银行案件(风险)信息报送及登记办法模版.docx

银行案件(风险)信息报送及登记办法
第一章总则
第一条为加强某银行案件(风险)信息报送及登记管理，规范案件(风险)信息报送及登记程序，提高案件(风险)信息报送及登记质量和时效，制定本办法。
第二条本办法所指案件(风险)信息分为案件风险信息(以下简称案件风险信息)和案件信息(以下简称案件信息)。
案件信息是指《银行业金融机构案件信息统计制度》（银监办发〔2009〕17号）所规定的两类案件的信息：
（一）银行业金融机构从业人员独立实施或共同实施，或与外部人员合伙实施的，以银行业金融机构和客户的资金或财产为侵犯对象的，涉嫌触犯刑法，应移送司法机关予以追究刑事责任或已由司法机关立案侦查的案件（简称第一类案件）。
（二）银行业金融机构遭受外部诈骗、盗窃、抢劫等侵害，并经公安机关立案侦查的案件（简称第二类案件）。案件风险信息是指已被发现，可能演化为案件，但尚未确认案件事实的风险事件的有关信息，主要包括：本行员工非正常原因无故离岗或失踪、被拘禁或被双规；客户反映非自身原因账户资金发生异常；收到重大案件举报线索；媒体披露或在社会某一范围内传播的案件线索；大额授信企业负责人失踪、被拘禁或被双规；本行员工可能涉及案件但尚未确认的情况；其他由于人为侵害可能导致银行或客户资金(资产)风险或损失的情况。
第三条本行及其各支行案件(风险)信息报送应当坚持及时、真实的原则。
第四条总部案防办公室负责本系统案件信息和案件风险信息的报告工作。
第五条各支行对发生的案件和风险事件，指定专人全程负责案件(风险)信息的收集、整理和报告工作。
第二章案件风险信息报送流程
第六条案件风险事件发生后，各支行应当在12小时内由支行行长先口头后书面向案防办公室及时报送案件风险信息。总部案防办公室在案件风险事件发生后24小时以内报送市银监局，同时向总部主要领导报告。对符合银监会《重大突发事件报告制度》重大突发事件报送标准的案件风险信息，应当按照该制度要求的方式报送。

对不符合银监会《重大突发事件报告制度》重大突发事件报送标准的案件风险信息，应当以《案件风险信息快报》形式(见附件一)，报送。
第七条案件风险信息快报的内容应当包括：事发银行业金融机构名称、事发时间及案件风险事件概况；涉及人员及情况；风险情况及预判；已经或可能造成的影响；事发银行业金融机构或公安、司法机关已采取的措施；其他需要说明的情况。
案件风险信息报送的涉案金额和风险金额以上报时了解的金额为准。
第八条案防办公室在接到案件风险信息后，应当立即对报送的风险事件进行核查和确认。
第九条如经调查确认案件风险信息不构成案件，案防办公室应当向市银监局案件稽查部门报送《案件风险信息撤销报告》(附件三)。
第十条案件风险信息在确认为案件之前不纳入案件统计系统。第三章案件信息报送流程
第十一条案件风险信息经调查确认为案件的，或未经报送案件风险信息直接确认为案件的应当按照本办法的规定向案防办公室报送《案件信息确认报告》(附件二)，由案防办公室再向市银监局案件稽查部门报送《案件信息确认报告》。案件信息报送的时点各支行为案件确认后12小时之内。案防办公室案件信息报送银监局的时点为24小时之内。案件的确认标准为：公安、司法机关立案侦查的；银行业金融机构向公安、司法机关报案并立案的；银监局或其他行政执法部门移送公安、司法机关并立案的；银行业金融机构工作人员因涉案被公安、司法机关采取强制措施的。
第十二条案件信息确认报告的内容应当包括：发案银行业金融机构名称、案发时间及案情概况；涉及人员及情况；涉案金额及风险情况；已经或可能造成的影响；本机构或公安、司法机关已采取的措施；其他需要说明的情况。
第十三条案件涉及金额以立案时公安、司法机关确认的金额为准。第四章案件(风险)信息台账
第十四条各支行在首次接到案件(风险)信息报告后，应当及时向案

防办公室报告，并建立台账登记有关内容；总部在接到报告后也应当建立台账。
第十五条案件(风险)信息台账分为案件风险信息台账和案件信息台账。
案件风险信息台账应当包括：事发机构名称、事发时间、涉及金额、基本情况、事件登记的时间、承办部门和主办人员等。案件信息台账应当包括：
(一)案件信息：发案机构名称、案发时间、涉及金额、基本情况、案件登记的时间、承办部门和主办人员等。
(二)案件调查情况：案件性质、涉案金额、风险金额、案件调查报告及公安、司法机关的侦查情况等。
(三)案件审结情况：发案机构整改方案、责任人追究意见及审核意见，采取的监管措施，案件审结报告等。
(四)后续整改情况：后续整改报告、责任追究及后续评价情况等。第十六条案件风险信息经《案件信息确认报告》确认为案件后，支行和案防办公室应当将原案件风险信息台账转登记为案件信息台账。第十七条案件风险信息经《案件风险信息撤销报告》撤销后，支行
和案防办公室应当立即在台账中登记撤销。
第十八条台账登记原则上应当在各环节工作结束后及时完成，登记内容应当要素完整，且与向上级机关和公安、司法机关的报告内容相一致。
第十九条台账是案件处置工作档案的起始部分，应当与此后案件处置各环节形成的记录、纪要、报告和分析资料等，作为案件处置工作档案材料，统一存档。
第五章案件统计
第二十条案件经司法机关结案后，支行和案防办公室应当在银监会非现场监管信息系统中填报案件统计信息。案件性质与金额以司法机关结论为准。
第二十一条司法机关结论与原案件信息报送时填报情况不相吻合的，按司法机关结论填报案件统计信息。
第六章附则

第二十二条本行及其他支行不得瞒报、漏报、迟报、错报相关信息，或者漏登、迟登、错登相应台账。违反本办法的，按照《中华人民共和国银行业监督管理法》的有关规定给予处罚。
第二十三条本办法由某银行负责解释与修订。