐怖融资或者其他犯罪活动的,应依照*银行大额和可疑交易报告管理办法规定的路线和流程报告可
6、疑交易线索。第六条 本办法对个人直接投资业务重点关注环节进行了业务规范,是各行办理个人直接投资业务的政策依据。各行应在贯彻“了解你的客户”、“了解你的业务”、“尽责审查”三原则(简称“展业三原则”)的基础上,依据有关本办法及监管机关直接投资有关政策法规要求办理个人直接投资业务。第二章 个人直接投资业务分类第七条 个人境内直接投资业务主要包括:境内直接投资前期费用业务、境内资产变现业务、境内再投资业务、境外个人购买商品房结汇业务、境外个人将因未购得退回的人民币购房款购汇汇出业务、境外个人转让境内商品房购付汇业务、境内个人收购外国投资者股权资金汇出业务根据现行监管规定,个人境内直投业务中:仅境内直
7、接投资前期费用业务、境内资产变现业务、境内再投资业务涉及个人直投账户操作,其他业务暂不涉及个人直投账户操作。个人境外直接投资业务主要包括:境外资产变现业务、特殊目的公司项下境内居民个人购付汇业务根据现行监管规定,个人境外直投业务中:仅境外资产变现业务涉及个人直投账户操作,其他业务暂不涉及个人直投账户操作。第八条 境内直接投资前期费用业务,是指外国投资者在境内从事与直接投资活动有关的各类前期费用业务。第九条境内资产变现业务,是指境内个人向外国投资者转让所持境内企业股份或权益而收取的外汇或人民币购买对价业务。第十条境内再投资业务,分为境内外汇再投资业务和境内人民币再投资业务。境内外汇再投资业务,是
8、指境内个人接收境内外汇再投资或股权转让对价外汇业务。境内人民币再投资业务,是指境外投资者通过利润分配、清算、减资、股权转让等取得的用于境内再投资或增加注册资本的人民币资金业务。第十一条境外个人购买商品房结汇业务,是指境外个人使用境外汇入外汇或个人外汇账户内自有外汇购买境内商品房,进行资金结汇的业务。第十二条 境外个人将因未购得退回的人民币购房款的购汇汇出业务,是指境外个人因故未能履行商品房交易的,需将退回的人民币购房款购汇汇出的业务。第十三条境外个人转让境内商品房购付汇业务,是指境外个人出售在境内购得的商品房,所获资金进行购汇后存入本人外汇储蓄账户或汇出境外。第十四条 境内个人收购外国投资者股
9、权资金汇出业务,是指境内个人使用境内人民币资金购汇后,购买外商投资企业中外国投资者股权业务。第十五条 境外资产变现业务,是指境内居民个人从特殊目的公司取得资本变更收入等需汇回资金的业务。第十六条特殊目的公司项下境内居民个人购付汇业务,是指境内居民个人向其已登记的特殊目的公司汇出资金用于特殊目的公司设立、股份回购或退*操作等业务。第三章 账户管理第十七条 个人直接投资业务涉及的账户目前有:境内直接投资项下的前期费用类、境内资产变现类、境内再投资类三类账户,境外直接投资项下的境外资产变现类账户。上述账户依照外币和人民币分类管理。详细分类情形详见附件1:个人直接投资业务一览表。第十八条 个人直接投资
10、外汇账户分类个人直接投资外汇业务通过“个人外汇资本账户”办理,主要涉及四类账户:一、前期费用外汇账户:用于存放外国投资者个人在境内从事与直接投资活动有关的各类前期费用,原则上应以外国投资者个人名义开立。各行应凭外汇局或银行出具的登记凭证在资本项目信息系统银行端打印相应的前期费用流入监控信息表,为其办理账户开立。外国投资者设立一家外商投资企业原则上仅可开立一个前期费用外汇账户;账户原则上应在拟设立外商投资企业的注册地开立; 账户有效期为 6个月(自开户之日起),如确有客观原因,开户主体可提交说明函向银行申请延期,但最长不得超过 个月。二、境内资产变现账户:用于存放境内个人出售境内资所有权益所得外
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